Tənzimləmə - Nikaraqua (MHCP)

Məqalənin mətni

1) Tənzimləmə çərçivəsi: qanun + tənzimləmə

Tənzimləmə üçün əsas casino və qumar salonlarının nəzarət və tənzimlənməsi haqqında xüsusi qanundur (tez-tez Ley No. 766, sonrakı islahatlarla; bəzi icmal nəşrlərdə Ley No işarəsi var. 776 daxil edilmiş dəyişikliklər ilə). Qanun Casino və Qumar Zallarına Nəzarət və Tənzimləmə Şurasını - normativ səviyyəli və mübahisəli ikinci instansiya orqanını yaradır.

İcra təfərrüatları Nazirio de Hacienda y Crédito Público (MHCP) nəzdində Casino və Oyun Zalları Ofisini qanunun tətbiqi üzrə səlahiyyətli orqan (avtoridad de aplicación) kimi birbaşa təyin edən 06-2015 saylı Fərmanla (Qanunun Qaydaları 766) təsbit edilmişdir.

2) Bazarı kim idarə edir

MHCP (Maliyyə və Dövlət Krediti Nazirliyi): Casino ofisi və oyun salonları vasitəsilə nəzarət, icazələrin verilməsi/yenilənməsi, qaydalara əməl olunmasına nəzarət, maliyyə monitorinqi və digər idarələrlə koordinasiya həyata keçirir. Qanuna edilən islahatlar MHCP-nin dövlət nəzarətinin «toplama nöqtəsi» kimi rolunu xüsusi olaraq gücləndirdi.

Casino Nəzarət və Tənzimləmə Şurası: qanunun özü tərəfindən yaradılan normativ və apellyasiya səviyyəsi (ikinci instansiya).

UAF (Unidad de Análisis Financiero): maliyyə kəşfiyyatı - AML/CFT-yə riayət olunmasına nəzarət; kazino 977 saylı Qanuna əsasən onun nəzarətinə düşən subyektlərə birbaşa aid edilir.

DGI (Dirección General de Ingresos): operatorların vergi koordinasiyası və fiskal öhdəliklərinə nəzarət; iş MHCP ilə birgə aparılır.

3) Icazələr və əməliyyat təcrübəsi

2015-ci ilin reqlamenti 766-cı Qanunun tətbiqi prosedurunu və MHCP Casino Ofisinin funksionallığını qeyd edir: saytlara/avadanlıqlara tələblərdən tutmuş yoxlama və sanksiyalara qədər. Nazirlik rəsmi kommunikasiyalarda sektorun texniki və fiskal nəzarətini vurğulayır.

Bazar üçün praktiki detal: ölkədə hüquqi məsləhətləşmələr onlayn fəaliyyətləri fiziki lisenziyanın törəmələri kimi şərh edir (bəzi hallarda əvvəlcə «A» kateqoriyalı obyekti açmaq lazımdır), 766 Qanun və Reqlament hərfinə istinad edərək; hər halda, son şərh MHCP və səlahiyyətli orqanlara məxsusdur.

4) KYC/AML, reklam və məsuliyyətli təcrübələr

KYC/AML. Kazinolar və oyun salonları «məcburi nəzarət subyektlərinə» aiddir və UAF-ın tələblərinə əməl etməlidir: müştərinin identifikasiyası, əməliyyatların monitorinqi, şübhəli fəaliyyətin hesabatları və sənədlərin saxlanması.

Reklam və giriş. Qanun və reqlament yaş məhdudiyyətlərini, mülayimlik normalarını və pozuntular zamanı fəaliyyətin dayandırılması üzrə nəzarət səlahiyyətlərini nəzərdə tutur; təsdiqlənmiş hallar göstərir ki, MHCP qərarları saytların qəbuluna/yenilənməsinə təsir göstərir.

5) Institutlar necə qarşılıqlı fəaliyyət göstərir (sadələşdirilmiş sxem)

1. Operator paketi Casino Ofisine (MHCP) təqdim edir → icazə alır/yeniləyir.

2. MHCP platforma, hesabat və ödəniş intizamının uyğunluğuna nəzarət edir; mübahisəli hallarda Şura ikinci instansiya kimi qoşulur.

3. Maliyyə komplayensi üzrə operator - UAF subyekti: məcburi AML/CFT prosedurları və hesabatlılıq.

4. Vergi hesabatı və yoxlamalar DGI ilə birlikdə aparılır.

6) Tez-tez biznes məsələləri

Praktikada «əsas» tənzimləyici kimdir?

Casino Office vasitəsilə MHCP - əməliyyat tənzimləyicisi və «vahid pəncərə»; Şura - norma və apellyasiya/ikinci instansiya.

Niyə mənbələrdə 766 və 776 nömrələri görünür?

Tarixən qanun Ley No kimi tanınır. 766 (Ley 884 də daxil olmaqla islahatlarla). Ümumiləşdirilmiş nəşrlərdə/bazalarda 776 nömrəli nəşr daxil edilmiş dəyişikliklərdə rast gəlinir. 06-2015 dekretinin aktual mətnlərindən və qaydalarından istifadə edin.

Online oyunlar: «düzgün» giriş modeli hesab etmək nədir?

Biznes modelinizin fiziki lisenziya ilə əlaqəyə icazə verdiyini və MHCP Casino Ofisinin onu necə şərh etdiyini yoxlayın; AML-UAF tələblərini nəzərə alın. Ölkədə özəl təcrübə «fizika → online» prioritetini göstərir.

7) Investor/operator yoxlamaq vacibdir (çek siyahısı)

766/776 Qanunun və Reqlamentin aktual redaksiyası (Fərman 06-2015).

MHCP Casino Ofisinin səlahiyyətləri və təsdiqləmə/yoxlama marşrutu.

UAF prosedurları (KYC siyasəti, limitlər, STR/SAR).

Vergi öhdəlikləri və DGI ilə qarşılıqlı əlaqə formatı.

Reklam şərtləri, yaş əlçatanlığı, avadanlıq/proqram tələbləri, qeydlərin saxlanması.

Nikaraqua tənzimləyici arxitekturası mərkəzləşdirilmiş: Casino ofisi vasitəsilə MHCP qəbulu və cari nəzarəti idarə edir, Şura norma və müraciətləri təmin edir, UAF AML/CFT və DGI - vergilərə cavabdehdir. Bazarda davamlı işləmək üçün operatorların 766-cı il Qanununun (islahatlarla) və 2015-ci il Qaydalarının mətnlərinə əsaslanması, KYC/AML proseslərinin qurulması və modellərin (o cümlədən onlayn xidmətlərin) qurulması zamanı birbaşa MHCP-yə müraciət etməsi vacibdir.