كازينو التشفير
تورنت جير
كيف يتم ترخيص الكازينوهات المشفرة ومنصات blockchain
- يتم ترخيص المقامرة حيث يتم ترخيص المقامرة والتشفير كخدمات مالية (VASP/مزود الأصول الافتراضي). في معظم الولايات القضائية، تحتاج إلى مسارين للامتثال: رخصة المقامرة + تسجيل/ترخيص VASP (أو ما يعادله).
نماذج التراخيص الأساسية
1) «قبعتان»: المقامرة + VASP
رخصة مقامرة لـ B2C (مشغل) و/أو B2B (منصة/مورد).
VASP/تسجيل التشفير لتداول الأصول الافتراضي: قبول الودائع، التحويل، المحافظ، شراء التاجر في التشفير.
الحقائق: نادرا ما يغلق نفس المنظم كلا الاتجاهين ؛ وسيلزم تقديم تقارير مزدوجة.
2) «رخصة المقامرة مع إقناع التشفير»
يسمح منظم المقامرة بدفع مدفوعات التشفير عند تلبية متطلبات AML/العقوبات والحضانة، وأحيانًا بدون حالة VASP منفصلة (إذا مر القبو عبر PSP/مستحوذ مرخص).
الحقائق: أسهل في البداية، ولكنها تعتمد على VASP/PSP الخارجي.
3) صناديق الرمل والطيارين
الأنماط الخاصة للابتكار: تجمع محدود للاعبين، وحدود معدل الدوران، والمراقبة المحسنة، وتقارير تكرار المنتج.
الحقائق: Fast MVP، لكن النطاق التجاري محدود.
ما يفحصه المنظمون (قائمة مراجعة ضرورية)
A) AML/KYC وتصفية العقوبات
KYC: تحديد هوية العملاء (ID + Lientivy)، العنوان (PoA)، في خطر - مصدر الأموال/الثروة.
تحليلات السلسلة حسب العنوان: الجزاءات/الخلاطات/الاختراقات/العلامات» عالية المخاطر».
قاعدة السفر: نقل بيانات KYC بين VASPs لعمليات النقل فوق العتبات.
البلدان غير المقيمة والبلدان المحظورة: الحجب الجغرافي، قوائم برامج العمل الإقليمية/الجزاءات.
ب) الحضانة
سياسة المحفظة الساخنة/الدافئة/الباردة، التوقيعات المتعددة، حدود المخرجات، جدول التجفيف.
الفصل بين أدوات العملاء والتشغيل (الفصل)، والتسوية الشهرية.
إجراءات الاستجابة للحوادث: المفاتيح والتناوب والاختراق والإخطارات.
جيم - السلامة التقنية ومراجعة الحسابات
تدقيق العقد الذكي (إذا كان هناك منطق على السلسلة: الرموز، حمامات الجائزة الكبرى، «عادل بشكل ثابت»).
شهادة محرك RNG/لعبة خارجية، حماية معالجة RTP.
سجلات الأحداث مع التجزئة والتخزين للطب الشرعي للمنازعات.
د) الألعاب المسؤولة (RG)
الاستبعاد الذاتي، الإيداع/السعر/الحدود الزمنية، التهدئة، التحقق من الواقع.
التحقق من سن الفئات الضعيفة وحظرها.
سياسات التسويق العادل (لا توجد «مكاسب مضمونة»).
هاء - الإعلان والاتصالات
مكافآت T&C الشفافة: vager، مساهمة الألعاب، التوقيت، الحد الأقصى للفوز.
مراقبة الفروع (المسؤولية المشتركة عن الامتثال).
«صور» قضائية (معلم)
مالطا (MGA): رخصة مقامرة ناضجة (B2C/B2B)، مدفوعات التشفير المسموح بها عند إجراء AMLs والتعاون مع VASP/PSPs المرخصة. للرموز/المنفعة - احتياجات إضافية للإشراف المالي.
جزيرة مان/ألدرني/جبل طارق: دليل للألعاب والتكنولوجيا المالية ؛ التشفير ممكن من خلال إجراءات مكافحة غسل الأموال الواضحة، وتدقيق الحضانة وتقييم المخاطر لمقدمي الخدمة.
كوراساو (نموذج الترخيص الجديد): الانتقال إلى تراخيص فرادى المشغلين/الموردين وتشديد العناية الواجبة ؛ السرداب ممكن مع الامتثال لقواعد مكافحة غسل الأموال والدفع.
دول البلطيق (إستونيا/ليتوانيا): معايير مرتفعة لأنماط خدمات الدعم المالي الموسع وتحليلات السلسلة والإبلاغ ؛ للألعاب - أذونات/تراخيص منفصلة، واستقبال التشفير في كثير من الأحيان من خلال شركاء VASP.
المملكة المتحدة: يتطلب ترخيص المقامرة صرامة مكافحة غسل الأموال ومصادر الأموال ؛ مدفوعات التشفير باعتبارها «عالية المخاطر» - فقط من خلال مقدمي الخدمات «البيض» ومع شيكات إضافية.
الاتحاد الأوروبي ككل (MiCA): توحيد القواعد الخاصة بأصول التشفير ومقدمي الخدمات ؛ تندرج برامج الرموز والعملات المستقرة تحت أطر منفصلة.
آسيا بشكل انتقائي (على سبيل المثال، الفلبين للألعاب الخارجية): من الممكن استخدام نماذج مع قبول التشفير من خلال مزودي الدفع المعتمدين وزيادة الإشراف على AML.
«عادل بشكل يمكن إثباته»، رموز وميكانيكا على السلسلة
عادل بشكل يمكن إثباته
Hash-commissit-revil، الجوانب العامة، التحقق من اللاعب.
الشرط: التحقق المستقل من السجلات وتخزينها ؛ وصف مفصل للطريقة في T & C.
الرموز/المنفعة/الولاء
غالبًا ما يُنظر إلى رموز المرافق على أنها برنامج ولاء في غياب ميزات الأمان.
إذا كانت هناك علامات على وجود أداة أمان/دفع، يتم توصيل التراخيص المالية ونشرات الإصدار.
القوائم/ICO/IEO - فقط ضمن القواعد المنطبقة (الورقة البيضاء ≠ الحصانة).
جوائز/حمامات السباحة بعقود ذكية
تدقيق الكود، حقوق الترقية (الوكيل ؟)، مفتاح الإيقاف المؤقت، MEV/حماية الجرح الأمامي.
«شوكة» واضحة للمسؤولية القانونية: من يملك المفاتيح، ومن هو مشغل العقد.
المدفوعات والتحويل (داخل/خارج المنحدر)
على المنحدر: شراء سرداب للورم ؛ تفضيل مقدمي الخدمات المرخص لهم بشركة KYC والحدود.
خارج المنحدر: إنتاج المكاسب لأفعال ؛ الجزاءات/البلدان الشديدة الخطورة - الكتل التلقائية.
العملات المستقرة: بذل العناية الواجبة الإضافية من جانب الجهة المصدرة ؛ في عدد من البلدان.
سلاسل PSP: توثيق مسار المال «من وإلى» (ملف مصرفي)، والاحتفاظ بدليل على نقاء المصادر.
تنظيم الامتثال (الممارسة)
السياسات والإجراءات:- برنامج AML (CDD/EDD، المشغلات، الفحص، سلاسل التنبيه، تقارير SAR/STR).
- دليل قواعد السفر: المزود، العتبات، الاستثناءات، SLAs، الاختبارات.
- الحضانة SOP: حدود، أدوار، 4 عيون، وصول طارئ، اختبارات الحوادث.
- سياسات النمو الحقيقي ودعم التدريب.
- الاستجابة للحوادث المتعلقة بالأمن السيبراني ونقاط ضعف العقود الذكية.
- تحليل السلسلة (فحص العناوين الواردة/الصادرة).
- تنسيق شركة KYC (بما في ذلك الحيوية والاحتيال في الوثائق).
- تسجيل الأحداث على السلسلة/خارج السلسلة مع آثار التجزئة التي لا تتغير.
- «حدود المخاطر» الداخلية على السحب/الودائع (مستوى الحساب + مستوى الجلسة).
الأخطاء الشائعة وكيفية تجنبها
1. "فقط رخصة مقامرة - وهذا يكفي. لا ، ليس كذلك إذا لمست القبو، راجع VASP/Finnadzor و Travel Rule.
2. الحضانة "على الركبة. "بدون إجراءات متعددة التوقيعات وحدود وحوادث، هذه علامة حمراء للجهة التنظيمية والبنوك.
3. لا تدقيق للعقود الذكية. أي منتج على السلسلة بدون تدقيق ومكافأة خطأ هو ترخيص ومخاطر سمعة.
4. مزيج جغرافي من الأسواق غير القانونية. الاستهداف عبر الحدود بدون مرشحات الامتثال الجغرافي والعقوبات = خطر الانسداد والعقوبات.
5. الرموز الضبابية. تؤدي حدود المرافق/الأمن غير الشفافة إلى مطالبات من الجهات التنظيمية المالية.
6. لا توجد دائرة ADR/البوغ. يجب أن يكون لدى المشغل المرخص قنوات لتصعيد الشكاوى وسجلات المتاجر.
خارطة طريق الإطلاق (T-12 → T-0)
T-12...T-9: اختيار الاختصاص والنموذج (قبعتان أو «عبر PSP-VASP»)، تحليل أولي لـ GAP، مشاورات.
T-9...T-6: إعداد سياسات مكافحة غسل الأموال ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب/قواعد السفر، وتصميم الوصاية، واختيار تحليلات السلسلة، ومسودة سياسة مكافحة غسل الأموال/المكافآت.
T-6...T-3: تقديم رخصة مقامرة و VASP/التسجيل، بدء عمليات تدقيق RNG/العقود الذكية، تكامل PSP/on-off-rap.
T-3...T-1: امتثال UAT، طيار sandbox (إذا كان متاحًا)، تدريبات على حوادث الطاولة، الإبلاغ.
T-0: بدء العمل بتقارير الكشف الجغرافي المرحلي، والحدود، والرصد الصارم، والامتثال.
مذكرة قصيرة للمستثمر
انظر ليس فقط إلى «معدل الضريبة»، ولكن أيضًا إلى وضوح نظام VASP، والوصول إلى البنوك/PSP وممارسة التشفير للجهة التنظيمية.
تحقق من تاريخ التعديلات ووجود «صناديق الرمل» - وهذا يقلل من علاوة المخاطر للمشروع.
قم بتقييم المجاري (المدفوعات القانونية، مزودي الخدمات البيض، ADR، RG) - هناك ارتفاع في LTV وذيول غرامة أقل.
ترخيص كازينو التشفير هو دائرة مزدوجة: ترخيص المقامرة + وضع الأصول الافتراضي. يتطلب الإطلاق الناجح صرامة AML/KYC، والحراسة الشفافة، وتدقيق العقود الذكية والانضباط في الإعلان و RG. في المقابل، يمكنك الوصول إلى البنية التحتية للدفع وثقة المنظم والنطاق المتوقع - بالضبط ما يحول تجربة blockchain إلى أعمال iGaming مستدامة.