Kriptovalyutalar
Torrent Gear
2025-ci ildə Web3- və DeFi Casino tənzimlənməsi
1) Web3/DeFi Casino nədir və niyə başqa cür tənzimlənir
Web3- və DeFi Casino, bahislərin və ödənişlərin məntiqinin smart müqavilələrdə qismən və ya tamamilə həyata keçirildiyi, doldurulması/çıxarılması isə tokenlərdə baş verdiyi platformadır. Tənzimləyici üçün texnologiya ikincidir: əsas sual təsadüfi/rəqabətli nəticəyə bahis olub-olmamasıdır və vəsaiti kim saxlayır və yenidən bölüşdürür. Cavabdan asılıdır: oyun lisenziyası, virtual aktivlərlə xidmət təminatçısının statusu (VASP), KYC/AML/CTF tələbləri, son risk nəzarəti və oyunçuların qorunması qaydaları.
2) 2025-ci ilin hüquqi perimetri: uyğunluq nədən ibarətdir
Oyun hüququ: Online gambling lisenziyası (slots, live-casino, bahis, lotereya), RNG/platforma sertifikatı, məsuliyyətli oyun qaydaları, qeydlərin saxlanması, şikayət proseduru/ADR.
Virtual aktiv rejimi (VASP): KYC/CDD/EDD, sanksiya və PEP-skrininq, provayderlər arasında köçürmələr üçün Travel Rule, tokenlərin qəbulu/çıxarılması siyasəti.
Ödəniş tələbləri: fiat/stablecoin kastodiyası varsa - müştəri vəsaitlərinin saxlanması üçün əlavə tənzimləmələr.
Məlumatların/istehlakçıların qorunması: şəffaf təklif, yaş yoxlaması, marketinq məhdudiyyətləri, GDPR uyğunluğu və ya yerli analogiyalar.
Vergilər və hesabatlar: GGR/dövriyyə/operator tərəfindən mənfəət; oyunçulardan qazanmaq qaydaları; məlumat retensiyası və yoxlamalar.
3) İş modelləri və onların tənzimləyici nəticələri
Kastodial model: platforma müştərilərin cüzdanlarını saxlayır → demək olar ki, həmişə VASP statusu, ciddi saxlama qaydaları (cold, multi-imza, limitlər), hadisə prosedurları.
Qeyri-stodial model: oyunçuların pul kisələrindəki vəsaitlər, ağıllı müqavilələr vasitəsilə bahislər → VASP öhdəlikləri tez-tez tətbiq olunur (oncheyn-skrininq, platformalararası köçürmələrdə Travel Rule, sanksiya ünvanlarının qadağan edilməsi).
Hibrid: məhsulların/valyutaların bir hissəsi - kastodiya, bir hissəsi - qeyri-xüsusi; tələblər ümumiləşdirilir.
4) KYC/AML/CTF və onchain nəzarət
KYC/CDD: şəxsiyyət, yaş, ünvan; ödəniş metodu və/və ya cüzdan ünvanı sahibinin yoxlanılması.
EDD: yüksək limitlər, VIP, qeyri-standart nümunələrdə vəsait/sərvət mənbəyi.
Onchain-skrininq: giriş/çıxış riskinin qiymətləndirilməsi, mikser/hack/sanksiya klasterləri, cüzdanın yaşı, əlaqələr qrafiki.
Travel Rule: Provayderlər arasında müvafiq köçürmələrdə minimum ödəyici/alıcı məlumatlarının mübadiləsi.
Davranış monitorinqi: dairəvi əməliyyatlar, oyun olmadan «körfəz-çıxış», bağlı hesablar/cihazlar şəbəkəsi.
5) «Provably fair», RNG və oracle
Provably fair - oyunçu üçün dürüstlüyün kriptoqrafik sübutudur, müstəqil RNG/oyun sertifikatını əvəz etmir.
Təsadüfi: üstünlük kriptoqrafik mənbələr/VRF-mexanika; parametrləri qeyd (seed/commit-reveal) və audit-trail.
Oracles: sabitlik qaydaları (gecikmələr, mənbələrin replikasiyası, anti-manipulyasiyalar, uğursuzluq müqaviməti), audit və inzibati fəaliyyət jurnalı lazımdır.
6) Smart müqavilələr və təhlükəsizlik
Çox səviyyəli qorunma: ən azı iki müstəqil kod auditi, testlərlə əhatə, bağbaunti.
İnzibati hüquqlar: timelock, multi-imza, imtiyazların məhdudlaşdırılması, rolların ictimai reyestri.
Yenilənmə: şəffaf miqrasiya prosedurları/upgrade-proxy və ya əsaslandırılmış immutability, geri dönüş planı.
Oyunçuların vəsaitləri: hovuzların bölünməsi, limitlər və nəticələr üçün alert siyasəti, təcili «circuit breaker».
Loqi və retensiya: lotereya, bahis, admin əməliyyatları haqqında dəyişməz qeydlər (WORM/time-stamps).
7) DAO və hüquqi vakuum olmadan «mərkəzsizləşdirmə»
DAO səsvermələri iqtisadiyyatı həll edə bilər (loyallıq hovuzları, satın alma qaydaları), lakin hüquqi mənada operator hələ də lazımdır: tənzimləyiciyə cavabdeh olan hüquqi şəxs, provayderlərlə müqavilələr, bank/kastodiya müqavilələri, ombudsman/ADR. Maraq toqquşmaları (token sahibləri = işçilər) açıqlanmalıdır; səsvermə zəncirlərinin auditi aparılır.
8) Stabilkoinlər, layihə tokenləri və likvidlik
Stabilkoinlər: dəyişkənliyi azaldaraq, ayrı-ayrı rejimlərə düşür (ehtiyatlar/hesabatlılıq/ticarət riski). Yüksək riskli emitentlərin siyahı qaydaları və qara siyahıları lazımdır.
Yerli tokenlər: anti-dump-mexanika (vestinq, limitlər), şəffaf stimul iqtisadiyyatı; qiymətli kağızlar/investisiya məhsulları rejiminə çəkilən gəlir vədlərindən çəkinin.
Likvidlik/ödəniş pulları: «bank-run» riskinin idarə edilməsi (ehtiyatlar, limitlər, növbələrin prioritetləri), stress testləri.
9) Geoblokasiya, sanksiyalar və reklam
Geo-nəzarət: IP/GPS/ASN siqnalları, cihaz izləri, VPN/emulyatorlara nəzarət.
Sanksiyalar/RER: ilkin skrininq və periodik reskrininq; «tipping-off» qadağası.
Marketinq/affiliates: aydın qaydalar, «qara nümunələrin» qadağan edilməsi, yaş məhdudiyyətləri, tərəfdaşların yaradıcılığı üçün məsuliyyət.
10) Məsuliyyətli oyun və istehlakçı qorunması
Depozit/itki/vaxt limitləri, soyutma dövrləri, özünü istisna etmə (o cümlədən dəstəklədikdə on-chain siqnalları).
Şans və bonusların şəffaflığı: veycer, şərtlər, cekpot limitləri, şəbəkə komissiyaları - sadə dildə.
Şikayətlər və mübahisələr: Cavablar SLA, xarici mediasiya/ombudsman, müraciətlərin ictimai statistikası.
11) Lisenziya verilməyən sənədlər və proseslər
BWRA (biznes geniş risk qiymətləndirilməsi): məhsullar/ölkələr/kanallar/aktivlər üzrə matrislər, EDD tetikləyiciləri.
Siyasət və prosedurlar: KYC/AML/sanksiyalar/Travel Rule, case-management, təhlükəsizlik hadisələri, məlumat retentsiyası, DR/BCP.
Texniki dosye: memarlıq, giriş hüquqları, qeydlər, yeniləmə planı, pentest və smart müqavilələrin audit nəticələri.
Sazişlər və SLA: KYC provayderləri, onchain analitikası, PSP/prosessinq, oyun/oracle provayderləri, audit hüququ.
Oyunçuların vəsaitlərinin qorunmasının sübutları: seqreqasiya/zəmanət/sığorta, ödəmə qabiliyyətsizliyi prosedurları.
12) 2025-ci ildə müfəttişlər üçün tipik «qırmızı bayraqlar»
Platforma anonim pul kisələrini yoxlama və onchain skrininqi prosedurları olmadan qəbul edir.
«Provably fair» müstəqil RNG sertifikatı olmadan.
«Nəzarətsiz» administrativ funksiyaları olan smart müqavilələr, timelock/multisig olmadan.
Qadağan olunmuş geolarda və ya həssas qruplarda marketinq; yaş yoxluğu.
Travel Rule lazım olduğu yerdə yoxdur; emitent due diligence olmadan stablecoin siyahısı.
Zəif Retance/Loging: oyunçu/əməliyyat hadisələri zəncirini bərpa etmək mümkün deyil.
13) Check-list yetkinlik üçün operator (tez)
1. Yurisdiksiya seçilib, lisenziyaların miqdarı başa düşüləndir: oyun + lazım olduqda VASP.
2. KYC/AML/sanksiyalar/Travel Rule - tətbiq və test; qraf- və onchain analitikası var.
3. RNG sertifikatlı; «provably fair» istifadəçi tərəfindən sənədləşdirilmiş və yoxlanılır.
4. Smart müqavilələr: ≥ 2 audit, timelock, multi-imza, ictimai rol xəritəsi.
5. Kastodiya: soyuq saxlama, limitlər, təcili breaker, fəaliyyət jurnalı.
6. Məsuliyyətli oyun, ADR/ombudsman, şəffaf bonuslar və şanslar.
7. Geoblokasiya və affiliatların siyasəti; kreativlər və kanallar nəzarət.
8. Retance/log: WORM, dəqiqələrdə «audit-ready» axtarışı.
9. Hər il kadr hazırlığı və müstəqil audit.
14) Oyunçular üçün vacib olan
Lisenziyası olan və/RNG smart müqavilələrinin auditləri dərc olunan yerlərdə oynayın.
Öz adınıza cüzdan/metodlardan istifadə edin; qarışdırıcılardan çəkinin - bu kilidlərin mənbəyidir.
Tx tarixini və bonus şərtlərini saxlayın; vergilər üçün uduşların alındığı tarixdəki tokenlərin dəyərini qeyd edin.
Limitləri daxil edin və özünü istisna etmə qaydalarını bilin; SLA ödənişlərini və şəbəkə komissiyalarını yoxlayın.
15) Tez-tez yanlış fikirlər
«Biz tam mərkəzləşdirilməmişik - lisenziyaya ehtiyac yoxdur». Yanlış: bahis/mükafat = qumar tənzimlənməsi.
«Provably fair bütün sualları aradan qaldırır». Yox: müstəqil RNG sertifikatı olmadan daha çox sual.
«Qeyri-custodial AML azad». Yox: skrininq, sanksiyalar, Travel Rule (harada tətbiq olunur) qalır.
«Stablecoin = sıfır tənzimləyici risk». Emitent, ehtiyatlar və yurisdiksiya riski saxlanılır.
16) Yekun
2025-ci ildə uğurlu Web3/DeFi casino compliance-by-design prinsipi ilə qurulur: oyun lisenziyası + VASP prosesləri, güclü KYC/AML və «provably fair» ilə birlikdə sertifikatlaşdırılmış RNG onchain-skrininqi, təhlükəsiz ağıllı müqavilələr (audit, timelock, multipodyazma)), oyunçular üçün vəsaitlərin ayrılması və başa düşülən qaydalar. Bu yanaşma ödəniş relslərini açır, sanksiyalar riskini azaldır və etimadı artırır - yəni, miqyaslı və davamlı artımı təmin edir.