تراخيص TOP-5 لمشغلي التشفير

«كازينو التشفير» ليس نوعًا منفصلاً من الترخيص، ولكنه مشغل مقامرة يقبل/يدفع الأموال في الأصول الافتراضية (BTC، ETH، العملات المستقرة، إلخ). لذلك، تحتاج دائمًا إلى دائرة مزدوجة:

1. رخصة مقامرة عن بعد، و

2. الامتثال لقواعد الأصول الافتراضية (VASP/AML/KYT، وأحيانا تسجيل/إذن منفصل).

فيما يلي الاختصاصات الخمس التي غالبًا ما تختار العمل بشكل قانوني مع العملات المشفرة في iGaming. والصياغة موجزة ومطبقة ؛ تغيير التفاصيل - تحقق دائمًا من إرشادات المنظم الحالية قبل البدء.

1) مالطا (MGA) - «معيار الاتحاد الأوروبي الذهبي» في الموافقة على نموذج التشفير

الذي يسمح. مع ترخيص MGA، يمكنك العمل مع الأصول الافتراضية إذا حصل المشغل على موافقة لاستخدام VFA/DLT في أنشطة الألعاب. في الواقع، يتم مساواة القبو مع فيات من حيث شدة التحكم.

نماذج. غالبًا ما يُسمح بالتشفير/التشفير والتحويل مع دورات شفافة ؛ وقد تشترط الجهة المنظمة تثبيت الرصيد في العملة المرجعية للحدود/النمو الحقيقي.

VASP. إذا كنت تحمل محافظ/تحول، فاستعد لمتطلبات مستوى VASP (عمليات KYT، سياسة رمزية، حضانة).

Pros. الائتمان الكبير للثقة بين البنوك/مزودي الألعاب، والتوقعات المفهومة لـ RG والإبلاغ، والسمعة القوية.

سلبيات. معايير عالية للامتثال ومراجعة الحسابات ؛ مشروع «جاهز للبنك» لا ينطلق هنا.

المدة/الميزانية (النقاط المرجعية). 6-12 + شهر، مبالغ من ستة أرقام باليورو (إعداد + نفقات سنوية).

2) جزيرة مان (GSC/OGRA) - قواعد واضحة لنماذج القبو ومكافحة التجاوز

الذي يسمح. ترخيص OGRA مع وضع أصول افتراضي محدد جيدًا. يصف المنظم بالتفصيل نماذج الدوران المسموح بها.

نماذج. يتم استخدام التشفير/التشفير على نطاق واسع (أحيانًا مع التحويل داخل النظام البيئي). عادة ما لا تتم الموافقة على نموذج التشفير → التشفير (يعتبر خطر AML متزايدًا).

VASP. مع الاحتياجات المخصصة/التحويل - مستوى VASP والإشراف المالي الموسع.

البدء في اتخاذ موقف شفاف بشأن تحليل blockchain ؛ التواصل البناء مع المنظم.

سلبيات. أطر صلبة لـ «المدخلات = الناتج» ومصدر الأموال ؛ عمليات KYT غير المستعدة بسرعة «تنهار».

المدة/الميزانية. 6-9 + أشهر، مصاريف سنوية متوسطة عالية من ستة أرقام.

3) جبل طارق - «القوس المزدوج»: وضع DLT + المقامرة

الذي يسمح. رخصة قمار من مفوض القمار ؛ بالتوازي، هناك وضع DLT (عبر GFSC) لعمليات الأعمال القائمة على blockchain.

نماذج. التشفير/التشفير مع الانضباط «المصرفي» الكامل: من السياسة الرمزية إلى اختبارات ضغط الحضانة.

VASP. في الواقع، نعم: التوقعات بشأن التخزين، والأشكال المتعددة، والحدود، وسجلات المعاملات، ومسؤول الامتثال يمكن مقارنتها بمستوى VASP.

Pros. النظام البيئي الكثيف للتكنولوجيا المالية، وتجربة المنظم مع مشاريع DLT، والوزن الكبير للشركاء.

سلبيات. طلب الصعود إلى الطائرة بسبب المخاطر والتكلفة الملموسة ومدة الإعداد.

المدة/الميزانية. 9-12 + شهر، تكاليف عالية من ستة أرقام (إعداد + دعم).

4) Alderney (AGCC) - محول الأصول الرقمية المبكر في eGaming

الذي يسمح. عمل سهل مع الأصول الرقمية داخل Alderney eGambling مع الإجراءات المتفق عليها.

نماذج. التشفير/التشفير ؛ يتوقع المنظم شفافية التحويلات، مع مراعاة التقلبات ومزيج واضح من «لعبة الإيداع → → السحب».

VASP. في حالة الجمارك/التحويل - المتطلبات والإبلاغ وفقاً لمعايير مكافحة غسل الأموال/KYT ؛ من المتوقع منك تحليلات blockchain والسياسة الرمزية.

Pros. المرونة في تصميم المنتج، والخبرة القوية في المقامرة عن بعد.

سلبيات. سيتعين عليك «نقل» نضج العمليات إلى البنوك/مقدمي الخدمات - الولاية القضائية جيدة، لكنها أقل «تسويقًا بصوت عالٍ» من MGA.

المدة/الميزانية. 6-9 + أشهر، منتصف نفقات ستة أرقام.

5) كوراساو (LOK، نظام مُصلح) - «حقبة جديدة» بدلاً من التراخيص الرئيسية

الذي يسمح. منذ نهاية 2024/2025، تعمل هيئة ترخيص حكومية بامتثال معزز (بدلاً من التراخيص الفرعية القديمة).

نماذج. يمكن التشفير/التشفير باستخدام KYT وشفافية العنوان/المحفظة الممكنة ؛ التحويل - وفقا للقواعد ومع الكشف عن الدورات.

VASP. لا يلزم دائمًا وضع «علامة VASP» مباشرة، لكنهم في الواقع ينتظرون مستوى VASP من الإجراءات: KYT، العقوبات، الحجز، سجل القرار.

Pros. دخول أسرع وأرخص من أعلى ولاية قضائية في الاتحاد الأوروبي ؛ متوافقة مع مقدمي المحتوى العالميين (مع الامتثال المنسوب).

سلبيات. تحقق بعناية من الأطراف المقابلة: لا يزال هناك «إرث» للنظام القديم في السوق.

المدة/الميزانية. 3-6 + أشهر، تكاليف منخفضة إلى متوسطة من ستة أرقام (شوكة قوية للمشروع).

جدول المقارنة (الجوهر في شاشة واحدة)

الولاية القضائية	التشفير داخل/خارج	Crypto→Fiat - خارج	KYT/متطلبات قواعد السفر	بحاجة إلى «مستوى VASP» للعرف	سمعة المصارف/مقدمي الخدمات	التكلفة/السرعة
مالطة (MGA)	نعم، نعم	ممكن وفقا للقواعد	عالية	غالبا نعم	مرتفع جدا	باهظ الثمن/أطول
جزيرة مان (GSC)	نعم، نعم	ليس عادة	مرتفع جدا	نعم فعلت	عالية	باهظ الثمن/متوسط
جبل طارق	نعم، نعم	حسب الحالة	مرتفع جدا	نعم فعلت	مرتفع جدا	باهظ الثمن/أطول
ألدرني (AGCC)	نعم، نعم	حسب الحالة	عالية	نعم فعلت	عالية	متوسطة/متوسطة
كوراساو (لوس أنجلوس)	نعم، نعم	حسب الحالة	متوسطة إلى عالية	من المتوقع	Srednyaya→rastyot	أرخص/أسرع

💡 مهم: بريطانيا العظمى (UKGC) هي جهة تنظيمية قوية، لكن قبول العملات المشفرة من المستهلكين في GB محظور، لذلك في TOP-5 «مشغلي التشفير» ليس كخيار إيجابي لودائع التشفير في سوق GB.

ما هو مطلوب في كل مكان تقريبًا (سرداب ≈ «الانضباط المصرفي»)

KYC/EDD/SoF/SoW: الهوية المتقدمة والتحقق من المصدر بكميات كبيرة.

تحليلات KUT/blockchain: العناوين، والتجمعات، والجزاءات، والخلاطات، والتبادلات عالية المخاطر ؛ قرار بشأن كل «علم».

قاعدة السفر: تبادل البيانات بين نظم المحاسبة المقننة أثناء عمليات نقل العتبة.

الحضانة: محافظ ساخنة/باردة، متعددة، حدود السحب، سجل الوصول.

"In = Out' (شائع): لا يمكنك الإيداع في أحد الأصول والانسحاب في أصل آخر دون تحويل وقواعد واضحة.

RG وحماية اللاعب: الحدود، المهلة، الاستبعاد الذاتي، ADR - صارمة كما في الأمر.

الأسعار/العمولات الشفافة: مصدر السعر، نقطة التثبيت، الفارق

كيفية اختيار الاختصاص: خوارزمية قصيرة

1. أين تستهدف ؟ الاتحاد الأوروبي/المنطقة الاقتصادية الأوروبية → نظرة على MGA/AGCC ؛ global (without GB/US) → IOM/AGCC/Curaçao/Gibraltar.

2. نموذج الدفع. هل الأمر ضروري ؟ إذا كان الأمر كذلك، فقد لا تكون المنظمة الدولية للهجرة مناسبة.

3. الحضانة/التحويل. هل تحتفظ بالأموال/تحول ؟ إذا كان الجواب نعم، حدد مستوى VASP للعمليات.

4. الميزانية والتوقيت. بحاجة إلى بداية سريعة - كوراساو (لوك) ؛ تحتاج إلى علامة تجارية عليا والاتحاد الأوروبي - MGA/جبل طارق.

5. الشهية للامتثال. كلما كانت عمليات AML/KYT/Travel Rule أقوى، كان من الأسهل التواصل مع البنوك ومقدمي الخدمات في MGA/IOM/جبل طارق.

قائمة التحقق من إعداد الرخصة (باستثناء)

حق؟

السوق والولاية القضائية المختارة ؛ خريطة للقيود الجغرافية والجزاءات.
T&C وسياسة الأصول المشفرة (ما هي العملات المعدنية والدورات التدريبية و "in = out'، حدود).
العقود مع مزودي الألعاب/الدفع تمثل تدفقات التشفير.

AML/KYC/KYT

مقدم (موفري) KYT، إجراءات التصعيد، تكامل قاعدة السفر.
محفزات EDD/SoF/SoW وسجلات القرار و STR/SARs.
قواعد منفصلة للعملات المستقرة/العملات الخاصة (مسموح بها/غير مسموح بها).

التكنولوجيا/الأمن

الحضانة: متعددة، محافظ ساخنة/باردة، حدود، 4 عيون.
TLS 1. 2/1. 3, HSTS, CSP; mTLS والتشفير «خلف CDN».
السجلات ثابتة، مخطط DR، مراقبة العنوان/المحفظة.

حماية اللاعب/UX

صكوك النمو الحقيقي، حدود العملة المرجعية.
دورات ولجان واضحة، ETA على الاستنتاجات، KYT التحقق من الحالات.
ADR/الشكاوى: الشكل والإطار الزمني ونموذج الأدلة.

الأسئلة المتكررة

هل هناك حاجة إلى «رخصة التشفير» بشكل منفصل عن رخصة المقامرة ؟

في أغلب الأحيان. ولكن إذا قمت بتخزين/تحويل الأصول، فستحتاج بالفعل إلى مستوى VASP من الإجراءات وأحيانًا تسجيل منفصل لدى المنظم المالي.

لماذا تم «تأخير الاستنتاج للتحقق» ؟

KYT/Travel Rule/EDD. قبل الوضع «الأخضر» حسب مصدر الأموال/السلسلة، يمكن تعليق التحويل.

هل من الممكن أخذ عملة واحدة والسحب في أخرى/فيات ؟

يختلف حسب الولاية القضائية. في عدد من الأوضاع، يكون الطلب على قاعدة العملة نفسها، وقد يكون crypto→fiat -out محدودًا.

اختيار ترخيص لمشغل التشفير هو توازن بين السمعة وسرعة البدء والاستعداد للعيش وفقًا للمعايير المصرفية لـ AML/KYT/Travel Rule.

نحن بحاجة إلى علامة تجارية للاتحاد الأوروبي وتنظيم صارم - مالطا وجبل طارق.

نحن بحاجة إلى «قواعد تشفير» واضحة وحوار يمكن التنبؤ به - جزيرة مان، ألدرني.

أنت بحاجة إلى تسجيل دخول سريع وبأسعار معقولة مع الامتثال الحقيقي - Curaçao (LOK).

أيًا كان الطريق الذي تختاره، قم بإعداد دائرة مزدوجة: رخصة مقامرة + عمليات مستوى VASP. هذه هي الطريقة المستدامة الوحيدة لبناء شركة تشفير في iGaming.