ESBK

1) Qısa (TL; DR)

ESBK İsveçrədə federal casino tənzimləyicisidir. O, lisenziyaları verir və yeniləyir, yerüstü kazinolar üçün onlayn uzantıları tanıyır/təsdiqləyir, oyunların dürüstlüyünə, IB və komplayensə nəzarət edir (AML/KYC, Responsible Gaming), məcburiyyət tədbirlərini tətbiq edir və GGR-dən vergi ödəmək və hesabat operatorlarının vəzifələrini idarə edir (AHV və büdcənin faydası). Lotereya və bahislər üçün Gespa vasitəsilə kantonlar cavab verir; ESBK casino & online casino nəzarət edir.

2) Mandat və hüquqi baza

Baza: 1998-ci il casino qanunu (Spielbankengesetz, SBG) və 2019-cu il müasir «pul oyunları» qanunu

ESBK məsuliyyət sahəsi:

yerüstü kazinolar (A/B), onlayn kazinolar (yalnız yerüstü operatorların lisenziyalarının genişləndirilməsi kimi), dürüstlük və texniki standartlara nəzarət, AML/KYC və Responsible Gaming nəzarət, maliyyə nəzarəti (hesabat, GGR → AHV vergisi).

3) Lisenziyalaşdırma: A/B növləri və online genişləndirilməsi

Tip A: tam oyun spektri və yüksək limitləri olan böyük meydançalar.

B növü: məhdud limitli/nomenklaturalı regional/kurort obyektləri.

Onlayn icazə :/komplayens qiymətləndirmələrdən sonra yalnız aktiv yerüstü kazinoya verilir (oyunlar, provayderlər, hostinq, geofiltrasiya, jurnallaşdırma, RG dəstəyi).

Lisenziya dövrü: ərizə → due diligence səhmdarları və menecment (fit & proper) → biznes planı və risklərin qiymətləndirilməsi → texniki audit → şərti/tam icazə → dövri nəzarət və yeniləmə.

4) Responsible Gaming (RG)

Oyunçu alətləri: özünü istisna, depozit/vaxt/itki limitləri, «soyutma».

Operator prosesləri: həssas oyunçuların müəyyən edilməsi, sənədləşdirilmiş müdaxilələr, kadr hazırlığı, kömək imkanı.

Onlayn tələblər: yaşın/şəxsiyyətin məcburi yoxlanılması, vahid müştəri qeydiyyatı, risk və şərtlərin görünürlüyü, şəffaf bonuslar.

5) AML/KYC və maliyyə müqaviləsi

Oyun və ödənişlərə icazə verilməzdən əvvəl KYC; risk yanaşması üzrə vəsait mənbələrinin yoxlanılması.

Əməliyyat monitorinqi: anomaliyalar, hesabat həddi, case-management ssenariləri.

Ödəniş provayderlərinin nəzarəti: müqavilələr, SLA, prosedurların monitorinqi.

Hesabat və vergi: düzgün GGR uçotu, AHV-yə ayırmalar; müstəqil yoxlamalar.

6) Oyunların dürüstlüyü və texniki standartlar

Hər oyunun təsdiqi: RNG/slot sertifikatlaşdırma, ödəniş cədvəllərinin yoxlanılması, firmware/bild versiyaları nəzarət altındadır.

Texniki infrastruktur: mühit seqmentasiyası, açar idarəetməsi, log/audit-trail, rezerv, cavab planı (IR).

Kibertəhlükəsizlik: WAF/DDoS, SIEM monitorinqi, pentestlər, təchizatçı nəzarəti (studiyalar və aqreqatorlar daxil olmaqla).

7) Reklam, bonuslar və UX kommunikasiyalar

Mötədillik və doğruluq: hipervadaların və gizli şərtlərin qadağan edilməsi.

Həssas qrupların/yetkinlik yaşına çatmayanların qorunması: hədəfləmə və yaradıcılıq nəzarət altındadır.

Bonuslar: açıq qaydalar, şərtlər, istisnalar - aktivləşmədən əvvəl açıq formada.

8) «boz» bazarın bloklanması və koordinasiyası

Online Casino: ESBK-nin iştirakı ilə casino hissəsi bloklanması üçün lisenziyasız saytların siyahısı.

Lotereya/mərc: blok siyahısı və nəzarət - Gespa zonası.

Birgə fəaliyyət: məlumat mübadiləsi, RG/AML yanaşmalarının sinxronlaşdırılması, telekom operatorları ilə qarşılıqlı əlaqə.

9) Nəzarət alətləri və sanksiyalar

Yoxlamalar və araşdırmalar: planlı/qəfil yoxlamalar, sənədlərin və texniki məlumatların tələbi, məsul şəxslərlə müsahibələr.

Təsir tədbirləri: göstərişlər, cərimələr, məhsul xəttinin məhdudlaşdırılması, icazələrin dayandırılması/geri alınması.

Tədbirlərin açıqlanması: bazarı nizam-intizama salır və istehlakçıların etimadını artırır.

10) Ekosistem ilə qarşılıqlı əlaqə

Gespa (kantonlar): reklam, RG və blok siyahıları üzrə koordinasiya; «Kazino» vs «lotereya/mərc» səlahiyyətlərinin ayrılması.

FINMA/Finsector: Finreq məsələlərinə toxunduqda ödənişlər və provayderlər üzrə risk siqnallarının mübadiləsi.

Beynəlxalq əməkdaşlıq: oyunların antifrodu və dürüstlüyü üzrə Aİ/EEA tənzimləyiciləri ilə dialoq, sənaye forumları.

11) Operator üçün nə vacibdir (praktik çek siyahısı)

İnsanlar: fit & proper menecment, müstəqil komplayens zabit, təlim RG komandaları.

Proseslər: aktuallaşdırılmış siyasətlər (AML, RG, İB), rol çıxışları, jurnallaşdırma, IR planı.

Texnologiyalar: sertifikatlı RNG/oyunlar, təhlükəsiz infrastruktur, monitorinq, rezervasiya.

Hesabat: GGR/vergilər üzrə vaxtında məlumat, hadisə-reportaj, KPI RG/AML.

Təchizatçılar: studiyaların/aqreqatorların/ödəniş tərəfdaşlarının due diligence, və komplayens-SLA.

12) KPI nəzarət və yetkinlik

Komplayens: 0 kritik pozuntular; uyğunsuzluqların aradan qaldırılması müddəti.

RG: limitləri olan oyunçuların payı, müdaxilə sürəti, fasilələrdən sonra geri dönüş.

AML: auto-approve KYC-nin false positives aşağı səviyyəsində payı, STR/hesabatların vaxtında.

IB: MTTD/MTTR, kritik səviyyəli boşluqlar - məhsulda 0.

Maliyyə: GGR hesabatlılığının dəqiqliyi, AHV-də vergilərin vaxtında ödənilməsi.

13) Yekun

ESBK casino sektorunda «İsveçrə keyfiyyəti» təmin edir: ciddi lisenziya, oyunçunun qorunması üçün yüksək standart, maliyyə şəffaflığı və texnoloji intizam. Gespa və 2019-cu ilin müasir qanunu ilə birlikdə model bazarı kütləvi deyil, etibarlı və mədəni şəkildə yazılır: oyunçuların etimadını, operatorların sabitliyini və ictimai marağı qazanır.