Panama qumar qanuniliyi

Casino, bukmeker və lotereyaların qanuniliyi (Panama)

Ümumi baxış

Panama - Latın Amerikasında qumar oyunlarının bütün əsas formalarının leqallaşdırıldığı və tənzimləndiyi bir neçə ölkədən biridir. Dövlət qumar sektoruna turizm və maliyyə infrastrukturunun bir hissəsi kimi baxır, ixtisaslaşmış orqanlar vasitəsilə ciddi nəzarəti təmin edir.

Əsas tənzimləyici - İqtisadiyyat və Maliyyə Nazirliyi (MEF) yanında Junta de Control de Juegos (JCJ), tarixi Loteriya Nacional de Beneficencia isə milli lotereya və xeyriyyə lotereyalarına cavabdehdir.

1. Casino: JCJ nəzarəti altında tamamilə qanuni

Casino fəaliyyətinə Decreto Ley Nº 2-nin qüvvəyə mindiyi 1998-ci ildən icazə verilir. Bu qanun JCJ-nin lisenziyalaşdırma və şans oyunlarının bütün formalarına nəzarət etmək səlahiyyətlərini möhkəmləndirdi.

Casino formatı: adətən otel və ya turizm komplekslərində, məhdud sayda slot və masa ilə.

Lisenziyalaşdırma: özəl şirkətlərə uzadılması imkanı ilə müəyyən müddətə lisenziyalar verilir; maliyyə sabitliyi, uçot sistemi, AML/KYC daxili qaydaları və JCJ qarşısında operatorun məsuliyyəti tələb olunur.

Nəzarət: JCJ müfəttişləri mütəmadi olaraq texniki sistemlərin auditini və monitorinqini aparır və maliyyə hesabatı MEF tərəfindən yoxlanılır.

İqtisadiyyatda rolu: kazinolar turizm ekosisteminin bir hissəsi oldu - xüsusilə Panama City və biznes otelləri olan zonalarda.

2. Bukmeyker və totalizatorlar

İdman və hipodrom bahisləri də JCJ tərəfindən icazə verilir və tənzimlənir.

Əsas formatlar:

İdman kitabı - lisenziyalı operatorların yerüstü və onlayn nöqtələri.
Totalizator - tarixən Presidente Remón hipodromu ilə əlaqəli (1956-cı ildən fəaliyyət göstərir) mərkəzləşdirilmiş at yarışı bahis sistemi.
Tənzimləmə: Hesabat və vergi dərəcələri üzrə JCJ-nin ayrı-ayrı müddəaları qüvvədədir; lisenziyalar ərizə və maliyyə təminatları əsasında verilir.
Onlayn bahislər: 2002-ci ildən (Resolución № 65 JCJ) icazə verilir, əgər operator Panamada sertifikatlaşdırılmış serverlərə malikdir və nəzarət və AML tələblərini yerinə yetirir.
JCJ kriteriyalarına uyğun olduqda ölkədə hovuzlar və interaktiv lotereya məhsullarına da icazə verilir.

3. Lotereyalar: oyunların ən qədim və sosial əhəmiyyətli forması

Lotería Nacional de Beneficencia (LNB) - 1914-cü il tarixli Ley 25 qanunu ilə təsis edilmiş, 1919-cu ildə fəaliyyətə başlamışdır.

Əsas missiya: sosial, təhsil və tibbi proqramlara vəsait toplamaqdır.

Dövlət inhisarı: yalnız LNB rəsmi dövlət tirajları və tirajları keçirmək hüququna malikdir.

Kağız biletlərlə yanaşı, qeyri-qanuni satışlarla mübarizəyə yönəlmiş rəqəmsal formatlar və JCJ ilə birgə aksiyalar tətbiq olunur.

Şəffaflığa nəzarət MEF-in ayrıca auditoriyası və milli nəzarət-hesablama palatası tərəfindən həyata keçirilir.

4. Online gambling və onun qanuniliyi

Panama, 2002-ci ildə İnternet operatorları üçün lisenziya şərtlərini müəyyən edən Resolución № 65 JCJ-ni qəbul edərək bölgədəki ilk onlayn gəmblinqi qanuniləşdirdi.

Icazə verilən formatlar: kazino, poker, bingo, idman bahisləri, keno və təsadüfi rəqəm generatoru ilə oyunlar.

Tələblər:

serverlər və arxa planlar fiziki olaraq Panamada olmalıdır;
AML/KYC prosedurlarına riayət edilməsi;
Panama yurisdiksiyasında şirkətin qeydiyyatı;
JCJ-də müntəzəm maliyyə hesabatı.
Bu əsasda Panama beynəlxalq bazarlara xidmət edən, lakin milli qanunla tənzimlənən iGaming şirkətləri üçün regional ofşor oldu.

5. Sanksiyalar və oyunçuların müdafiəsi

JCJ lisenziyaları dayandırmaq, avadanlıqları bloklamaq və pozuntulara görə cərimələr tətbiq etmək səlahiyyətinə malikdir.

Qeyri-qanuni operatorlar (JCJ lisenziyası olmadan) cinayət məsuliyyətinə cəlb edilir və aktivlər müsadirə edilir.

Məsuliyyətli oyun alətləri - özünü istisna etmək, depozit limitləri, problemli oyunçuların xəbərdarlıq sistemləri tətbiq edilir.

Saxtakarlığın qarşısını almaq üçün tənzimləyici banklar, ödəniş prosessorları və beynəlxalq auditorlar ilə əməkdaşlıq edir.

6. Dövlət və özəl strukturlar arasında nisbət

JCJ bütün kommersiya və özəl qumar sektoruna cavabdehdir.

Lotería Nacional - sosial missiya ilə muxtar dövlət institutu.

Onların arasında vergitutma, reklam və kölgə bazarına qarşı mübarizə məsələləri üzrə əməkdaşlıq qurulub.

7. Vergilər və büdcəyə daxilolmalar

Kazinolar və bukmeykerlər ümumi oyun gəlirindən sabit ödənişlər və faizlər ödəyirlər.

Lotereya xalis mənfəətin bir hissəsini sosial fond və dövlət büdcəsinə köçürür.

MEF-in rəsmi məlumatları göstərir ki, qumar sektoru xidmət, İT və turizm sahələrində sabit gəlir və iş axını təmin edir.

8. Hüquqi baza (əsas sənədlər)

1. Decreto Ley Nº 2 (1998) - qumar oyunlarını tənzimləyən və JCJ-ni yaradan əsas qanun.

2. Resolución Nº 65 JCJ (2002) - onlayn hembling üçün reqlament.

3. Ley 25 (1914) - Lotería Nacional de Beneficencia haqqında qanun.

4. JCJ qanunvericiliyi: lisenziyalar, texniki standartlar, audit və reklam haqqında müddəalar.

Panamada qumar qanuni və sistemli şəkildə tənzimlənir. Kazinolar, bukmeykerlər və lotereyalar şəffaf lisenziyalar və vergi hesabatları çərçivəsində fəaliyyət göstərir. JCJ özəl sektora nəzarəti təmin edir və Lotería Nacional dövlət sosial məsuliyyətinin simvolu olaraq qalır. Erkən rəqəmsallaşma və sabit hüquqi baza sayəsində Panama Latın Amerikasında qumar biznesi üçün ən proqnozlaşdırıla bilən və açıq yurisdiksiyalardan birinə çevrildi.