كازينو التشفير
تورنت جير
كيف تحصل الكازينوهات على ترخيص للعمل
الترخيص هو إذن المنظم للعمل في سوق المقامرة. وتؤكد أن المشغل لديه مالكين وإدارة شفافة، وبيانات وأموال اللاعبين محمية، والألعاب صادقة ومختبرة، وأدوات اللعب المسؤول مدمجة في المنتج. لا تنخفض العملية إلى «تقديم استبيان ودفع رسوم» - هذا مشروع لعدة أشهر مع تدريب قانوني ومالي وتقني.
1) نحدد النموذج والاختصاص
B2C (المشغل): يقبل الودائع، ويخزن محافظ اللاعبين، وهو مسؤول عن المدفوعات والمقامرة المسؤولة.
B2B (المورد/النظام الأساسي/الاستوديو): يقدم الألعاب/النظام الأساسي، ولا يعمل مع محافظ اللاعبين.
عند اختيار الولاية القضائية، ينظرون إلى:- السوق والجغرافيا: حيث تخطط لجذب اللاعبين (هل تحتاج إلى تراخيص محلية).
- متطلبات كفاية رأس المال والضمانات: حماية الودائع، والحسابات الاستئمانية/المنفصلة، والضمانات المصرفية.
- سرعة الترخيص وتكلفته: الرسوم ومراجعة الحسابات وتكلفة المكاتب/المديرين المحليين.
- المتطلبات التقنية: مختبرات اختبار معترف بها، شهادة RNG/لعبة، متطلبات مركز البيانات.
- سمعة المنظم: قوة الإشراف وثقة شركاء الدفع/الإعلان.
2) تدريب الشركات
1. الكيان القانوني وهيكل الملكية. المستفيدون الشفافون والنظم الأساسية وقرارات الشركات.
2. الأشخاص الرئيسيون وموظفو الامتثال. نحن بحاجة إلى أدوار عنوان: MLRO/AML مسؤول، RG مسؤول حماية البيانات، المدير الفني للمنصة.
3. السياسات والإجراءات:- مكافحة غسل الأموال ومحاربة تمويل الإرهاب وشركة KYC: تحديد وتقييم المخاطر ومصادر الأموال ورصد المعاملات وقوائم الجزاءات.
- المقامرة المسؤولة: الإيداع/الحدود الزمنية، الاستبعاد الذاتي، «التبريد»، المحفزات والتدخلات السلوكية.
- الألعاب العادلة والآمنة: إدارة الحوادث، والعائدات، والشكاوى/ADRs، والتحكم في المكافآت.
- أمن المعلومات: التحكم في الوصول والتشفير والنسخ الاحتياطية وتسجيل الأحداث.
- 4. عارضة الأزياء وإثبات الاستقرار. الميزانيات، توقعات P & L/CF، توفير الالتزام، اتفاقية المصارف/مقدمي الدفع.
3) الدائرة الفنية ومقدمو الخدمات
المنصة (PAM): الحسابات والمحافظ والحدود والإبلاغ وسجل الأحداث ودمج CUS/المدفوعات.
المحتوى (الألعاب، الكازينوهات الحية): العقود المبرمة مع مقدمي الخدمات والمجمعين ؛ تأكد من حصولهم على تراخيص B2B الصحيحة لولايتك القضائية.
RNG/games: شهادات من مختبرات معترف بها (على سبيل المثال، GLI، iTech، BMM، eCOGRA) وتقارير معينة لكل عنوان (مستحق الدفع، نسخة، RTP).
مركز الاستضافة/البيانات: الامتثال لمتطلبات المنظم (الموقع، والأمن المادي، والسجلات، ووصول المفتش).
الرصد والإبلاغ: تقارير GGR/NGR التلقائية، سجلات الألعاب المسؤولة، التحميلات للجهة التنظيمية.
4) حزمة الإيداع: ما هو مطلوب عادة
استبيانات المستفيدين والأشخاص الرئيسيين (جواز السفر، والعنوان، والسيرة الذاتية، وشهادات عدم الإدانة، ومصادر الأموال).
الرسم البياني التنظيمي والعقود المبرمة مع مقدمي الخدمات الأساسيين (المدفوعات والاستضافة وشركة KYC والمحتوى).
مجموعة السياسات: AML/KYC، RG، الشكاوى و ADR، المكافآت، أمن تكنولوجيا المعلومات، الحوادث، التكرار، سجلات فترة الاحتفاظ.
الوثائق المالية: خطة العمل (1-3 سنوات)، الخطابات/الضمانات المصرفية، رأس المال المأذون به، التأمين (إذا لزم الأمر).
الوصف التقني للمنصة: الهندسة المعمارية، ومراقبة النسخ، والنشر، ومكافحة الاستبعاد، ومكافحة الروبوت، وإدارة الشركات التابعة.
محتوى UX: قوالب T&C، وقواعد المكافأة، وصفحات الألعاب المسؤولة، وآليات الاستبعاد الذاتي والحدود.
5) امتحان «مناسب ومناسب»
يبذل المنظم العناية الواجبة على المالكين والإدارة الرئيسية: سمعة الأعمال التجارية، وعدم وجود جرائم/عقوبات، وكفاية مصادر رأس المال، والخبرة ذات الصلة، وتضارب المصالح. وكثيرا ما تُجرى مقابلات/مقابلات مع موظفين (ولا سيما مع فريق مكافحة غسل الأموال/الممثل المقيم).
6) المراجعة التقنية والاعتماد
1. تدقيق RNG/الألعاب - الامتثال لـ RTP المعلن، وصحة جداول الأجور، والتعامل مع الاستثناءات.
2. التحقق من عمليات الدمج - صحة جذوع الأشجار والتقارير والحدود ومشغلات النمو الحقيقي وسجلات مكافحة غسل الأموال.
3. مسح الخمسة/الضعف - بناء على طلب المنظم أو معايير الاستضافة.
4. التحكم في التغيير - كيفية تسجيل إصدارات البناء، ومن يوافق على الإصدارات، وكيف يتم التراجع عن الأخطاء.
7) التمويل والصناديق الاستئمانية وحماية أموال العملاء
الحسابات/الصناديق الاستئمانية المنفصلة لصناديق اللاعبين (يختلف مستوى الحماية حسب الولاية القضائية).
الكفالات/الودائع المصرفية مقابل الالتزامات تجاه اللاعبين والضرائب.
سجلات منفصلة للأموال غير المدفوعة المجمدة في إطار شركة KYC/AML، إلخ.
إجراءات العودة وتوقيت المدفوعات ومؤشرات الأداء الرئيسية والتصعيد.
8) الاتصالات مع المنظم والصالة السابقة
أسئلة/إجابات التطبيق: إعداد «مصفوفة من الإجابات» ومالك كل موضوع (قانوني/تقني/مالي).
بيئة الاختبار للمفتش: حسابات تجريبية، سجلات، «شاشات» لتدفقات RG/AML.
الإذن المشروط: إلغاء التعليقات والاختبارات المتكررة ونشر الإنذارات الإلزامية والصفحات القانونية.
9) بعد إصدار الترخيص: التزامات «لكل يوم»
الإبلاغ: تقارير منتظمة عن GGR/NGR، ومقاييس RG، والمعاملات المشبوهة (SAR/STR)، والحوادث الأمنية.
الامتثال المستمر: تدريب الموظفين، واستعراض المخاطر، ومراجعة الحسابات الروتينية، وتناوب الأشخاص الرئيسيين عند الإخطار.
تغييرات المنتج: مقدمو/ألعاب جدد فقط بعد التصديق و (عند الاقتضاء) إشعار المنظم.
التسويق والشركات التابعة: السيطرة على المبدعين، وحظر المكافآت المضللة، والتحقق من العمر.
تخزين جذوع الأشجار: فترات الاحتفاظ والوصول إلى المفتش عند الطلب.
مخاطر الجزاءات: الغرامات/التعليق/الاستدعاء لانتهاكات مكافحة غسل الأموال/النمو الحقيقي، والتأخير في الدفع، وعدم دقة الإبلاغ.
10) المواعيد النهائية والمعايير (معممة)
إعداد الحزمة: 6-12 أسبوعا (يتوقف ذلك على مدى استعداد السياسات والعقود وسرعة إصدار الشهادات والمصارف).
النظر: من 2-3 إلى 6 + أشهر (حالات معقدة - أطول).
مراجعة الحسابات/التصويبات التقنية: بالتوازي، 2-8 أسابيع.
حقيقة: تسريع توافر مزود منصة متمرس، وألعاب معتمدة مسبقًا، واكتمال أدلة KYC/AML ونموذج مالي مفهوم.
11) الأخطاء النموذجية لمقدمي الطلبات
المستفيد/» الطوائف« غير الشفافة
السياسيون الخام: «عجينة النسخ» بدون إجراءات وأشخاص مسؤولون.
لا توجد عمليات تكامل حقيقية لـ RG/AML: الحدود «على الورق» ولكن ليس في المنتج.
مصادر الأموال غير المؤكدة: لا توجد خطابات مصرفية/عقود/مصادر لرأس المال.
الإبلاغ الضعيف: لا توجد تحميلات لسجل الأحداث، والشركات التابعة، والمكافآت، والعائدات.
التسويق المبكر: حركة المرور/العلاقات العامة قبل الحل - خطر التطبيق.
12) العلامة البيضاء، تسليم المفتاح والبديل من الصفر
التسمية البيضاء: يعمل المشغل بموجب ترخيص حامل النظام الأساسي (بداية سريعة، تحكم أقل، اعتماد على مزود WL).
Turnkey (الراعي التنظيمي): المساعدة في التحضير للترخيص الخاص والبنية التحتية والعمليات.
امتلك ترخيص B2C: أطول وأكثر تكلفة، ولكنه يزيد من التحكم في المنتج وهوامشه.
13) قائمة مرجعية قصيرة قبل التقديم
- يتم تحديد الهيكل القانوني والمستفيدين والأشخاص الرئيسيين والتحقق منهم.
- AML/KYC، RG، سياسات أمن المعلومات، المكافآت، الشكاوى ليست مجرد وثائق، ولكنها عمليات منفذة.
- النظام الأساسي والمحتوى يمكن التصديق عليهما، مقدمو الخدمات الذين لديهم أذونات B2B ذات الصلة.
- الاستضافة تفي بالمتطلبات والسجلات والتقارير متاحة.
- التمويل: رأس المال، والضمانات/الفصل، والاتفاقات المصرفية واتفاقات الدفع.
- نماذج الموقع: T&C، سياسة اللعب المسؤول، الخصوصية، ملفات تعريف الارتباط، شروط المكافأة - جاهزة.
- مقابلة داخلية «بروفة» مع المنظم (خاصة لموظفي AML/RG).
14) مذكرة قانونية
تختلف القواعد حسب البلد ويتم تحديثها بشكل متكرر. قبل البدء، احصل على مشورة من محام موضوعي في الولاية القضائية المختارة وتحقق مما إذا كانت هناك حاجة إلى ترخيص محلي منفصل للأسواق المستهدفة (على سبيل المثال وفرادى المقاطعات/الولايات).
الحصول على ترخيص كازينو عبر الإنترنت هو مشروع يمكن التحكم فيه ولكنه شامل: شفافية الشركات، والامتثال القوي (AML/KYC، والمقامرة المسؤولة)، والبرامج المعتمدة والاستضافة، والضمانات المالية والاستعداد للإبلاغ المستمر. كلما جمعت دليلًا مبكرًا على «نظام عادل» (العمليات والسجلات والعقود والشهادات)، زادت سرعة اجتيازك للتدقيق وكلما كانت الأعمال أكثر استقرارًا بعد الإطلاق.