زيادة الرقابة على المواقع غير القانونية ومكافحتها

بلغاريا هي واحدة من دول أوروبا الشرقية القليلة التي تمكنت تقريبًا من إضفاء الشرعية الكاملة على المقامرة عبر الإنترنت، مما أدى إلى إزاحة المنصات غير المرخصة عن السوق المحلية.

بعد إصلاحات عام 2020، تم نقل وظائف المراقبة إلى وكالة الإيرادات الوطنية (NRA)، التي حصلت على السلطة ليس فقط لترخيص المشغلين، ولكن أيضًا لحظر المواقع والمدفوعات غير القانونية بنشاط.

لقد حول هذا النظام بلغاريا إلى نموذج امتثال رقمي - حيث لا تتعارض السيطرة مع الأعمال التجارية، ولكنها تضمن ثقة اللاعبين والمستثمرين.

1) أسباب زيادة الرقابة

حتى عام 2020، عانى السوق من وجود مئات المواقع الأجنبية التي قبلت الرهانات بدون ترخيص.

المشاكل الرئيسية:

والسحب الضريبي إلى «المنطقة الرمادية» ؛
والافتقار إلى الحماية للاعبين وأدوات النمو الحقيقي ؛
وزيادة مخاطر الغش وغسل الأموال ؛
ضعف التنسيق بين الجهة المنظمة ومقدمي المدفوعات.

الحل: وضع السيطرة في أيدي هيئة الموارد الطبيعية، وإنشاء هيكل مركزي يجمع بين المراقبة الضريبية والترخيص والرقابة الإلكترونية.

2) سلطات NRA بعد إصلاح 2020

وفقا لتعديلات قانون المقامرة:

أصبحت هيئة الموارد الطبيعية الهيئة الوحيدة التي تشرف على التراخيص والإيرادات الضريبية وإنفاذ القانون.
حصل الوكيل على الحق في حظر النطاقات وعناوين الملكية الفكرية التي تقبل الرهانات بدون ترخيص.
تم إدخال سجل للمواقع غير القانونية وتحديثه أسبوعيًا.
يُطلب من مزودي الإنترنت والبنوك التوقف عن الوصول إلى هذه الموارد والتحويلات لصالحهم.
تمر جميع معاملات الدفع عبر نظام NRA، الذي يحدد تلقائيًا المعاملات المشبوهة.

3) تسجيل المجالات المحظورة

يتم الاحتفاظ بقائمة مفتوحة للمواقع التي تعمل بدون ترخيص.

يُطلب من شركات النقل حظر مجالات محددة في غضون 72 ساعة من النشر.

يتم تحديث القائمة بانتظام، ويتلقى المستخدمون إشعارًا بالحظر مع رابط إلى موقع NRA الرسمي.

عند محاولة الوصول إلى المجالات المحظورة، يتم عرض رسالة:

«هذا الموقع ليس لديه ترخيص للعمل في جمهورية بلغاريا».

لقد أصبح هذا أداة فعالة - فقد انخفض مستوى الاتجار غير المشروع بأكثر من 80٪ في غضون عامين.

4) مراقبة المدفوعات والتفاعل مع المصارف

تتعاون NRA مع أنظمة الدفع الوطنية والدولية (بما في ذلك Visa و Mastercard و Skrill و Neteller و Paysafecard).

تمر المدفوعات داخل/خارج المنحدر فقط من خلال مزودي KYC/AML المرخصين.

يُطلب من البنوك رفض التحويلات إلى المشغلين غير المسجلين في سجل NRA.

يتم الاحتفاظ بسجل لجميع معاملات المقامرة لتحليل المخاطر وإبلاغ الاتحاد الأوروبي.

5) تكامل نظم تكنولوجيا المعلومات والرصد المالي

ترتبط جميع المنصات المرخصة بالمنصة المالية المركزية لهيئة الموارد الطبيعية، وتحديد الأسعار والمكاسب والمدفوعات في الوقت الفعلي.

ولا تستطيع المواقع غير القانونية الوصول إلى هذا النظام وتخضع تلقائيا للجزاءات.

يستخدم ماسحًا إلكترونيًا تلقائيًا يحلل حركة المرور ويكتشف شرائح ومرايا IP المجهولة.

وتقارن البيانات بقواعد البيانات الدولية (فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية المتعلقة بغسل الأموال، والمنظمة الدولية للشرطة الجنائية (الإنتربول)، ومجموعة «إيغبا»).

النتيجة: أقفال سريعة، وتقليل «المرايا» والانخفاض المطرد في العمليات غير القانونية.

6) الجزاءات والمسؤولية

مخالفة	العقوبة
الأنشطة بدون ترخيص	حظر المجال وغرامة تصل إلى €25,000
الرهان دون إبلاغ هيئة الموارد الطبيعية	تجميد الأموال وإلغاء التراخيص
معاملات الدفع مع المشغلين غير القانونيين	PSP/المسؤولية المالية للبنك
تكرار الانتهاك	الملاحقة الجنائية وتجميد الأصول

7) دور التعاون الدولي

تنسق هيئة الموارد الطبيعية مع:

الإنتربول واليوروبول - تبادل البيانات عن مخططات الاحتيال ؛
EGBA وامتثال المقامرة - رصد معايير الاتحاد الأوروبي ؛
الجهات التنظيمية الوطنية في الجمهورية التشيكية ورومانيا وكرواتيا واليونان - تبادل قوائم بالمجمودات والعلامات التجارية الاحتيالية ؛
توجيهات فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية المتعلقة بغسل الأموال و AMLD - تتبع المعاملات المشبوهة.

وبالتالي، أصبحت مكافحة المقامرة غير القانونية عبر الإنترنت جزءًا من البنية التحتية الأوروبية لمكافحة الجريمة.

8) تأثير السوق

بعد الإصلاح 2020-2022:

95٪ من المشغلين الكبار يعملون بموجب ترخيص NRA ؛
وتضاعف عدد المواقع غير القانونية أكثر من ثلاثة أضعاف ؛
وانخفضت حصة حركة المرور «الرمادية» من 30 في المائة إلى 7-8 في المائة ؛
زيادة ثقة المستخدمين: ازداد عدد اللاعبين النشطين في المنابر القانونية بنسبة 40 في المائة ؛
افتتحت العلامات التجارية العالمية (Betano و Bet365 و PokerStars) مجالات محلية بتقارير شفافة.

9) مستقبل السيطرة التكنولوجي

حتى عام 2030، تخطط هيئة الموارد الطبيعية لما يلي:

تنفيذ رصد الذكاء الاصطناعي للمجالات وأنماط الملكية الفكرية
استخدام مراجعة blockchain للمعاملات لرصد مكافحة الاحتيال ؛
دمج إحصاءات النمو الحقيقي العامة (حصة الاستبعاد الذاتي، والحدود، والشكاوى) ؛
توسيع التنسيق مع الاتحاد الأوروبي بشأن معايير MiCA (تنظيم مدفوعات التشفير).

10) الأهمية الاجتماعية والاجتماعية

إن مكافحة المواقع غير القانونية ليست مجرد أداة مالية، ولكنها عنصر لحماية المواطنين:

ويمنع القصر من الوصول إلى القمار ؛
حماية ودائع اللاعبين من المواقع الاحتيالية ؛
ويقلل من مخاطر غسل الأموال ؛
يبني الثقة في المشغلين المرخصين.

أصبحت بلغاريا مثالاً على السيطرة الناجحة على المقامرة عبر الإنترنت في أوروبا الشرقية.

أدت مركزية الإشراف في وكالة الإيرادات الوطنية والأقفال الآلية والمراقبة المالية في الوقت الفعلي إلى القضاء التام تقريبًا على القطاع الرمادي.

تعد بلغاريا اليوم واحدة من أكثر الولايات القضائية أمانًا وشفافية في الاتحاد الأوروبي لأجهزة iGaming، حيث يشكل القانون والتكنولوجيا والمسؤولية درعًا قويًا ضد المشغلين غير القانونيين.