لائحة من خلال وزارة السياحة والمالية

لائحة من خلال وزارة السياحة والمالية (سانت لوسيا)

موجز

ويتمحور الإشراف على القمار في سانت لوسيا حول ثلاث ركائز: السياسة العامة وتطوير المنتج السياحي (وزارة السياحة)، والاستقرار المالي/الضرائب/مراقبة مكافحة غسل الأموال (وزارة المالية، بما في ذلك اختصاص الخزانة والاستخبارات المالية)، ومنظم متخصص (مجلس/سلطة القمار) ينفذ الإشراف اليومي. يسمح لنا مثل هذا النموذج «الثلاثي» برؤية الصناعة في وقت واحد كجزء من النظام البيئي للسياحة وكمصدر للإيرادات المالية التي تتطلب الامتثال الصارم والشفافية.

الأدوار والمسؤوليات

وزارة السياحة

سياسة تطوير المنتجات: دمج الكازينوهات ونقاط الرهان في مجموعات المنتجعات و MICE و «الاقتصاد المسائي».

المواقع والتخطيط: تنسيق تقسيم 18 أكثر من المساحات في المناطق السياحية، ومتطلبات الملاحة/سلامة الضيوف.

التسويق والصورة: معايير الإعلان للجمهور الأجنبي (بدون «المال السهل»، 18 +، إخلاء المسؤولية من RG)، الارتباط بأدلة العلامة التجارية للبلاد.

تجربة العملاء: متطلبات إمكانية الوصول، والدعم اللغوي، والشكاوى السياحية، والاتصال بأمين المظالم/تقييم النتائج الإنمائية.

ESG/الاستدامة: التركيز على الضوضاء، وتدفقات حركة المرور، وكفاءة استخدام الطاقة في المواقع، والموردين المحليين.

وزارة المالية

الإطار المالي: التراخيص/الرسوم، إجمالي ضرائب دخل الألعاب (GGR) وضرائب الشركات، التقارير المالية.

AML/CFT: منهجية تقييم المخاطر، التفاعل مع البنوك/PSP، تقارير المعاملات المشبوهة (STR/SAR)، قوائم الجزاءات.

ممرات الدفع: تنسيق القنوات «البيضاء» مع البنوك ومقدمي المدفوعات، والموافقة على السعر/العمولة/وقت السحب.

مراقبة الخزانة: الفصل بين أموال العملاء، والسندات/الضمانات، وإجراءات استرداد الأموال.

البيانات ومراجعة الحسابات: المعايير المحاسبية، والإبلاغ عن واجهة برمجة التطبيقات فيما يتعلق بالإحصاءات المجمعة، والمراجعة الانتقائية لحسابات المرخص لهم.

منظم الملف الشخصي (مجلس/سلطة المقامرة)

إصدار/تجديد التراخيص (المشغلون، صانعو المراهنات، مصنعو/موزعو المعدات).

المراقبة التقنية: قبول المعدات، وقواعد تشغيل القاعات، وعمليات التفتيش، والتحقيق في الحوادث.

حماية اللاعب: أدوات RG (حدود، استبعاد ذاتي)، 18 +، T & Cs شفافة، الوصول إلى ADR المستقل.

الإبلاغ الفصلي: التحولات، GGR، مقاييس RG/AML، الحوادث الأمنية.

كيف يتم الاتفاق على القرارات: «العملية من التطبيق إلى الأنشطة التشغيلية»

1. الفرز المسبق (السياحة)

تحليل المواقع، والهياكل الأساسية للنقل، والامتثال للمناطق السياحية ومتطلبات الإدارة السليمة بيئياً.

رسالة الموقف: مقبولية المشروع في سياق استراتيجية السياحة.

2. الترخيص (المنظم)

بذل العناية الواجبة من جانب المستفيدين، واستعراض خطة الأعمال، والاحتياجات من المعدات، والضوابط الداخلية.

نافذة الإشعار العام والاعتراض (عند الاقتضاء).

توصية بإصدار/رفض/ترخيص مشروط.

3. المصالحة المالية (المالية)

السندات/الضمانات، وفتح حسابات استئمانية لأموال العملاء، والاتصال بشركات القطاع الخاص المسموح بها.

وضع أشكال/قنوات للإبلاغ المالي وعتبات لإطلاق مكافحة غسل الأموال.

4. البدء والرصد

تفتيش الموقع/النظام، الضوء الأخضر للفتح.

الإبلاغ الفصلي عن API (رقم الدوران، GGR، الاستنتاجات، معدل الدفع الموافق، إشارات RG/AML).

عمليات تفتيش مشتركة للشكاوى/الحوادث.

آليات التنسيق: مذكرة التفاهم و RACI

مذكرات التفاهم (MoU) بين السياحة والتمويل وسجل المنظم:

تبادل البيانات (المالية ↔ التنظيمية)، وإجراءات التفتيش المشترك (المنظم ↔ السياحة)، ومكافحة غسل الأموال/تصعيد المدفوعات (التمويل ↔ المنظم ↔ المصارف/PSP)، ومؤسسة الاستثمار الكويتية، وجيش تحرير السودان للاستجابة للطلبات المشتركة بين الإدارات.

مصفوفة RACI (تخطيطية)

المسؤول: الجهة المنظمة لإصدار التراخيص وعمليات التفتيش ؛ وتمويل الضرائب ومكافحة غسل الأموال ؛ السياحة لتقسيم المناطق/التسويق.

مسؤول: وزير الملف الشخصي (في كتلته) ؛ مجلس الوزراء - حول القضايا الرئيسية.

استشاري: الشرطة/الإشراف على الحرائق/البلديات.

مطلعة: أمين المظالم/تقييم النتائج الإنمائية، ورابطات الصناعة، والمنظمات غير الحكومية.

سياسات اللعب والإعلان المسؤولة (شاملة لكلتا الوزارتين)

18 + والتحقق: e-KYC بشأن المخاطر وحظر استهداف الشباب.

صكوك النمو الحقيقي: حدود الإيداع/الوقت/الخسارة، التهدئة/الاستبعاد الذاتي ؛ تأخير «صعب» لزيادة الحد.

التسويق: لا وعود بـ «المال السهل»، وقواعد المكافأة/التباهي الواضحة، والتغطية السياحية - فقط في فتحات وسائل الإعلام للبالغين.

ADR: التحكيم المستقل المتاح في المنازعات بتوقيت شفاف.

البيانات والمراقبة الرقمية: «بوابة واحدة - ثلاث لوحات»

بوابة الترخيص الإلكتروني: حالات التطبيقات/التجديدات والقوائم المرجعية والإخطارات.

لوحة السياحة: خرائط تقسيم المناطق، تقويم الأحداث، التحميل على المناطق.

لوحة المتابعة المالية: بيانات مالية مجمعة، سعر الفائدة/العمولات/تواريخ الانسحاب، STR/SAR (بدون PII).

فريق التنظيم: RG/ADR/الحوادث، عمليات التفتيش، التسامح التقني للمعدات.

مؤشرات الأداء الرئيسية لإدارة الصناعة

كتلة	المؤشر	الغرض
السياحة	حصة المرافق في 18 + منطقة معتمدة ؛ المنتج المسائي NPS	الامتثال لتقسيم المناطق ؛ NPS ≥ 70
التمويل	الموافقة على معدل الدفع ؛ ومتوسط العمولة ؛ الناتج	الموافقة على ≥ 85 في المائة ؛ عمولة ↓ ؛ الناتج <48 ساعة
المنظم	النسبة المئوية للحسابات ذات الحدود ؛ والشكاوى/تقييمات النتائج الإنمائية والموعد النهائي لتسويتها ؛ وقت تشغيل بوابة الإبلاغ	حسابات ذات حدود ≥ 60٪ ؛ 90٪ ADR ≤ 30 يومًا ؛ وقت التشغيل ≥ 99. 9%
س. الاستقرار	عدد حالات الاستبعاد الذاتي وسرعة التدخلات	مساعدة سريعة وتقليل الانتكاس

المخاطر وكيفية احتواء الوزارات عليها

البنوك التي تقلل من المخاطر/PSP: المالية تقود «الممرات البيضاء»، وتنشر مقاييس AML المجمعة، وتحافظ على مزودي الاحتياط.

حوادث السمعة في مناطق السفر: السياحة + المنظم - التدقيق السريع، وخطة التصحيح، والتواصل مع الشركات والمنظمات غير الحكومية.

الثغرات في الامتثال: الجهة التنظيمية - عمليات التفتيش واللوائح ؛ - التسويات المحاسبية، والغرامات إذا لزم الأمر.

حماية القاصرين: السياحة - تقسيم المناطق والسياسة الإعلامية ؛ المنظم - مراقبة المواد الإعلانية والوصول إليها.

التهديدات/التسريبات الإلكترونية: معايير WAF/DDoS/SIEM/SOC والمعايير السنوية المرخص لها.

خارطة الطريق 12-24 شهرًا

1. بوابة إلكترونية موحدة: أوضاع الترخيص، وإبلاغ واجهة برمجة التطبيقات عن حجم الأعمال، و RG/AML والمدفوعات.

2. مذكرة تفاهم مع البنوك/PSP: مؤشرات الأداء الرئيسية الفصلية العامة (الموافقة على السعر والعمولة والمواعيد النهائية).

3. تقسيم المناطق 18 +: تحديث خرائط التجمعات السياحية والملاحة ومتطلبات الواجهات/اللافتات.

4. الرموز الإعلانية: المبادئ التوجيهية العامة للوزارات فيما يتعلق بالمؤثرين غير المتصلين بالإنترنت/عبر الإنترنت.

5. أمين المظالم/ADR 2. 0: SLAs موحدة، خزانة عبر الإنترنت للسياح والسكان المحليين.

6. برامج التدريب: RG/AML للموظفين والسلامة والخدمة ؛ التدريب المشترك للوزارات والجهة التنظيمية.

7. لوحات القيادة العامة: مقاييس مجمعة (لا PII) على RG/ADR/المدفوعات لبناء الثقة في البنوك والمجتمع.

قائمة مرجعية عملية لمقدم الطلب (المشغل)

تأكيد تقسيم المناطق من وزارة السياحة (الموقع والواجهة والملاحة وطريقة التشغيل).

مجموعة تراخيص المنظمين: المستفيدون، الضوابط الداخلية، مواصفات المعدات، سياسات النمو الحقيقي.

الموافقات من وزارة المالية: السندات/الضمانات، والحسابات الاستئمانية لصناديق العملاء، والاتصال بشركة PSP «البيضاء»، وشكل الإبلاغ عن واجهة برمجة التطبيقات.

سياسة الإعلان: 18 +، لافتات RG، حظر استهداف الشباب، مكافآت شفافة.

التحضير للتفتيش: إجراءات KYC/AML، سجل الحوادث، تدريب الموظفين، خطة الاستجابة.

يسمح نموذج «Tourism + Finance + Profile Regulator» لسانت لوسيا بالحفاظ على التوازن بين جاذبية منتج المنتجع والانضباط المالي الصارم. وضعت الوزارات الاستراتيجية والمعايير المالية/الاجتماعية، والجهة التنظيمية - الرقابة اليومية. بحلول عام 2030، لا تتعلق مجموعة من ممرات الترخيص الإلكتروني والدفع «البيضاء» والإعلان الواضح عن 18 + وممارسات RG/AML الناضجة بالامتثال فحسب، بل تتعلق أيضًا بالقدرة التنافسية للجزيرة على خريطة منطقة البحر الكاريبي.