SVG kriptokazino üçün offşor mərkəz kimi (Sent-Vinsent və Qrenadina)

1) Kontekst: niyə SVG

Sent-Vinsent və Qrenadinlər (SVG) - Karib regionunun inkişaf etmiş şirkətlərin qeydiyyatı infrastrukturuna malik yetkin ofşor yurisdiksiyasıdır. IBC), beynəlxalq trestlər və digər korporativ formalar. Bu istiqamət Financial Services Authority (FSA) tərəfindən idarə olunur.

Kriptovalyutalar və əlaqəli iGaming biznesi üçün (affiliates, ödəniş provayderləri, məzmun hostinqi, B2B təchizatçıları) SVG cəlbedicidir:

çevik korporativ hüquq (BC/IBC) və korporativ provayderlərin fəal şəkildə təşviq etdiyi inkorporatiyanın mövcudluğu, 1970-ci illərdən bəri beynəlxalq maliyyə mərkəzi kimi iş təcrübəsi, VASP üçün tənzimləyici müəyyənlik: virtual aktiv bizneslərin qeydiyyatı rejimi mövcuddur.

💡 Vacib: CFATF/FATF MER-2024 nəticələrinə görə, SVG rəsmi olaraq aktivlərin miqyasına görə böyük regional/beynəlxalq maliyyə mərkəzi hesab edilmir; İqtisadiyyat kənd təsərrüfatı və turizmə əsaslanır. Bu, inkişaf etmiş korporativ xidmətlərə baxmayaraq, yurisdiksiyanın orta çəkisini təyin edir.

2) Ölkə daxilində onlayn gambling: hüquqi vakuum

Yerli onlayn kazinolar/onlayn bukmeykerlər ayrı-ayrı lisenziyalı kateqoriyalar kimi hələ nəzərdə tutulmayıb - ölkədə oflayn lotereya modeli (National Lotteries Authority) və tarixi oflayn baza fəaliyyət göstərir, lakin özəl onlayn operatorlar üçün xüsusi rejim yoxdur. Buna görə də xarici bazarlara yönəlmiş kriptokazinolar SVG-ni ilk növbədə «onlayn kazino lisenzatoru» kimi deyil, holdinq/xidmət şirkətlərinin qeydiyyat yurisdiksiyası kimi istifadə edirlər.

3) Kriptovalyutası tənzimləmə: VASP rejimi (2022 → 2025 yeniləmələri)

Virtual aktivlər: FSA virtual aktiv bizneslərin lisenziyalaşdırılması/qeydiyyatı imkanlarını təsdiq edir; qanunvericilik çərçivəsi virtual aktivlər haqqında aktla qurulmuşdur (əvvəlcə 2022-ci ildə qəbul edilmişdir, sonrakı yeniləmələr və 2025-ci ildə tam hüquqlu prosedurun işə salınması ilə).

Prosedurlar 2025: hüquqi icmal və məsləhətçilər üzrə, 31 may 2025-ci il tarixindən etibarən məcburi qeydiyyat, XCD 100,000 statut depoziti, yerli nümayəndənin tələbi və peşə məsuliyyətinin sığortası daxil olmaqla müasir VASP rejimi qüvvəyə minmişdir; 2025-ci ilin yayında müraciət müddəti müəyyən edilib

AML/CFT siyasəti: CFATF-nin (MER-2024) yeni qarşılıqlı qiymətləndirilməsi SVG-nin çirkli pulların yuyulması və maliyyələşdirilməsi ilə mübarizədə irəliləyişini qeyd edir, lakin VASP sektorunda təkmilləşdirmələrin zəruriliyini vurğulayır. Bu, kriptovalyutalara nəzarət vektorunu təyin edir.

4) Kriptokazino SVG-ni praktikada necə istifadə edir

Burada «ofşor mərkəzin» strukturu «oyun lisenziyası» deyil, korporativ və ödənişli:

1. SVG-də holdinq şirkəti (BC/IBC) - IP/marka, affiliatlı şəbəkə, məzmun provayderləri ilə müqavilələr üçün.

2. VASP-link - kriptovalyutaların mübadiləsi/cüzdanı/prosessinqi, əgər layihə VA ödənişləri ilə işləyir; Virtual Asset Business rejimində FSA-da qeydiyyat.

3. Əməliyyat bağlantısı (B2C oyunları, live-studiyalar, RNG hosting) adətən müvafiq iGaming lisenziyaları və texniki sertifikatlaşdırma ilə digər yurisdiksiyalara/məlumat mərkəzlərinə verilir. (SVG üçün bu kritikdir: ölkə fərdi onlayn oyun lisenziyalarını vermir.)

Belə bölünmüş dizayn tənzimləyici münaqişələri minimuma endirir və operatorun hədəflədiyi bazarların tələblərinə əməl etməyə imkan verir.

5) Kriptokazino və əlaqəli iGaming layihələri üçün üstünlüklər

Daxil olma sürəti və xərcləri: SVG-də BC/IBC - cross-border strukturları üçün standartlardan biridir.

VA üçün tənzimləyici müəyyənlik: aydın VASP qeydiyyatı prosesi var (kapital/depozit/yerli nümayəndə üçün tələblər).

AML çərçivəsi vasitəsilə nüfuz artımı: aktual MER qiymətləndirməsinin mövcudluğu və FIU/FSA xətti üzrə nəzarətin artırılması.

6) Əsas risklər və məhdudiyyətlər

Yerli onlayn oyun lisenziyasının olmaması: tənzimlənməmiş «SVG lisenziyalı onlayn kazinolar» - yanlış ifadə; ən yaxşı halda SVG layihəsində - qumar lisenziyası deyil, korporativ qeydiyyat/VASP. Bunu partnyorlara və ödəniş provayderlərinə aydın şəkildə əlaqələndirmək lazımdır.

AML/CFT-komplayens: CFATF (virtual aktivlər sektoru daxil olmaqla) yaxşılaşdırılması üçün zonaları qeyd edir. Operatorlara tam risk əsaslı AML/KYC, əməliyyat monitorinqi, sanksiya siyahıları, FIU-da hesabat lazımdır.

Bankların/ödəniş sistemlərinin de-riskləri: ofşor yurisdiksiya müxbir hesablaşmaların və tərəfdaşların əlavə yoxlanılması ehtimalını artırır. (Burada ciddi VASP sxemi və şəffaf maliyyə mənbəyi siyasətləri kömək edir.)

Yanlış marketinq: qadağan olunmuş bazarlara xidmət etmək üçün hər hansı bir işarə - bloklama/təhqiqat riski.

7) SVG strukturu ilə kriptokazino üçün əsas çek siyahısı

1. Hüquqi şəxs BC/IBC + nizamnamə sənədləri, benefisiarlar, korporativ idarəetmə.

2. VASP qeydiyyatı (kriptovalyutaları qəbul edirsinizsə/cüzdanlarınızı saxlayırsınızsa/VA dəyişdirirsinizsə): FSA-ya müraciət, statut depozit, yerli nümayəndə, sığorta siyasəti, daxili siyasət.

3. AML/KYC paketi: risk siyasəti, onbordinq prosedurları, EDD tetikləyiciləri, əməliyyatların monitorinqi, FIU-da SAR/STR.

4. Texniki memarlıq: cüzdanların bölünməsi, şəxsi açarların idarə edilməsi, hadisə jurnalları, hesabat.

5. B2C fəaliyyəti üçün digər yurisdiksiyada iGaming lisenziyası (tələb olunan yerlərdə), RNG/live sertifikatı, provayderlərlə müqavilələr.

6. Marketinq coğrafiyası: geo-filtrlər, self-exclusion, RG-alətlər məhsulun həqiqətən diqqət yetirdiyi bazarlar üçün.

7. Vergilər/uçot: «məqsədli» ölkələrdə GGR/ödəniş vergilərinin qiymətləndirilməsi + SVG-də korporativ və VASP haqları.

8) Alternativlər və birləşmiş modellər

Bir çox kriptokazino «hibrid» qurur: SVG-də korporativ baza + başqa ölkədə iGaming-lisenziya + müxtəlif yurisdiksiyalarda ödəniş/VASP-qovşaqlar. Bu imkan verir:

hüquqi riskləri bölüşdürmək, vergi və ödəniş kanallarını optimallaşdırmaq, məhsul çoxmillətli olduqda yerli tənzimləyicilərin tələblərinə əməl etmək. (Bu sxemdə SVG - etibarlı korporativ «lövbər» və VA-komplayens üçün hub.)

9) 2025-2028 üçün proqnoz

Qısa üfüq (2025-2026): VASP rejiminin konsolidasiyası (layihələrin «dalğalarının» qeydiyyatı, yoxlamalar və hesabatların artırılması).

Orta üfüq (2027-2028): risk menecmentinə tələblərin artırılması, kapital standartlarının və "travel-rula 'nın mümkün dəqiqləşdirilməsi, beynəlxalq məlumat mübadiləsinin genişləndirilməsi.

Online oyunlar: B2C online casino/bukmeker üçün ayrılmış yerli lisenziya gözlənilmir; SVG xarici bazarlara yönəlmiş layihələr üçün korporativ və VASP qovşağı rolunu qoruyacaq.

Mənbələr

FSA SVG: missiya, beynəlxalq maliyyə xidmətləri (IFC), korporativ formalar.

BC/IBC və SVG-də ofşor inkorporatasiya - istinad korporativ materiallar.

Virtual Asset Businesses (VASP) SVG-də: rəsmi bölmə və FSA arayışları.

VASP rejiminin işə salınması 31. 05. 2025, əsas tələblər (depozit, nümayəndə, sığorta), ərizələrin müddəti.

CFATF/FATF MER-2024 SVG: iqtisadiyyatın statusu, AML/CFT fokusu, təkmilləşdirmə zonaları (o cümlədən VASP).

Lotereya modeli və fərdi yerli onlayn oyun lisenziyasının olmaması (mövcud seqment kimi NLA).