كازينو التشفير
تورنت جير
الترخيص: من ينظم (لجنة الألعاب في نيفادا، قسم الألعاب في نيوجيرسي)
الولايات المتحدة هي الفيدرالية في العمل: تحدد كل ولاية شكل وعمق تنظيم المقامرة. النماذج الأكثر شهرة و «مرجعية» للصناعة هي نيفادا ونيوجيرسي. في نيفادا، يعتبر مجلس مراقبة الألعاب في نيفادا (NGCB) ولجنة الألعاب في نيفادا (NGC) «المعيار الذهبي» للتنظيم غير المتصل بالإنترنت وانضباط الترخيص، وفي نيوجيرسي، أصبح قسم إنفاذ الألعاب (DGE) المعيار التكنولوجي لـ iGaming والامتثال للدفع. وفيما يلي كيفية ترتيب الكفاءات والإجراءات والمتطلبات في كل مجال من المجالات.
1) من ينظم بالضبط
نيفادا
مجلس مراقبة الألعاب في نيفادا (NGCB) - هيئة التحقيق والإشراف في «السطر الأول»: التحقيقات، والتحقق من مقدمي الطلبات، ورصد الامتثال للقواعد، ومراجعة الحسابات، والتوصيات بالإصدار/الرفض.
لجنة نيفادا للألعاب (NGC) هي هيئة جماعية تتخذ القرارات الإدارية النهائية (الموافقة والرفض وشروط الترخيص) بعد توصيات NGCB.
تنشئ حزمة NGCB + NGC نظامًا من مستويين: فحوصات شاملة → اجتماع عام → قرار مهم من الناحية القانونية.
نيوجيرسي
قسم نيوجيرسي لإنفاذ الألعاب (DGE) - المنظم «التشغيلي» الرئيسي: التحقيقات والترخيص والتدقيق والإشراف الفني والامتثال للألعاب/المراهنات الرياضية والتحكم في الإعلان والممارسات المسؤولة.
لجنة مراقبة الكازينو (CCC) هي لجنة مستقلة تحتفظ بعدد من سلطات الفصل (بشأن قضايا الترخيص الرئيسية والاستئناف). في عام 2010، تم تحسين الصلاحيات لصالح DGE، لكن «الدائرة الثنائية» في الولاية لا تزال قائمة.
تشتهر نيوجيرسي بخبرتها القوية في قطاع الإنترنت: تحديد الموقع الجغرافي، وتدفقات الدفع، والإبلاغ، والتحكم التقني الخارجي.
2) أنواع التراخيص والمشاركين في السوق
فئات خط الأساس (معممة على كلتا الدولتين)
كازينو/ألعاب تفاعلية/مشغلو كتب رياضية.
مزودو الألعاب والتكنولوجيا (منصات iGaming، ذاكرة الوصول العشوائي/المحافظ، الفتحات/RNG، مجمعات المحتوى، geofencing، KYC/AML، مراقبة المخاطر).
مقدمو الخدمات (بوابات الدفع، ومكاتب KYC، ومراكز الاستضافة/البيانات، والتسويق الخارجي).
الموظفون الرئيسيون/الموظفون الرئيسيون: المديرون، موظفو الامتثال، الموظفون الذين يؤثرون في مراقبة الوسائل/البيانات/النتائج.
المالكون والمستفيدون: الكشف عن هيكل الملكية ومصادر رأس المال والملاءمة.
3) إجراءات الترخيص (بدرجة عالية من التوحيد)
1. استشارة ما قبل الترخيص: مناقشة الهيكل، وفئات الترخيص المطلوبة، والخطط غير المتصلة بالإنترنت/عبر الإنترنت.
2. الطلب: استمارات مفصلة حسب الشركة والمستفيدين ؛ ، والنماذج المالية، ومصادر التمويل، وهندسة تكنولوجيا المعلومات، وسياسة اللعب المسؤول.
3. التحقق من الخلفية: الجنايات، والمالية، والضرائب، ومراجعة حسابات الشركات، والمقابلات، وجمع المطبوعات (عند الاقتضاء).
4. الحزمة التقنية: وصف للغاز الطبيعي المسجل/الفتحات، والمنصات، والإبلاغ، وواجهة برمجة التطبيقات، وقطع الأشجار، والأمن السيبراني ؛ مختبرات مستقلة تختبر الألعاب والنظم (RNG, return, accounting, reports).
5. النظر في المسألة وجلسات الاستماع: في نيفادا - توصية هيئة التنسيق غير الحكومية → اجتماع اللجنة ؛ في نيوجيرسي - ستقوم DGE بالتحقيق وإصدار القرار/الموافقة حسب الاقتضاء (مع مشاركة CCC في القضايا الفردية).
6. شروط الترخيص: الحدود، ومتطلبات الاحتياطيات، والإبلاغ، وإجراءات مكافحة غسل الأموال، والممارسات الإعلانية.
7. الإشراف المستمر: عمليات التدقيق المنتظمة، والإبلاغ عن الحوادث، وتحديث الموظفين/البائعين الرئيسيين، واختبارات الانحدار التقني، واستعراضات التسويق والمكافآت.
4) المتطلبات والمعايير الرئيسية
التمويل ومنشأ رأس المال
الشفافية الكاملة لمصادر الأموال ؛ وعدم وجود أطراف نظيرة «مشكوك فيها» ؛ كفاية رأس المال والسيولة لتغطية الجوائز/الاحتياطيات.
الامتثال والممارسات المسؤولة
KYC/AML حسب المتطلبات الفيدرالية وقواعد الموظفين، ورصد المعاملات، وحدود الودائع/أسعار الفائدة، والاستبعاد الذاتي.
اللعب المسؤول: آليات للتحكم الذاتي يمكن التحقق منها، وخطوط ساخنة، وتدريب الموظفين.
شهادة تقنية
RNG, returns, suresty: independent test labs and regulatory sandboxes; التحكم في النسخة، إجراءات البناء، مبالغ التجزئة.
الإبلاغ والسجلات: السجلات غير القابلة للتغيير، والتخزين وفقا للقواعد، والتفريغ التشغيلي للجهة التنظيمية.
الأمن السيبراني: إدارة الضعف، ومراقبة SOC، واختبارات الاختراق، وإدارة المفتاح/الوصول، والتشفير عند الراحة وأثناء الإرسال.
الإعلان والتسويق
حظر العروض المضللة ؛ والقيود العمرية/الجغرافية ؛ والكشف عن شروط المكافأة ؛ قواعد الشركاء المنتسبين وتقييد الإعلانات العدوانية.
5) القطاعات عبر الإنترنت: iGaming والمراهنات الرياضية
نيفادا
الرائد العالمي في مجال البيئة غير المتصلة بالإنترنت ؛ يركز عبر الإنترنت تاريخيًا على البوكر التفاعلي والمراهنات الرياضية عبر الهاتف المحمول.
مراقبة صارمة لتحديد الموقع الجغرافي والتأكيد وجها لوجه، عند الاقتضاء ؛ مستوى عال من الملاءمة للأفراد المرتبطين والموردين.
نيوجيرسي
أحد أكثر أسواق iGaming تطوراً في الولايات المتحدة: الفتحات/ألعاب الطاولة عبر الإنترنت، والبوكر، والمراهنات الرياضية بالتجزئة والهاتف المحمول.
«خريطة» عميقة لأذونات المنصات والمحتوى ومقدمي الخدمات ؛ تنظيم واضح لتدفقات البيانات والأموال، وتقديم تقارير يومية مفصلة من جانب فريق الخبراء الحكوميين.
6) الاختلافات في النهج (أطروحة)
هيكل المنظم
نيفادا: ثنائي NGCB (تحقيق/توصية) + NGC (قرار).
New Jersey: DGE (Investigates/Regulates) + CCC (حكم في عدد من القضايا).
التركيز التاريخي
نيفادا: معيار غير متصل بالإنترنت وملاءمة المالك/الإدارة العليا.
نيوجيرسي: معيار للامتثال عبر الإنترنت والتكامل والإبلاغ والدفع.
نموذج المورِّد
تتطلب كلتا الولايتين القضائية الترخيص/تسجيل البائعين، ولكن في نيوجيرسي عادة ما يكون هناك المزيد من التفاصيل حول عمليات التكامل والتقارير اليومية لـ iGaming.
7) الخطوات العملية لمقدمي الطلبات
1. تجميع هيكل الملكية قبل المستفيد النهائي ؛ باستثناء الروابط «الرمادية».
2. الحزمة المالية: التقارير المراجعة، ومصادر رأس المال، ومدى كفاية الاحتياطيات، وخطة الامتثال للضرائب والرسوم.
3. السياسات والإجراءات: KYC/AML، اللعب المسؤول، التطوير الآمن (SDLC)، إدارة البائعين، الاستجابة للحوادث.
4. ملف تقني: بنية المنصة، التحكم في التغيير، مخططات واجهة برمجة التطبيقات، تسجيل الأشجار، الإبلاغ، نتائج الاختبارات المستقلة.
5. الموارد البشرية والموظفين الرئيسيين: ترخيص الأدوار الرئيسية في الوقت المناسب ؛ إجراء مقابلات داخلية للتحقق.
6. التسويق والشركات التابعة: رمز إعلاني موحد، وقوائم بيضاء/سوداء، وشفافية مثبتة للمكافآت والتتبع.
8) الأخطاء المتكررة لمقدمي الطلبات
التقليل من عمق التحقق من المعلومات الأساسية للمستفيدين والمجالس.
الاتفاقات غير المكتوبة أو «الشفوية» مع المتعاقدين من الباطن المشاركين في العمليات الحرجة.
الإبلاغ التقني المجزأ (لا توجد سجلات/نسخ مستمرة)، ضعف الأمن السيبراني.
الإعلان العدواني دون تدقيق للقيود القضائية.
إخطار المنظم في وقت مبكر بالتغييرات المادية (رأس المال، الهيكل، الموظفون الرئيسيون، الحوادث).
9) الضرائب والرسوم (مبادئ توجيهية عامة)
تعتمد رسوم الترخيص والرسوم السنوية على فئة الترخيص والإيرادات.
في iGaming/المراهنات الرياضية، هناك معدلات ضريبة GGR إضافية وخصومات لأموال الألعاب المسؤولة.
التقارير اليومية/الشهرية الصحيحة - أساس حساب الضرائب وعمليات التفتيش.
10) المجاميع
قامت نيفادا ونيوجيرسي ببناء أنظمة مختلفة ولكنها متكاملة. نيفادا هي مدرسة تنظيمية صارمة غير متصلة بالإنترنت مع التركيز على اللياقة الشخصية وقرارات NGC العامة بعد تحقيق متعمق من NGCB. نيوجيرسي هي الشركة الرائدة تكنولوجيًا في iGaming/المراهنات الرياضية، حيث تضع DGE معايير الإبلاغ والتكامل والتحكم في الدفع، وتوفر CCC المستوى اللازم من الفصل. بالنسبة لمقدمي الطلبات، هذا يعني: رأس المال الشفاف، والامتثال الذي لا تشوبه شائبة، والبنية التقنية الناضجة وانضباط الاتصالات مع المنظم. إن اتباع هذه المبادئ يسرع الطريق إلى الترخيص ويقلل من مخاطر المطالبات التنظيمية في المستقبل.