كازينو التشفير
تورنت جير
كيف يتم تنظيم كازينوهات التشفير وتراخيصها
Crypto Casino ليس نوعًا منفصلاً من الأعمال، ولكنه مشغل مقامرة عبر الإنترنت يقبل/يدفع الأموال في الأصول الرقمية (BTC و ETH والعملات المستقرة وما إلى ذلك). يطلق المنظمون منطقة تحكم مزدوجة هنا: (1) قوانين المقامرة و (2) لوائح الأصول الافتراضية (VASP/AML). نتيجة لذلك، تعتمد المتطلبات على الاختصاص القضائي: في مكان ما يُسمح فيه بالعملات المشفرة في ظل شروط إضافية، في مكان ما محظور بشكل مباشر على الودائع.
خريطة النهج: الولايات القضائية الرئيسية
مالطة (MGA)
تسمح MGA باستخدام أصول DLT في المقامرة بموافقة مسبقة: يجب على المشغل تقديم طلب ووصف فئة الأصول وعمليات AML/KYT. بموجب السياسة الجديدة، يتم مساواة VFAs بالأمر عن طريق الاستئناف (تمت إزالة حدود صندوق الرمل السابق)، ولكن إذن MGA مطلوب.
المملكة المتحدة (UKGC)
تؤكد UKGC على التوقعات المتزايدة للمشغلين الذين يعملون مع أصول التشفير (الإبلاغ والامتثال). في الوقت نفسه، يشير المنظم مباشرة إلى أنه من غير القانوني قبول العملة المشفرة من المستهلكين للودائع في المملكة المتحدة - وهذا مهم للعلامات التجارية العاملة في سوق GB.
جزيرة مان (GSC، OGRA)
يسمح ترخيص المقامرة OGRA بنماذج التشفير الخاضعة لـ AML/KYT. تميز ممارسة GSC مخططات الدوران المسموح بها (على سبيل المثال، التشفير في/التشفير، p2p، إلخ) وفي نفس الوقت تستبعد نموذج «التشفير في → التشفير» (في وقت الملاحظة المقابلة). هناك دليل محدث لمكافحة غسل الأموال مع التركيز على الأصول الافتراضية ومعايير التحكم.
كوراساو (LOK، منظم جديد)
منذ نهاية عام 2024، دخل نظام LOK بعد إصلاحه حيز التنفيذ مع الانتقال إلى إصدار الدولة للتراخيص وتعزيز الامتثال (بدلاً من «التراخيص الرئيسية» في الماضي). فيما يتعلق بالتشفير - من المتوقع/إدخال متطلبات مكافحة غسل الأموال/KYT والشفافية ؛ وهذا النهج مسجل في القواعد والمواد الجديدة للجهة التنظيمية.
المعايير الدولية: فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية المتعلقة بغسل الأموال وقاعدة السفر
حتى مع وجود ترخيص مخلص، فإن المشغل يخضع لمعايير FATF للأصول الافتراضية و VASP. المفتاح: النهج الموجه نحو المخاطر، والقضايا «العلامات الحمراء» وقاعدة السفر - نقل بيانات الهوية عند النقل بين VASPs. يشير المنظمون مباشرة إلى هذه الوثائق كخط أساس للتحقق.
نماذج القبو: ما الذي يتحقق منه المنظمون
1. Fiat-in/Fiat-out (بدون تشفير) هو موضوع كلاسيكي خارج عن الموضوع.
2. Crypto-in/Crypto-out - يقوم اللاعب بإيداع واستلام نفس العملة ؛ HARD KYT، تحليلات blockchain، مراقبة العقوبات/الخلاط. يُسمح به في IoM وعدد من الأوضاع الأخرى في ظل الظروف.
3. تحويل → التشفير → التشفير - مسموح به بمنطق التحويل/السعر الشفاف ومحاسبة التقلب.
4. التشفير → Fiat-out - لا يرخص المنظمون الفرديون (IoM - «لا» لهذا النموذج ؛ وقد يختلف البعض الآخر).
5. تكاد تكون Fiat-in → Crypto-out مشكوك فيها دائمًا بسبب مخاطر الغسيل/الصرف.
الترخيص «المزدوج»: رخصة مقامرة + حالة VASP
إذا كان المشغل نفسه يحمل محافظ اللاعبين أو يقوم بالتحويل، فغالبًا ما يكون ترخيص التسجيل/VASP (أو حالة أخرى لمزود الخدمة بأصول افتراضية) مطلوبًا بالإضافة إلى رخصة المقامرة - يتعلق الأمر بـ KYT، وتخزين الأموال، قاعدة السفر، الإبلاغ. رسميًا، لا يُطلق على هذا اسم «VASP» في كل مكان، ولكن في الواقع - طبقة إضافية من المتطلبات (الإشراف على المنظم المالي، وإجراءات تعليق/منع التحويلات المشبوهة). الأساس هو معايير فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية والتطبيقات المحلية.
حظر الامتثال: ما يجب أن يكون كازينو التشفير قادرًا على القيام به
KYC/EDD/SoF/SoW: التحقق من الهوية ومصدر الأموال، خاصة بالنسبة لكبار الشخصيات/المبالغ الكبيرة.
تحليلات KUT/blockchain: فحص العناوين (العقوبات، الشبكة المظلمة، الخلاطات، التبادلات عالية المخاطر)، المعاملات/تسجيل المجموعات.
قاعدة السفر: تبادل البيانات بين VASPs أثناء عمليات نقل العتبة (في العملات المستقرة - أيضًا).
السياسات الرمزية: ما هي الأصول المسموح بها (غالبًا - MTC/ETN/العملات المستقرة ذات الحجم والسيولة المرتفعين).
الحجز: تخزين منفصل للأموال (المحافظ الساخنة/الباردة)، متعدد المستويات، الحدود، جداول السحب.
الجزاءات والقيود الجغرافية: كتلة حسب البلد/PEP/SDN، مرشحات بواسطة BIN/ASN/VPN.
الإبلاغ: تقارير عن المعاملات المشبوهة/البحث والإنقاذ، سجلات حلول الامتثال.
حماية المستهلك (RG): الحدود، المهلة، الاستبعاد الذاتي، ADR - كما هو الحال بالنسبة للأمر.
المنتج و UX: ما الذي يتغير بسبب القبو
التقلب و «عملة الحساب»: قد يشترط المنظمون تثبيت الرصيد في العملة المرجعية (المعادل الفعلي) لحساب حدود النمو الحقيقي/غسل الأموال.
«نفس العملة للدخول/الخروج»: من المتطلبات الشائعة أنه لا يمكنك إيداع عملة واحدة وطلب السحب في عملة أخرى (يقلل من مخاطر الغسيل).
شفافية الأسعار: إذا كان هناك تحويل، يتم تحديد مصدر الأسعار والفرق ونقطة التثبيت (عند الإيداع/السعر/السحب).
المواعيد النهائية والحدود: نظرًا لـ KYT و Travel Rule، من الممكن إجراء فحوصات إضافية و «تبريد» للاستنتاجات.
أين «المساحات الرقيقة» ولماذا الرخصة أكثر أهمية. «آيو في المجال»
المملكة المتحدة: لا يمكن قبول ودائع التشفير للمستهلكين في المملكة المتحدة - فالعلامات التجارية التي تستهدف المملكة المتحدة تحتاج إلى نافذة منفصلة لمتجر الأدوات والأقفال الجغرافية.
الاتحاد الأوروبي/المنطقة الاقتصادية الأوروبية (مالطة): يمكن ذلك بموافقة MGA، كقاعدة - مساواة VFA بالأمر وفقًا لضوابط AML والمحاسبة.
المنظمة الدولية للهجرة: نماذج منظمة بشكل واضح، حظر التشفير/عدم التدخل.
كوراكاو: هناك انتقال إلى LOK مع إشراف أكثر صرامة وتراخيص مباشرة من خلال المنظم الحكومي.
لم يعد الترخيص «لشخص ما مرة واحدة» أو تحت «سيد» شخص آخر يعمل كدرع: تطلب البنوك/PSP والشركاء سياسات محددة للأصول الافتراضية و KYT و Travel Rule.
قائمة مرجعية للمشغل
القانون والتراخيص
يتم اختيار السوق والولاية القضائية حيث يكون نموذج التشفير قانونيًا ؛ رخصة المقامرة +، إذا لزم الأمر، حالة VASP.
سياسة الأصول المقبولة وعمليات التحويل ؛ «المدخلات = الناتج» حسب العملة، إذا طلبت الهيئة التنظيمية ذلك.
AML/KYC/KYT
مزود (مزودات) KYT، قواعد التصعيد، تكامل قاعدة السفر، مرشحات العقوبات.
محفزات EDD/SoF/SoW ؛ وسجلات الحلول والبحث والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة/البحث والإنقاذ.
السلامة التقنية والتخزين
الحضانة: متعدد المستويات، حدود، محافظ ساخنة/باردة، سجلات الوصول.
TLS 1. 2/1. 3, HSTS, CSP; حماية عمليات التكامل Web3 (التوقيعات، إعادة التشغيل، القائمة المسموح بها).
حماية اللاعب
أدوات النمو الحقيقي، والحدود في العملة المرجعية، والأسعار/العمولات الشفافة.
وإجراءات تقييم نتائج التنمية/الشكاوى ؛ T&C مفهومة على إعلانات واستنتاجات التشفير.
قائمة مرجعية للاعب
تحقق من الولاية القضائية والترخيص (MGA/IOM/، إلخ)، وكذلك قواعد ودائع التشفير في بلدك (في المملكة المتحدة - الحظر).
انظر إلى T&C: ما هي العملات المقبولة، وما هي العملة التي سيكون لها استنتاج، ودورات وعمولات، وشروط الشيكات.
تأكد من أن الإيداع/السحب يمر عبر العناوين الرسمية (كن حذرًا مع التصيد الاحتيالي)، قم بتشغيل 2FA/Passkeys.
قد لا يكون خيار «إحضار القبو - الذي تم إحضاره» متاحًا/غير قانوني - ابحث عن «قاعدة العملة نفسها».
الأسئلة الشائعة (قصيرة)
هل أحتاج إلى «رخصة تشفير» منفصلة ؟
ليس عادة. بحاجة إلى ترخيص مقامرة + (إذا كان المشغل نفسه يحمل محافظ/تحويل) - التنظيم مثل VASP/نظير. الأسباب - معايير فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية والقوانين المحلية.
لماذا يمكنهم تأخير السحب في القبو ؟
KYT, Travel Rule и EDD. يلتزم المنظم بفحص مصادر/سلاسل المعاملات.
أين هي أسهل طريقة للحصول على ترخيص «صديق للتشفير» ؟
هذا يتغير. الآن MGA (كما هو متفق عليه)، IoM (نماذج واضحة)، Curacao (إصلاح LOK) لديها إطار عملي. تحقق من وجود أدلة جديدة.
تنظيم كازينو التشفير هو إضافة وضعين: المقامرة و "الأصول الافتراضية/AML. "من الناحية العملية، هذا يعني: الولاية القضائية الصحيحة والترخيص، و KYT وقواعد السفر، وقواعد الرمز/التحويل المفهومة، والتحكم في الحضانة وحماية اللاعب القياسية (RG/ADR). من المهم للمشغلين بناء عملية «مثل البنك»، وعدم النظر إلى اللاعبين. في المجال، ولكن للحصول على ترخيص حقيقي وسياسة مكسوة بالعملات المشفرة في بلدك.