TOP-5 البلدان التي لا توجد فيها ضريبة على المكاسب

في العديد من البلدان، يقع العبء الضريبي في المقامرة على عاتق المشغل وليس اللاعب. بالنسبة للاعب، هذا يعني: المكاسب لا تخضع لضريبة الدخل الشخصي، ولا توجد خصومات أثناء السحب، وسجل المعاملة مطلوب أكثر لـ KYC/AML من الإعلان. وفيما يلي خمس ولايات قضائية يتجسد فيها هذا المنطق على مستوى الممارسة والتشريع. في كل مكان توجد فروق دقيقة: حالة الإقامة، «اللعبة الاحترافية»، أنواع معينة من اليانصيب/ضرائب المكوس، ولكن المبدأ الأساسي هو أن اللاعب لا يفرض ضريبة على المكاسب.

1) المملكة المتحدة - معيار «مشغل الضرائب»

ماذا بالنسبة للاعب: المكاسب في الكازينوهات والرهانات واليانصيب لا تخضع لضريبة الدخل الشخصي.

من يدفع الضرائب: المشغل (رسوم الألعاب عن بعد، إلخ)، بالإضافة إلى متطلبات الإبلاغ والإعلان الصارمة.

الاستثناءات والفروق الدقيقة: يمكن أن يقع النشاط المهني للاعب في مجال الأعمال (نادرًا ما يكون محورًا). هذا لا يؤثر على UX: النقود ممتلئة.

نصيحة عملية: حافظ على تاريخ المعاملات للمنازعات/ADRs، ولكن لا داعي للإعلان عن المكاسب.

2) كندا - «غير خاضعة للضريبة» ما لم تكن شركة

ماذا بالنسبة للاعب: الفوز للاعب «عادي» ليس خاضعًا للضريبة (مكاسب غير متوقعة).

من يدفع الضرائب: تتحمل شركات/مشغلي اليانصيب في المقاطعات العبء المالي من خلال أنظمتها الخاصة.

الاستثناءات والفروق الدقيقة: إذا تحولت اللعبة إلى نشاط منظم لريادة الأعمال (على سبيل المثال، البوكر المحترف مع «عملية عمل» يمكن إثباتها)، يمكن فرض ضرائب على الدخل كحبر تجاري.

نصيحة عملية: تجنب علامات الاحتراف (المستثمرون، الرهان مثل «الشركة»، إلخ) إذا كنت تريد البقاء في منطقة «المكاسب غير الخاضعة للضريبة».

3) أستراليا - لا يفرض الأفراد ضرائب على المكاسب

ما هو للاعب: المكاسب (بما في ذلك عبر الإنترنت وخارج الإنترنت) لا تشارك في قاعدة ضريبة الدخل.

من يدفع الضرائب: المشغلون (رسوم آلة الألعاب، ضريبة المراهنة، إلخ) اعتمادًا على الولاية/الإقليم.

الاستثناءات والفروق الدقيقة: إذا تم الاعتراف بنشاط اللاعب على أنه شبيه بالعمل (نهج تجاري منظم للعبة)، فإن إعادة التدريب ممكنة - وهي حالة نادرة للغاية.

نصيحة عملية: بكميات كبيرة، قم بإعداد حزمة KYC قياسية - الفوز نفسه لا ينعكس في الإعلان.

4) أيرلندا - لاعب مجاني، وكيل مراهنات/مشغل يدفع

ماذا بالنسبة للاعب: الفوز بالرهانات والكازينوهات واليانصيب - بدون ضريبة الدخل الشخصي.

من يدفع الضرائب: هناك رسوم رهان على جانب B2C ورسوم الصناعة الأخرى «في سعر المنتج»، وليس في إعلانك.

الاستثناءات والفروق الدقيقة: كما هو الحال في النموذج البريطاني، إذا أثبت اللاعب حالة «النشاط المهني»، فإن التفسيرات الخاصة ممكنة (نادرة للغاية).

نصيحة عملية: تتبع حدود النقود ومصدر الأموال - يتعلق الأمر بـ AML، وليس الضرائب.

5) نيوزيلندا - «الفوز كحظ» وليس كدخل

ماذا بالنسبة للاعب: لا تخضع المكاسب لضريبة الدخل الشخصي باعتبارها «مكاسب غير متوقعة».

من يدفع الضرائب: المشغلون ومنظمات اليانصيب وفقًا لنظمهم (الرسوم/الرسوم).

الاستثناءات والفروق الدقيقة: إذا تطورت اللعبة إلى نشاط تجاري (عمل منظم في اللعبة)، فيمكن فرض ضرائب على الدخل - وهي سوابق نادرة.

نصيحة عملية: احتفظ بـ «تقدير» ورقي/رقمي بسيط للجلسات لسجلاتك ونزاعاتك - ليست هناك حاجة ضريبية.

لماذا «لا توجد ضريبة على اللاعب»، لكن الأموال تذهب إلى الميزانية

في هذه البلدان، هناك تحول في التركيز على المشغل: يتم فرض الضرائب على GGR (إجمالي دخل المقامرة) أو من خلال رسوم الصناعة الخاصة. مثل هذه الهندسة المعمارية:

وتبسيط حياة اللاعب (لا توجد تصريحات وخصم و «أوراق») ؛
يجعل P&L متوقعًا للأعمال («التنفس» الضريبي جنبًا إلى جنب مع GGR) ؛
يزيد من «الصرف الصحي» - يبقى المزيد من اللاعبين في القطاع القانوني، حيث توجد الحماية والسيطرة.

مرجع سريع: المهم معرفة اللاعب

البلد	انتصارات اللعبة للأفراد	من يدفع الضرائب	«الأماكن الرقيقة»
بريطانيا العظمى	غير خاضع للضريبة	المشغل (واجب اللعب)	الأنشطة المهنية للاعب - بشكل منفصل ونادر
كندا	غير خاضع للضريبة	طرق المشغل/المقاطعة	نظام Prof-Game = ضريبة الأعمال
أستراليا	غير خاضع للضريبة	المشغل (رسوم الموظفين)	علامات «العمل» في اللاعب
أيرلندا	غير خاضع للضريبة	المشغل (واجب الرهان، إلخ)	تقريبا بدون فروق دقيقة
نيوزيلندا	غير خاضع للضريبة	المشغل/اللوتر. أوضاع	الاحتراف استثناء نادر

الأسئلة المتكررة

هل أحتاج إلى إعلان فوز كبير في هذه البلدان ؟

لا، إذا كنت لاعبًا عاديًا، ولا تقوم بأنشطة الألعاب كعمل تجاري. الإعلان غير مطلوب، لكن عمليات فحص مخبأ KYC/AML هي القاعدة.

وغير المقيمين بحاجة إلى دفع شيء ما عند الانسحاب ؟

كقاعدة عامة، لا - إذا لعبت مع مشغل مرخص في بلد معين، فلا توجد خصومات للاعب. لكن تحقق دائمًا من قواعد المشغل ونظام البنك/الدفع الخاص بك.

هل يمكنهم الاحتفاظ بشيء «لليانصيب» ؟

في الولايات القضائية القائمة، يعتبر اللاعب استثناءً. الضرائب/الرسوم المنفصلة على جانب المنظم وليس الفرد.

ماذا عن «اللاعبين المحترفين» ؟

إذا اعتبر المنظم/مكتب الضرائب لعبتك نشاطًا تجاريًا (منتظمًا، مع تدريب منهجي، وداعمين، وإدارة رأس المال كعمل تجاري)، فمن الناحية النظرية، يمكن فرض ضرائب على الدخل باعتباره ربحًا تجاريًا. بالنسبة لمعظم اللاعبين، هذا لا ينطبق.

توصيات عملية للاعبين

1. اللعب فقط مع المشغلين المرخص لهم في البلاد - وهذا ضمان لعدم وجود خصومات للفرد ووجود حماية (ADR، أمين المظالم).

2. الاحتفاظ بوثائق KYC بالترتيب (جواز السفر والعنوان ومصدر الأموال لسحب كبير).

3. احترس من حدود الانسحاب والمواعيد النهائية - هذا عقد مع المشغل وليس متطلبات ضريبية.

4. إذا كنت تسافر وتنسحب في بلد آخر، فراعي قواعد البنك وعمولات العملات الخاصة بك.

5. بمبالغ كبيرة جدًا، ضع في اعتبارك مشورة التخطيط المالي (ليس بسبب الضريبة على المكاسب، ولكن بسبب إدارة رأس المال والعملة والأمن).

مهم: الاستثناءات والتحديثات

تميل المعايير الضريبية إلى التغيير. في بعض البلدان، هناك أوضاع خاصة لألعاب معينة، بالإضافة إلى حالات نادرة لإعادة تدريب دخل «اللاعب المحترف». "تعكس المادة الصورة العامة لعام 2025: بالنسبة للحالات القصوى (الجوائز الكبيرة جدًا، ووضع غير المقيم، ونشاط ريادة الأعمال)، من المنطقي إجراء فحص محلي.

إذا كانت أولويتك هي الحصول على المكاسب «في متناول اليد» بدون ضريبة الدخل الشخصي من اللاعب، فركز على البلدان التي لديها نموذج «مشغل مدفوعات الضرائب»: بريطانيا العظمى وكندا وأستراليا وأيرلندا ونيوزيلندا. هناك، العبء المالي مدمج في اقتصاد المشغل، وليس في النقود الخاصة بك - تصبح اللعبة أكثر شفافية، وسحب الأموال أكثر قابلية للتنبؤ.