كازينو التشفير
تورنت جير
مقابلة مع ممثل هيئة ألعاب كوراكاو
أجرت كوراكاو إصلاحًا عميقًا لتنظيم المقامرة عبر الإنترنت: بدلاً من المخطط التاريخي لـ «التراخيص الرئيسية» والانتصارات، تم إنشاء هيئة تنظيمية واحدة CGA (هيئة ألعاب كوراكاو) ونظام ترخيص مباشر للمشغلين والموردين المهمين. تحدثنا مع ممثل CGA حول ما يلزم لإكمال مسار التطبيق بنجاح، وكيفية العيش في نظام الامتثال الجديد وما يمكن توقعه للصناعة في السنوات القادمة.
مقابلة (سؤال وجواب)
1) من سيرفع دعوى ترخيص كوراساو اليوم ؟
س: ما هي الشركات ذات الصلة بترخيص كوراكاو ؟
الإجابة (CGA): بالنسبة للمشغلين ومقدمي B2B الراغبين في العمل في إطار شفاف والامتثال لتقارير AML/CFT و KYC والألعاب المسؤولة والأمن و GGR. نرى اهتمامًا من العلامات التجارية العالمية ذات الجغرافيا المتعددة وسلة الدفع الهجينة (الطرق المحلية + الأصول الرقمية حيثما يُسمح بذلك). من المهم التحكم الحقيقي في المخاطر والبنية التحتية الناضجة.
2) ما أنواع التصاريح الموجودة ؟
س: كيف يتم تنظيم التراخيص الآن ؟
الإجابة: هناك تراخيص B2C للمشغلين (الكازينوهات والرهانات واليانصيب وما إلى ذلك) وأذونات B2B لمقدمي الخدمات المهمين (محتوى الألعاب، المجمعات، استضافة البنية التحتية الحيوية، RNG، مزودي منطق الدفع/التعريف). نحدد أيضًا الوظائف الرئيسية داخل المنظمة (الامتثال، مكافحة غسل الأموال، الأمن، النمو الحقيقي) التي نجري عمليات تفتيش بشأنها.
3) الانتقال من «التراخيص من الباطن» إلى الترخيص المباشر
س: ما المهم الذي يجب أن تعرفه العلامات التجارية الحالية عن الانتصارات في النظام الماضي ؟
الجواب: هناك فترة انتقالية: تحتاج إلى التقدم للحصول على ترخيص مباشر، وجعل العلاقات والعمليات التعاقدية متوافقة مع القواعد الجديدة، وضمان استمرارية الخدمات والإبلاغ. لقد أصدرنا خصيصًا متطلبات «الجسر» لسجلات الأشجار والتقارير و SLAs بحيث لا يضر الانتقال باللاعبين.
4) مراحل الحصول على ترخيص
سؤال: ما هي العقبات التي تتكون منها العملية ؟
الجواب: خمس خطوات رئيسية:1. Fit & Proper - المستفيدون، المديرون، الوظائف الرئيسية ؛ مصادر الأموال والسمعة والخبرة.
2. خطة الأعمال والاستقرار المالي - التدفقات النقدية والاحتياطيات والتأمين وخطة الاستجابة للضغوط.
3. السياسات والإجراءات - مكافحة غسل الأموال ومحاربة تمويل الإرهاب، وشركة KYC/SoF/SoW، والنمو الحقيقي، وإدارة الحوادث، والاستعانة بمصادر خارجية، والأمن، وحماية البيانات.
4. البنية التقنية - تقسيم البيئات، ورصد وتخزين وسلامة جذوع الأشجار، وتحمل الأخطاء، والتكامل مع مقدمي الخدمات، ومراقبة الإطلاقات والوصول.
5. التحقق من الاستعداد - مراجعة النظام والمراجعة التقنية من أجل «بدء التشغيل» ؛ ثم عمليات التفتيش المقررة، وخاصة في السنة الأولى.
5) الوثائق والتحف: ما هو إلزامي
سؤال: ما الذي يفشل المتقدمون في تقديمه في أغلب الأحيان ؟
الإجابة: سياسات فعلية لا نموذجية، ورسوم بيانية معمارية ذات أدوار ومناطق ثقة، وتسجيل مقدمي الخدمات الذين لديهم حقوق في جيش تحرير السودان ومراجعة الحسابات، وإجراءات إدارة الحوادث و BCP/DRP، وسجل الشركات التابعة لمراقبة الإعلانات، وخطة تدريب الموظفين (بما في ذلك الخطوط الأمامية)، بالإضافة إلى الإبلاغ عن مؤشرات النمو الحقيقي.
6) AML/KYC والرصد
س: ما هو محور عمليات التحقق من مكافحة غسل الأموال ومحاربة تمويل الإرهاب ؟
الجواب: التقسيم الطبقي للمخاطر للعملاء، وإجراءات KYC الصحيحة على متن الطائرة، ومصدر الأموال للقطاعات عالية المخاطر، وفحص العقوبات وفحص PEP، والمراقبة السلوكية للمعاملات (السرعة، والاختصاصات، والطرق)، وجودة التصعيد وسجل القرار. من المهم أن يفهم المكتب الأمامي المعايير ويلتقط منطق كل حالة.
7) الألعاب المسؤولة (RG)
س: ما هو الحد الأدنى من التوقعات لـ RG ؟
الإجابة: الإيداع/الخسارة/الحدود الزمنية، المهلة والاستبعاد الذاتي، «التحقق من الواقع»، التدخلات المبكرة حول أنماط المخاطر السلوكية، النصوص المفهومة في الواجهة. وينبغي ألا يتعارض التسويق مع إشارات النمو الحقيقي ؛ نظام إعادة التقييم الإلزامي بعد التدخلات - زائد.
8) المراجعة الفنية والأمن
سؤال: ما الذي ينظر إليه التدقيق التقني ؟
الجواب: السجلات وسلامتها، والفواتير والموازين الصحيحة، وتكامل الغاز الطبيعي المسجل/المزود، وواجهة برمجة التطبيقات وحماية المفتاح، وفصل البيئات، والتحكم في الوصول إلى الإنتاج، والرصد والتنبيهات، وتشفير البيانات «على القرص» و «على السلك»، تقليل PII والامتثال لقواعد التخزين المحلية.
9) موقع الخادم ومقدموه
سؤال: هل هناك شرط صارم «لاستضافة جزيرة» ؟
ج: ننظر إلى إمكانية التحكم وقابلية التدقيق. من المهم أن يتمكن المنظم والمراجعون من الوصول إلى القياس عن بعد والسجلات والبيئات اللازمة، بغض النظر عن مركز السحابة/البيانات. يجب أن يخضع الموردون المهمون لتقييم المخاطر الخاص بك وأن يتم إعادة اعتمادهم بانتظام.
10) المدفوعات والعملات المستقرة Web3
س: ما هو شعورك حيال مدفوعات التشفير ؟
الجواب: ممكن في إطار القانون وإطار مكافحة غسل الأموال: تحديد درجات المخاطر المستهدفة، وقوائم الجزاءات، ورصد العناوين «الجديدة»، والشركاء المفهومون له/خارج المنحدر. يجب أن يرى اللاعب العمولات واتفاقات الإيتا ؛ تنطبق سياسات RG أيضًا على قطاع التشفير. أي ابتكارات من منظور الشفافية والقابلية للتحكم.
11) التسمية البيضاء والاستعانة بمصادر خارجية
سؤال: هل من الممكن بناء عمل تجاري على علامة بيضاء ؟
الجواب: نعم، لكن المرخص له مسؤول. نحن بحاجة إلى عقود مع اتفاقيات SLA واضحة، وحقوق مدقق الحسابات، وخطة استجابة للحوادث، وحدود الأدوار وإعادة تقييم الموردين بانتظام. بالنسبة للخدمات الحيوية، تنطبق متطلبات الشفافية المتزايدة.
12) الشركات التابعة والتسويق
سؤال: كيف تتحكم في الشركاء ؟
الجواب: أدخل سجل الشركات التابعة، وقواعد الإعلان (العمر، والجغرافيا، والعروض العادلة)، وآليات التحقق من حركة المرور، وقائمة الإيقاف، وعمليات الفحص المنتظمة للمبدعين. المشغل مسؤول عن وعود الشركات التابعة ويجب أن يستجيب بسرعة للانتهاكات.
13) التوقيت والتخطيط
سؤال: كيف تسرع الممر ؟
الجواب: تعال مع السياسات والرسوم البيانية الجاهزة، وإطار تعاقدي، وبعض الوظائف الرئيسية والبنية التحتية التجريبية مع جذوع الأشجار والمراقبة. وتتمثل أكثر حالات التأخير تواترا في إلغاء تعليقات مكافحة غسل الأموال/النمو الحقيقي و «جلب» الهيكل التقني إلى مراجعة الحسابات.
14) الأخطاء النموذجية لمقدمي الطلبات
سؤال: ما الذي يؤدي غالبًا إلى الإخفاقات أو التحسينات طويلة الأجل ؟
الجواب:- سياسات «نسخ لصق» دون اتصال بالعمليات الحقيقية.
- عدم وضوح الأدوار والوصول، وعدم الفصل بين الواجبات.
- ضعف تتبع التدفقات النقدية و SoF/SoW.
- لا توجد مقاييس للنمو الحقيقي وسيناريوهات للتدخل المبكر.
- العلاقات غير المكونة مع مقدمي الخدمات/الشركات المنتسبة والافتقار إلى حقوق مراجعة الحسابات.
- سجل غير منتظم للحوادث والإطلاقات.
15) كيف يبدو الامتثال «الناضج» بعد الإطلاق
س: ما الذي يجعل المرخص له الجيد مختلفًا ؟
الجواب: ثقافة الامتثال المستمر: المراجعات الداخلية المخططة، والمقاييس والتنبيهات بشأن مكافحة غسل الأموال/النمو الحقيقي/الأمن، وتحديث السياسات، وتدريب الموظفين، وسجل تغيير البنية التحتية، وإعادة التصديق المنتظم للموردين، والإبلاغ في الوقت المناسب عن GGR والحوادث الرئيسية.
الممارسة: قوائم مرجعية وخرائط طريق
قائمة مرجعية لإعداد الطلبات
- شفافية الملكية وهيكل المستفيدين ؛ المميزات الرئيسية.
- المجموعة الكاملة من السياسات: مكافحة غسل الأموال ومحاربة تمويل الإرهاب، ومكافحة غسل الأموال، ومكافحة غسل الأموال، ومكافحة غسل الأموال، ومكافحة غسل الأموال، والاستعانة بمصادر خارجية، وأمن المعلومات، وإدارة المخاطر.
- مخططات الهندسة المعمارية، وتمايز الوصول، وعمليات الإطلاق، والمراقبة والسجلات.
- عقود الموردين الحاسمة: اتفاقات جنوب السودان، وحقوق مراجعة الحسابات، وخطة الحوادث.
- السجلات: الشركات التابعة، الحوادث، الشكاوى، الإفراج ؛ خطة تدريب الموظفين.
- الخطة المالية: الاحتياطيات والتأمين وسيناريوهات الإجهاد.
- عروض المقاييس: تنبيهات ونتائج مكافحة غسل الأموال، مؤشرات النمو الحقيقي، التدفق الحرج لـ SLO.
خارطة طريق مدتها 90 يومًا لمقدم الطلب الجديد
الأسابيع من 1 إلى 3: تحليل الثغرات، وإسناد المهام الرئيسية، ومشاريع السياسات، والهندسة الأساسية، ومخططات قطع الأشجار.
الأسابيع 4-6: وضع اللمسات الأخيرة على قانون مكافحة غسل الأموال/شركة KYC/RG، وعقود مقدمي الخدمات، والرصد التجريبي، وسجل الأحداث.
الأسابيع 7-9: التدقيق الجاف (الداخلي/الخارجي)، تثبيت عمليات SoF/SoW، اختبار الإجهاد BCP/DRP.
الأسابيع من 10 إلى 12: تقديم طلب، وتنقيح التعليقات، والتحضير لمراجعة الحسابات التقنية وعمليات التفتيش التشغيلي.
نظام كوراساو الجديد هو الترخيص المباشر والشفاف والمدار. أولئك الذين يأتون بعمليات حقيقية، وهندسة معمارية ناضجة، وانضباط الإبلاغ واحترام متطلبات RG/AML ناجحون. تلتزم CGA بالتوازن: منح الصناعة الابتكار والمرونة مع توفير التحكم في المخاطر وحماية اللاعب.