كازينو التشفير
تورنت جير
كيف يتحقق الكازينو من مصدر الأموال
لماذا تتحقق الكازينوهات من مصدر الأموال
التحقق من مصدر الأموال (SoF) هو جزء من AML/CTF واللعب المسؤول. يساعد المشغل:- وتأكيد استلام الأموال بصورة قانونية ؛
- وتقييم القدرة على تحمل تكاليف الرهانات دون الإضرار باللاعب ؛
- الامتثال لمتطلبات الترخيص والبنك/PSP
- الحد من مخاطر الجزاءات والاحتيال واسترداد التكاليف.
عندما يبدأ التحقق (المشغلات)
مبالغ العتبة: ودائع/مدفوعات لمرة واحدة، دوران شهري، متوسط نمو القراد.
الإشارات السلوكية: الرواسب المتكررة والاستنتاجات السريعة، «تقسيم» المبالغ، اللعب دون ارتباط بالدخل.
عوامل الخطر: REP/الجزاءات/البلد المعرّض لمخاطر عالية، عدم تطابق اسم وسيلة الدفع والحساب.
التشفير/الإخراج: عناوين جديدة، مجموعات KYT «القذرة».
طلب دافع (مصرف/PSP) أو حملة تنظيمية (القدرة على تحمل التكاليف في الولايات القضائية الفردية).
كيف تبدو عملية SoF (في خطوات)
1. هوية (KYC): وثيقة، عنوان، تاريخ الميلاد، تسوية مع المدفوعات.
2. عروض الجزاءات/الجزاءات: قوائم الجزاءات، المخاطر الإعلامية (وسائط الإعلام السلبية).
3. جمع تأكيدات SoF: يطلب المشغل الوثائق/المعلومات ذات الصلة.
4. تقييم القدرة على تحمل التكاليف: ما إذا كان مستوى اللعب متسقًا مع الدخل والالتزامات.
5. القرار والسجل: «موافق/حد/طلب بيانات إضافية/إغلاق».
6. الرصد: إعادة التقييم عند تغيير الأنماط أو مرة كل شهر.
ما هو مقبول كدليل على مصدر الأموال
المرتب/الاستئجار
البيانات المصرفية لمدة 3-6 أشهر (مع تسجيل المرتبات).
قسائم الدفع، العقد/شهادة صاحب العمل.
البيان الضريبي (على سبيل المثال) التقرير السنوي).
العمل الحر/الأعمال التجارية
بيانات الحسابات/نظام الدفع.
الإقرارات الضريبية، بيان الدخل (P&L).
وثائق تسجيل الشركة، أرباح الأسهم.
مبيعات المدخرات/الأصول
بيان حساب الادخار/السمسرة.
اتفاقية الشراء والبيع (العقارات/السيارات) + تأكيد الاستلام.
الهبة/الميراث/القرض
شهادة هدية/ميراث، تأكيد مصرفي للتحويل.
اتفاق القرض وحركة الأموال (وليس «النقدية»).
تشفير
سجل معاملات المحفظة (المستكشف)، تقارير التبادل/التبادل (fiat on-rap)، فحص KYC من المزود.
للحضانة الذاتية: أصل القبو (التعدين، الراتب، التداول) + المسار الوهمي.
ما هو KYT وكيفية التحقق من القبو
KYT (اعرف صفقتك) - تقييم مخاطر العناوين والمعاملات على السلسلة:- وفرز عناوين الاتصال بالخلاطات وأسواق الشباك المظلمة ومجموعات الجزاءات ؛
- وتحليل «مسار» العملات المعدنية (مصدر أموال التشفير) والوصفات الطبية والأحجام ؛
- مطابقة المالك (عن طريق التبادل مع KYC) وتردد I/O.
إذا كان العنوان «متسخًا» أو كان المسار مشكوكًا فيه، فسيطلب المشغل عنوانًا/إضافة نظيفة جديدة. تأكيد أو رفض.
مصفوفة المخاطر ومستويات التحقق
EDD (العناية الواجبة المعززة) - التحقق المتعمق: فترة أطول من البيانات، شهادات مستقلة، حدود معززة، مراقبة تواتر الإيداع.
القدرة على تحمل التكاليف (توفر اللعبة)
في عدد من الولايات القضائية، يقوم المشغل بتقييم ما إذا كانت اللعبة تخلق عبئًا ماليًا مفرطًا:- الدخل − النفقات الإلزامية (الإيجار/القروض/النفقة) ≥ «عتبة الإنفاق المريحة» ؛
- في حالة عدم الامتثال - تخفيض الحدود أو طلب بيانات إضافية أو التوقف المؤقت.
كيفية إعداد حزمة وتمرير SoF بسرعة
تقدم:- مسح/التقاط صور واضحة للوثائق (بدون قص وتنقيح EXIF).
- قم بإعداد بيانات PDF من البنك/المحفظة لمدة 3-6 أشهر مع الاسم والرقم المرئيين.
- إذا كنت تستخدم التشفير، فقم بإعداد تجزئة Tx وشاشات العناوين وتقارير الشراء/التبادل.
- تأكد من أن الاسم على طريقة الدفع = الاسم على الحساب.
- اختر الصفحات ذات الصلة (الأرصدة/الرصيد، وليس المحفوظات بأكملها).
- يضاف تفسير: "الودائع من البطاقة 1234 من المرتب ؛ متوسط الدخل X، الإيجار Y"
- أرسل من خلال النموذج/المكتب الرسمي، وليس في الدردشة.
ماذا يحدث إذا لم تقدم SoF
التجميد المؤقت للودائع/عمليات السحب ؛- تخفيض الحدود، اشتراط اجتياز KYC/EDD ؛
إغلاق حساب، وإذا لزم الأمر، إرسال رسالة إلى المنظم/الاستخبارات المالية (SAR/STR) - وفقًا للقانون المحلي.
السرية وتخزين البيانات
وتحتفظ الوثائق على أساس التقليل إلى أدنى حد ولأغراض الامتثال فقط.
الوصول - حسب الدور ؛ سنوات التخزين (المصطلح يختلف حسب الولاية القضائية).
التحويل إلى أطراف ثالثة - فقط بموجب القانون (المدققون/المنظمون/PSP).
طلب الحذف/الوصول إلى البيانات - وفقاً للائحة العامة لحماية البيانات/القانون المحلي (باستثناء الاحتفاظ الإلزامي).
«الأعلام الحمراء» المتكررة (التي تثير تساؤلات)
اسم الدافع وصاحب الحساب لا يتطابقان.
العديد من الرواسب الصغيرة من طرق/محافظ مختلفة.
الودائع المتكررة والاستنتاجات الفورية دون اللعب.
سرداب من مجموعات/خلاطات عالية الخطورة.
زيادة حادة في حجم الأعمال دون زيادة في الدخل المؤكد.
الأنماط المضادة من قبل اللاعب
«النقد» بدون تأكيدات («كان في المنزل فقط»).
إرسال الوثائق عن طريق البريد الإلكتروني/الرسول إلى «مدير» مجهول.
تزوير البيانات/شهادات المرتبات (التي تُكتشف دائماً وتؤدي إلى حظر).
التحويلات من بطاقات/محافظ الآخرين.
إخفاء مصدر القبو («ترجمه صديق» بدون عقد/أثر).
نموذج إحالة الوثائق
في التذييل - بيانات الحساب 1234 لشهر مايو - يوليو، 3 قسائم دفع من صاحب العمل ACME Ltd، عقد الإيجار.
متوسط الدخل - 2 800 €/month، المدفوعات الإلزامية - 900 €/month. أقوم بعمل ودائع للمنصة من بطاقة 1234.
يرجى تأكيد حدود SoF والعودة القياسية. شكرا لك!
قائمة مراجعة اللاعب قبل SoF
الوثائق
- بيانات البنك/المحفظة من 3 إلى 6 أشهر مع تفاصيل واضحة.
- كشوف المرتبات/الضرائب/العقود (إذا كان ذلك مناسبا).
- للتشفير - Tx-hashes، تقرير التبادل/على المنحدر.
مقارنة
- الاسم الموجود في طريقة الدفع يطابق الملف الشخصي.
- مقدار الودائع وتواترها منطقيان بالنسبة للإيرادات.
- شرح منشأ الأموال المضافة (الفقرات 1-2).
السلامة
- أنزل فقط من خلال حسابي الشخصي/النموذج الرسمي.
- أنا لا أرسل عبارات PIN/CVV/البذور.
- حذف البيانات الشخصية الزائدة غير المتعلقة بالتحقق (إذا سمحت السياسة بذلك).
الأسئلة الشائعة قصيرة
لماذا تسأل «الكثير» ؟
لأن ذلك يتطلب ترخيصًا والمصارف/مقدمي الخدمات. يعتمد الحجم على مستوى المخاطر والمبالغ.
كم من الوقت يستمر ؟
ساعات إلى أيام اعتمادًا على اكتمال الحزمة ومستوى المخاطر.
هل يمكنني إغلاق حسابي بدلاً من SoF ؟
نعم، لكن المشغل لا يزال مطلوبًا منه تقييم المعاملات ويمكنه الاحتفاظ بالأموال حتى اكتمال الشيكات.
يعد التحقق من مصدر الأموال جزءًا طبيعيًا من اللعبة للمشغل المرخص. قم بإعداد حزمة متماسكة (مقتطفات + مستندات داعمة)، وشرح مصدر الأموال واستخدم فقط طرق الدفع الخاصة بك. سيؤدي ذلك إلى تسريع الحل والحفاظ على حدودك وتأمين كل من أنت والمنصة.