Kriptovalyutalar
Torrent Gear
Gücləndirilmiş nəzarət və qanunsuz saytlara qarşı mübarizə
Bolqarıstan, lisenziyasız platformaları daxili bazardan sıxışdıraraq onlayn gəmblinqi demək olar ki, tamamilə qanuniləşdirə bilən bir neçə Şərqi Avropa ölkəsindən biridir.
2020-ci ildəki islahatlardan sonra nəzarət funksiyaları Milli Gəlir Agentliyinə (National Revenue Agency, NRA) verildi.
Bu sistem Bolqarıstanı rəqəmsal komplayens modelinə çevirdi - burada nəzarət biznesə mane olmur, əksinə oyunçuların və investorların etimadını təmin edir.
1) Artan nəzarət səbəbləri
2020-ci ilə qədər bazar lisenziyasız bahis qəbul edən yüzlərlə xarici saytın mövcudluğundan əziyyət çəkirdi.
Əsas problemlər:- "boz zona 'ya vergi tutulması;
- oyunçuların və RG alətlərinin qorunmasının olmaması;
- frod və çirkli pulların yuyulması risklərinin artması;
- tənzimləyici və ödəniş provayderləri arasında zəif koordinasiya.
Həll yolu: Vergi monitorinqi, lisenziyalaşdırma və kiber nəzarəti birləşdirən mərkəzləşdirilmiş bir quruluş yaratmaqla nəzarəti NRA-nın əlinə keçirmək.
2) 2020-ci il islahatından sonra NRA-nın səlahiyyətləri
Gambling Act düzəlişlərinə görə:- NRA lisenziyalara, vergi daxilolmalarına və qanuna əməl olunmasına nəzarət edən yeganə orqan oldu.
- Agentlik lisenziyasız bahisləri qəbul edən domenləri və IP ünvanları bloklamaq hüququ əldə edib.
- Hər həftə yenilənən qanunsuz saytların reyestri daxil edilmişdir.
- İnternet provayderləri və banklar bu resurslara və onların xeyrinə köçürmələrə girişi dayandırmağa borcludurlar.
- Bütün ödəniş əməliyyatları NRA sistemi vasitəsilə həyata keçirilir ki, bu da şübhəli əməliyyatları avtomatik müəyyən etməyə imkan verir.
3) Qadağan olunmuş domenlərin reyestri
Lisenziyasız fəaliyyət göstərən saytların açıq siyahısı aparılır.
Telekom operatorları bu domenləri dərc edildikdən sonra 72 saat ərzində bloklamalıdırlar.
Siyahı mütəmadi olaraq yenilənir və istifadəçilər NRA-nın rəsmi saytına keçid ilə bloklama barədə bildiriş alırlar.
Qadağan olunmuş domenlərə daxil olmaq üçün bir mesaj göstərilir:- «Bu saytın Bolqarıstan Respublikasında fəaliyyət göstərmək üçün lisenziyası yoxdur».
Bu, effektiv alətə çevrilib - iki il ərzində qanunsuz trafikin səviyyəsi 80% -dən çox azalıb.
4) Ödənişlərə nəzarət və banklarla qarşılıqlı əlaqə
NRA milli və beynəlxalq ödəniş sistemləri (o cümlədən Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Paysafecard) ilə əməkdaşlıq edir.
On/off-ramp ödənişlər yalnız KYC/AML filtrasiyası ilə lisenziyalı provayderlərdən keçir.
Banklar NRA reyestrində olmayan operatorlara köçürmələri rədd etməlidirlər.
Risklərin təhlili və AB-yə hesabat vermək üçün qumar əməliyyatları ilə bağlı bütün əməliyyatların jurnalı aparılır.
5) İT sistemlərinin inteqrasiyası və fiskal monitorinq
Bütün lisenziyalı platformalar NRA-nın mərkəzləşdirilmiş fiskal platformasına qoşulur.
Qeyri-qanuni saytların bu sistemə girişi yoxdur və avtomatik olaraq sanksiyalara məruz qalır.
Trafiki təhlil edən və anonim IP seqmentləri və güzgüləri aşkar edən avtomatik kiber skanerdən istifadə olunur.
Məlumatlar beynəlxalq bazalarla (FATF, Interpol, EGBA) müqayisə olunur.
Nəticə: sürətli bloklama, «güzgülərin» minimuma endirilməsi və qeyri-qanuni əməliyyatların davamlı azaldılması.
6) Sanksiyalar və məsuliyyət
7) Beynəlxalq əməkdaşlığın rolu
NRA aşağıdakılarla koordinasiya edir:- Interpol və Europol - frod sxemləri haqqında məlumat mübadiləsi;
- EGBA və Gambling Compliance - AB standartlarının monitorinqi;
- Rumıniya, Yunanıstan, Xorvatiya və Çexiyanın milli tənzimləyiciləri - bloklanmış domenlərin və saxta markaların siyahıları mübadiləsi;
- FATF və AMLD direktivləri - şübhəli əməliyyatların izlənməsi.
Beləliklə, qanunsuz onlayn gəmblinqlə mübarizə ümumavropa anti-cinayət infrastrukturunun bir hissəsinə çevrildi.
8) Bazara təsiri
2020-2022-ci illər islahatlarından sonra:- Böyük operatorların 95% -i NRA lisenziyası altında işləyir;
- qanunsuz saytların sayı üç dəfədən çox azalıb;
- «boz» trafikin payı 30% -dən 7-8% -ə düşdü;
- istifadəçilərin inamı artdı: qanuni platformalarda aktiv oyunçuların sayı 40% artdı;
- beynəlxalq markalar (Betano, Bet365, PokerStars) şəffaf hesabat ilə yerli domenlər açdı.
9) Nəzarətin texnoloji gələcəyi
2030-cu ilə qədər NRA planlaşdırır:- domenlərin və IP patternlərin AI monitorinqini həyata keçirmək;
- anti-frod monitorinqi üçün əməliyyatların blokçeyn auditindən istifadə etmək;
- RG ictimai statistikasını inteqrasiya etmək (özünü istisna etmələrin, limitlərin, şikayətlərin payı);
- MiCA standartlarına uyğun olaraq AB ilə koordinasiyanı genişləndirmək (kriptovalyutaların tənzimlənməsi).
10) Sosial və sosial əhəmiyyət
Qanunsuz saytlarla mübarizə yalnız fiskal alət deyil, vətəndaşların qorunması elementidir:- yetkinlik yaşına çatmayanların qumar oyunlarına çıxışının qarşısını alır;
- oyunçuların əmanətlərini saxta saytlardan qoruyur;
- çirkli pulların yuyulması riskini azaldır;
- lisenziyalı operatorlara inamı gücləndirir.
Bolqarıstan Şərqi Avropada onlayn hembling uğurlu nəzarət nümunəsi oldu.
National Revenue Agency nəzarətinin mərkəzləşdirilməsi, avtomatlaşdırılmış kilidləmə və real vaxt rejimində maliyyə monitorinqi "boz seqment 'in demək olar ki, tamamilə aradan qaldırılmasına imkan verdi.
Bu gün Bolqarıstan Aİ-nin iGaming üçün ən təhlükəsiz və şəffaf yurisdiksiyalarından biridir, burada qanun, texnologiya və məsuliyyət qanunsuz operatorlara qarşı möhkəm bir qalxan yaradır.