منح التراخيص لنيكاراغوا

تراخيص ومتطلبات المشغلين (نيكاراغوا)

1) الإطار القانوني والجهات التنظيمية

القانون الأساسي: Ley Nn' 766 (2011) - قانون خاص لمراقبة وتنظيم الكازينوهات وقاعات القمار. ويحدد إطار الترخيص والإشراف والجزاءات.

الإصلاح: Ley Ns' 884 (16. 10. 2014) - نقل مراقبة الصناعة من السياحة إلى وزارة المالية والائتمان العام (MHCP) وتوحيد هيكل الإشراف.

لائحة القانون الداخلي: مرسوم (Reglamento) Nß06-2015 - لوائح مفصلة لتطبيق Ley 766: التعريفات، أدوار مكتب الكازينو وقاعات الألعاب بموجب MHCP، المتطلبات الإجرائية والتقنية. وتوجد نصوص موحدة.

الوجبات الجاهزة الرئيسية: يشمل الترخيص في نيكاراغوا رسمياً الكازينوهات/القاعات البرية ؛ لا يوجد ترخيص منفصل شفاف عبر الإنترنت لمشغلي B2C الخاصين.

2) لمن ولماذا يتم إصدار التراخيص

كائن الترخيص - الكازينوهات والصالونات (القاعات) لآلات القمار كمواقع مادية. يصف القانون واللائحة أنواع التصاريح واختصاصات المجلس/المكتب والحيز والمعدات والمراقبة الداخلية ومتطلبات الموظفين.

الهيئة المعتمدة: MHCP من خلال مكتب الكازينو وقاعات الألعاب - "Autoridad de Aplicación' وفقًا للوائح.

3) حزمة الوثائق والإجراءات (الجزء غير المتصل بالإنترنت)

يتضمن الملف القياسي للمشغل (وفقًا للوائح وممارسة التطبيق) ما يلي:

الوثائق التأسيسية والهيكل المفيد ؛ الأنظمة الداخلية لإدارة المخاطر والامتثال لها.
وصف الموقع: مخططات الأرضية، مناطق الخروج/التخزين، تخطيط الطاولة والآلة، تدابير الأمن، الدوائر التلفزيونية المغلقة، مراقبة تكنولوجيا المعلومات.
الضمانات المالية/الملاءة المالية ؛ معلومات عن الإدارة والموظفين الرئيسيين (مناسبة ومناسبة).
تأكيد أداء واجبات مكافحة غسل الأموال/فرقة العمل المشتركة (انظر الفرع 6): التسجيل كموضوع ملزم بالاتحاد (Unidad de Análisis Financiero).

ويشمل الإجراء تقديم طلب إلى مكتب الكازينو، والتفتيش الأولي، والتفتيش على الموقع، والإصدار/الرفض، وعمليات التفتيش المقررة اللاحقة. الإجراءات التفصيلية - في اللائحة رقم 06-2015.

4) الاحتياجات التقنية والتنظيمية

وتفرض اللائحة اشتراطات على المشغلين للقيام بما يلي:

الأمن والرصد: المراقبة بالفيديو على مدار الساعة، وتخزين السجلات، ومراقبة الدخول، والإجراءات النقدية.
المعدات والمحاسبة: اعتماد/محاسبة آلات القمار والجداول، وسجلات التشغيل، وتقديم التقارير إلى لجنة الصحة والسلامة.
الرقابة الداخلية: الفصل بين مهام النقدية/الجنسانية/مراجعة الحسابات، واللوائح الداخلية لمنع الغش.
الموظفون: تأهيل المديرين والأشخاص الرئيسيين، وشروط القبول في العمل.

5) المدة والتمديد والإحالة

وتصدر التراخيص والتصاريح لفترة محددة مع الحق في التجديد، رهنا بمعايير حسن النية، ودفع الرسوم وعدم وجود مخالفات جسيمة ؛ ويجب الاتفاق مع الجهة التنظيمية على أي عمليات نقل/تغييرات في الرقابة. تم إنشاء الأمر في Ley 766 واللوائح.

6) AML/CTF: تسجيل UAF والواجبات المستمرة

مشغلو الكازينو/قاعة الألعاب - «الموضوعات ملزمة» بواسطة Ley Ns' 977 (وحدات التحكم. مع التنقيحات 06. 09. 2024) واللوائح ذات الصلة: مطلوب منها التسجيل لدى اتحاد كرة القدم الأمريكي، وتنفيذ نهج قائم على المخاطر (EBR)، و KYC/CDD، ورصد العمليات، وتخزين البيانات والإبلاغ عن النشاط المشبوه.

تحديثات 2024-2025. توسيع وتوضيح قائمة الأشخاص الملزمين، وإجراءات تفاعلهم مع اتحاد القوى المسلحة (إعلان مباشر، حظر الإشارة إلى السرية).

7) الضرائب والرسوم والإبلاغ

تشرف MHCP على الجزء المالي والضريبي من القطاع (الرسوم/المدفوعات شبه العسكرية، الإبلاغ). تمت مناقشة نقل الصناعة في عام 2014 من خلال الحاجة إلى تعزيز الرقابة المالية والإدارة. تعتمد المعدلات المحددة على نوع التسهيلات ويتم تحديدها بموجب القوانين المالية/قرارات MHCP.

8) عمليات التفتيش والجزاءات

وينص القانون على عمليات تفتيش مقررة/غير مقررة ؛ عن المخالفات - الغرامات أو تعليق أو إلغاء الترخيص أو مصادرة المعدات غير المرخصة. يتم الكشف عن إجراءات وجداول الجزاءات في Ley 766 واللوائح.

9) الإعلان واللعب المسؤول

متطلبات محتوى ووضع الإعلانات، وإبلاغ اللاعبين، ورفض خدمة الأشخاص الضعفاء والحفاظ على سجلات الاستبعاد الذاتي تتبع كتل الامتثال العامة Ley 766/Regulation و UAF (تحديد مناسب، «اعرف عميلك»، والتحكم في المنتجات/القنوات الخطرة).

10) المشغلون عبر الإنترنت: الحالة اعتبارًا من 09. 10. 2025

ولا يستحدث القانون نظاماً محلياً منفصلاً لإصدار التراخيص للكازينوهات الإلكترونية الخاصة ؛ وتركز البنية واللوائح الإشرافية على الأشياء المادية. وتؤكد مواد ملف تعريف MHCP ونصوص المعايير عدم وجود إجراء منشور لإصدار ترخيص B2C خاص على الإنترنت. ونتيجة لذلك، لا يزال قطاع المشغلين الخاصين على الإنترنت خارج نطاق الترخيص المحلي، وتعمل متطلبات الامتثال للكيانات القانونية المحلية/قنوات الدفع من خلال المعايير العامة واتحاد كرة القدم.

11) «خريطة طريق» عملية لمقدم الطلب (خارج الإنترنت)

1. تقييم أولي لامتثال الموقع ونموذج الأعمال لمتطلبات Ley 766/Reglamento.

2. تكوين الملفات: وثائق قانونية، معلومات عن المستفيدين، خطط القاعة، أمن المعلومات/الفيديو، اللوائح الداخلية.

3. تسجيل وتكوين دوائر مكافحة غسل الأموال: التسجيل لدى الاتحاد الآسيوي لكرة القدم، وشركة KYC/CDD، وإجراءات الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة/CTR، وتدريب الموظفين.

4. تقديم طلب إلى مكتب الكازينو في وزارة الصحة العامة، ودفع الرسوم، والتفتيش.

5. التشغيل مع الإبلاغ المنتظم والاستعداد لعمليات التفتيش ؛ الامتثال للإعلان/الاجتماعي. والتمديد حسب المدة.

12) الأسئلة الشائعة الموجزة

هل يمكنني الحصول على رخصة كازينو محلية ؟ في تاريخ 09. 10. 2025 - لا يوجد إجراء منشور لمشغلي B2C الخاصين عبر الإنترنت.

من هو المنظم ؟ MHCP من خلال مكتب الكازينو الذي تم إنشاؤه من خلال إصلاح 2014 ولوائح 2015.

هل حلقة AML مطلوبة ؟ نعم، وفقًا لـ Ley 977، فإن المشغلين هم «أشخاص ملزمون» بـ UAF.

المصادر

Ley Nn' 766 (نص موحد): إطار الترخيص، والضوابط، والجزاءات.

Ley N® 884 (2014): تحويل الرقابة إلى MHCP.

"Decreto Ejecutivo Ns' 06-2015. ": تنظيم تطبيق القانون ؛ "Autoridad de Aplicación' - MNSR/Casino Office.

Ley Nn' 977 (مواساة. مع التنقيح 06. 09. 2024): الكيانات الملتزمة بالاتحاد ؛ ، والإبلاغ.

معيار UAF وتوضيح تسجيل الكازينو وواجباته.

ملاحظة: يوجد في المنشورات التجارية بيانات حول «إمكانية وجود كائن مادي من الفئة ألف عبر الإنترنت». وهذا غير مكرس في إجراء ترخيص منفصل عبر الإنترنت من B2C في قوانين MHCP العامة، وبالتالي فهو يشير إلى تفسيرات الممارسة، وليس إلى ترخيص منشور رسميًا للتجار من القطاع الخاص. بالنسبة للمواد السياسية/العامة، من الصحيح الرجوع إلى نصوص Ley 766/Reglamento وإطار Ley 977 AML.