لماذا يجب عليك تجنب المبادلين المجهولين

في القبو، يبدو "المبادل المجهول" سريعًا ومريحًا: بدون KYC، بدون قوائم انتظار، "أفضل سعر. "من الناحية العملية، غالبًا ما يؤدي ذلك إلى تضخم الرسوم والأقفال وخطر الحصول على عملات معدنية "ملوثة" ومشاكل في الضرائب والقانون. أدناه - لماذا من الأفضل تجنب التبادلات المجهولة وكيفية استبدالها.

1) المخاطر الرئيسية للمبادلين المجهولين

1. الافتقار إلى الضمانات والتحكيم.

لا يوجد ترخيص وعقد عام ودعم واضح - لا يوجد أحد لحل النزاع معه. المخطط المتكرر: «المسار ثابت» → «تغير المسار، ادفع إضافيًا» → «مشغل غير متصل بالإنترنت».

2. العملات «القذرة» والقوائم السوداء.

غالبًا ما تمزج النقاط المجهولة الأموال من عمليات الاختطاف والمقاعد وعناوين العقوبات. خلاصة القول: يمكن تجميد إيداعك في البورصة/الخدمة «حسب المنشأ».

3. الآثار القانونية والامتثال.

الدفع «بدون آثار» لا يختفي - إنه مرئي عبر السلسلة. عند التحقق من مصدر الأموال، لن يكون لديك شيكات وفواتير وكشوف: من الصعب شرح المصدر.

4. الفروق المتضخمة والرسوم الخفية.

يتم تعويض العرض الجميل «عمولة 0٪» بمعدل 3... − − 10٪ للسوق، والدفع «للإلحاح»، و «للسيولة»، و «للشبكة».

5. استبدال التفاصيل والتصيد.

غالبًا ما تعمل من خلال الدردشة/الروبوتات. حساب مزيف لـ «المشغل» → التحويل «ليس هناك» → ذهبت الأموال. لا يوجد أحد لتقديم المطالبات.

6. النقد و «الساعين».

التبادل النقدي غير المتصل بالإنترنت - مخاطر الأمن الشخصي: «التراجع»، المرافقة، الابتزاز، المراقبة السرية. بالإضافة إلى الأسئلة المحتملة لضباط إنفاذ القانون إلى مبالغ كبيرة.

7. تأخر KYC.

ممارسة صعبة: يأخذون الأموال «دون التحقق»، وعندما يكون لديهم بالفعل المبلغ، فإنهم يحتاجون فجأة إلى وثائق «للتحقق»، مما يؤخر الانسحاب.

8. أقفال الحسابات المصرفية.

مع fiat، تعد الإيصالات المجهولة من خلال المدفوعات المشكوك فيها طريقة مباشرة لتجميد حسابك المصرفي «بسبب نشاط مشبوه».

2) السيناريوهات النموذجية كيف تنتهي

"إصلاح مسار مزيف. «لقد أرسلت USDT، وأخبروك: «لقد انخفض السعر، وعليك دفع المزيد. "العودة - بعمولة وتأخير، وأحيانًا دون عودة.

"العملات المعدنية لم تأت إلى البورصة. "ترى البورصة إدخالًا من مجموعة "مميزة" - صفقة قيد المراجعة لأسابيع.

"تعطيل الصفقة النقدية. "على الفور - "تغيير العنوان"، "تدخل جهاز الأمن في مركز التسوق"، الضغط النفسي ؛ ترك بلا مال ولا عملات معدنية.

"فاتورة مع عنوان شخص آخر. "استبدال الدردشة/الروبوت - لقد أرسلت بنفسك مهاجمًا إلى محفظتك.

3) متى «يؤلم» حتى بعد وقوعه

المحاسبة الضريبية. لا توجد مستندات - لا يوجد دليل على سعر الشراء/البيع. دفع مبالغ زائدة من الضرائب أو مطالبات «الدخل غير المعقول».

عمليات شراء/سحب كبيرة. يطلب البنك/الخدمة تبرير المنشأ - لا يوجد شيء يوفره.

مزيج من التحليلات عبر الإنترنت و KYC. وحتى بعد مرور أشهر، تظهر سلسلة المعاملات ؛ يتم بالفعل طرح الأسئلة عليك.

4) البدائل الآمنة (عملية)

ألف - المبادلات/السماسرة المرخص لهم.

الإيجابيات: أسعار السوق، وتاريخ المعاملات، والشيكات، والدعم، وحماية الحساب (2FA/U2F). السلبيات: التحقق المطلوب.

باء - منصات P2P مع الضمان والتحقق.

اختر البائعين ذوي التصنيف العالي الذين لديهم تاريخ طويل وتحقق من الهوية. ادفع فقط من خلال الضمان والمراسلات - داخل المنصة.

C. Crypt ↔ crypt exchanges via ECT/regimators.

مناسب إذا لم تكن بحاجة إلى فيات. مراقبة السيولة والانزلاق وعنوان العقد.

دال - مقدمو المدفوعات الإقليميون/المصارف الجديدة

يتم دمج العديد من الخدمات القانونية عبر الإنترنت/خارج الإنترنت مع النظام المصرفي المحلي وإصدار المستندات المتعلقة بالمعاملات.

5) إذا كان لا يزال يتعين عليك استخدام مبادل مجهول

المبلغ. لا تتجاوز حد «لا تؤذي أن تخسر».

التقسيم إلى شرائح. أرسل قطعًا صغيرة مع تأكيد كل خطوة.

تثبيت الاتصالات. حفظ لقطات الشاشة: الدورة، الوقت، التفاصيل، TxID.

التحقق من العناوين. التوفيق بين الأحرف الأولى/الأخيرة 4-6، الشبكة، المذكرة/العلامة (إذا لزم الأمر).

التحقق من العملات عبر الإنترنت. قم بالتشغيل الوارد من خلال عمليات فحص بسيطة للعقوبات/المخاطر (على الأقل أساسية في المحفظة/التبادل).

بيزنال والأمن الشخصي. عدم عقد اجتماعات مباشرة وحدها ؛ لا تأخذ المخبأ في «المداخل والمقاهي».

6) قائمة مرجعية لروتين أونرامب/أوفرامب «الصحي»

هناك قناة رسمية (تبادل/مزود) وملفات تعريف P2P تم التحقق منها مع ضمان.
جميع المعاملات - مع الشيكات/البيانات، أخزن TxID ولقطات الشاشة.
2FA TOTP/U2F تمكين، حفظ الرموز الاحتياطية.
لكميات كبيرة - ترجمة الاختبار وتقسيمه.
تحقق من الشبكة والعنوان والمذكرة/العلامة قبل الدفع.
لا تحتفظ بأرصدة ذات مغزى مع الوسيط ؛ أحضره إلى المحفظة غير الجذابة.
للتشفير - أستخدم DEX/المجمعات بعقود مثبتة.

7) الأسئلة الشائعة المصغرة

وإذا كان المبادل «يعمل لسنوات» و «الجميع يمتدح» ؟

غالبًا ما يتم تحقيق الدخل من الاحتيال من خلال السمعة: يتم حفظ المراجعات لفترة طويلة، ثم يتم «الخروج». "الاستقرار بدون ترخيص ليس ضمانًا.

هل من الممكن «غسل» العملات السيئة لاحقًا ؟

أي «خلاطات/تبييضات» تحمل مخاطر إضافية وغالبًا ما تتم معاقبتها بنفسها. الطريقة القانونية هي تلقي صافي السيولة في البداية من مقدمي الخدمات الخاضعين للتنظيم.

P2P بدون KYC هو أيضًا «مبادل مجهول» ؟

ليس بالضرورة. إذا أعطى الموقع الضمان والتصنيف والتحكيم، يكون الخطر أقل. لكن تحقق من الأطراف المضادة وشروط الصفقة.

أريد الخصوصية، ماذا أفعل ؟

اختر مقدمي الخدمات الذين يقللون من جمع البيانات ويخزنونها بشفافية، واستخدم المحافظ غير الجاهزة وعنوان الفصل. الخصوصية ≠ التبادلات الرمادية المجهولة.

يبيع المتبادلون المجهولون وهم السرعة و «بدون قطع من الورق»، لكنهم في الواقع يزيدون من المخاطر: من الخسارة المباشرة للأموال إلى مشاكل الحظر والمشاكل القانونية. من الأكثر حكمة العمل من خلال الخدمات المرخصة عبر الإنترنت/غير المتصلة بالإنترنت، و P2P مع ملفات تعريف الضمان والتحقق، أو من خلال DEX للتشفير. إذا لم تكن هناك خيارات على الإطلاق - استخدم كميات صغيرة فقط، وشرائح مقسمة، وأصلح جميع الخطوات وتحقق من العملات المعدنية. هذا سيوفر المال والأعصاب والسمعة.