كيف يتم ترخيص كازينوهات العملات المشفرة

لماذا تحتاج كازينوهات التشفير إلى ترخيص مزدوج

يعمل كازينو Crypto عند تقاطع لوائحين:

1. رخصة الألعاب (المقامرة عبر الإنترنت) - الحق في تقديم فتحات وألعاب حية ورهانات ويانصيب ؛ متطلبات RTP/RNG، الشكاوى، اللعب المسؤول، تخزين السجلات، إلخ.

2. الترخيص/التسجيل VASP (مزود خدمة الأصول الافتراضية) - الحق في العمل مع الأصول الافتراضية (محافظ الوصاية، استقبال/إخراج التشفير، تبادل VA↔fiat)، مع مسؤوليات AML/CTF و KYC وقاعدة السفر.

💡 في عدد من الولايات القضائية، يكفي ترخيص ألعاب واحد بالإضافة إلى وضع إشعار VA ؛ وفي حالات أخرى، يتطلب الأمر كلا الحالتين.

نموذج الأعمال التجارية وتأثيرها على المتطلبات

نموذج الحراسة (يحتوي الكازينو على محافظ العملاء): يتطلب عادةً حالة VASP، والفحص الصعب عبر الإنترنت، والتخزين الرئيسي (M-of-N، والبرد)، والحدود وإجراءات الحوادث.

نموذج Noncostodial (محفظة العميل، والعقود الذكية/مزودي الدفع): المخاطر أقل، ولكن غالبًا ما يتم تطبيق رسوم VASP ومراقبة AML على أي حال (مصدر الأموال، والعقوبات، وقاعدة السفر للتحويلات عبر المنصات).

ما تتحقق منه الجهة التنظيمية عند إصدار الترخيص

1) الشركة والمالكون

الهيكل القانوني (الوثائق التأسيسية، سجل المستفيدين).

الأشخاص الرئيسيون المناسبون: السمعة، لا قناعات، خبرة متخصصة.

مصدر صناديق المساهمين (SoW) ورسملة (الحد الأدنى المأذون به/رأس المال التشغيلي).

2) منصة المنتجات والتكنولوجيا

RNG و «عادل بشكل يمكن إثباته»: التصديق من قبل المختبرات المستقلة + إثبات التشفير للأمانة (لا يحل محل الشهادة).

Backhoe and logs: سجلات الأحداث، السجلات غير القابلة للتغيير (WORM/timestamps)، التخزين حسب مصطلح الترخيص.

البنية التحتية: تحمل الأخطاء، الرصد، DRP/BCP، اختبار الاختراق/التدقيق الأمني.

عمليات الدمج: المدفوعات (fiat/crypto)، مزودي الألعاب، الأوراكل، فاحصي CCM/العقوبات.

3) الامتثال وحماية اللاعب

KYC/CDD/EDD: السياسة العامة، المحفزات، الوثائق ؛ التحقق من مالك طريقة الدفع/المحفظة.

AML/CTF: تقييم المخاطر (BWRA)، قواعد الرصد، الرسم البياني والتحليلات عبر الإنترنت، إجراءات SAR/STR، حظر الإخطار.

قاعدة السفر: تبادل البيانات في عمليات نقل المساعدة المقدمة من المحاربين القدامى (حيثما يقتضي الأمر ذلك)، القائمة البيضاء للتقارير المالية الموحدة/التبادلات.

اللعب المسؤول: الإيداع/الخسارة/الحدود الزمنية، الاستبعاد الذاتي، التحكم في العمر.

الشكاوى ونظام تسوية المنازعات/أمين المظالم: ترتيب النظر، والمصطلحات، والتحكيم.

حماية أموال الجهات الفاعلة: الفصل/حسابات الضمان/التأمين، بوليصة الإعسار.

4) التسويق والحجب الجغرافي

الإعلانات/الشركات التابعة: أدلة، تحظر «الأنماط المظلمة»، الكشف عن شروط المكافآت.

القيود الجغرافية والعقوبات: مراقبة IP/GPS/ASN، والقوائم السوداء للولايات القضائية، وفحص الملوثات العضوية الثابتة/Sank مع إعادة الفحص.

مجموعة الوثائق: ما يجب إعداده مسبقا

الوثائق التأسيسية، سجل المستفيدين، الرسم البياني للملكية.

استبيانات مناسبة ومناسبة (KYC للمديرين/المستفيدين): جوازات السفر، شهادات عدم الإدانة، السيرة الذاتية، التوصيات.

الخطة المالية ونموذج المخاطر: P & L/CF، وصف المنتج، تنبؤات الحمل.

السياسات والإجراءات: مكافحة غسل الأموال/فرقة العمل المعنية بمكافحة غسل الأموال (BWRA، EDD، SAR/STR)، CCM/الجزاءات، اللعب المسؤول، الشكاوى/ADR، الاحتفاظ بالبيانات، الحوادث، أمن المعلومات.

الملفات التقنية: الهندسة المعمارية، الوصول إلى الأدوار، جذوع الأشجار، DRP/BCP، bugbounty، نتائج الخمسة.

الاتفاقيات و SLAs مع مقدمي الخدمات (استوديوهات الألعاب، معالجة PSP/التشفير، مزودي KYC، التحليلات عبر الإنترنت).

شهادات/تقارير مختبرات RNG/Platform.

سياسة الاحتفاظ باللاعبين وتأكيد الاتفاقات المصرفية/الإيداعية.

التواريخ والمراحل (الإيقاع النموذجي)

1. المقارنة التمهيدية (2-6 أسابيع): اختيار الولاية القضائية، التقييم النموذجي (الاحتجاز/لا)، تحليل المتطلبات في إطار خطة العمل الزراعية.

2. إعداد الحزمة (4-12 أسبوعا): وضع الصيغة النهائية للسياسات والعقود والهندسة المعمارية وجمع الشهادات والشهادات.

3. التقديم والتفاعل (8-20 أسبوعًا): أسئلة وأجوبة مع المنظم، والتحسينات، والمقابلات المباشرة مع الأشخاص الرئيسيين.

4. الموافقة المشروطة → ترخيص → لمراجعة الإنتاج.

5. ما بعد الترخيص: الإبلاغ المنتظم، المراجعة المستقلة للحسابات، إعادة التصديق، تدريب الموظفين.

(تعتمد المواعيد النهائية الفعلية إلى حد كبير على الولاية القضائية وجاهزية الوثائق).

ميزانية الامتثال (المخطط)

مرة واحدة: رسوم تقديم الطلبات/بذل العناية الواجبة، شهادات المختبرات، إضفاء الشرعية على الوثائق، المشاورات.

سنوي: رسوم الترخيص، رسوم الإشراف، عمليات التدقيق التنظيمية، KYC/AML/مزودي التحليلات عبر الإنترنت، الخماسي، التأمين، مساهمات ADR.

التشغيل: PSP/معالجة التشفير، الاستضافة/CDN، إدارة الحالات، التدريب، تحديثات السياسة.

المتطلبات التقنية والمتطلبات الخاصة بالتشفير

فحص المعاملات الواردة/الصادرة ؛ بطاقات المخاطر (الخلاطات، الاختراقات، الجزاءات).

محافظ الوصاية: التخزين البارد، الاشتراك المتعدد، الحدود، التنبيهات، سجل النشاط ؛ سياسة كسر الدوائر.

العقود الذكية: عمليتا تدقيق مستقلتان على الأقل، مراقبة حقوق الإدارة (الجدول الزمني، متعدد الأقسام)، خطة الهجرة.

يمكن إثبات عدالة: التجزئة، التحقق من العملاء ؛ ولا تزال متطلبات الهيئة التنظيمية للتحقق المستقل قائمة.

البيانات والخصوصية: DPIA، التقليل، تشفير PII «على القرص وفي القناة»، فترات الاحتفاظ، حقوق موضوع البيانات.

الأخطاء المتكررة لمقدمي الطلبات

"عادل بشكل يمكن إثباته - بدون شهادة RNG. "لن يقبل المنظم.

لا توجد قاعدة سفر مفهومة ولا قائمة بيضاء لـ VASP/Exchanges. الإخفاقات/التأخيرات.

الفصل الضعيف بين أموال اللاعبين ومخطط تخزين الاحتجاز غير الواضح.

لا توجد محفزات BWRA/EDD (فقط «إجمالي AML» بدون مصفوفات المخاطر).

التسويق من خلال الشركات التابعة في الجغرافيا المحظورة - عقوبات صارمة حتى الاستدعاء.

علاقات غير مشكّلة مع مقدّمي الخدمات (لا حقوق لجيش تحرير السودان/مراجعة الحسابات/الإبلاغ عن الحوادث).

عدم كفاية مؤهلات الأشخاص الرئيسيين (موظف الامتثال «بالتزامن»).

كيفية اختيار الولاية القضائية (مربع المقارنة)

تغطية المنتج (الفتحات، الحياة، الأسعار، مدفوعات التشفير).

ما إذا كان هذا النظام مطلوباً وما هي النماذج (الاحتجازية/غير الاحتجازية).

العبء المالي (GGR/ضريبة الأرباح، ضريبة القيمة المضافة، الرسوم).

سرعة استعراض/إمكانية التنبؤ بالإجراءات.

الوصول إلى قضبان الدفع (البنوك، مصدري العملات المستقرة، PSP).

سمعة الترخيص (تحويل حركة المرور، ثقة مقدمي الخدمات واللاعبين).

قائمة مرجعية قبل التقديم

1. تم تمرير هيكل الشركة، وكشف المستفيدون، وملاءمتها وملاءمتها.

2. وجاهزت قاعدة KYC/AML/Travel Rule و BWRA ومصفوفة EDD وإدارة الحالات.

3. تم اعتماد RNG وتنفيذها وتوثيقها بشكل عادل.

4. عمليات الاحتجاز: التخزين البارد، متعدد المستويات، الحدود، الحوادث، سجل النشاط.

5. يتم توضيح ADR والمقامرة المسؤولة والشكاوى و SLAs.

6. حجب الأرض/فحص الغرق، استخبارات الأجهزة/الملكية الفكرية، قائمة الولايات القضائية المحظورة.

7. العقود مع مقدمي الخدمات، الحق في مراجعة الحسابات، الخطة باء لحالات الفشل.

8. خطة مراجعة الحسابات/التدريب للسنة المقبلة.

الأسئلة الشائعة المصغرة

هل تحتاج جميع الكازينوهات المشفرة إلى ترخيص VASP ؟

لا، هذا يعتمد على النموذج. ولكن مع محافظ الحراسة و/أو تبادل VA↔fiat - نعم دائمًا تقريبًا.

هل من الممكن القيام بـ «عادل بشكل مثبت» فقط بدون شهادة RNG ؟

لا ، ليس كذلك يحتاج مقدمو الخدمات والمنظمون إلى شهادة مستقلة من RNG والمنصة.

هل KYC إلزامية إذا كانت مدفوعات التشفير ؟

نعم في كل مكان تقريبًا: يعد فحص KYC/AML والزلاجات هو المعيار الأساسي، بالإضافة إلى قاعدة السفر في الأوضاع المقابلة.

كيف أحمي أموال لاعبي فريقي ؟

الفصل بين الحسابات/المحافظ، والتخزين البارد، والتوقيعات المتعددة، والحدود، والتأمين/الضمانات، وإجراءات الانسحاب المفهومة في حالة القوة القاهرة.

ماذا عن التسويق من خلال الشركات التابعة ؟

العقود مع شروط الامتثال، والتحقق من حركة المرور، وحظر الإعلانات «المظلمة» والعروض الترويجية في الجغرافيا المحظورة.

ترخيص كازينو التشفير ليس ورقة واحدة، ولكنه نظام: الشفافية القانونية والمنتج المناسب والمناسب والمعتمد (RNG + عادل بشكل مثبت)، AML/KYC القوي مع قاعدة السفر، والفحص عبر الإنترنت وحماية أموال اللاعبين، بالإضافة إلى الإبلاغ والتدقيق الانضباط. يكتسب المشغلون الذين يضمنون الامتثال حسب التصميم في البنية والعمليات وصولاً مستدامًا إلى المدفوعات، وثقة مقدمي الخدمة واللاعبين - ونتيجة لذلك، نموًا يمكن التنبؤ به دون مفاجآت تنظيمية.