تنظيم الكازينو في أوروبا الشرقية ورابطة الدول المستقلة

مصفوفة مقارنة (موجزة)

الولاية القضائية	كازينو على الإنترنت	أسعار الإنترنت	الكازينوهات البرية	متجه مشترك
أوكرانيا	مسموح به بموجب ترخيص، مع تحكم معزز	مسموح به بموجب ترخيص	مسموح به بموجب ترخيص	التشديد التدريجي على النمو الحقيقي/الإعلان والإشراف العالي
جورجيا	مسموح به، ولكن مع قيود وعتبات صارمة	تم حلها	تم حلها	RG المحافظ (العمر المرتفع/الزعنفة. الحواجز)، الإعلان الصارم
أرمينيا	تم حلها	تم حلها	تم حلها	زيادة القيود المفروضة على الإعلانات والتنسيب
أذربيجان	لا شيء (للمشغلين من القطاع الخاص)	محدودة من خلال المشغلين المأذون لهم	محظورة عموما	تركيز الدولة بحكم الواقع على اليانصيب/الرهان
كازاخستان	لا (كازينو على الإنترنت)	نعم، مرخص	نعم، في مناطق خاصة	Hard Geofencing + AML
جمهورية قيرغيزستان	لغير المقيمين/الأجانب - مسموح به (عبر الإنترنت/خارج الإنترنت)	وبالمثل	مسموح به لغير المقيمين	نموذج «للأجانب»، المواطنون محدودون
أوزبكستان	الكازينوهات عبر الإنترنت - لا	الطيارون الفرديون/الرهان، اليانصيب	تم حظر الكازينوهات	التحرير الحذر حول اليانصيب/المعدلات
طاجيكستان	لا ، ليس كذلك	لا شيء (باستثناء اليانصيب)	لا ، ليس كذلك	نموذج باهظ
مولدوفا	من خلال الشراكة/الامتيازات الحكومية	من خلال الشراكة/الامتيازات الحكومية	بشكل مقيد	نموذج الحكومة (اليانصيب/الامتيازات)
رومانيا	مسموح به بموجب ترخيص ONJN	تم حلها	تم حلها	إشراف ناضج ومفصل عبر الإنترنت
بلغاريا	تم حلها	تم حلها	تم حلها	صرامة الإبلاغ/الضرائب، والإشراف النشط بعد الإشراف
صربيا	تم حلها	تم حلها	تم حلها	إطار ثابت ومتطلبات واضحة
بيلاروس	مسموح به بموجب ترخيص	تم حلها	تم حلها	مراقبة مركزية، تسجيل إلكتروني
روسيا	الكازينوهات عبر الإنترنت - لا	المراهنات تحت سيطرة مشددة	الكازينوهات - المناطق فقط	تشابك، مرشحات دفع، إشراف موحد

💡 المصفوفة - نقطة مرجعية: التفاصيل (العمر والضرائب وأشكال التسجيل والتواريخ) تختلف ويتم تحديثها. هناك حاجة إلى تدقيق قانوني جديد قبل دخول السوق.

الموجزات القطرية (لكل حالة)

أوكرانيا

المنظم والتراخيص. الإصدار المركزي للتراخيص عبر الإنترنت/خارج الإنترنت، ومراقبة المستفيدين والمنصات، وزيادة الاهتمام بالمدفوعات والشركات التابعة.

RG/الإعلان. الحدود المرئية، والاستبعاد الذاتي، والتحكم في السن ؛ الإعلان - محدود بالقناة والوقت والمحتوى.

تقنية. شهادة RNG/RTP، التحكم في الإصدار، السجلات غير القابلة للتغيير، الإبلاغ.

الاتجاه. تشديد القواعد، جدول أعمال العقوبات، متطلبات الشفافية المتزايدة.

جورجيا

سياسات قانوني عبر الإنترنت/غير متصل بالإنترنت، ولكن عتبات الدخول عالية للاعبين (القيود العمرية/المالية)، وتقليل القنوات الإعلانية.

الإشراف. التركيز الشديد على النمو الحقيقي والمدفوعات ؛ زيادة الأعباء الضريبية ومتطلبات تحديد الهوية.

الاستدلال. النموذج «صارم ولكن يمكن التنبؤ به» للمشغلين الناضجين.

أرمينيا

التراخيص. متاح على الإنترنت/الرهان/غير متصل بالإنترنت رهنا بالمتطلبات التقنية والمالية.

الإعلان. تم تشديده باستمرار: القيود المفروضة على الهواء الطلق/الوسائط، 18 + شرط تحذير، مكافأة شفافة T & C.

المدفوعات/مكافحة غسل الأموال. KYC قبل الانسحاب، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، وفصل الأموال.

أذربيجان

نموذج. لا يوجد سوق كازينو خاص على الإنترنت ؛ المراهنات الرياضية واليانصيب - من خلال الهياكل المصرح بها.

مخاطر. سياسة الحجب العدوانية، مرشحات الدفع.

كازاخستان

تقسيم المناطق. الكازينوهات - فقط في المناطق المسموح بها ؛ الكازينوهات على الإنترنت محظورة.

الرهان. مسموح به بموجب ترخيص ؛ رصد المعاملات النقدية، مكافحة غسل الأموال/شركة KYC، تتبع المدفوعات.

التكنولوجيا. التصديق الإلزامي على المعدات/البرامجيات، والسجلات، والتحكم في مقدمي الخدمات.

جمهورية قيرغيزستان

نهج. الإذن بالكازينو/عبر الإنترنت لغير المقيمين بصفة رئيسية (الأجانب) ؛ ويتمتع المواطنون بوصول محدود.

الامتثال. يتطلب RG/AML قابل للإثبات، مراقبة الدفع.

أوزبكستان

De jure. الكازينوهات محظورة ؛ الكازينوهات على الإنترنت - لا.

ما هو ممكن. اليانصيب ونظم المراهنة الفردية (وضع اللوائح على مراحل، المشاريع التجريبية).

الإشراف. محافظ، مع التركيز على المدفوعات والإعلان.

طاجيكستان

سياسات باهظة (باستثناء اليانصيب).

نتيجة طبيعية. ارتفاع مخاطر الحجب والمسؤولية عن الأنشطة غير المرخصة.

مولدوفا

نموذج. الدولة/الامتياز: يتم تنفيذ المراهنات والكازينوهات عبر الإنترنت من خلال الشراكات مع الهياكل الوطنية.

الاحتياجات. مراقبة صارمة للدفع، الإبلاغ، RG/AML.

رومانيا

المنظم. ONJN: التحكم الناضج والمفصل عبر الإنترنت/خارج الإنترنت.

الاحتياجات. شهادة RNG/RTP، والتحكم في الإصدار، والسجلات، والمكافآت الشفافة T & Cs، والإعلان الصارم وقواعد الشركات التابعة.

بالإضافة إلى ذلك. المواعيد النهائية والإجراءات المتوقعة ؛ «الوزن» العالي بين شركاء الدفع.

بلغاريا

نموذج. تنظيم كامل عبر الإنترنت/خارج الإنترنت ؛ الكثافة العالية لعمليات التفتيش والانضباط الضريبي.

التركيز. RG والإعلان ومراقبة المزود والمدفوعات.

صربيا

الوضع. مسموح به على الإنترنت مع متطلبات ترخيص واضحة ؛ ممارسات ما بعد المراقبة المستدامة.

ميزة. ميزان التكاليف و «الوزن» السمعة.

بيلاروس

سياسات مركزية على الإنترنت مع التسجيل والإبلاغ ؛ غير مسموح به.

كونتور. ارتفاع مستوى سيطرة الدولة على العمليات والمدفوعات.

روسيا

على الانترنت. الكازينوهات محظورة ؛ وتعمل المراهنات المرخصة تحت إشراف واحد ودائرة تسوية واحدة.

صندوق الأدوات. حظر النطاقات/التطبيقات، مرشحات الدفع، التحكم في الإعلانات.

المناطق. كازينوهات الأراضي فقط في مناطق المقامرة الخاصة.

ما يوحد الأنظمة «الصارمة»

1. اللعب المسؤول: حدود، مهلات، استبعاد ذاتي، دعم مدرب، KPI بواسطة RG.

2. AML/KYC/KYT: التحقق من الهوية ومصادر الأموال، ورصد المعاملات (بما في ذلك تدفقات التشفير)، والإبلاغ عن الحوادث.

3. نزاهة اللعبة: شهادة RNG/RTP، والتحكم في الإصدار، والسجلات غير القابلة للتغيير والتدقيق الرجعي.

4. الإعلانات والشركات التابعة: 18 +، مكافحة التضليل، حظر «المكاسب المضمونة»، شروط المكافآت الشفافة.

5. المدفوعات: الفصل بين أموال العملاء، و SLA للاستنتاجات، والطرق المحلية (البطاقات، التحويلات المصرفية، المحافظ)، 2FA.

خرائط طريق الترخيص (عامة)

ألف - الأسواق الإلكترونية المنظمة تنظيما كاملا (رومانيا/بلغاريا/صربيا/بيلاروس، جزء من القوقاز)

1. التحضير: المستفيدون من KYC، خطة العمل، AML/KYC/RG/IS السياسات، بنية المنصة.

2. التقديم: ملف، عقود مع مقدمي المحتوى والدفع، اختبار إجراءات التكامل.

3. التحكم الفني: RNG/RTP، التحكم في الإصدار، جذوع الأشجار غير القابلة للتغيير، BCP/DR، خطة IR.

4. بدء التشغيل: الإبلاغ، ورصد النمو الحقيقي/مكافحة الغش، والإعلان/مراقبة الشركات التابعة، وعمليات التدقيق الدورية.

باء - الأسواق المأذون بها/المخصصة جزئيا (أوكرانيا، مولدوفا، كازاخستان، ذات الخصائص الخاصة)

1. التصميم القانوني (المناطق/الامتيازات/الشراكات).

2. الأشخاص المسؤولون المحليون، اندماج المدفوعات، الانضباط النقدي.

3. تحسين الإبلاغ والموافقة على الإعلانات/المبيعات المحيطة.

4. الإشراف اللاحق: عمليات التفتيش غير المتصلة بالإنترنت، وتسويات المدفوعات، وإعادة التصديق.

جيم - تقييدية/مانعة (أذربيجان وطاجيكستان وجزء من آسيا الوسطى)

لا يسمح بالكازينوهات على الإنترنت ؛ التركيز على اليانصيب/الرهان من خلال المشغلين المأذون لهم. وتتطلب أي مبادرات لاتفاقية بازل إجراء تقييم قانوني منفصل والامتثال لأحكام الحظر المحلية.

قائمة المشغل المرجعية (عالمية)

شفافية المستفيدين ومصدر التمويل المؤكد.
يتم تعيين الوظائف الرئيسية: الامتثال، MLRO، InfoSec، RG-Lead (الممثلون المحليون عند الاقتضاء).
أدوات النمو الحقيقي، وليس أدوات النمو الحقيقي «الورقية» في المنتج ؛ سيناريوهات التدخل.
شهادة RNG/RTP، التحكم في الإصدار، السجلات غير القابلة للتغيير، سجل الحوادث.
المدفوعات: الفصل بين الأموال، والطرق المحلية، واتفاقات الانسحاب، و 2FA ؛ للتشفير - قواعد KYT وخارج المنحدر.
الإعلانات/الشركات التابعة: 18 +، مكافآت T&C لمكافحة التضليل والشفافية، شركاء البيض.
عمليات التدقيق/اختبارات الاختراق/HRV-DR - حسب التقويم، مع التقارير والإجراءات التصحيحية.

قائمة مراجعة اللاعب

تحقق من رقم الترخيص والولاية القضائية في تذييل الموقع.

ابحث عن الحدود/الاستبعاد الذاتي، وقسم المساعدة، والاتصالات للشكاوى/تقييمات النتائج الإنمائية.

اقرأ T & Cs الإضافية قبل الإيداع (المهرج، المساهمة في الألعاب، الحدود، المواعيد النهائية).

انظر إلى المدفوعات (الطرق المحلية، تواريخ السحب، 2FA) ومقدمي RTP/.

تجنب العلامات التجارية التي تحتوي على إعلانات «لا مخاطرة/فوز مضمون» وشروط انسحاب غامضة.

الأخطاء التجارية المتكررة

«الامتثال للورق» (هناك سياسات، فهي لا تعمل في UX).

الإصدارات بدون إعادة اعتماد منطق الرياضيات/العملاء.

حدود المكافآت الخفية ومحيط الشركة التابعة القذر.

إدارة الحوادث الضعيفة (لا توجد خطة IR، مجلات، BCP/DR).

تجاهل الإعلانات المحلية/الفروق المالية الدقيقة (الغرامات والحظر).

تقدم المنطقة مجموعة كاملة من الأنظمة - من الأسواق الناضجة بين الاتحاد الأوروبي والشرق إلى النماذج المحافظة في رابطة الدول المستقلة. تقوم الاستراتيجية الناجحة على رسم الخرائط القانونية الدقيقة، وتوطين المدفوعات، والأمانة المثبتة للألعاب و RG/AML «المضمنة». يحول الترخيص المناسب وانضباط الامتثال إذن المنظم إلى أصل طويل الأجل - السمعة والوصول إلى مزودي المستوى 1 واقتصاد منتج مستدام.