الجهة المنظمة: وزارة المالية البولندية

في بولندا، تعمل وزارة المالية كمنظم مركزي للمقامرة. وهي تضع القواعد، وتصدر التصاريح/التراخيص، وتحتفظ بالسجلات، وتنسق الإشراف مع الإدارة الوطنية للضرائب والجمارك (KAS)، وهي مسؤولة عن ضمان بقاء السوق قانونيًا وشفافًا ومسؤولاً اجتماعيًا. فيما يلي بالضبط كيف يعمل هذا، وما هي الالتزامات التي يتحملها المشغلون وما الذي يمكن للاعب الاعتماد عليه.

1) ولاية ومجال مسؤولية الجهة التنظيمية

السياسات والمعايير. وضع وتحديث اللوائح الداخلية في إطار قانون المقامرة ؛ تعريف للقطاعات والقواعد الأساسية المسموح بها.

الترخيص/الأذونات. النظر في الطلبات وإصدار الوثائق للنشاط غير المتصل بالإنترنت والنشاط المتصل بالإنترنت (بالمبلغ الذي يسمح به القانون).

الإشراف والمراقبة. مراجعة حسابات المشغلين، والتحقق من الهياكل الأساسية وعمليات الدفع، والتصدي للانتهاكات.

الأدوات على الإنترنت. الاحتفاظ بسجل للنطاقات التي تقدم ألعابًا غير مرخصة وتنسيق قيود الدفع لهذه المواقع.

اللعب المسؤول (RG). متطلبات الحدود والاستبعاد الذاتي والتحذيرات المرئية والإعلان الصادق.

التنسيق بين الوكالات. التعاون مع دائرة الرقابة والشيكات التشغيلية ووكالات إنفاذ القانون ومقدمي المدفوعات.

2) كيفية حدوث الترخيص

المراحل:

1. التأهيل المسبق. تأكيد رأس المال ومصدر الأموال وهيكل الملكية والسمعة التي لا تشوبها شائبة.

2. الحزمة الفنية. إصدار الشهادات للبرمجيات/خلاصات الغاز الطبيعي المسجل أو الرياضة، وبنية أمن المعلومات، وتخزين السجلات، وعمليات KYC/AML.

3. الاستعداد التشغيلي. توطين المستوطنات والاتفاقات مع منظمات الدفع والنمو الحقيقي وسياسات التسويق.

4. قرار المنظم. إصدار ترخيص/تصريح أو رفض مسبب مع الحق في الاستئناف.

ما يهم مقدم الطلب: هيكل الملكية الشفاف، ومصادر التمويل التي يمكن إثباتها، والاستعداد لمراجعة الحسابات والإبلاغ الرقمي.

3) الإشراف عبر الإنترنت: من أقفال المجال إلى مرشحات الدفع

سجل الميادين ذات الانتهاكات. وتشمل المواقع التي تقدم الألعاب بدون ترخيص بولندي ؛ ويحد مقدمو خدمات الاتصالات من إمكانية الوصول.

قيود الدفع. تتوقف مؤسسات الدفع عن خدمة التحويلات لصالح النطاقات من السجل.

الاحتياجات من الهياكل الأساسية. تخزين البيانات والسجلات وفقا للمعايير الوطنية ؛ الاستعداد لتوفير التفريغ بناء على طلب الجهة التنظيمية.

أنتيفرود والحسابات المتعددة. ويطلب من المشغلين أن تكون لديهم آليات للكشف عن إساءة الاستعمال وقمعها.

4) الإعلان والترويج والشركات التابعة تحت إشراف وزارة المالية

من يستطيع الإعلان. العلامات التجارية المرخصة فقط - وفقط تلك المنتجات التي يوجد إذن لها.

كما تستطيع. نبرة محايدة دون وعود بتحقيق أرباح سهلة ؛ صراحة 18 + علامة وكتلة لعب مسؤولة ؛ وحظر استهداف القاصرين.

أين ومتى. فرض قيود إضافية على البث التلفزيوني/الإذاعي/الأمم المتحدة والرياضي ؛ على الإنترنت - مرشحات العمر واعتدال المبدعين.

الشركات التابعة. المسؤولية المشتركة للمشغل عن المبدعين وحركة مرور الشركاء ؛ في حالة الانتهاكات، تنطبق الجزاءات أيضًا على العلامة التجارية.

5) KYC/AML و RG: الممارسات الإلزامية

تحديد الهوية قبل الإيداع/السحب. التحقق من العمر (18 +) وهوية وسائل الدفع والامتثال لها لدى صاحب الحساب.

رصد المعاملات. مراقبة مصادر الأموال، وتحديد المعاملات المشبوهة، والإبلاغ عن مكافحة غسل الأموال.

صكوك النمو الحقيقي. الإيداع/الرهان/الحدود الزمنية، المهلة، الاستبعاد الذاتي، التحذيرات المرئية، والوصول إلى تاريخ اللعبة.

شفافية المنتج. قواعد تسوية واضحة، شروط الدفع، شروط المكافأة (فجر، مساهمة السوق، حدود الأسعار).

6) Роль KAS (Krajowa Administracja Skarbowa)

المراقبة الميدانية. تقوم مع وزارة المالية بفحص النقاط ومصادرة الآلات غير القانونية وتوثيق الانتهاكات.

التحليلات والقمع. التحقيق في مخططات التهرب الضريبي، ورصد سلاسل الدفع، والتفاعل مع المصارف ومقدمي الخدمات.

تنفيذ القرارات. تنفيذ الأقفال والقيود، وفرض الغرامات، وبدء الإجراءات الإدارية/الجنائية.

7) الجزاءات وتدابير التأثير

الإدارة: الغرامات، تعليق/إلغاء الترخيص، إدراج النطاقات في سجل التجميد.

المالية: الخصومات، والجزاءات، وإنهاء خدمة المدفوعات للمواقع غير المرخصة.

الإنفاذ: قضايا تتعلق بوقائع تنظيم ألعاب غير قانونية، وانتهاكات إعلانية، ومكافحة غسل الأموال.

8) ماذا يعني بالنسبة للمشغلين: قائمة الامتثال المرجعية

1. الرخصة وشفافية الشركات. وثائق المستفيدين، رأس المال، لا تضارب في المصالح.

2. إصدار الشهادات التقنية وأمن المعلومات. شهادات RNG/الأعلاف والتشفير والتحكم في الوصول والنسخ الاحتياطية وخطة الاسترداد.

3. حلقة KYC/AML. التحقق من الدقة، وفحص العقوبات/PEP، ومراقبة الأحداث والإبلاغ عنها.

4. RG الافتراضي. الحدود/المهلة/الاستبعاد الذاتي بنقرة واحدة ؛ إبلاغ اللاعب بالوقت والنتيجة الصافية.

5. التسويق والشركات التابعة. الاعتدال المسبق للمبدعين، مرشحات العمر، حظر الرسائل «المبتهجة»، جيش تحرير السودان لإزالة الانتهاكات من الشركاء.

6. المدفوعات. العقود مع مقدمي الخدمات المعتمدين، والعمولات/الدورات التدريبية الواضحة قبل التأكيد، وآليات العودة وفقاً للقواعد.

7. الإبلاغ. سجلات السجلات، والتحميلات عند الطلب، ودفع الضرائب والرسوم في الوقت المحدد.

9) ماذا يعني ذلك للاعبين: الحقوق والتوقعات

الأمن. يُطلب من المرخص لهم إجراء المدفوعات وحماية البيانات والاحتفاظ بسجل معاملات كامل.

التحكم. القدرة على وضع حدود أو تمكين المهلة أو الاستبعاد الذاتي ؛ الوصول إلى تاريخ الرهان والتمويل.

الشفافية. مسح مكافآت T&C وقواعد التسوية الواضحة والمواعيد النهائية للانسحاب.

10) ناقل تطوير الإشراف

مزيد من الرقمنة. المزيد من التقارير الآلية وتحليلات المخاطر.

أولوية النمو الحقيقي. تعزيز «الأسقف اللينة» الافتراضية والتنبيهات الشخصية.

محاربة القطاع «الرمادي». تحسين سجل الأقفال ومرشحات الدفع وتبادل البيانات على الصعيد الدولي.

وزارة المالية في بولندا هي مركز ثقل نظام المقامرة التنظيمي: من التراخيص والمعايير إلى الحظر عبر الإنترنت ومراقبة الإعلان. ويعني ذلك بالنسبة للمشغلين عتبة دخول عالية وإيقاع امتثال ثابت ؛ للاعبين - زيادة الحماية والشفافية ؛ للدولة - إدارة السوق والإيرادات المستدامة مع التقليل إلى أدنى حد من المخاطر الاجتماعية.