إمكانية منح تراخيص الملكية

1) نقطة البداية: أطلقت نيفيس بالفعل وضعًا قابلاً للتعديل

في عام 2025، اعتمدت جزيرة نيفيس وسنت قانون نيفيس للألعاب عبر الإنترنت لعام 2025، مما أدى إلى إنشاء هيئة نيفيس للألعاب عبر الإنترنت (NOGA)، وهي جهة تنظيمية تقوم بترخيص المشغلين عبر الإنترنت والإشراف عليهم. وفقًا لإدارة نيفيس، فإن المرسوم ساري المفعول اعتبارًا من 1 مايو 2025 ويركز على جذب المشغلين الدوليين إلى الإطار القانوني «الأبيض».

ما هو موجود بالفعل: البوابة الرسمية NevisGaming. (NOGA) مع مواد عن الإجراءات والمتطلبات الفنية والتشغيلية لمقدمي طلبات الترخيص.

2) لماذا لدى الاتحاد فرصة لتوسيع نطاق النظام

تنويع الاقتصاد. ويشكل الترخيص والخدمات ذات الصلة (المحامون، مراجعو الحسابات، الاستضافة، بوابات الدفع) تصدير الخدمات والرسوم من التراخيص/الإشراف. على مستوى نيفيس، هذا هو الهدف المعلن صراحة للإصلاح.

عرض تنظيمي. "التحول من الممارسات "الرمادية" إلى سجل عام للتراخيص ومتطلبات AML/CFT يقلل من المخاطر ويزيد من إمكانية التنبؤ للبنوك/مقدمي الخدمات.

البنية التحتية للدفع/الرقمنة. تؤكد تجربة ECCB مع DCash ومبادرات التكنولوجيا المالية الإقليمية المسار نحو الفساتين الرقمية (على الرغم من أن DCash ليست طريقة للألعاب، إلا أن الناقل نفسه مهم).

3) نقاط الانتباه: مكافحة غسل الأموال/محاربة تمويل الإرهاب والسمعة

تخضع سانت كيتس ونيفيس لتقييمات منتظمة لفرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية المتعلقة بغسل الأموال/فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية المتعلقة بغسل الأموال: مفتاح النجاح هو إظهار الامتثال لتوصيات فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية المتعلقة بغسل الأموال وإمكانية إنفاذ التدابير (لجنة مكافحة الفساد، ورصد المعاملات، والامتثال للجزاءات). هذا أمر بالغ الأهمية لعلاقات المراسلين المصرفيين وقبول المدفوعات من قبل المشغلين.

عوامل الخطر التي تكتب عنها وسائل الإعلام الصناعية والشركات الاستشارية: النقد التاريخي لـ «النقل إلى الخارج»، والحاجة إلى توفير إشراف حقيقي، وليس إعلانيًا (المغادرة، والتدقيق، والعقوبات). ما الذي تم إنشاء NOGA من أجله.

4) ما يمكن أن يقدمه التوسع «الفيدرالي» (خارج نيفيس)

الإيجابيات:

عرض واحد للمشغلين. وييسر الإجراء العام أو الاعتراف المتبادل بالتراخيص اختيار الولاية القضائية.
الاستقرار لشركاء الدفع. كلما اتسعت تغطية القواعد داخل الاتحاد، كان من الأسهل على البنوك ومقدمي الخدمات تقييم المخاطر.
التآزر مع السياحة غير المتصلة بالإنترنت. سيسمح إطار العمل عبر الإنترنت + غير المتصل بالإنترنت بربط المنتجعات والعلامات التجارية عبر الإنترنت في التسويق (بمسؤولية وبقيود).

الجوانب السلبية/المخاطر:

قدرة المنظم. وسيلزم توفير الموظفين ونظم تكنولوجيا المعلومات وآلية للتفتيش والمساعدة المتبادلة مع وكالات إنفاذ القانون.
دائرة حماية المستهلك. وسيتعين إضفاء الطابع الرسمي على إجراءات تسوية المنازعات/أمين المظالم والشكاوى، بما في ذلك القضايا العابرة للحدود.
التصور الخارجي. أخطاء البدء (KYC الضعيفة، الشيكات الورقية) ستقوض الثقة بسرعة.

5) خارطة طريق لمدة 12-24 شهرًا

1. استكمال السجلات الثانوية والإعلان عنها.

ونشرت نيفيس بالفعل المرسوم ومواد NOGA ؛ والخطوة التالية هي القيام بانتظام بتحديث القوائم العامة للتراخيص وأنواع التراخيص وإحصاءات الإشراف.

2. تزامن المعايير مع فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية/فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية المتعلقة بغسل الأموال.

ربط متطلبات الترخيص ببنود محددة من FATF (المستفيدون، TRM، العقوبات، PEP، حفظ السجلات) وإظهار كيفية تضمين ذلك في الرقابة.

3. بناء حلقة المستهلك (ADR).

إنشاء آلية مستقلة لتسوية المنازعات، وإلزام المشغلين بالإشارة إلى تقييمات النتائج الإنمائية في الموقع وفي مجال التجارة والتجارة ؛ نشر مقاييس مجمعة للشكاوى/القرارات.

4. نظام الدفع البيئي.

مذكرات مع المصارف ومقدمي الخدمات (البطاقات/المحافظ الإلكترونية/بوابات التشفير) بشأن قائمة الممارسات المسموح بها والإبلاغ وبواعث تعزيز الرصد.

5. الاعتراف المتبادل/المواءمة في الاتحاد.

الخيارات:

«المعايير الفيدرالية الدنيا» + تراخيص الجزيرة (نيفيس، ثم سانت كيتس)، أو «ترخيص SKN الفردي» مع مكتب خلفي يعمل في نيفيس.

6. الاتصال وتسويق الولاية القضائية.

White Paper: License Categories, Review SLAs, Features, Supervision Cases. التركيز على الشفافية وليس على «أرخص ترخيص».

6) تقييم الأثر الاقتصادي (نوعي)

الإيرادات المتأتية من الرسوم والإشراف. الرسوم غير المتكررة للتقديم/الإصدار + الرسوم السنوية.

ضرائب الدخل/الرسوم الشبيهة بضريبة القيمة المضافة (حسب النموذج).

مضاعف الخدمة. مكاتب المحاماة، ومقدمي الخدمات المضيفين، وخدمات KYC، ومراجعة الحسابات - الوظائف وتصدير الخدمات (على غرار الطريقة التي تضع بها نيفيس نفسها بالفعل).

7) قيود واقعية

حجم السوق ومجموعة المواهب. لا يمكن للولاية القضائية الصغيرة «استيعاب» عشرات المجموعات الكبيرة دون نمو مرحلة المؤسسات.

الاتجاهات العالمية. تعني المتطلبات الأكثر صرامة في الاتحاد الأوروبي/المملكة المتحدة/الولايات المتحدة زيادة الاهتمام بالاستعانة بمصادر خارجية للمخاطر - ستكون هناك حاجة إلى RegTech الناضجة.

الطيارين الرقميين ECCB. على الرغم من أن DCash هو مشروع بيع بالتجزئة وليس حول iGaming، إلا أن قصة التوقف/إعادة التشغيل تظهر أن تقديم مبادرات التكنولوجيا المالية الجديدة يستغرق وقتًا.

قامت سانت كيتس ونيفيس بالفعل بخطوة رئيسية من خلال مرسوم NOGA و Nevis Online Gaming (2025). ومع التنسيق الدقيق لمعايير فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية المتعلقة بغسل الأموال، وإطلاق نظام حماية المستهلك، والسجل العام للتراخيص، أصبح الاتحاد قادرا على تحويل مبادرة «الجزيرة» إلى ولاية قضائية منظمة معترف بها في منطقة البحر الكاريبي. وأهم شروط النجاح هي الشفافية وقدرة الموظفين على الإشراف والشراكة مع مقدمي المدفوعات.

المصادر

قانون نيفيس للألعاب عبر الإنترنت، 2025 (PDF الرسمي).

إدارة جزيرة نيفيس: أنباء عن إدخال المرسوم حيز التنفيذ وأغراض الترخيص من خلال NOGA.

نيفيس جيمنج. (الموقع الرسمي للهيئة): المهمة، وعملية الترخيص، وتلك/الاحتياجات التشغيلية.

FATF/CFATF: AML/CFT Mutual Assessment Materials for St. Kitts and Nevis (Gain Responds and Priorities Context).

المجلس المركزي الأوروبي/المجلس الإقليمي لآسيا والمحيط الهادئ (سياق مبادرات الدفع الرقمي في المنطقة).