لائحة - نيكاراغوا (MHCP)

نص المادة

1) الإطار التنظيمي: القانون + التنظيم

وأساس التنظيم هو قانون خاص بشأن مراقبة وتنظيم الكازينوهات وقاعات القمار (كثيرا ما يُشار إليه باسم القانون رقم 766، مع الإصلاحات اللاحقة ؛ في بعض المنشورات الموجزة، Ley No. 776 مع التغييرات المدمجة). ينشئ القانون مجلس مراقبة وتنظيم الكازينوهات وقاعات المقامرة - وهو هيئة تنظيمية وهيئة ثانية في النزاعات.

التفاصيل التنفيذية مكرسة في المرسوم رقم 06-2015 (لائحة القانون 766)، الذي ينص صراحة على أن مكتب الكازينو وقاعات الألعاب في Ministerio de Hacienda y Crédito Püblico (MHCP) هو السلطة المخولة لتطبيق القانون (auteur de aplicación).

2) من «يحكم» السوق بالضبط

MHCP (وزارة المالية والائتمان العام): من خلال مكتب الكازينو وقاعات الألعاب، يشرف على التصاريح/التجديدات وإنفاذ القواعد والرصد المالي والتنسيق مع الإدارات الأخرى. عززت إصلاحات القانون على وجه التحديد دور MHCP كـ «نقطة تجمع» لسيطرة الحكومة.

مجلس مراقبة وتنظيم الكازينو: المستوى التنظيمي والاستئنافي (الدرجة الثانية) الذي أنشأه القانون نفسه.

UAF (Unidad de Análisis Financiero): الاستخبارات المالية - الإشراف على الامتثال لمكافحة غسل الأموال ومحاربة تمويل الإرهاب ؛ تُنسب الكازينوهات مباشرة إلى الكيانات الخاضعة لسيطرتها بموجب القانون رقم 977.

DGI (Dirección General de Ingresos): تنسيق الضرائب ومراقبة الالتزامات الضريبية للمشغلين ؛ ويضطلع بالعمل بالاشتراك مع وزارة الصحة العامة.

3) التصاريح والممارسات التشغيلية

تحدد لائحة 2015 إجراءات تطبيق القانون 766 ووظيفة مكتب كازينو MHCP: من متطلبات المواقع/المعدات وتخزين جذوع الأشجار إلى عمليات التفتيش والجزاءات. في الاتصالات الرسمية، تؤكد الوزارة على الرقابة الفنية والمالية للقطاع.

التفاصيل العملية للسوق: تفسر المشورة القانونية في البلد النشاط على الإنترنت على أنه مشتقات من الترخيص المادي (في بعض الحالات، تحتاج أولاً إلى فتح كائن من الفئة «ألف»)، في إشارة إلى نص القانون 766 واللوائح ؛ وعلى أية حال، يبقى التفسير النهائي متروكاً لوزارة الصحة العامة والسلطات المختصة.

4) KYC/AML، الإعلان والممارسات المسؤولة

KYC/AML. الكازينوهات وقاعات الألعاب «تخضع لرقابة إلزامية» ويجب أن تمتثل لمتطلبات UAF: تحديد هوية العملاء، ومراقبة المعاملات، وتقارير الأنشطة المشبوهة وتخزين الوثائق.

الإعلان والوصول. وينص القانون واللوائح على تقييد السن ومعايير الاعتدال وسلطات الإشراف على وقف الأنشطة في حالة حدوث انتهاكات ؛ وتبين الحالات المؤكدة أن قرارات وزارة الصحة العامة والبيئة تؤثر على دخول/استئناف عمليات الموقع.

5) كيفية تفاعل المؤسسات (مخطط مبسط)

1. يقدم المشغل حزمة إلى مكتب الكازينو (MHCP) → يتلقى/يستكمل الإذن.

2. تقوم وزارة الصحة العامة برصد مدى امتثال الموقع ونظام الإبلاغ والدفع ؛ وفي الحالات المثيرة للجدل، يكون المجلس متصلا كحالة ثانية.

3. للامتثال المالي، فإن المشغل هو كيان UAF: إجراءات وإبلاغ إلزامية لمكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب.

4. وتجري عمليات الإبلاغ عن الضرائب ومراجعة الحسابات بالاشتراك مع إدارة شؤون الإعلام.

6) القضايا التجارية المتكررة

من هو المنظم «الرئيسي» في الممارسة ؟

MHCP من خلال مكتب الكازينو - المنظم التشغيلي و «النافذة الوحيدة» ؛ المجلس - التقنين والطعون/المحكمة الثانية.

لماذا تظهر المصادر رقمي 766 و 776 ؟

من الناحية التاريخية، يُعرف القانون باسم Ley No. 766 (مع الإصلاحات بما في ذلك Ley 884). في الطبعات/قواعد البيانات الموحدة، المنشور رقم 776 يحدث مع التغييرات المدمجة. استخدام النصوص واللوائح الحالية للمرسوم 06-2015.

الألعاب عبر الإنترنت: ما الذي يعتبر نموذج تسجيل الدخول «الصحيح» ؟

تحقق مما إذا كان نموذج عملك يسمح بحزمة برخصة مادية وكيف يتم تفسيرها من قبل مكتب كازينو MHCP ؛ ضع في اعتبارك متطلبات UAF AML. تشير الممارسة الخاصة في البلاد إلى أولوية «الفيزياء → عبر الإنترنت».

7) المهم التحقق من المستثمر/المشغل (قائمة مرجعية)

النسخة الحالية من القانون 766/776 واللوائح (المرسوم 06-2015).

سلطة مكتب كازينو MHCP وخط سير الموافقات/عمليات التفتيش.

إجراءات اتحاد الرابطات (سياسات، حدود، تقارير عن المعاملات المشبوهة/البحث والإنقاذ).

الخصوم الضريبية وتنسيق تفاعل DGI.

شروط الإعلان، والوصول إلى العمر، ومتطلبات الأجهزة/البرامج، وتخزين السجلات.

ويتسم الهيكل التنظيمي لنيكاراغوا بالمركزية: فالبرنامج، من خلال مكتب الكازينو، يدير القبول والرقابة المستمرة، ويقدم المجلس تقنينات واستئنافات، ويتحمل الاتحاد مسؤولية مكافحة غسل الأموال ومحاربة تمويل الإرهاب، والمديرية العامة للمعلومات الضريبية عن الضرائب. من المهم للمشغلين الاعتماد على نصوص القانون 766 (مع الإصلاحات) ولائحة 2015، وبناء عمليات KYC/AML والسعي للحصول على توضيح مباشرة من MHCP عند بناء النماذج (بما في ذلك الخدمات عبر الإنترنت).