JCJ onlayn lisenziyaları (Panama)

Panamada onlayn gambling: lisenziyalaşdırma xüsusiyyətləri

Hüquqi əsas: nə qanuni və rejim nəyə əsaslanır

Panamada onlayn oyunlara İqtisadiyyat və Maliyyə Nazirliyi (MEF) nəzdində tənzimləyici olan Junta de Control de Juegos (JCJ) yerli lisenziyası ilə icazə verilir. Əsas çərçivə Decreto Ley Nº 2 10 müəyyən edilmişdir. 02. 1998 (Gaceta Oficial Nº 23 484), JCJ-ni yenidən qurdu, ona nəzarət etmək, lisenziyalaşdırmaq və «bahis yaradan şans oyunları və fəaliyyətlərə» nəzarət etmək səlahiyyətini verdi.

Uzaqdan oyunlar üçün xüsusi rejim 25-dən Resolución Nº 65 tətbiq edilmişdir. 10. 2002 JCJ Plenum; Resolución Nº 11 ilə 06. 03. 2020-ci ildə bu rejim təsdiqləndi və yeniləndi («Juegos de Suerte y Azar a través de Internet»), bu da rəsmi PDF MEF və Gatsetdə təsbit edildi.

Lisenziyanı kim verir və qaydalara harada baxmaq olar

Səlahiyyətli orqan - Secretaría Ejecutiva de la JCJ (MEF). Rəsmi səhifədə mandat, əlaqə və hüquqi bazaya istinadlar; yeni və dəyişdirilmiş normalar Gatset Rəsmi və MEF saytında dərc olunur.

Lisenziya nəyi əhatə edir (fəaliyyət növləri)

JCJ uzaqdan oyun qaydaları elektron/telekom sistemləri vasitəsilə onlayn oyun istismarına aiddir: casino oyunları (RNG/masalar), bingo/keno, mərc və qətnamələrdə və tətbiqlərində birbaşa sadalanan digər formatlar. Resolución Nº 11/2020 Resolución Nº 65/2002 mövcud sifariş əsasında istinad edir. Konkret «icazə verilən siyahı» və texniki tələb 2020-ci il qətnaməsinin cari redaksiyası ilə müqayisə olunmalıdır.

Lisenziya üçün tələblər bloku

1) Korporativ və hüquqi uyğunluq

Operator təsis və maliyyə sənədləri, benefisiarlar və vəsait mənbələrinin açıqlanması ilə JCJ-yə müraciət edir. Əsas - Decreto Ley Nº 2/1998-də təsbit edilmiş JCJ tənzimləmə/nəzarət səlahiyyətləri.

2) Platformanın texniki uyğunluğu

Onlayn əməliyyatlar üçün reqlament elektron və telekom sistemləri, o cümlədən sertifikatlaşdırma/nəzarət və JCJ-nin məlumatlara çıxışını əhatə edir - Resolución Nº 11/2020-də göstərildiyi kimi.

3) AML/KYC və məsuliyyət

Panama rejimi çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə prosedurlarını və oyunçuların identifikasiyasını (KYC), həmçinin məsuliyyətli oyun alətlərini (məsələn, JCJ tərəfindən dəstəklənən avtomatik istisna) nəzərdə tutur.

4) Hesabat və fiskallaşma

2020-ci il reqlamenti uzaqdan oyun operatorlarının JCJ və MEF qarşısında hesabat vəzifələrini (əsas fəaliyyət və maliyyə göstəriciləri üzrə aylıq hesabat) təsvir edir. Təsdiq - Resolución Nº 11/2020 mətni və 2020-2021-ci illərdə rejimin təkamülü haqqında nəşrlər.

Praktikada prosedur: «A bəndindən B bəndinə»

1. Panamada hüquqi şəxsin qeydiyyatı (korporativ normalara uyğunluq).

2. JCJ-yə müraciət: şirkət, benefisiarlar, biznes planı və platforma haqqında dosye.

3. Uyğunluq qiymətləndirilməsi (fit-and-proper, texniki audit, AML prosedurları).

4. JCJ Plenumunun qərarı və zəruri hallarda Gatzetdə aktın nəşri.

5. Nəzarət altında əməliyyat: aylıq hesabat, yoxlamalar, JCJ qətnamələrinə uyğun olaraq yeniləmələr.

Mexanika JCJ Plenumunun 2020-2022-ci illərin rəsmi aktlarında təsdiqlənmiş oyunlar üçün reqlamentləri «diktə etmək, dəyişdirmək və yeniləmək» səlahiyyəti ilə müəyyən edilmişdir.

Maliyyə öhdəlikləri: nəzərə alınması vacibdir

Uzaqdan oyun rejimi JCJ-də müntəzəm ödənişlər və hesabat təmin edir; detallar (o cümlədən maliyyə dərəcələri və metodologiyalar) operator mövcud Resolución Nº 11/2020 redaksiyası və MEF/JCJ-nin əlaqəli sənədləri ilə müqayisə etməlidir. Profil icmalları da yekunlaşdırır ki, məhz bu qətnamə onlayn operatorların maliyyə və texniki vəzifələri üçün çərçivə qoyur.

Nəzarət və sanksiyalar

JCJ icazələri vermək, dayandırmaq və ləğv etmək, yoxlamalar aparmaq, sanksiyalar tətbiq etmək və qanunvericilik normalarını yeniləmək səlahiyyətinə malikdir. Mandat Decreto Ley Nº 2/1998 tərəfindən təsbit edilmişdir və Plenumun qətnamələri (Gatzetdə dərc edilmiş dəyişikliklər daxil olmaqla) vasitəsilə həyata keçirilir.

Niyə Panama iGaming üçün əlverişli bir yurisdiksiya olaraq qalır

Onlayn oyunların erkən leqallaşdırılması (2002-ci ildən) + 2020-ci ildə yeniləmə proqnozlaşdırıla bilən normativ mühit yaratdı.

Vahid tənzimləyici (JCJ), aydın mandat və aktların ictimaiyyətə açıqlanması ilə.

Rəsmi kanallar və xidmətlər (məsələn, avtomatik istisna/məsuliyyətli oyun), nüfuzunuzu və qarşılıqlı əlaqənin rahatlığını artırır.

Lisenziya axtaran şəxsin çek siyahısı (cari redaksiya ilə müqayisə edin)

Panamada hüquqi şəxs; JCJ üçün korporativ və maliyyə sənədlərinin tam paketi.

AML/KYC və məsuliyyətli oyun siyasəti; təyin edilmiş komplayens zabitləri.

Sertifikatlaşdırılmış platforma (log, tənzimləyiciyə giriş, məlumatların qorunması, hesabat yükləmələri).

Aylıq hesabat prosesləri və yoxlamalara/sanksiyalara hazırlıq.

Panama online oyunların lisenziyalaşdırılması üçün yetkin və başa düşülən bir model təklif edir: Decreto Ley Nº 2/1998 JCJ səlahiyyətlərini verir, Resolución Nº 65/2002 uzaqdan oyunlar açdı, Resolución Nº 11/2020 isə operatorlara olan tələbləri yenilədi və sistemləşdirdi (hüquqi, texniki, AML və hesabat). Bazara uğurla daxil olmaq üçün JCJ/MEF və Gatsetanın son nəşrlərinin mətninə uyğun işləmək lazımdır - aktual şərtlər və rejim dəyişiklikləri məhz orada qeydə alınır.