Federal qarşı dövlət qanunları: fərqlər

ABŞ-da qumar oyunları çox səviyyəli tənzimlənir. Ştatlar «polis gücünə» malikdir, harada və necə oynaya biləcəyinizi, kimə lisenziya verə biləcəyinizi və hansı vergilərin tutulacağını müəyyənləşdirir. Federallar çərçivə və «qırmızı xətlər» qoyurlar: dövlətlərarası tariflər, qanunsuz saytlara onlayn ödənişlər, damazlıq qumar hüququ, həmçinin maliyyə monitorinqi (AML). Anlayış açarı - konstitusiya balansı (Onuncu düzəliş və anti-komanda) və bir sıra federal aktlar və məhkəmə presedentləri.

1) Ştat nəyi tənzimləyir, federasiya nəyi tənzimləyir

Ştatlar sahəsi

Lisenziyalaşdırma və casino, onlayn casino/iGaming, idman bahisləri, totalizatorlar, lotereyalar, «skinlər» və yerüstü tərəfdaşlara bağlanma.

Zonalaşdırma və format: zallar/kurortlar, lisenziya limitləri, kapital və suitability tələbləri, texniki sertifikatlaşdırma, məsuliyyətli oyun standartları, ştat səviyyəsində reklam və bonuslar.

Vergilər və rüsumlar: GGR/gəlirlər üzrə dərəcələr, xüsusi hədəf fondlar.

Federallar sahəsi

Dövlətlərarası aspekt və rabitə: tarixi Wire Act (1961) idman tədbirlərinə bahis etmək üçün dövlətlərarası simli kommunikasiyaları məhdudlaşdırır (sahə 2021-ci ildə məhkəmələr tərəfindən dəqiqləşdirilmişdir).

Online ödənişlər: UIGEA (2006) federal və ya ştat hüququ (istisnalar - fentezi şərtləri və s.) ilə qanunsuz internet hembling ilə bağlı ödənişlərin qəbulunu qadağan edir.

Qəbilə hüququ: IGRA (1988) NIGC və oyun sinifləri yaratdı, Class III. Cabazon (1987) qərarı üçün «qəbilə-ştat» compact modelini möhkəmləndirdi, qəbilə oyununa standart qadağa normalarının tətbiqini məhdudlaşdırdı.

İdman bahisləri və anti-komanda: Murphy v. işi NCAA (2018) PASPA ləğv etdi - Konqres ştatların bahislərə icazə verməsini qadağan edə bilməz (ştatlar özləri tənzimləməkdədir).

Maliyyə monitorinqi (AML): kazinolar - Bank Secrecy Act və CFR (AML-proqram, CTR/SAR) FinCEN/31 qaydaları altında «maliyyə qurumları».

Reklam və istehlakçının qorunması: FTC doğru, vicdansız və ucuz reklam tələb edir (o cümlədən promosyon bahisləri/kazinolar üçün).

2) Praktikada beş «demarkasiya xətti»

1. Ştatların anti-komandanlığı və suverenliyi

Murphy-də (2018) Ali Məhkəmə təsdiqlədi: Konqres qumar oyunlarını birbaşa tənzimləyə bilər, lakin onlara qadağa qoymaq və ya icazə vermək üçün ştatlara əmr verə bilməz. PASPA-nın ləğvi dövlətlərə idman dərəcələrini (pərakəndə/mobil) leqallaşdırmaq azadlığını qaytardı.

2. Online: «intraştativ - mümkündür, dövlətlərarası - mümkün deyil»

Dövlətlər geolokasiya və UIGEA uyğun onların sərhədləri daxilində iGaming/Poker başlaya bilər. Ştatlararası məlumat/mərc ötürülməsi - Ədliyyə Nazirliyi və məhkəmələr arasında mübahisədən sonra idman mərclərinə (NH Lottery v. işi Rosen, 1st Cir., 2021) şamil edilən Wire Act zonasıdır.

3. Qəbilə oyunu vs. ştat hüququ

Cabazon-dan (1987) sonra qəbilələrin qumar torpaqlarında ştat qadağaları da sərt işləmir; IGRA (1988) oyun sinifləri və compact-lar sistemini qurdu. Bu, yerli qəbilə-ştat müqavilələrinin üstündəki federal çərçivədir.

4. Pul və uyğunluq - həmişə federal

Ştatdan asılı olmayaraq, kazinolar (onlayn əməliyyatlar da daxil olmaqla) BSA/FinCEN-ə aiddir: AML proqramı, SAR/CTR, risk əsaslı yanaşma, IRS/FinCEN yoxlamaları. Təcrübə və cərimələr federalların prioritetini təsdiqləyir.

5. Reklam və promo - ikiqat nəzarət

Ştat yerli məhdudiyyətlər qoyur (tezlik, disleymerlərin dili, bonuslar), lakin federal səviyyədə FTC düzgün, yanıltıcı olmayan kommunikasiyalar tələb edir (o cümlədən disleymerlər və promo şərtləri).

3) Məhsul və əməliyyatlarda necə görünür

Ştat lisenziyası: onsuz başlamaq mümkün deyil; tez-tez yer partnyoruna/kazinoya (skin/host) «bağlantı» tələb olunur.

Geofensinq və KYC/AML: Geolokasiya intrashtability təmin edir; AML-nəzarət və hesabat Title 31/31 CFR - federal must-have.

Ödənişlər: Ödəniş provayderləri əməliyyatları UIGEA və ştat hüququna uyğun olaraq filtrləməlidirlər; uyğunsuzluq sanksiyaları təhdid edir.

Məzmun və texniki nəzarət: RNG/oyunların sertifikatlaşdırılması və auditləri (standart qaydalar + ümumi fairness prinsipləri); hadisələrin silinməz qeydlərini aparmaq.

Reklam: bonus şərtləri və «sərbəst-beta» şəffaf şəkildə açıqlanmalıdır; «yaradıcı» həm ştat orqanları, həm də FTC tərəfindən yoxlanılır.

4) Sahəni dəyişən hallar

Kaliforniya v. Cabazon Band (1987): IGRA və müasir tayfa sektorunun ilkin şərti olan qəbilə oyununa ştatın müdaxiləsini məhdudlaşdırdı.

IGRA (1988): I-III siniflər, NIGC, compact - damazlıq qumar biznesinin arxitekturası.

UIGEA (2006): banklar/prosessinq qanunsuz online gambling xidmət etməməlidir.

Murphy v. NCAA (2018): ştatlar müstəqil olaraq idman dərəcələrini qanuniləşdirmək hüququ əldə etdilər.

NH Lottery v. rosen (1st Cir., 2021): Wire Act, lotereya və iGaming kanalları ətrafında qeyri-müəyyənliyi azaldaraq idman bahisləri ilə məhdudlaşır.

5) Operator/təchizatçı üçün çek siyahısı

1. Yurisdiksiya xəritəsi: ştat tərəfindən icazə verilənlər (iCasino, poker, idman), hansı vergilər/lisenziyalar və reklam məhdudiyyətləri.

2. Wire Act/UIGEA-qiymətləndirmə: trafik və ödəniş arxitekturası dövlətlərarası «kəsişmələr» və qeyri-qanuni əməliyyatları istisna etməlidir.

3. BSA/FinCEN proqramı: SAR/CTR, risk modeli, təlim, nəzarət testi; IRS/FinCEN yoxlamalarına hazırlıq.

4. Qəbilə ssenariləri: qəbilə tərəfdaşları ilə işləyərkən - IGRA və compact 'a şərtlərinin uçotu.

5. Reklam və bonuslar: FTC uyğunluğu, şəffaf T & Cs, affiliats və təsir edicilərə nəzarət.

Ştat «necə və harada oynayırıq», federasiya - «nəyi keçmək olmaz» (dövlətlərarası bahis kommunikasiyası, qeyri-qanuni ödənişlər, AML, qəbilə çərçivəsi, ədalətli reklam). Cabazon və Murphy presedentləri qəbilələrin və ştatların suverenliyini gücləndirdi, Wire Act/UIGEA/BSA isə federal sərhədləri formalaşdırdı. ABŞ-da məhsulun davamlı istifadəsi üçün ikili nizam-intizam tələb olunur: qüsursuz ştat lisenziyası və federal rabitə, ödənişlər, AML və reklam standartlarına davamlı uyğunluq.