قصة لاعب سحب المال دون التحقق

تبدو القصص «سحبت الأموال دون التحقق» وكأنها اختراق للحياة. في الواقع، هذا ليس دائمًا «تجاوزًا»، ولكنه مزيج من الحدود الداخلية والشيكات التلقائية وميزات مسار الدفع. فيما يلي إعادة بناء واقعية لمثل هذه الحالة وتحليل لماذا تعتبر محاولة تجنب KYC عمداً فكرة سيئة، ولا يزال المسار الصحيح يمر من خلال الامتثال.

مقدمة: «صرف نقدي فوري للبطاقة»

لعب أندري بأسعار صغيرة، إيداع - من بطاقة مصرفية شخصية. المساء زائد كان ~ €180. افتتح "السحب"، واختار نفس البطاقة، وأشار إلى المبلغ - وبعد دقيقتين تلقى دفعة من البنك: "الائتمان. «لا طلب جواز سفر، لا صورة شخصية، لا «عنوان تأكيد. «من المغري أن نستنتج: «من الممكن بدون KYC. "ولكن دعونا ننظر أعمق.

ما حدث حقا

عتبة منخفضة وفحص «خفيف الوزن». بالنسبة للمبالغ التي تقل عن الحدود الداخلية، غالبًا ما يكون لدى المشغلين المرخصين شيك مبسط: يقومون بفحص مسار الدفع (بطاقة ↔، نفس الحامل)، البلد، الملكية الفكرية، إشارات الاحتيال الأساسية.

عد بنفس الطريق إذا كان الاستنتاج بمثابة استرداد/ائتمان للطريقة الأصلية، فمن الأسهل على المشغل مقارنة الهوية مع KYC المصرفية التي تم تمريرها بالفعل (في الواقع - «المال إلى نفس المكان من حيث جاء»).

معلومات أساسية عن التقييم الذي أجرته شركة KYC/AML. حتى بدون طلب جواز سفر، وافق نموذج المخاطر على المعاملة: اسم الدافع والحساب مطابقان، وتحديد الموقع الجغرافي لا «يقفز»، ولا توجد حالات شاذة في الأسعار وتواتر الاستنتاجات.

لا محفزات. المبلغ صغير، ولا توجد مكافأة، ولا يشارك مقدمو الخدمات «الحساسون»، ولا توجد علامات على وجود حساب متعدد - القواعد التلقائية تتخطى الدفع.

خلاصة القول: لم يتم «تجاوز» شركة KYC، واعتبر النظام أن المخاطر منخفضة في إطار التشريعات والسياسات الداخلية. هذا ليس ضمانًا بأن هذا سيكون هو الحال دائمًا - قد يتطلب الاستنتاج التالي مجموعة كاملة من الوثائق.

حيث تنتهي كلمة «سريع» و «يجب»

عتبة المبلغ. المبالغ الكبيرة، والاستنتاجات المتكررة، والزيادة الحادة في حجم الأعمال تطلق دائمًا تقريبًا KYC/Source of Funds.

طرق جديدة للدفع. التحويل إلى مصرف/محفظة مختلفة عن الوديعة هو محرك تحقق متكرر.

المكافآت والحالات الشاذة. تشمل الأسهم، والتبخير، ودوامات الإيداع/السحب، والشبكات الافتراضية الخاصة - الامتثال اليدوي.

الولاية القضائية. في بعض البلدان، تكون شركة KYC إلزامية حتى بالنسبة للمبالغ الصغيرة وقبل الدفعة الأولى (أو بدقة مع إجمالي حجم الدوران).

لماذا من الخطر «اللعب بالاختباء والبحث» مع KYC

منع الأموال. عند التشغيل الأول، أوقف الحساب حتى اكتمال التحقق.

إلغاء المكاسب بالقواعد. الانتهاكات (حسابات متعددة، انتحال البيانات، VPN في ولاية قضائية محظورة) هي سبب الرفض.

مزود القوائم السوداء. يمكن أن تدخل إشارات الاحتيال في شبكة مزودي الدفع وتعقد الخدمة المستقبلية.

الآثار القانونية. متطلبات مكافحة غسل الأموال - القانون. قد يكون للالتفاف المتعمد مخاطر قانونية.

«خرج دون تحقق»: أساطير وواقع

الأسطورة: «هناك طرق سرية للانسحاب بدون جواز سفر».

الواقع: لا توجد سوى سيناريوهات عتبة منخفضة المخاطر حيث يستخدم المشغل الشيكات «الافتراضية».

الأسطورة: «إذا أخرجتها مرة واحدة بدون KYC، فلن يسألوا مرة أخرى».

الواقع: قد يلزم التحقق في أي وقت - في الناتج التالي، عندما يتم الوصول إلى عتبة الدوران، عندما تتغير طريقة الدفع.

الأسطورة: «VPN تساعد على عدم التوهج».

الواقع: VPN هي محفز احتيال متكرر. ستحصل على كتلة أسرع من «التسارع».

كيفية التصرف بشكل صحيح (وبسرعة) إذا كنت تريد مدفوعات مستقرة

1. العب ودفع باسمك. نفس الاسم الكامل في البنك والحساب، IP/جهاز واحد - أسباب أقل للتحقق اليدوي.

2. خذه إلى نفس المكان الذي تم إيداعه فيه. هذا يسرع مطابقة المعاملات.

3. احتفظ بحقيبة KYC الخاصة بك في متناول اليد. جواز سفر/معرف، العنوان ≤ 90 يومًا، صور سيلفي - صور قابلة للقراءة مسبقًا توفر أيامًا.

4. لا تسيء استخدام المكافآت و "الدوارات. "يؤدي الصيد النشط للمكافآت إلى زيادة الاهتمام بالامتثال بشكل كبير.

5. لا يوجد VPN/وكيل. شبكة مستقرة وتحديد الموقع الجغرافي الحقيقي - عدد أقل من الأعلام.

6. احترام الحدود والقواعد. لا تتجاوز معدلات الرهان القصوى، اقرأ T & Cs على المدفوعات والجائزة الكبرى

التسلسل الزمني المصغر لقضية أندريه

22:10. بالإضافة إلى حوالي €180، طلب السحب إلى نفس البطاقة.

22:11. الفحص التلقائي: مطابقة الاسم، البلد، الملكية الفكرية، طريقة الإيداع = طريقة الإخراج.

22:12. يترك الدفع كعائد إلى السكك الحديدية الأصلية ؛ نموذج الاحتيال - «مخاطر منخفضة».

22:14. إيداع لدى البنك، إشعار «الدفع مكتمل».

اليوم التالي. يقوم Andrey بتحميل المستندات إلى الملف الشخصي «للمستقبل» حتى لا يتوقف المخرج التالي (الأكبر فجأة).

إذا طلبت فجأة KYC - ماذا تفعل

ليس للجدال، ولكن للتنزيل. صور واضحة وخالية من الوهج، المستند بأكمله في الإطار، العنوان ≤ 90 يومًا.

اسأل عن الطريق والتوقيت. كتابةً في المكتب: "ما هي المراحل، وما هي اتفاقات SLAs'.

تحقق من القواعد. هل هناك قيود إضافية، واقيات الفم، رهان أقصى مسموح به عند المراهنة.

حافظ على هدوئك. أما بالنسبة للمشغلين المرخص لهم، فإن الدفع هو التزام مستدير صحيح ؛ التأخير - بشأن الإجراء، وليس «لا تريد الدفع».

«تم إخراجها دون التحقق» ليست خدعة أو وصفة للتجاوز، ولكنها حالة خاصة للتحكم التلقائي منخفض المخاطر على مبالغ صغيرة ومع مسار دفع «نظيف». إن الأمل في ذلك كاستراتيجية أمر خطير: في المحفز الأول، سيتم تشغيل KYC الكامل، وتتحول محاولات تجنبه إلى أقفال. الطريقة الأسرع والأكثر أمانًا هي اللعب على بياناتك واتباع القواعد والحفاظ على حزمة KYC جاهزة وعرضها على نفس المسار. ثم ستصل المدفوعات الصغيرة والكبيرة إليك كما هو متوقع وبدون أعصاب.