Məqalələr:

Hökumət və maliyyə orqanları vasitəsilə tənzimləmə (Sent-Vinsent və Qrenadinlər)

İnstitusional xəritə: kim nəyə cavabdehdir

Qumar bazarının hüquqi «oxu» - Gambling, Lotteries and Betting Act (GLBA). Bu qanun yerüstü casino/betting və lotereyalar üçün müraciət və icazə baxır Gaming Authority yaradır. GLBA-da prosedurlar və icazə formaları da təsbit edilmişdir.

AML/CFT maliyyə arxitekturası. Ölkədə tənzimlənməmiş təchizatçılar və AML/CFT tələblərinə uyğun DNFBP üçün təlimatlar dərc edən FIU (Financial Intelligence Unit) fəaliyyət göstərir. Eyni zamanda, 2023-2024-cü illərdə CFATF, mövcud çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə sistemini və nəzarət orqanlarının rolunu qeyd edərək SVG-nin qarşılıqlı qiymətləndirilməsini həyata keçirdi.

Qeyri-bazar və bank olmayan maliyyə sektorları (sığorta, qiymətli kağızlar, trastlar və s.) profil qanunlarının idarə olunmasına və bank olmayan sahədə lisenziya tələblərinə əməl olunmasına cavabdeh olan statut orqan olan Financial Services Authority (FSA) tərəfindən idarə olunur.

Pul-kredit konturu Eastern Caribbean Central Bank (ECCB) (SVG - Şərqi Karib Dövlətləri İttifaqının üzvü) tərəfindən təmin edilir ki, bu da operatorların ödəniş infrastrukturu və maliyyə sabitliyinin ümumi standartları üçün vacibdir.

Vergi paketi. В Income Tax Act (Cap. 435) uduşların/lotereyaların ayrıca vergitutma rejimi ayrılıb; akt vergitutmanı birbaşa NLA və GLBA rejimləri ilə əlaqələndirir.

GLBA Gaming Authority nə edir

1. Gaming Authority qurur və ona betting ofislərinə, kazinolara və lotereyalara icazə vermək səlahiyyətini verir;

2. Müraciətlərin/permitlərin prosedurlarını və formalarını təyin edir;

3. Qeyri-qanuni oyun və avadanlıqla bağlı qanun pozuntularını təsvir edir;

4. Birbaşa qeyd edir ki, onlayn kazinolar GLBA lisenziyası ilə əhatə olunmur, yəni onlayn operatorlar üçün ayrıca milli icazə rejimi yoxdur. Bu CFATF (2023/2024) qarşılıqlı qiymətləndirilməsi ilə təsdiqlənir.

Praktik nəticə. Hər hansı bir yerüstü operator (bahis kassası, oyun masaları olan zal) GLBA → Gaming Authority → icazə/nəzarət yolu ilə gedir. Online casino/bukmeker GLBA üzrə milli lisenziya ala bilməz - sual əsas qanundan kənarda qalır.

Milli lotereya: «rəsmi» kütləvi məhsul

National Lotteries Authority (NLA) - 1984-cü ildən fəaliyyət göstərən dövlət lotereya operatoru: idman və mədəniyyəti maliyyələşdirməklə tiraj/gündəlik məhsullar satır. Lotereya hüquqi «ağ sahədə» fəaliyyət göstərir və ictimai hesabat və məsuliyyətli oyun modeli rolunu oynayır.

Maliyyə nəzarəti və uyğunluq: FSA, FIU, ECCB

FSA: Öz sahəsində (sığorta, kapital bazarları, trast/IBC və s.) "qanunlar siyahısı 'nın icrasını və nəzarətini təmin edir, lisenziyalaşdırma və riayət məsələləri üzrə hökumətlə qarşılıqlı əlaqədə olur. Qumar şirkətləri üçün qrupun strukturunda bank olmayan maliyyə xidmətləri və ya FSA-nın nəzarəti altında olan korporativ provayderlər varsa, bu vacibdir.

FIU (AML/CFT): NRSP/DNFBP («məcburi subyektlər» kimi casino da daxil olmaqla) üçün təlimatları dərc edir - burada praktiki yoxlama vərəqələri yerləşir: KYC, əməliyyatların monitorinqi, qeydlərin saxlanması, kadr hazırlığı və şübhəli əməliyyatların eskalasiyası.

ECCB və pul sistemi: Şərqi Karib İttifaqının mərkəzi bankı EC $ ekosisteminin hesablanması və sabitliyi sahəsində siyasət qoyur. Operatorlar üçün bu, ödəniş relslərinə (kartlar, köçürmələr, ekvayer bankların uyğunluğu) təsir göstərir, baxmayaraq ki, ECCB qumar lisenziyası vermir.

Vergilər və istehlakçı müdafiəsi

Qazanc vergisi və onun tutulması Income Tax Act (Cap. 435) (lotereya mükafatlarına vergi və saxlama mexanizmi haqqında müddəa daxil olmaqla). Bu, bazarın «rəsmi» hissəsi üçün büdcə proqnozlaşdırılmasını və oyunçular üçün şəffaflığı təmin edir.

Yaş maneəsi və məsuliyyət. SVG üçün AML/CFT-nin müqayisəli hüquqi icmallarında və hesabatlarında qumar oyunlarında iştirak etmək üçün minimum yaş 18 + və casino və əlaqəli subyektlər üçün KYC/AML prosedurlarının məcburi olması təsbit edilir.

Bu gün tənzimləmə sərhədləri haradadır

Yerüstü sektor (betting ofisləri, zallar, lotereyalar) GLBA + NLA + nəzarət (Gaming Authority/FIU), başa düşülən icazə və öhdəliklərlə.

Onlayn bazar (lotereyadan kənar iGaming): CFATF materiallarında və profil icmallarında təsdiqlənmiş milli lisenziya yoxdur. Sakinlər texniki cəhətdən xarici saytlardan istifadə edə bilərlər, lakin yerli istehlakçı müdafiəsi olmadan.

Praktikada necə görünür: hipotetik operatorun yolu

1. Hüquq strukturu və fit və proper. Şirkət qurmaq, direktorlar/benefisiarlar «fit & proper» təsdiq (korporativ sənədlər paketi).

2. GLBA icazəsi. Müvafiq fəaliyyət növü (betting ofisi, casino) üçün Gaming Authority-yə müraciət edin, daxili nəzarət və avadanlıq/proqram təsviri planlarını tətbiq edin.

3. AML/CFT-komplayens. KYC/EDD siyasətini, monitorinq qaydalarını, kadr hazırlığını, FIU (SAR/STR) hesabat formatını inkişaf etdirmək.

4. Ödəniş infrastrukturu. ECCB standartlarına və milli uyğunluq tələblərinə uyğun olaraq EC $ zonasında bank-ekvayer/ödəniş provayderi ilə razılaşmaq.

5. Vergilər və hesabatlar. Cap hesabını konfiqurasiya et. 435 (lotereya/uduş ödənişləri, korporativ hesabat).

«Ağ ləkələr» və təkmilləşdirmə istiqamətləri

Rəqəmsal rejim. Online casino/bukmeykerlik üçün ayrı bir fəsil yoxdur: bu, istehlakçının yerli qorunma səviyyəsini aşağı salır və mübahisələr/ödənişlər baxımından boz zonanı tərk edir. Yeniləmə uzaqdan xidmətlərin lisenziyalaşdırılmasını, qeydlərin saxlanmasını, lokal ODR prosedurunu və 18 + reklam standartlarını təmin edə bilər.

Özünü istisna etməyin vahid reyestri. Dövlət və FIU nəzarəti altında RG (özünü-exclusion) ümumi alətinə oflayn kazino/betting və lotereya inteqrasiyası sosial müdafiəni gücləndirəcək.

Ödəniş təcrübələri ilə razılaşdırılması. Qanuni operatorlar üçün ödənişləri sürətləndirmək və əməliyyat risklərini azaltmaq üçün ECCB standartlarına əsaslanan ekvayer və provayderlərlə işləməyə davam edin.

SVG-də tənzimləmə konturu Karib qanunlarının «klassiklərinə» əsaslanır: GLBA + Gaming Authority yerüstü sektoru idarə edir; NLA - «rəsmi» lotereya; FIU və FSA əlaqəli sektorlarda maliyyə uyğunluğu və nəzarəti təmin edir; ECCB pul-kredit «relsləri» verir. Əsas boşluq GLBA lisenziyası ilə əhatə olunmayan onlayn seqmentdir: onun bağlanması istehlakçılara lokal qorunma, dövlətə isə artıq işləyən oflayn tənzimləmə sistemini pozmadan başa düşülən nəzarət və gəlir verərdi.

Dəstək mənbələri: GLBA/icazə formaları və Gaming Authority statusu; AML/CFT üzrə CFATF-nin qarşılıqlı qiymətləndirilməsi (2023/2024); FIU SVG saytı (NRSP/DNFBP üçün təlimatlar); FSA SVG (mandat və nəzarət sahələri); ECCB (EC $ pul sistemində rol); Income Tax Act (Cap. 435) (qazanc vergiləri); NLA SVG (təsis 1984 və ictimai missiya).