الولاية مقابل القوانين الفيدرالية: الاختلافات

في الولايات المتحدة، يتم تنظيم المقامرة. الدول لديها «قوة شرطة» لتحديد مكان وكيفية اللعب، ومن الذي يرخص وما هي الضرائب التي يجب فرضها. وضع الفيدراليون إطار العمل والخطوط الحمراء: اتصالات الرهان بين الولايات، والمدفوعات عبر الإنترنت للمواقع غير القانونية، وقانون المقامرة القبلية، والمراقبة المالية (AML). مفتاح الفهم هو التوازن الدستوري (التعديل العاشر ومناهضة القيادة) وعدد من القوانين الفيدرالية وسوابق المحاكم.

1) ما تنظمه الدولة وما ينظمه الاتحاد

مجال الولايات

ترخيص وإشراف الكازينوهات والكازينوهات/iGaming عبر الإنترنت والمراهنات الرياضية ومسابقات اليانصيب واليانصيب و «الجلود» والملزمة لشركاء الأرض.

تقسيم المناطق والشكل: حيث يُسمح بالقاعات/المنتجعات، وحدود الترخيص، ومتطلبات رأس المال والملاءمة، والشهادات الفنية، ومعايير اللعب المسؤولة، والإعلان، والمكافآت على مستوى الدولة.

الضرائب والرسوم: المعدلات على GGR/الدخل، صناديق الأغراض الخاصة.

فيدراليون فيلد

الجانب بين الولايات والاتصالات: يقيد قانون الأسلاك التاريخي (1961) الاتصالات السلكية بين الولايات للمراهنة على الأحداث الرياضية (تم توضيح النطاق من قبل المحاكم في عام 2021).

المدفوعات عبر الإنترنت: تحظر UIGEA (2006) قبول المدفوعات المتعلقة بالمقامرة غير القانونية عبر الإنترنت بموجب القانون الفيدرالي أو قانون الولاية (الاستثناءات - الخيال في ظل الظروف، إلخ).

القانون القبلي: أنشأت IGRA (1988) NIGC وفئات من الألعاب، وعززت نموذج «الدولة القبيلة» المدمجة للفئة الثالثة. مهد قرار كابازون (1987) الطريق لـ IGRA من خلال قصر تطبيق الحظر القانوني على اللعب القبلي.

المراهنات الرياضية ومكافحة السيطرة: ألغت قضية Murphy v. NCAA (2018) PASPA - لا يمكن للكونغرس منع الولايات من السماح بالمراهنة (الولايات حرة في تنظيم نفسها).

الرصد المالي (AML): الكازينوهات - «المؤسسات المالية» بموجب قانون السرية المصرفية وقواعد FinCEN/31 CFR (برنامج مكافحة غسل الأموال، CTR/SAR).

الإعلان وحماية المستهلك: تتطلب لجنة التجارة الفيدرالية إعلانات صادقة وعديمة الضمير وغير تلفزيونية (بما في ذلك عروض المراهنات/الكازينو).

2) خمسة «خطوط ترسيم» من الناحية العملية

1. مناهضة القيادة وسيادة الدولة

في مورفي (2018)، أكدت المحكمة العليا: يمكن للكونغرس تنظيم المقامرة بشكل مباشر ولكن لا يمكنه أن يأمر الدول بما يُحظر عليها أو يُسمح لها بفعله. أعاد إلغاء PASPA حرية الدول في تقنين المراهنات الرياضية (البيع بالتجزئة/الهاتف المحمول).

2. عبر الإنترنت: «داخل الدولة - يمكنك، بين الولايات - لا يمكنك»

يمكن للدول تشغيل iGaming/poker داخل حدودها عند تحديد الموقع الجغرافي والامتثال لـ UIGEA. نقل البيانات/المراهنات بين الولايات - منطقة قانون الأسلاك، والتي يتم تفسيرها، بعد نزاع بين وزارة العدل والمحاكم، على أنها تنطبق على المراهنات الرياضية (القضية NH Lottery v. Rosen، 1st Cir.، 2021).

3. لعبة قبلية مقابل قانون الولاية

بعد كابازون (1987)، لا يعمل حظر الدولة بجد على أراضي المقامرة القبلية ؛ أنشأت IGRA (1988) نظامًا للألعاب والفصول المدمجة. هذا إطار فيدرالي على رأس اتفاقيات الدولة القبلية المحلية.

4. المال والامتثال دائمًا فيدراليان

بغض النظر عن الولاية، تندرج الكازينوهات (بما في ذلك العمليات عبر الإنترنت) تحت BSA/FinCEN: برنامج AML، SAR/CTR، النهج القائم على المخاطر، فحوصات IRS/FinCEN. وتؤكد أمثلة الممارسات والغرامات أولوية الفدراليين.

5. الإعلان والترويج - التحكم المزدوج

تضع الولاية قيودًا محلية (التردد، لغة إخلاء المسؤولية، المكافآت)، لكن لجنة التجارة الفيدرالية تتطلب اتصالات صادقة وغير مضللة (بما في ذلك إخلاء المسؤولية من المؤثرين والشروط الترويجية).

3) كيف يبدو في المنتج والعمليات

ترخيص الدولة: الإطلاق مستحيل بدونه ؛ وكثيرا ما يلزم «ربط» بشريك أرضي/كازينو (جلد/مضيف).

Geofencing and KYC/AML: Geolocation from intrastat; مراقبة AML والإبلاغ عن الباب 31/31 CFR - يجب أن يكون الفيدرالي.

المدفوعات: يُطلب من مقدمي المدفوعات تصفية المعاملات وفقًا لـ UIGEA وقانون الولاية ؛ عدم الاتساق يهدد بالجزاءات.

المحتوى والرقابة التقنية: شهادات ومراجعات قواعد اللعبة/RNG (النظام الإداري للموظفين + المبادئ العامة للإنصاف) ؛ الحفاظ على سجلات الأحداث القاتلة.

الإعلان: يجب الكشف بشفافية عن شروط المكافآت و «الرهانات المجانية» ؛ يتم التحقق من «الإبداع» من قبل كل من هيئات الدولة ولجنة التجارة الفيدرالية.

4) الحالات التي غيرت المجال

California v. Cabazon Band (1987): تدخل محدود من الدولة في اللعبة القبلية، وهي فرضية لـ IGRA والقطاع القبلي الحديث.

IGRA (1988): الفصول من الأول إلى الثالث، NIGC، مدمجة - هندسة المقامرة القبلية.

UIGEA (2006): يجب ألا تخدم البنوك/المعالجة المقامرة غير القانونية عبر الإنترنت.

Murphy v. NCAA (2018): حصلت الدول على الحق في تقنين المراهنات الرياضية بشكل مستقل.

NH Lottery v. Rosen (1st Cir.، 2021): يقتصر قانون الأسلاك على المراهنات الرياضية، مما يقلل من عدم اليقين بشأن اليانصيب وقنوات iGaming.

5) قائمة مرجعية للمشغل/المورد

1. الخريطة القضائية: ما تسمح به الدولة (iCasino و poker و sports) وما هي الضرائب/التراخيص والقيود الإعلانية.

2. تقييم قانون الأسلاك/UIGEA: يجب أن تستبعد بنية حركة المرور والمدفوعات «التقاطعات» بين الولايات والعمليات غير القانونية.

3. برنامج BSA/FinCEN: SAR/CTR، نموذج المخاطر، التدريب، اختبار التحكم ؛ الاستعداد لفحص مصلحة الضرائب/شبكة المعلومات المالية.

4. السيناريوهات القبلية: عند العمل مع الشركاء القبليين - حساب IGRA والظروف المدمجة.

5. الإعلانات والمكافآت: توافق FTC، وشفافية T & Cs، والتحكم في الشركات التابعة والمؤثرين.

تحدد الدولة «كيف وأين نلعب»، ويحدد الاتحاد «ما لا يمكن تجاوزه» (اتصالات الرهان بين الولايات، والمدفوعات غير القانونية، و AML، والإطار القبلي، والإعلانات الصادقة). عززت سوابق كابازون ومورفي سيادة القبائل والولايات، ويشكل قانون الأسلاك/UIGEA/BSA حدودًا فيدرالية. يتطلب إطلاق المنتج المستمر في الولايات المتحدة انضباطًا مزدوجًا من ترخيص الموظفين الخالي من العيوب والامتثال المستمر للاتصالات الفيدرالية والمدفوعات و AML ولوائح الإعلانات.