Lisenziyalaşdırma Nikaraqua

Operatorların lisenziyalaşdırılması və onlara tələblər (Nikaraqua)

1) Hüquqi baza və tənzimləyicilər

Əsas akt: Ley Nº 766 (2011) - casino və oyun salonlarının nəzarət və tənzimlənməsi haqqında xüsusi qanun. O, lisenziyalaşdırma, nəzarət və sanksiyalar çərçivəsini müəyyən edir.

İslahat: Ley Nº 884 (16. 10. 2014) - turizm sahəsinə nəzarəti Maliyyə və Dövlət Kredit Nazirliyinə (MHCP) köçürür və nəzarət strukturunu möhkəmləndirir.

Qanunaltı tənzimləmə: Fərman (Reglamento) Nº 06-2015 - Ley 766-nın ətraflı tətbiq qaydaları: təriflər, MHCP-də kazino ofisinin və oyun salonlarının rolu, prosedur və texniki tələblər. Konsolidasiya olunmuş mətnlər mövcuddur.

Əsas nəticə: Nikaraquada lisenziyalaşdırma rəsmi olaraq yerüstü kazinoları/zalları əhatə edir; özəl B2C operatorları üçün ayrıca şəffaf onlayn lisenziya verilmir.

2) Kimə və nəyə lisenziya verilir

Lisenziyalaşdırma obyekti - fiziki meydançalar kimi kazinolar və oyun avtomatlarının salonları (zalları). Qanun və tənzimləmə icazələrin növlərini, şuranın/ofisin səlahiyyətlərini, sahələrə, avadanlıqlara, daxili nəzarətə və işçilərə tələbləri təsvir edir.

Səlahiyyətli orqan: MHCP Casino ofisi və oyun salonları vasitəsilə - «Autoridad de Aplicación» reqlamentinə əsasən.

3) Sənədlər paketi və proseduru (oflayn seqment)

Operator üçün standart dosye daxildir (reqlamentə və tətbiq təcrübəsinə görə):

Təsis sənədləri və benefisiar struktur; risklərin idarə edilməsi və komplayens üzrə daxili müddəalar.
Saytın təsviri: mərtəbə planları, kassa/anbar zonaları, masa və avtomat yerləşdirmə sxemləri, təhlükəsizlik tədbirləri, CCTV, İT nəzarəti.
Maliyyə təminatı/ödəmə qabiliyyəti; rəhbərlik və əsas işçilər haqqında məlumat (fit & proper).
AML/CTF öhdəliklərinin yerinə yetirilməsinin təsdiqi (bax. 6): UAF-da (Unidad de Análisis Financiero) məcburi subyekt kimi qeydiyyat.

Prosedura Casino Ofisinə müraciət etmək, ilkin yoxlama, obyektin yoxlanılması, verilməsi/rədd edilməsi və sonrakı planlı yoxlamalar daxildir. Prosedurların təfərrüatı - 06-2015 nömrəli reqlamentdə.

4) Texniki və təşkilati tələblər

Reqlament operatorlara aşağıdakı tələbləri təqdim edir:

Təhlükəsizlik və monitorinq: gecə-gündüz videomüşahidə, qeydlərin saxlanması, giriş nəzarəti, kassa prosedurları.
Avadanlıq və uçot: avtomat və masaların sertifikatlaşdırılması/uçotu, əməliyyat jurnalları, MHCP-yə hesabat.
Daxili nəzarət: kassa/cins/audit funksiyalarının ayrılması, saxtakarlığın qarşısının alınması üçün daxili qaydalar.
Heyətə: menecerlərin və əsas şəxslərin ixtisası, işə qəbul şərtləri.

5) Etibarlılıq müddəti, müddətinin uzadılması, hüquqların verilməsi

Lisenziyalar və icazələr vicdanlılıq, rüsumların ödənilməsi meyarlarına riayət edildikdə və ciddi pozuntular olmadıqda uzadılması hüququ ilə razılaşdırılmış müddətə verilir; hər hansı bir ötürmə/nəzarət dəyişikliyi tənzimləyici ilə razılaşdırılmalıdır. Prosedur Ley 766 və reqlamentdə müəyyən edilmişdir.

6) AML/CTF: UAF qeydiyyatı və daimi vəzifələr

Kazino/oyun salonlarının operatorları - Ley Nº 977 (konsolid. mətn 06 dəyişikliyi ilə. 09. 2024) və əlaqəli normativ: UAF-da qeydiyyatdan keçmək, risk yönümlü yanaşma (EBR), KYC/CDD, əməliyyatların monitorinqi, məlumatların saxlanması və şübhəli fəaliyyət haqqında hesabatların təqdim edilməsi tələb olunur.

2024-2025-ci illərdəki yeniləmələr məcburi subyektlərin siyahısını və onların UAF ilə qarşılıqlı fəaliyyət qaydasını (birbaşa bəyannamə, sirrə istinad qadağası) genişləndirir və dəqiqləşdirir.

7) Vergilər, yığımlar və hesabatlar

MHCP sektorun maliyyə-maliyyə hissəsinə nəzarət edir (rüsumlar/parafiskal ödənişlər, hesabatlar). 2014-cü ildə sənayenin köçürülməsi maliyyə nəzarəti və idarəetmənin gücləndirilməsi zərurəti ilə əsaslandırılırdı. Konkret dərəcələr obyektin növündən asılıdır və MHCP-nin maliyyə aktları/qərarları ilə müəyyən edilir.

8) Yoxlamalar və sanksiyalar

Qanun planlı/plandankənar yoxlamaları nəzərdə tutur; pozuntulara görə - cərimələr, lisenziyasız avadanlıqların müsadirə edilməsi. Prosedurlar və sanksiyalar şkalası Ley 766 və reqlamentdə açıqlanır.

9) Reklam və məsuliyyətli oyun

Reklamın məzmunu və yerləşdirilməsi, oyunçuların məlumatlandırılması, həssas şəxslərə xidmət göstərməkdən imtina edilməsi və özünü istisna edən jurnalların aparılması tələbləri Ley 766/Reqlament və UAF komplayens bloklarının ümumi normalarından irəli gəlir (düzgün identifikasiya, «müştərini tanı», riskli məhsullara/kanallara nəzarət).

10) Onlayn operatorlar: 09-da status. 10. 2025

özəl online casino ayrı yerli lisenziyalaşdırma rejimi qanun tətbiq etmir; nəzarət arxitekturası və tənzimləmə fiziki obyektlərə yönəlib. MHCP-nin profil materialları və normaların mətnləri B2C özəl onlayn lisenziyasının verilməsi üçün dərc edilmiş prosedurun olmadığını təsdiqləyir. Buna görə də özəl operatorların onlayn seqmenti yerli lisenziyalaşdırmadan kənarda qalır və yerli hüquqi şəxslər/ödəniş kanalları üçün komplayens tələbləri ümumi normalar və UAF vasitəsilə tətbiq olunur.

11) Ərizəçi üçün praktiki «yol xəritəsi» (oflayn)

1. Platformanın və biznes modelinin Ley 766/Reglamento tələblərinə uyğunluğunun ilkin qiymətləndirilməsi.

2. Sənədlərin formalaşdırılması: nizamnamə sənədləri, benefisiarlar haqqında məlumatlar, zal planları, informasiya/video, daxili qaydalar.

3. AML konturlarının qeydiyyatı və tənzimlənməsi: UAF, KYC/CDD, STR/CTR prosedurları, kadr hazırlığı.

4. MHCP Casino Ofisi üçün müraciət, ödənişlər, yoxlamalar.

5. Müntəzəm hesabat və yoxlamaya hazırlıq ilə əməliyyat; reklam/sosial xidmətlərə riayət. tələblər və müddət uzadılması.

12) Qısa FAQ

Onlayn casino üçün yerli lisenziya ala bilərəmmi? 09 tarixinə. 10. 2025 - Özəl B2C onlayn operatorları üçün dərc edilmiş prosedur yoxdur.

Tənzimləyici kimdir? 2014-cü il islahatı və 2015-ci il qaydaları ilə yaradılan Casino Ofisi vasitəsilə MHCP

AML kontur tələb olunurmu? Bəli, Ley 977 operatorları - «məcburi subyektlər» UAF.

Mənbələr

Ley Nº 766 (konsolidasiya olunmuş mətn): lisenziyalaşdırma çərçivəsi, nəzarət, sanksiyalar.

Ley Nº 884 (2014): MHCP nəzarət köçürülməsi.

Decreto Ejecutivo Nº 06-2015 (konsolid.) : qanunun tətbiqi qaydaları; «Autoridad de Aplicación» - MNSR/Casino ofisi.

Ley Nº 977 (konsolid. ev. 06. 09. 2024): UAF-a borclu subyektlər; risk yönümlü yanaşma, hesabat.

Qeydiyyat və casino vəzifələri üzrə UAF normativi və açıqlamaları.

Qeyd: kommersiya nəşrlərində «A kateqoriyalı fiziki obyekt olduqda onlayn imkanlar» haqqında iddialara rast gəlinir. Bu, MHCP ictimai aktlarında ayrı bir B2C-onlayn lisenziyalaşdırma proseduru ilə təsbit edilmir, buna görə də rəsmi olaraq dərc edilmiş özəl lisenziyaya deyil, təcrübə şərhlərinə aiddir. Siyasət/ictimai materiallar üçün Ley 766/Reglamento mətnlərinə və Ley 977 AML çərçivəsinə istinad etmək düzgündür.