كازينو التشفير
تورنت جير
ما هو KYC ولماذا يتطلب الكازينو وثائق
ما هو KYC بكلمات بسيطة
KYC (اعرف عميلك) هو إجراء إلزامي لتحديد هوية اللاعب. هدفها هو تأكيد أن هناك شخصًا حقيقيًا وراء الحساب، أكبر من الحد الأدنى للسن، ولا يستخدم بيانات الآخرين، ولا يغسل الأموال ولا ينتهك قيود البلد/الترخيص. بالنسبة للاعب، يتعلق الأمر بالأمن والشرعية، بالنسبة للكازينوهات - حول الامتثال لمتطلبات المنظمين وشركاء الدفع.
لماذا تتطلب الكازينوهات وثائق
1. مكافحة الاحتيال: استبعاد الحسابات المتعددة وسرقة البطاقات وإساءة استخدام المكافآت.
2. القيود على السن: عدم قبول القاصرين.
3. اللعب المسؤول: القدرة على تطبيق الحدود والاستبعاد الذاتي والحجب بشكل صحيح.
4. الامتثال لمكافحة غسل الأموال/فرقة العمل المشتركة: منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
5. توافق الدفع: تعمل المصارف والمعالجات فقط مع التجار والعملاء الذين تم التحقق منهم.
6. الاختصاص والضرائب: التحقق من توافر الخدمات والإبلاغ الضريبي الصحيح.
ما تتكون منه شركة KYC
تحديد الهوية: تأكيد الاسم الكامل وتاريخ الميلاد.
إثبات العنوان: التوفيق بين العنوان القطري/الإقليمي والعنوان السكني.
التحقق من طريقة الدفع (PMV): مقارنة مالك الحساب/البطاقة/المحفظة مع صاحب الحساب.
التحقق من المخاطر الإضافية: قوائم الملوثات العضوية الثابتة/الجزاءات، ومصادر الأموال (SoF/SoW)، مع نشاط غير قياسي.
ما هي الوثائق المناسبة عادة
للشخصية (واحد من):- جواز السفر (منتشر بالصورة)
- الهوية الوطنية (الطرفان)
- رخصة القيادة (إذا قبلتها الهيئة التنظيمية)
- نصائح: صور بدون وهج/حصاد، البيانات قابلة للقراءة، المستند صالح وغير منتهي الصلاحية.
- فاتورة المرافق
- بيان مصرفي أو خطاب من البنك
- إشعار الضرائب/صفحة بوابة الحكومة
- مهم: اسم المنظمة المرسلة وعنوانها وتاريخها وشعارها/تفاصيلها مرئية.
- صورة البطاقة المصرفية (أول 6 و 4 أرقام، الاسم ؛ CVV مغلقة)
- شاشة/بيان المحفظة باسم المالك
- IBAN/بيان التحويل المصرفي
كيف يكون الشيك: خطوة بخطوة
1. تنزيل المستندات في حسابك الشخصي: اتبع مطالبات التنسيق والحجم.
2. فيديو التصوير المباشر/السيلفي (إذا لزم الأمر): سيقارن النظام الوجه بالمستند.
3. التسوية التلقائية: التحقق من صحة OCR +، البلدان، قوائم الجزاءات.
4. الامتثال اليدوي (عند الضرورة): يوضح الأخصائي التفاصيل أو يطلب وثائق إضافية.
5. النتيجة: التحقق من الحالة/الحالة المحدودة/طلب إعادة التحميل.
عادة، يستغرق الفحص الأساسي من بضع دقائق إلى 24 ساعة ؛ تمديد - أطول إذا كان هناك حاجة إلى إثبات مصدر التمويل.
عندما تكون شركة KYC مطلوبة
قبل الانسحاب الأول
مع وجود إيداع/سحب كبير، أو زيادة في الحدود أو تغيير في موجز بيانات المخاطر.
في علامات على إساءة استخدام حسابات متعددة ومكافآت ومعاملات متنازع عليها.
عند الوصول إلى العتبات التنظيمية لحجم المبيعات أو المكاسب.
كيف تختلف KYC عن AML
KYC - اكتشف من هو العميل (بطاقة الهوية والعنوان والمدفوعات).
AML - افهم ما يفعله العميل بالمال (مراقبة المعاملات، والأنماط غير القياسية، وقوائم السمعة).
عادة ما يذهبون معًا: التعرف أولاً، ثم التحكم السلوكي والمعاملات.
كيف يخزن الكازينو البيانات ويحميها
التشفير والتجزئة: يتم تخزين الملفات والحقول التي تحتوي على بيانات شخصية.
الوصول إلى الأدوار: فقط مسؤولو الامتثال يرون الوثائق.
التقليل إلى أدنى حد والاحتفاظ به: تخزين الفترة اللازمة فقط وفقا لمتطلبات الترخيص.
السرية: يحظر النشر أو النقل إلى أطراف ثالثة، باستثناء ما ينص عليه القانون/المنظم/تكامل المدفوعات.
ماذا تفعل إذا «فشلت» شركة KYC
تحقق من إمكانية القراءة: أعد تصوير المستند في وضح النهار، دون وهج، بالكامل.
قارن بيانات الحساب والمستند: يجب تطابق الاسم والعنوان وتاريخ الميلاد.
ارفع المستند الأخير إلى (≤90 أيام).
قم بإزالة VPN أثناء التحقق من الصور الشخصية، واستخدم المتصفح/تطبيق الهاتف المحمول الحالي.
الرد على طلب الامتثال: في بعض الأحيان تحتاج إلى كشف مصرفي أو تأكيد مصدر الأموال.
أخطاء اللاعب النموذجية
حقول مستندات مقصوصة أو «مظللة».
عدم تطابق الاسم في الحساب وعلى الخريطة.
إيصالات أو لقطات شاشة «قديمة» بدون تاريخ/شعار.
استخدام البطاقات/المحافظ النسبية.
حاول تمرير KYC إلى منطقة أخرى عندما تلعب بالفعل من بلد محظور.
الأسئلة المتكررة (الأسئلة الشائعة)
هل سيتم حظر أموالي لوقت KYC ؟
عادة ما تكون الودائع واللعب متاحة، ولكن السحب بعد التحقق الناجح.
لماذا تؤكد عنواني إذا كنت قد أكدت هويتي بالفعل ؟
العنوان مهم للولاية القضائية والضرائب والحدود واللعب المسؤول.
هل يمكنني إخفاء جزء من رقم بطاقتي ؟
نعم: عادة ما تظهر الأرقام 6 والأخيرة 4 ؛ يتم إغلاق CVVs دائمًا.
هل أحتاج إلى المرور عبر KYC مرة أخرى ؟
في بعض الأحيان - عند تغيير العنوان/اللقب، أو انتهاء صلاحية المستند أو الانتقال إلى حدود عالية.
ما هو فحص مصدر الأموال (SoF/SoW) ؟
هذا تأكيد للمكان الذي حصلت فيه على المال للعب (الراتب، دخل العمل، بيع الأصول). مطلوب بشكل انتقائي بمخاطر/أحجام أعلى.
نصائح عملية لتجاوز المرة الأولى
1. املأ الملف الشخصي بنسبة 100٪ - الاسم وتاريخ الميلاد والعنوان كما في المستند.
2. قم بإعداد المجموعة مسبقًا: عنوان ID + ≤90 يومًا + تأكيد الدفع.
3. التقط صورًا عالية الجودة: بدون إطارات ومرشحات، يكون المستند بأكمله في الإطار.
4. استخدم نفس طريقة الدفع باسمك.
5. احتفظ بنسخ من الملفات: مفيدة عند إعادة التحقق أو في كازينو آخر.
لماذا يفيد KYC اللاعب
الحماية الفائزة: لن يسحب أحد غيرك الأموال.
المدفوعات السريعة بعد التحقق: عدد أقل من التأخيرات والنزاعات.
الأربعاء العادل: عدد أقل من الحسابات المتعددة وإساءة استخدام المكافآت.
اليقين القانوني: تلعب في المشغل الذي يتبع القواعد.
خلاصة القول: KYC ليست «نزوة كازينو»، ولكنها جزء عادي من المقامرة المرخصة. كلما قمت بتمرير التحقق بشكل صحيح (ID + عنوان + طريقة الدفع)، زادت سرعة وصولك إلى الوظائف الكاملة والمدفوعات الخالية من المتاعب.