Lisenziya almadan əvvəl kazino auditi necə gedir

Lisenziya verilməzdən əvvəl tənzimləyici (və ya akkreditə olunmuş auditorlar) təkcə «kağızları» deyil, həm də operatorun proseslərinin və texnologiyalarının necə qurulduğunu yoxlayır: oyunların dürüstlüyü, məlumatların təhlükəsizliyi, ödənişlər, oyunçuların müdafiəsi və hadisələrə hazırlıq. Aşağıda - praktiki audit xəritəsi: nəyə baxırlar, hansı qaydada, hansı artefaktlar tələb olunur və hansı səhvlər ən çox tapılır.

Lisenziyalaşdırma auditinin ümumi məntiqi

1. Ön ekran/dosye: mülkiyyət strukturu, benefisiarlar, vəsait mənbələri, əsas şəxslər (fit & proper).

2. Texniki filial: sertifikatlaşdırma RNG/riyaziyyatçı və platforma, log, telemetriya, versiyası nəzarət.

3. Əməliyyat xətti: AML/KYC/KYT, Responsible Gaming, ödənişlər, reklam/affiliates, sapport.

4. Təhlükəsizlik və məxfilik: infobez, giriş nəzarəti, insidentlərə cavab planı, DPIA.

5. Maliyyə və hesabatlılıq: müştəri vəsaitlərinin bölünməsi, GGR/nettiva uçotu, nəticələrə nəzarət.

6. Müsahibə və walkthrough: «canlı» proseslərin nümayişi, nümunəvi keçidlər.

7. Remediasiya: şərhlərin aradan qaldırılması, təkrar testlər, yekun nəticə.

Nə yoxlanılır: istiqamətlər üzrə

1) Hüquqi due diligence və korporativ idarəetmə

Strukturun şəffaflığı, vəsaitlərin mənşəyi, sanksiya/RER-yoxlamalar.

Təyinatı Key Functions: Compliance Officer, MLRO, InfoSec Lead, RG Lead, ödəniş nəzarətçisi.

Siyasət: AML/KYC/KYT, RG, IB/privacy, marketing/reklam, risk idarəetmə, change-management.

Artefaktlar: təşkilati struktur, benefisiarların reyestri, əsas şəxslərin CV, 1-2 səviyyəli siyasət və qaydalar, risklərin reyestri.

2) Oyunların dürüstlüyü: RNG, RTP və nəzarət versiyaları

Slot/masa/canlı oyunların RNG və riyazi modellərinin sertifikatlaşdırılması.

Eşik dəyərləri/RTP dəhlizləri, nəzəri geri dönüş yayımı, fakt monitorinqi.

Release & change management: hash binaları, ətraf mühit nəzarət, «isti» riyaziyyat düzəlişləri qadağan.

Logistika: dəyirmi/bahis/ödəniş və texniki hadisələrin dəyişməz qeydləri.

Artefaktlar: laboratoriya sertifikatları, versiyalar və heşlərlə oyunların siyahısı, matem. modellər, deploi sxemi, RTP log/hesabat nümunələri.

3) Platforma və etibarlılıq

Memarlıq, rezerv, monitorinq, alert, SLO/SLI.

Yük testləri, arıza müqaviməti, antifrod və antibot.

Məzmun provayderləri və ödəniş şlyuzları ilə inteqrasiya: test aktları, SLA.

Artefaktlar: memarlıq diaqramları, BCP/DR planı, yükləmə testlərinin nəticələri, inteqrasiya və aktların siyahısı.

4) İnformasiya təhlükəsizliyi və məxfilik

Access Control (RBAC/ABAC), MFA, gizli idarəetmə, inzibati fəaliyyət jurnalı.

Boşluqlar və yamaq menecmenti, pentestalar, statik/dinamik analiz.

Dinc/tranzit məlumatların şifrələnməsi, məlumat sinifləri, DPIA/PIA.

Prosedurlar IR (incident response): təsnifat, SLA, bildirişlər, post-mortemlər.

Artefaktlar: informasiya texnologiyaları siyasəti, pentestlərin nəticələri, skaner hesabatları, giriş matrisi, hadisələrin jurnalı (anonim).

5) AML/KYC/KYT və ödənişlər

İdentifikasiya prosedurları, çıxarılmadan əvvəl yaş və şəxsiyyətin yoxlanılması (tez-tez - oyundan əvvəl).

Əməliyyatların monitorinqi (KYT): limitlər, hədlər, eskalasiya ssenariləri, şübhəli əməliyyatlar üzrə hesabat.

Müştəri vəsaitlərinin seqreqasiyası, nəticələr reyestri, çarjbeklərə nəzarət/geri qaytarmalar.

Kriptovalyutası (mümkünsə): zəncirvari analiz, hədəf riskləri, off-ramp.

Artefaktlar: playbook KYC/EDD, prosedurların skrinşotları, KYT hesabatları, müştəri hesablarının registrləri, ödəniş provayderləri ilə müqavilələr.

6) Responsible Gaming (RG)

Depozitlərin/dərəcələrin/zamanın limitləri, taym-autlar, özünü istisna etmə (o cümlədən mövcud olan operatorlararası reyestrlər).

Davranış monitorinqi: zərər tetikləyiciləri (depozitlərin sürətləndirilməsi, gecə sessiyaları, «itirmə spiralı»), müdaxilə ssenariləri.

Rabitə: xəbərdarlıqlar, yardım bölməsi, sapport təlimi, vakslərin sənədləşdirilməsi.

Artefaktlar: RG alətlərinin ekran görüntüləri, müdaxilə jurnalı (anonim), KPI RG və təlim hesabatları.

7) Reklam, bonuslar və affiliatlar

Anti-mislead: «zəmanətli qazanc» qadağası, aydın T&C (hacker, oyun töhfəsi, vaxt, maksimum bahis, çıxarış limitləri).

Yaş hədəflənməsi 18 +/21 +; saytların qara siyahıları və look-alike-məhdudiyyətlər.

Affiliatlara nəzarət: müqavilələr, pre-approval yaradıcılıq, trafik və şikayətlərin izlənməsi.

Artefaktlar: bonus qaydaları, kreativ kataloqlar, approvals prosesi, tərəfdaşların reyestri, reklam monitorinqi hesabatları.

8) Sapport və mübahisələrin həlli

SLA cavab, çoxkanallıq, ombudsmana/ADR-ə eskalasiya (əgər nəzərdə tutulursa).

RG/AML skriptləri, iddia jurnalı, FCR/CSAT/NPS metrikası.

Artefaktlar: sapport qaydaları, bilik bazası, biletlərin boşaldılması (anonim), ADR hesabatları.

Proses necə görünür: «həftələrlə» taymline

Həftələr − 8... − 4: Hədiyyə - gap-analiz, artefaktların toplanması, versiyaların fiksasiyası, daxili testlər, düzəlişlər.

Həftələr − 3... − 2: Doc review - auditorlar siyasətlər/jurnallar/müqavilələr tələb edir, mühit nümayişi hazırlanır.

− 1 həftəsi: Tech-walkthrough - platforma, qeydlər, monitorinqlər; seçici data çıxarılması.

Həftə 0: On-site/remote audit - müsahibə Key Functions, sampling/traceability testlər, əlavə məlumat sorğuları.

Həftə + 1: Auditor hesabatı - uyğunsuzluqların siyahısı (MAJOR/MINOR/OBS), tövsiyələr.

Həftələr + 2... + 6: Remediasiya - düzəliş hərəkətləri, sınaqlar, təsdiqlər; yekun nəticə.

Nəyi göstərməyinizi xahiş edəcəklər: «qapıda siyahı»

Versiyası/hash və sertifikatları ilə oyun reyestri.

Raundların/mərclərin/ödənişlərin qeydləri (nümunələr, ticket-ID-dən çıxarışlar).

Change-management: applications, approval-zəncir, release notes.

Giriş matrisi və inzibati fəaliyyət jurnalı.

BCP/DR planları + təlimlərin nəticələri (table-top/texniki).

KYT qaydaları və iş/eskalasiya hesabatları.

Kadr hazırlığı qeydləri (RG/AML/İB) və imtahanlar.

Reklam yaradıcılığı, T&C bonusları, affiliatların reyestri.

Sistemi «sınayan» test halları

RNG/RTP: sertifikatlaşdırılmış məhsulda versiyanın uyğunluğunun yoxlanılması, dövr üçün RTP hesabatının yoxlanılması.

RG: limitin qoyulması, limitin aşılması, zaman aşımı, özünü istisna → blokların və kommunikasiyaların yoxlanılması.

KYC: sənədsiz bağlama → sapma; çıxarıldıqda təkrar yoxlama; «Yüksək risk» üçün EDD.

Ödənişlər: həddi olan depozitlər/çıxışlar → AML-triggerlərin işə salınması; geri qaytarmalar; çarcbekilər.

IB: MFA olmadan giriş cəhdi; hüquqların artması; jurnalların oxunması; «simulyasiya edilmiş» sızmaya IR reaksiyası.

Marketinq: mislead/» demək olar ki, qazandı» üçün yaradıcı audit; hədəf auditoriyaların yoxlanılması.

Tipik qeydlər və onları necə bağlamaq olar

Kağız komplayens: RG/AML alətləri kağız üzərində var, lakin məhsulda deyil → UX-də tətbiq etmək, sapport öyrətmək, cases göstərmək.

Zəif change-control: approval/testsiz buraxılışlar → reliz matrisini daxil edin, «hot-fix riyaziyyatı» qadağan edin.

Dəyişməzlik olmadan qeydlər: heç bir hash/retention → WORM-saxlama/arxivlər, saxlama siyasəti.

Giriş dəlikləri: ümumi hesablar, No MFA → SSO/MFA tətbiq edin, şəxsi hesablar, giriş yoxlamaları.

Qeyri-aşkar bonus T&C: gizli limitlər/qeyri-müəyyən oyun töhfə → qaydaları yenidən yazmaq, UI kalkulyatorları etmək.

IR/BCP «qeyd üçün»: heç bir təlimlər, heç bir post-mortem → Drug təqvimi, hesabat və təkmilləşdirmə.

Çek vərəqləri (saxlayın)

Auditin başlanması üçün artefaktların çek siyahısı

Benefisiarlar reyestri və fit & proper.
AML/KYC/KYT, RG, IB/privacy, reklam/affiliates, change-management siyasətləri.
RNG/RTP sertifikatları + versiyası/hash ilə oyun siyahısı.
Memarlıq sxemləri, BCP/DR, pentest hesabatları və skanerlər.
Giriş matrisi, inzibati fəaliyyət jurnalı, SSO/MFA.
Raundlar/dərəcələr/ödənişlər (sampllar), RTP hesabatları, GGR hesabatları/vergilər.
Sapport prosedurları, şikayət registrləri/ADR, SLA/CSAT metrikası.
Reklam yaradıcılığı, T&C bonusları, affiliates və approvals reyestri.
Kadr hazırlığı hesabatları (RG/AML/İB).

Məhsulun özünün yoxlama siyahısı

Limitlər/time-out/özünü istisna işləyir və UI-də əks olunur.
KYC/EDD/ECDD flow depozit/çıxarış daxili.
versiyası nəzarət və «isti» riyaziyyat düzəlişləri qadağan.
Ödəniş SLA və vəsaitlərin ayrılması müşahidə olunur.
Antifrod/antibotlar aktiv və loqotipdir.
Şəffaf bonus T&C və oyun kalkulyatorları.
Hadisə menecmenti: növbə, RACI, təlimlər, post-mortemlər.

Necə hazırlanır: ilk dəfə keçmək üçün 6 məsləhət

1. Komplayens və mühəndislərdən «qırmızı komanda» ilə yoxlama vərəqləri üzrə daxili mock audit edin.

2. Buraxılışları auditdən 1-2 həftə əvvəl bloklayın və artıq çıxartdığınız hər şeyi sənədləşdirin.

3. «Döyüş» loqları və izləri olan demo mühiti hazırlayın.

4. Key Functions təlimi: qısa, konkret cavablar, proses ziyarət kartları, hazır linklər/ekran görüntüləri.

5. IR/BCP mədəniyyətini göstərin: təlimlərin təqvimi, hadisələrin təhlili, təkmilləşdirmə.

6. «Sürətli qələbələri» bağlayın: MFA/SSO, WORM-loqlar, başa düşülən bonus T&C, vajer kalkulyatoru, görünən RG düymələri.

Auditdən sonra nə

Uyğunsuzluqların təsnifatı və tövsiyələri olan bir hesabat alacaqsınız. Plan of actions edin: son tarixlər, məsuliyyətli, uğur metrikası. Remediasiyadan sonra - düzəlişləri artefaktlarla (ekran görüntüləri, siyasətlər, qeydlər, test aktları) təsdiqləyin və lazım gələrsə, yenidən seçici yoxlamadan keçin.

Uğurlu lisenziyalaşdırma auditi «yoxlamadan keçmək» deyil, sabitliyi sübut etməkdir: ədalətli riyaziyyat və versiyalara nəzarət, real RG/AML prosesləri, təhlükəsiz platforma, şəffaf ödənişlər və marketinq intizamı. Bu elementlər məhsul və mədəniyyətə inteqrasiya olunarsa, lisenziyalaşdırma stressdən formalizmə çevrilir və oyunçuların və tərəfdaşların etimadı sizin uzunmüddətli aktivinizə çevrilir.