تنظيم كازينوهات التشفير والمقامرة blockchain

لماذا قواعد منفصلة لكازينوهات التشفير

تعمل كازينوهات التشفير عند تقاطع وضعين: تنظيم الألعاب وتنظيم الأصول الافتراضي (VASP). وهذا يعني المتطلبات المزدوجة: الترخيص لأنشطة المقامرة + الامتثال لقواعد مكافحة غسل الأموال (AML/CTF)، KYC، الإبلاغ عن الأصول الافتراضية والتحكم في المخاطر عبر الإنترنت.

الترخيص: طبقتان من الامتثال

1. رخصة ألعاب

المنتجات المسموح بها (فتحات، ألعاب حية، رهانات، يانصيب).

متطلبات RTP/RNG، تخزين السجلات، الشكاوى والتحكيم، اللعب المسؤول.

عمليات تدقيق لمقدمي المحتوى ودافعي الجائزة الكبرى.

2. رخصة/تسجيل VASP (إذا انطبق)

مسؤوليات KYC/AML والجزاءات وفحص PEP.

إجراءات قواعد السفر لعمليات النقل الكبيرة بين مقدمي الخدمات.

سياسات قبول/سحب العملات المشفرة والتخزين والإبلاغ.

💡 في عدد من الولايات القضائية، يحتاج المشغل في نفس الوقت إلى ترخيص ألعاب وحالة VASP للعمل مع محافظ العملاء.

KYC/AML في المقامرة المشفرة

KYC/CDD: تأكيد الهوية والعنوان، التحقق من طرق الدفع (بما في ذلك ممتلكات المحفظة).

EDD (التحقق المعزز): مصدر الأموال/الثروة (SoF/SoW) لكبار الشخصيات/معدل الدوران المرتفع.

تحليلات Onchain: تقييم مخاطر المعاملات الواردة/الصادرة، علامات الخلاط/العقوبات العنقودية، عمر المحفظة، النمط السلوكي.

قاعدة السفر: تبادل هوية النقل عبر المنصات (عند الاقتضاء).

حظر «الإبلاغ»: لا يتم إخطار العميل بتقديم تقرير مشبوه (SAR/STR).

«عادل بشكل يمكن إثباته»، RNG والعقود الذكية

مكملات عادلة (بدلاً من استبدال) شهادة RNG: يحصل اللاعب على «دليل sid/hash»، لكن المنظم لا يزال بحاجة إلى اختبارات مستقلة.

تقوم العقود الذكية بإصلاح القواعد وأتمتة المدفوعات، ولكنها تتطلب:

مراجعة الرموز (عدة شركات مستقلة، تغطية اختبار الوحدة/التكامل) ؛
والتحكم في الامتيازات (مفاتيح الإدارة، التوقيت، الاشتراك المتعدد) ؛
وإدارة الأوراكل (التأخير، ومصادر الدورات، وتحمل الأخطاء) ؛
خطة التحديث (الأنماط البديلة/الثبات والهجرات).

الرموز والعملات المستقرة واقتصاديات المشاريع

تقلل العملات المستقرة من تقلب المدفوعات، ولكنها تندرج تحت أنظمة منفصلة (الاحتياطيات والإبلاغ ومخاطر الإصدار).

تتطلب رموز الكازينو الأصلية (المرافق/الولاء) الرموز الرمزية الأنيقة: حدود مكافحة الطائرات الورقية، والاستحقاقات الجماعية، وقواعد إعادة الشراء/الخزانة الشفافة.

يجب ألا تحول الحوافز (مكافآت الرهان/LP) المنتج إلى «عقد إيرادات» غير سائل بدون إفصاحات.

الضرائب والمحاسبة: محاسبة منفصلة لأصول التشفير، وإعادة التقييم، والحدث الضريبي عند الصرف/السداد.

حماية اللاعب واللعب المسؤول

التحقق من العمر والاستبعاد الذاتي (حتى السجلات/الإشارات على السلسلة، حيثما قدمت).

الإيداع/الخسارة/الحدود الزمنية، فترات التبريد، إخطارات المخاطر المنبثقة.

آليات تقديم الشكاوى وأمين المظالم: الاتفاقات والتصعيدات المفهومة.

الشفافية: شروط المكافأة/المهارة، حدود الفوز بالجائزة الكبرى، عمولات الشبكة.

البيانات والخصوصية: تشفير PII، وتقليله والاحتفاظ به، والامتثال للائحة العامة لحماية البيانات/التناظرية.

قيود حظر الأرض والعقوبات

تحديد الموقع الجغرافي/IP/استخبارات الأجهزة لمنع الولايات القضائية المحظورة.

قوائم العقوبات/فحص الملوثات العضوية الثابتة: إعادة الفحص التلقائي وفقًا لجدول زمني.

القوائم السوداء للمحافظ: عناوين الكتلة/العلم من الخلاطات، الشبكة المظلمة، الاختراقات، التبادلات «الساخنة» بدون KYC.

قواعد العرض: يُطلب من الإعلانات والشركات التابعة والمؤثرين الامتثال للوائح المحلية.

نماذج DAO والتحكم الموزع

لا تزال هناك حاجة إلى كيان قانوني: للحصول على ترخيص واتفاقات مع مقدمي الخدمة وحساب مصرفي.

يمكن أن يحدد تصويت DAO الاقتصاد (مجموعات RTP، والعائدات، وصندوق الولاء)، ولكن لا ينبغي أن يحل محل المسؤوليات التنظيمية.

تضارب المصالح: حظر المعلومات الداخلية للمشغل في التصويت الإداري دون إفشاء ؛ على سلسلة التدقيق النزرة.

المخاطر والضوابط التشغيلية

محافظ الحراسة: التخزين البارد، المفاتيح الموزعة (M-of-N)، الحدود والتنبيهات للاستنتاجات.

الإبلاغ عن الحوادث: المكافأة، إجراءات التراجع/الشوكة (إذا كان مسموحًا به)، خطة الاتصال في حالة الفشل.

مقدمو الخدمات والاستعانة بمصادر خارجية: مقدمو خدمات دعم البرامج/شركة KYC للعناية الواجبة، وجيش تحرير السودان، والحق في التدقيق، والخطة باء لحالات فشل الأوراكل/الشبكة.

السجلات والاحتفاظ بها: سجلات التشغيل/خارج السلسلة، والسجلات غير القابلة للتغيير (WORM/Time-stamped)، والاستعداد لعمليات التفتيش.

قائمة مرجعية قصيرة للمشغل

1. التراخيص: تأكيد اللعبة، وإذا لزم الأمر، تسجيل VASP.

2. سياسات KYC/AML: تقسيم المخاطر، EDD، الفحص على السلسلة، قاعدة السفر.

3. الأمن التقني: مراجعة الرموز، عمليتا تدقيق مستقلتان للعقود الذكية، خطة تحديث التوقيت والتوقيعات المتعددة.

4. المدفوعات: سياسة العملات المستقرة، VASP/القائمة البيضاء للتبادل، الحدود والإبلاغ.

5. اللعب المسؤول: الحدود، الاستبعاد الذاتي، أمين المظالم، شفافية المكافآت.

6. Geo/sentions: hard geo-blocking, entraction rescreencing, list of bormed address.

7. البيانات: تشفير PII، التقليل، الاحتفاظ، DPIA بميزات جديدة.

8. الاتصالات: سياسات المخاطر العامة، أوضاع التدقيق، bugbounts، صفحة حالة الحادث.

9. الشركات التابعة: أدلة الامتثال، وحظر الإعلان «المظلم»، ومراقبة المواد الترويجية.

10. التدقيق والتدريب: 3 خطوط دفاع، دورات تدريبية سنوية، تقييم مستقل للبرنامج.

نصائح للاعبين (بسرعة وعلى الحالة)

اللعب مع مشغل لديه ترخيص وسياسة KYC/AML مفهومة ؛ تحقق من مراجعة العقود الذكية.

تفضل العملات المستقرة والمبادلات/المحافظ التي تم التحقق منها ؛ تجنب الخلاطات.

الاحتفاظ بسجل المعاملات وشروط المكافآت ؛ إصلاح معدل مدفوعات التشفير.

وضع حدود واستخدام أدوات الاستبعاد الذاتي.

كن على دراية بالإبلاغ الضريبي في بلدك.

المفاهيم الخاطئة المتكررة

"عادل بشكل يمكن إثباته = لا حاجة للحصول على ترخيص. "خطأ: يظل الترخيص والشهادة مطلبًا أساسيًا.

"سرداب مجهول، KYC غير مطلوب. "تتطلب معظم الأنظمة فحص KYC و onchein.

"ستحل DAO محل الكيان القانوني والمسؤولية. "لا: سيكون للجهة التنظيمية دائمًا مشغل مسؤول.

"العملة المستقرة = دفع تعويضات خالية من المخاطر. "لا يزال خطر الإصدار/الاحتياطيات/القيود التنظيمية قائما.

الأسئلة الشائعة المصغرة

هل تحتاج جميع الكازينوهات المشفرة إلى تسجيل VASP ؟

يعتمد على الولاية القضائية ونموذج العمل: تتطلب محافظ الاحتجاز وتبادل VA ↔ في كثير من الأحيان حالة VASP.

هل من الممكن العمل فقط على عقود ذكية بدون KYC ؟

كقاعدة عامة، لا: يجب على شركة KYC والرقابة القضائية الوصول إلى الأسواق الجماعية وقضبان الدفع.

هل «عادل بشكل واضح» إلزامي ؟

ليس دائمًا، ولكنه معيار ثقة بحكم الواقع وحجة قوية لسلطات الترخيص.

ماذا عن العناوين الخاضعة للعقوبات ؟

يجب على العناوين الموسومة (الخلاطات، الاختراقات، Darknet، العقوبات) منع/تشغيل EDD.

تنظيم Crypto-casino هو إضافة على الامتثال الكلاسيكي للمقامرة: بالإضافة إلى ترخيص الألعاب، هناك حاجة إلى عمليات على مستوى VASP وتحليلات عبر الإنترنت وقواعد السفر والتحكم الفني الصارم في العقود الذكية. يفوز المشغل على المدى الطويل إذا قام ببناء «الامتثال حسب التصميم» (من هندسة المحفظة إلى حدود UX و «عادل بشكل مثبت» شفاف)، ويحصل اللاعب على بيئة محمية ويمكن التنبؤ بها وصادقة - دون مفاجآت في مرحلة الدفع.