المواد التالية:

التنظيم عن طريق الحكومة والسلطات المالية (سانت فنسنت وجزر غرينادين)

الخريطة المؤسسية: من المسؤول عما

«المحور» القانوني لسوق المقامرة هو قانون المقامرة واليانصيب والمراهنة (GLBA). هذا القانون هو الذي ينشئ هيئة الألعاب، التي تراجع الطلبات وتصدر التصاريح للكازينوهات/المراهنات البرية واليانصيب. تكرس GLBA أيضًا الإجراءات ونماذج الإذن.

AML/CFT financial architecture. يوجد في البلاد وحدة استخبارات مالية (FIU)، تنشر مبادئ توجيهية للموردين غير المنظمين و DNFBP للوفاء بمتطلبات مكافحة غسل الأموال ومحاربة تمويل الإرهاب. بالتوازي، في 2023-2024. وأجرت لجنة مكافحة غسل الأموال تقييما متبادلا لأهداف الحماية الخاصة، وحددت النظام الحالي لمكافحة الغسل ودور السلطات الإشرافية.

تخضع القطاعات المالية غير السوقية وغير المصرفية (التأمين والأوراق المالية والصناديق الاستئمانية وما إلى ذلك) لإشراف هيئة الخدمات المالية (FSA)، وهي هيئة قانونية مسؤولة عن إدارة القوانين ذات الصلة والامتثال لشروط الترخيص في المجال غير المصرفي.

ويقدم الإطار النقدي المصرف المركزي لشرق البحر الكاريبي (وهو عضو في اتحاد دول شرق البحر الكاريبي)، وهو أمر هام بالنسبة للهياكل الأساسية لدفع أجور المشغلين والمعايير العامة للاستقرار المالي.

حزمة الضرائب. В قانون ضريبة الدخل (Cap. 435) تخصيص نظام ضريبي منفصل للمكاسب/اليانصيب ؛ يربط القانون صراحة الضرائب بنظامي NLA و GLBA.

ما تفعله هيئة الألعاب في GLBA

1. إنشاء هيئة الألعاب وتمكينها من إصدار تصاريح لمكاتب المراهنات والكازينوهات واليانصيب ؛

2. وضع الإجراءات وأشكال الطلبات/التصاريح ؛

3. يصف الجرائم التي تنطوي على اللعب والمعدات غير المشروعة ؛

4. تسجل مباشرة أن الكازينوهات عبر الإنترنت غير مشمولة بترخيص GLBA، أي أنه لا يوجد نظام تصاريح وطني منفصل للمشغلين عبر الإنترنت. تم تأكيد ذلك من خلال التقييم المتبادل لـ CFATF (2023/2024).

استنتاج عملي. أي مشغل أرضي (يراهن على شباك التذاكر، قاعة بها طاولات ألعاب) يتبع مسار GLBA → Gaming Authority → إذن/إشراف. لا يمكن للكازينو/صانع المراهنات عبر الإنترنت الحصول على ترخيص وطني بموجب GLBA - تظل المشكلة خارج إطار القانون الأساسي.

اليانصيب الوطني: منتج جماعي «رسمي»

الهيئة الوطنية لليانصيب (NLA) هي شركة يانصيب حكومية تعمل منذ عام 1984: تنفذ منتجات التداول/اليومية وتمويل الرياضة والثقافة. يعمل اليانصيب في «مجال أبيض» قانوني ويعمل كنموذج للإبلاغ العام واللعب المسؤول.

الإشراف والامتثال الماليان: وكالة الخدمات المالية، وحدة الاستخبارات المالية، المجلس المركزي الأوروبي

FSA: يطبق ويسيطر على «قائمة القوانين» في مجاله (التأمين، وأسواق رأس المال، والصناديق الاستئمانية/الحاويات الوسيطة للسوائب، وما إلى ذلك) من خلال التعامل مع الحكومة بشأن قضايا الترخيص والامتثال. بالنسبة لشركات المقامرة، هذا مهم إذا كان هيكل المجموعة يشمل الخدمات المالية غير المصرفية أو الشركات المزودة تحت إشراف FSA.

وحدة الاستخبارات المالية (AML/CFT): تنشر أدلة لـ NRSP/DNFBP (بما في ذلك الكازينوهات باعتبارها «ضرورية») - حيث توجد قوائم مرجعية للممارسات: KYC، ورصد المعاملات، والاحتفاظ بالسجلات، وتدريب الموظفين، وتصعيد المعاملات المشبوهة.

البنك المركزي الأوروبي والنظام النقدي: يضع البنك المركزي للاتحاد الكاريبي الشرقي سياسة في مجال الحسابات واستقرار النظام الإيكولوجي بدولارات شرق الكاريبي. بالنسبة للمشغلين، يؤثر هذا على قضبان الدفع (البطاقات والتحويلات والامتثال للاستحواذ على البنوك)، على الرغم من أن ECCB لا يرخص المقامرة.

الضرائب وحماية المستهلك

تم تحديد الضريبة على المكاسب واقتطاعها في قانون ضريبة الدخل (Cap. 435) (بما في ذلك توفير ضريبة على جوائز اليانصيب وآلية الاحتفاظ بها). يوفر هذا إمكانية التنبؤ بالميزانية للجزء «الرسمي» من السوق والشفافية للاعبين.

حاجز العمر والمسؤولية. وتكرس الاستعراضات القانونية المقارنة وتقارير مكافحة غسل الأموال/مكافحة غسل الأموال المتعلقة بمكافحة غسل الأموال الحد الأدنى لسن القمار وهو 18 سنة أو أكثر، والإجراءات الإلزامية لمكافحة غسل الأموال في الكازينوهات والكيانات ذات الصلة.

أين «حدود» التنظيم اليوم

القطاع الأرضي (مكاتب المراهنات والقاعات واليانصيب) هو إشراف GLBA + NLA + (هيئة الألعاب/وحدة الاستخبارات المالية)، مع أذونات والتزامات مفهومة.

السوق عبر الإنترنت (iGaming خارج اليانصيب): لا يوجد ترخيص وطني، كما تم تأكيده في مواد CFATF ومراجعات الملف الشخصي. يمكن للمقيمين استخدام المواقع الأجنبية تقنيًا، ولكن بدون حماية المستهلك المحلي.

كيف يبدو في الممارسة العملية: مسار المشغل الافتراضي

1. الهيكل والملاءمة والدعامة. إنشاء شركة، وتأكيد المديرين/المستفيدين «المناسبين والمناسبين» (حزمة من وثائق الشركة).

2. قرار GLBA. تقديم طلب إلى هيئة الألعاب للحصول على نوع النشاط ذي الصلة (مكتب المراهنة، الكازينو)، إرفاق خطط الرقابة الداخلية وأوصاف الأجهزة/البرامج.

3. الامتثال لمكافحة غسل الأموال ومحاربة تمويل الإرهاب. :: وضع السياسات المتعلقة بالتنمية المستدامة، وإجراءات الرصد، وتدريب الموظفين، وشكل الإبلاغ في وحدة الاستخبارات المالية.

4. البنية التحتية للدفع. التفاوض مع المصرف/مقدم المدفوعات المشتري في منطقة الدولار الأوروبي، مع مراعاة معايير المجلس المركزي الأوروبي ومتطلبات الامتثال الوطنية.

5. الضرائب والإبلاغ. تحديد الخصومات/المحاسبة الرأسمالية. 435 (اليانصيب/المدفوعات الفائزة، تقارير الشركات).

«البقع البيضاء» ومجالات التحسين

الوضع الرقمي. لا يوجد فصل منفصل للكازينوهات/وكلاء المراهنات عبر الإنترنت: وهذا يقلل من مستوى حماية المستهلك المحلي ويترك منطقة رمادية من حيث النزاعات/المدفوعات. يمكن أن يدمج التحديث ترخيص الخدمات عن بُعد، وتخزين السجلات، وإجراءات تسوية المنازعات بالاتصال الحاسوبي المباشر المحلية و 18 + معايير الإعلان.

سجل موحد للاستبعاد الذاتي. ومن شأن إدماج الكازينو/المراهنة واليانصيب غير المتصلين بالإنترنت في أداة مشتركة للنمو الحقيقي (الاستبعاد الذاتي) تحت إشراف الدولة ووحدة الاستخبارات المالية أن يعزز الحماية الاجتماعية.

التنسيق مع ممارسات الدفع. مواصلة العمل مع المصارف ومقدمي الخدمات المشترين على أساس معايير المجلس من أجل التعجيل بالدفع والحد من مخاطر المعاملات بالنسبة للمشغلين القانونيين.

في SVG، يتم بناء الدائرة التنظيمية وفقًا لـ «كلاسيكيات» القانون والنظام في منطقة البحر الكاريبي: GLBA + Gaming Authority تدير القطاع الأرضي ؛ جيش التحرير الوطني هو اليانصيب «الرسمي» ؛ وتوفر وحدة الاستخبارات المالية ووحدة الخدمات المالية الامتثال المالي والرقابة المالية في القطاعات ذات الصلة ؛ يضع البنك المركزي الأوروبي «القضبان النقدية». "الفجوة الرئيسية هي القطاع عبر الإنترنت، الذي لا يغطيه ترخيص GLBA: إغلاقه سيوفر للمستهلكين الحماية المحلية، والدولة - الإشراف والدخل المفهومين، دون كسر نظام التنظيم غير المتصل بالإنترنت.

المصادر المرجعية: استمارات GLBA/الإذن وحالة هيئة الألعاب ؛ التقييم المتبادل لـ CFATF (2023/2024) من قبل AML/CFT ؛ موقع FIU SVG (كتيبات NRSP/DNFBP) FSA SVG (الولاية والمجالات الخاضعة للإشراف) ؛ المجلس المركزي الأوروبي (دور في النظام النقدي بدولارات شرق الكاريبي) ؛ قانون ضريبة الدخل (Cap. 435) (الضرائب على المكاسب) ؛ NLA SVG (تأسيس 1984 والبعثة العامة).