كيفية الحصول على ترخيص للكازينو الخاص بك

1) من أين تبدأ: الاستراتيجية والنموذج

يرجى الإجابة على أربعة أسئلة قبل التقديم:

1. محيط المنتج: كازينو/فتحات، كازينو مباشر، رهانات، يانصيب، بطولات، مدفوعات تشفير.

2. نموذج المحفظة: الحراسة (الاحتفاظ بأموال اللاعب) أو غير الاحتجازية/عبر المزود. وهذا يحدد متطلبات مسؤوليات رأس المال والقاعدة التقنية ونظام VASP عند العمل مع الأصول الافتراضية.

3. الجغرافيا: في أي بلد تريد قبول اللاعبين قانونًا وأين ستعلن/تقبل المدفوعات.

4. بنية المنصة: الملكية مقابل العلامة البيضاء/منصة الدوران، مزودي الألعاب الخارجيين، و KYC/AML.

2) اختيار الولاية القضائية: ما الذي يجب النظر إليه

اختصاصات الأسعار حسب المصفوفة:

المنتجات المرخصة (الفتحات/المباشرة/الرهانات/استقبال التشفير).
رأس المال والرسوم المطلوبة (الطلب + الرسوم السنوية، مراجعة الحسابات، الإشراف).
سرعة العملية وإمكانية التنبؤ بها (منظم اتفاق جنوب السودان، ممارسة الأسئلة/المقابلات).
سمعة الترخيص (تحويل حركة المرور، PSP/انفتاح البنك، شركاء المحتوى).
العبء الضريبي (GGR/الربح/ضريبة القيمة المضافة، الخصومات).
وجود وضع VASP لمتطلبات فحص التشفير والفحص عبر السلسلة.
اللغة/التوطين (سواء كان التوثيق، أو البوستيل، أو الترجمة اليمينية ضرورية).

💡 نصائح: ابدأ بسلطة قضائية حيث يمكن تحقيق السوق الفعلي وقضبان الدفع الخاصة بك ؛ تجنب التراخيص «الورقية» بدون مدفوعات/شركاء.

3) ما يفحصه المنظم

3. 1 الشركة والمالكون

هيكل الملكية الشفاف (المستفيدون، سلسلة الشركات).

مديرون مناسبون ومناسبون: لا إدانات/عقوبات، خبرة في قطاع المقامرة/المالية.

مصدر الأموال ورسملتها: تأكيد منشأ الأموال، الحد الأدنى المأذون به/رأس المال التشغيلي.

3. 2 المنصة والموردين

إصدار مختبر مستقل شهادات المنبر والغاز الطبيعي المقيم ؛ قطع الأشجار والاحتفاظ بها.

محتوى اللعبة - العقود مع الاستوديوهات، RTP/التقلبات، الإعدادات القضائية.

الاستضافة/البنية التحتية: التوافر، التكرار، الرصد، التحكم في الامتيازات، اختبار الاختراق.

3. 3 الامتثال وحماية اللاعب

KYC/AML/فحص العقوبات (بما في ذلك PEP ووسائل الإعلام المعاكسة)، قاعدة السفر عند الاقتضاء.

المقامرة المسؤولة (RG): الإيداع/الخسارة/الحدود الزمنية، المهلة، الاستبعاد الذاتي، المراقبة السلوكية، سياسة كبار الشخصيات.

الشكاوى وأمين المظالم، وجيش تحرير السودان، والسياسات العامة.

البيانات والخصوصية: DPIA، التشفير، فترات الاحتفاظ، خطة الحادث (72 ساعة للإخطارات - إذا كان ذلك ممكنًا).

3. 4 التسويق والحجب الجغرافي

الإعلان والشركات التابعة: العمر والاستهداف الجغرافي، وحظر «المال الخالي من المخاطر/السهل»، والتحكم في المبدعين والشركاء.

Geocontrol: مرشحات IP/GPS/ASN، كتلة الولايات القضائية المحظورة، قواعد VPN.

4) مجموعة الوثائق (القائمة الرئيسية)

الوثائق التأسيسية، الميثاق، المقتطفات من السجل، الرسم البياني للملكية.

استبيانات مناسبة ومناسبة (المديرون/المستفيدون): جوازات السفر، شهادات عدم الإدانة، السيرة الذاتية، التوصيات.

السياسات والإجراءات: KYC/AML/الجزاءات، RG، الشكاوى/ADR، أمن المعلومات، الاحتفاظ بالبيانات، الحوادث، التسويق/الشركات المنتسبة.

BWRA (تقييم المخاطر الواسعة للأعمال التجارية) ومصفوفات المخاطر حسب المنتج/البلد/القناة.

الاتفاقيات و SLAs مع مقدمي الخدمة: المنصات والألعاب ومعالجة PSP/التشفير و CCM/التحليلات عبر الإنترنت والاستضافة.

شهادات Platform/RNG/Gaming Lab (أو خطابات التصديق المجدولة، إذا كان ذلك ممكنًا).

الخطة المالية (12-24 شهرًا)، وسياسة فصل أموال اللاعبين، والاتفاقات المصرفية/الاحتجازية.

سياسة الإعلان والتسويق المسؤول، تخطيطات التحذير/18 +.

5) الجدول الزمني والمعالم (خارطة الطريق النموذجية)

1. التصوير المسبق (2-6 أسابيع): اختيار الاختصاص، تحليل GAP للمتطلبات مقابل نموذجك، خطة التصديق.

2. إعداد الحزمة (4-12 أسبوعًا): جمع الشهادات، ووضع الصيغة النهائية للسياسات، والعقود مع مقدمي الخدمات، والملفات التقنية.

3. تقديم طلب → الأسئلة والأجوبة (8-20 أسبوعًا): الردود على المنظم، ومقابلات الأشخاص الرئيسيين، وتعديلات الوثائق.

4. الموافقة المشروطة → مراجعة الحسابات التقنية (2-6 أسابيع): التحقق من البيئة، والسجلات، وعمليات التكامل.

5. إصدار الرخصة → البث المباشر: تسجيل النطاق، اتصال الدفع، الإطلاق التجاري.

💡 النطاقات تقريبية وتعتمد على الولاية القضائية واكتمال الحزمة وتوافر النظام الأساسي.

6) الميزانية (النقاط المرجعية)

التكاليف غير المتكررة: رسوم الدولة للطلب، وإضفاء الشرعية/عمليات النقل، وإصدار الشهادات المختبرية، والاستشارات/المحامين.

سنوية: رسوم الترخيص، والمدفوعات الإشرافية، ومراجعة الحسابات، وتجديد الشهادات، ومقدمي KYC/AML/onچeyn، وأمين المظالم/تقييم النتائج الإنمائية.

التشغيل: الاستضافة/CDN، والرصد/إدارة السجلات، ومكافحة الغش، وإدارة القضايا، وتدريب الموظفين.

💡 خطط لوسادة OPEX لمدة 6-12 شهرًا قبل أن تصبح محايدة التدفق النقدي.

7) الدوائر التقنية ودوائر الامتثال (الحد الأدنى)

كومة KYC/AML: التحقق من المستندات، والحيوية/القياسات الحيوية، والعقوبات/PEP/AML، والفحص عبر الإنترنت (للتشفير)، وتأكيد مالك طريقة الدفع.

أدوات RG: الحدود، المهلات، الاستبعاد الذاتي، التحقق من الواقع، التنبيهات السلوكية، إدارة الحالات، التكامل مع مرشحات CRM/التسويق.

قطع الأشجار والاحتفاظ بها: سجلات WORM، والبحث عن اللاعب/الجلسة/المعاملة، والتصدير «للتفتيش».

الأمن: RBAC/MFA، فصل الوسائط، تشفير العبور/الراحة، pentest/bugbounty، DR/BCP.

الامتثال للتسويق: قوالب التحذير، القوائم البيضاء للمبدعين، الاستثناءات من الاستبعاد الذاتي.

8) التسمية البيضاء أو المفتاح أو «بنيها بنفسك» ؟

التسمية البيضاء: بداية سريعة وأرخص، ولكن ولاية قضائية/محدودة/محتوى/مدفوعات، هامش أقل، الاعتماد على مزود الترخيص.

Turn-key (الترخيص الأصلي + المكونات الإضافية): توازن السرعة والتحكم.

المنصة الداخلية: الحد الأقصى للتحكم/التكلفة، والشهادة طويلة الأجل، ومتطلبات الدولة الأعلى (DevOps، Sec، RG/AML، Data).

9) الأخطاء المتكررة لمقدمي الطلبات

"التسويق وحركة المرور أولاً - ثم الترخيص. "المنصات/البنوك/الإعلانات تمنع هذا ؛ مخاطر الغرامات والحظر.

التقليل من تقدير النمو الحقيقي/مكافحة غسل الأموال. السياسيون «على الورق» بدون أدوات وسجلات حقيقية.

لا توجد شهادة RNG/لعبة أو حزمة تقنية غير مكتملة (بنية، سجلات، حقوق وصول).

ضعف الحجب الجغرافي والشركات التابعة: حركة المرور من البلدان المحظورة، المبدعين «الخاليين من المخاطر».

عدم الفصل بين أموال اللاعبين واتفاقيات الدفع غير الواضحة.

المتقدمون الذين ليس لديهم خبرة متخصصة في المناصب الرئيسية، وفشل المقابلة «المناسبة والسليمة».

10) قوائم التحضير المرجعية

10. 1 مربع الوثائق

تم الكشف عن المؤسس والمستفيدين، وجاهز الترجمة التحريرية/الترجمة.
استبيانات مناسبة ومناسبة، شهادات عدم الإدانة، تستأنف.
السياسات: KYC/AML/الجزاءات، RG، الشكاوى/ADR، السلامة، الاحتفاظ، التسويق/الشركات التابعة.
مصفوفات BWRA/المخاطر.
العقود: المحتوى، معالجة PSP/crypto، CCM/onchain، الاستضافة، أمين المظالم.
الخطة النهائية، اللوائح الخاصة بفصل أموال اللاعبين.

10. 2 تقنية وعمليات

بدأت شهادة المنصة/RNG/اللعبة أو اكتملت.
سجلات WORM، RG/AML deshboards، مدير الحالة.
SSO/RBAC/MFA, pentest, DR/BCP.
حجب الأرض، تحكم VPN/ASN، مرشحات التسويق 18 +/لعبة مسؤولة.
إجراءات جيش تحرير السودان وجيش تحرير السودان، ونماذج الاستجابة الجاهزة.

11) 90/180 خريطة طريق اليوم

0-30 يومًا - الاستراتيجية و GAP:

اختيار الاختصاص، محيط المنتج، نموذج المحفظة.
تحليل GAP للمتطلبات، خطة التصديق، اختيار مقدمي الخدمات (KYC/AML/PSP/content).

30-90 يومًا - الحزمة والبنية التحتية:

السياسات/الإجراءات، العقود، الخطة المالية، ملفات التكنولوجيا.
منصة التدقيق، سجلات WORM، RG/AML في المبيعات، geoblock.
تقديم طلب، ردود على RFI من المنظم.

90-180 يومًا - التصديق ومراجعة الحسابات:

الانتهاء من شهادات RNG/اللعبة وتصحيح التعليقات.
اختبار حسابات RTP/المدفوعات، أمين المظالم/ADR، تدريب الموظفين.
تدقيق مناسب ومناسب ونهائي وبدء التشغيل.

12) الأسئلة الشائعة المصغرة

هل أحتاج إلى ترخيص VASP إذا قبلنا التشفير ؟

يعتمد على الولاية القضائية والنموذج (العرف/التبادل). في كثير من الأحيان - نعم. ضع فحص onchain وقاعدة السفر.

هل من الممكن البدء بعلامة بيضاء، ثم التبديل إلى رخصتك الخاصة ؟

نعم فعلت. خطة لنقل البيانات وإعادة التصديق واتصالات اللاعب/مقدم الخدمة.

كم يجب الاحتفاظ ببيانات KYC ؟

عادة 5-7 سنوات للاحتياجات المالية ؛ مصطلحات دقيقة - وفقا للقانون المحلي وسياسات الاحتفاظ.

هل من الضروري التصديق على «عادل بشكل يمكن إثباته» إذا كانت هناك شهادة RNG ؟

«عادل بشكل يمكن إثباته» يبني المصداقية ولكنه لا يحل محل شهادة RNG/اللعبة الإلزامية عند الاقتضاء.

متى يمكنني استقبال حركة المرور ؟

فقط بعد الحصول على ترخيص/تصريح واجتياز مراجعة تقنية، مع تمكين الحجب الجغرافي و RG/AML.

13) إخلاء المسؤولية

المادة عامة وليست مشورة قانونية. قبل تقديم الوثائق، الرجوع إلى قوانين الولاية القضائية المختارة والعمل مع محام/خبير استشاري متخصص.

ترخيص الكازينو عبر الإنترنت ليس «مستندًا واحدًا»، ولكنه نظام: مالكون ورأس مال شفافان، ومنصة معتمدة ومحتوى يشغل KYC/AML/RG، وحماية البيانات وقواعد التسويق/الدفع المفهومة. اختر الاختصاص لنموذج عملك، وقم بإعداد العمليات والسجلات التي يمكن إثباتها، واستخدم «الامتثال حسب التصميم» - وستحصل على ترخيص وشركاء دفع وثقة لاعب، والتي يتم تحويلها إلى نمو مستدام.