آفاق التشفير تحت إشراف صارم

هولندا هي واحدة من أكثر أسواق المقامرة «صرامة تنظيمية» في الاتحاد الأوروبي. يُطلب من أي كازينو ومكتب مراهنات عبر الإنترنت الحصول على ترخيص Kansspelautoriteit الهولندي (KSA)، والعمل جنبًا إلى جنب مع سجل CRUKS للاستبعاد الذاتي، والامتثال لمتطلبات AML/CTF. ينطبق هذا أيضًا على المشروع مع أي مدفوعات للعملات المشفرة: أولاً - الامتثال الكامل لقانون المقامرة الهولندي، ثم - قواعد الخدمات المشفرة (CASP) تحت إشراف DNB/ESMA.

1) الوضع الحالي: «سرداب ≠ شرعية تلقائية»

بدون ترخيص، وكالة الأمن الكويتية غير قانونية. يقوم المنظم بانتظام بقمع «كازينوهات البيتكوين» والمواقع البحرية بدون ترخيص هولندي (على سبيل المثال، Freebitco. في، قبل الميلاد. / BlockDance B.V.). لا يهم شكل العملة - الترخيص والامتثال لقواعد NL أمر مهم.

في القانون. لم يتم العثور على العلامات التجارية للمدفوعات المشفرة تقريبًا. ويؤكد عدد من مصادر الصناعة واستعراضاتها أن المرخص لهم الهولنديين لا يقبلون العملات المشفرة كطريقة للمدخلات/المخرجات بصورة افتراضية ؛ يهيمن iDEAL وقضبان الورق الأخرى.

2) لماذا صارمة للغاية: ضوابط المخاطر Wwft +

يتطلب قانون مكافحة غسل الأموال ومحاربة تمويل الإرهاب (Wwft) التحقق الصارم من العملاء ورصد المعاملات ومصدر إدارة الأموال ؛ الكازينوهات هي مواضيع Wwft، وكذلك خدمات التشفير. وهذا يجعل المدفوعات المجهولة/شبه المجهولة مشكلة للغاية.

الممارسة التنظيمية. يركز الجيش السوري السعودي والحكومة بشكل مباشر على مكافحة العرض غير القانوني والإجرامي وحماية المستهلك ومنع الإدمان ؛ أي قنوات دفع «رمادية» تقع تحت إشراف متزايد.

3) MiCA: نافذة الفرصة - ولكن ليس «تذكرة الكازينو»

تقدم MiCA (EU) تفويضًا لعموم أوروبا لـ CASP وفترة انتقالية حتى 1 يوليو 2026 لأولئك الذين عملوا بموجب القانون الوطني حتى 30. 12. 2024. يتم بالفعل إصدار العشرات الأولى من تراخيص CASP في الاتحاد الأوروبي، وهولندا من بين القادة.

مهم: تنظم MiCA خدمات التشفير، لكنها لا تحل محل ترخيص KSA للمقامرة. حتى عند قبول مدفوعات التشفير، يجب أن يكون المشغل مرخصًا لـ KSA وقضبان التشفير المضمنة في دائرة AML/KYC.

4) كيف يمكن أن يبدو نموذج «أبيض» من cryptodeposites

1. Onramp عبر CASP المرخص (بواسطة MiCA، تحت إشراف DNB/ESMA)، مع KYC الكامل والرصد ؛

2. فحص المحفظة (مجموعات الجزاءات/المخاطر)، وقواعد السفر، واليوميات المصدرية ؛

3. التحويل التلقائي إلى اليورو عند المدخل (استبعاد تقلب الأسعار)، والمدفوعات - من خلال نفس CASP ؛

4. يظل CRUKS/واجب الرعاية دون تغيير: الحدود، المهلات، سجل التدخل - كما هو الحال في "fiat'.

يتوافق هذا البناء مع منطق Wwft + MiCA ويقلل من مخاطر إخفاء الهوية/التقلب الرئيسية. (استنتاج - مؤلف، يستند إلى إطار عمل ميكا/ووفت الحالي وممارسة وكالة الأمن الكويتية/DNB.)

5) الحواجز والمخاطر التي تواجه cryptocasino

رقابة «العمق المزدوج». نحن بحاجة إلى كل من ترخيص KSA وامتثال MiCA/DNB لشركاء الدفع ؛ انتهاك أي صلة = الجزاءات.

مخاطر السمعة والسلوك. ويعزز قانون الضمان الاجتماعي مكافحة غسل الأموال و «واجب الرعاية» ؛ مخططات جذب/مدفوعات عدوانية تحت منظر خاص.

الإنفاذ ضد الشركات الخارجية. قضايا Freebitco. في، قبل الميلاد. تظهر لعبة منخفضة التسامح مع «التشفير في الخارج» التي تستهدف NL.

6) التوقعات 2025-2026: سيناريو واقعي

الأفق القصير: المرخص لهم من KSA لديهم أولوية السكك الحديدية الورقية (iDEAL). لا يمكن التشفير إلا من خلال CASPs «النظيفة» بعد التنفيذ الكامل لـ MiCA وإدارة المخاطر المثبتة.

منتصف الأفق: إذا قامت ESMA/DNB ببناء ممارسة مراقبة مستدامة لـ CASP، ووصف KSA التدفق الآمن (سجلات فحص وتحويل onramp)، الوحدة. سيتم تشجيع مشغلي nl على إضافة طريقة تشفير محدودة كوسيلة مريحة للاعبين المتقدمين - دون إضعاف RG/AML. (تقييم تحليلي يستند إلى اتجاهات ميكا.)

7) قائمة مرجعية للشركات التي «تريد القبو»

1. ترخيص KSA + التكامل السلس لـ CRUKS وواجب الرعاية (الحدود، «التبريد»، سجلات التدخل).

2. شريك الدفع - CASP بإذن من MiCA (أو في وضع الانتقال) وتسجيل/إشراف DNB ؛ تشمل فحص المحفظة وقواعد السفر.

3. التحويل إلى اليورو عند المدخلات، التحوط من التقلبات، حظر المحافظ/الخلاطات المجهولة.

4. إجراءات مكافحة غسل الأموال/فرقة العمل المعنية بمكافحة غسل الأموال: تحديد مصادر الأموال، ورصد المعاملات، والإبلاغ.

5. الاتصالات بدون "الجص المشفر. "لهجة محايدة، لا وعود بفوائد سهلة، شفافية كاملة للعمولات والدورات. (بما يتفق مع الخط الحالي للتسويق السري لـ KSA.)

8) ما يهم اللاعب

اللعب فقط مع المرخص لهم من KSA والتحقق من الارتباط بـ CRUKS ؛ احذر من «cryptocasino بدون ترخيص NL» - هذا غير قانوني وبدون ضمانات.

إذا عرضوا في مكان ما «إيداع BTC للهولنديين»، فتأكد من حصولك على ترخيص KSA وقواعد AML/Output شفافة ؛ الغياب - العلم الأحمر. قضايا Freebitco. في و bc. لعبة تظهر كيف تنتهي.

لا يعتمد احتمال وجود cryptocasino في هولندا على الموضة، ولكن على الامتثال. حتى مع التنفيذ الكامل لـ MiCA، فإن التشفير ليس سوى طبقة دفع محتملة فوق ترخيص KSA الإلزامي و Wwft الصلب. المسار الواقعي هو ودائع التشفير من خلال CASPs المرخصة مع إجمالي KYC/AML وفحص المحفظة وتحويلها إلى اليورو. كل شيء آخر خارج المجال القانوني لـ NL ويخاطر بالتواجد في البيان الصحفي التالي لـ KSA حول الإجراءات القسرية.