Kriptovalyutalar
Torrent Gear
KYC nədir və niyə casino sənədləri tələb edir
Sadə sözlərlə KYC nədir
KYC (Know Your Customer - «Müştərinizi tanıyın») oyunçunun identifikasiyasının məcburi prosedurudur. Onun məqsədi hesabın arxasında minimum yaşdan yuxarı, başqalarının məlumatlarından istifadə etməyən, pul yuyulmayan və ölkə/lisenziya məhdudiyyətlərini pozmayan real şəxsin olduğunu təsdiqləməkdir. Oyunçu üçün bu təhlükəsizlik və qanunilik, casino üçün - tənzimləyicilərin və ödəniş tərəfdaşlarının tələblərinə uyğunluq haqqında.
Niyə Casino sənədləri tələb edir
1. Fırıldaqçılıqla mübarizə: multiakkaunt, kart oğurluğu və bonus sui-qəsdi istisna etmək.
2. Yaş məhdudiyyətləri: yetkinlik yaşına çatmayanların qəbul edilməməsi.
3. Məsuliyyətli oyun: limitləri tətbiq etmək imkanı, özünü istisna etmək və düzgün kilidləmək.
4. AML/CTF-riayət: çirkli pulların yuyulmasının və terrorizmin maliyyələşdirilməsinin qarşısının alınması.
5. Ödəniş uyğunluğu: banklar və prosessinqlər yalnız təsdiqlənmiş ticarət və müştərilərlə işləyir.
6. Yurisdiksiya və vergilər: xidmətlərin mövcudluğunun və düzgün vergi hesabatlarının yoxlanılması.
KYC nədən ibarətdir
Şəxsiyyət identifikasiyası (ID): tam adı və doğum tarixinin təsdiqi.
Ünvan təsdiqi (POA): ölkə/bölgə və yaşayış ünvanı.
Ödəniş metodunun (PMV) yoxlanılması: hesab/kart/cüzdan sahibinin hesab sahibi ilə müqayisəsi.
Əlavə risk yoxlaması: RER/sanksiya siyahıları, vəsait mənbələri (SoF/SoW), qeyri-standart fəaliyyət zamanı.
Hansı sənədlər adətən uyğundur
Şəxsiyyət üçün (biri):- Pasport (şəkil ilə dönüş)
- Milli ID vəsiqəsi (hər iki tərəf)
- Sürücülük vəsiqəsi (tənzimləyici tərəfindən qəbul edilərsə)
- Məsləhətlər: heç bir parıltı/sünnət olmadan fotoşəkil, məlumatlar oxunur, sənəd etibarlıdır və vaxtı keçmir.
- Kommunal ödənişlər
- Bankdan çıxarış və ya məktub
- Vergi bildirişi/dövlət portalının səhifəsi
- Əhəmiyyətli: göndərən təşkilatın adı, ünvanı, tarixi və loqosu/təfərrüatları görünür.
- Bank kartının fotoşəkili (ilk 6 və son 4 rəqəm, ad; CVV bağlı)
- Sahibinin adı ilə cüzdan ekran/çıxarışı
- IBAN/bank köçürməsi
Yoxlama necə gedir: addım-addım
1. Şəxsi kabinetinizdə sənədlərin yüklənməsi: format və ölçü ipuçlarına əməl edin.
2. Canlı çəkiliş/selfi videosu (lazım gələrsə): sistem üzü sənədlə müqayisə edəcək.
3. Avtomatik yoxlama: OCR + etibarlılıq yoxlamaları, ölkələr, sanksiya siyahıları.
4. Əl komplayens (lazım olduqda): mütəxəssis detalları dəqiqləşdirəcək və ya əlavə sənədlər tələb edəcək.
5. Nəticə: status verified/limited/təkrar yükləmə sorğusu.
Adətən əsas yoxlama bir neçə dəqiqə 24 saat çəkir; genişləndirilmiş - vəsait mənbəyinin təsdiqi tələb olunarsa daha uzun.
KYC tələb olunduqda
Vəsaitin ilk çıxarılmasından əvvəl.
Böyük depozit/geri çəkilmə, limitlərin artması və ya risk profilinin dəyişməsi ilə.
Multiakkaunt, bonus sui-istifadə, mübahisəli əməliyyatlar əlamətləri ilə.
Dövriyyənin və ya uduşun tənzimləyici həddinə çatdıqda.
KYC AML-dən nə ilə fərqlənir
KYC - müştərinin kim olduğunu öyrənmək (ID, ünvan, ödənişlər).
AML - müştərinin pulla nə etdiyini başa düşmək (əməliyyatların monitorinqi, qeyri-standart nümunələr, nüfuz siyahıları).
Adətən birlikdə gedirlər: əvvəlcə identifikasiya, sonra davranış və əməliyyat nəzarəti.
Casino məlumatları necə saxlayır və qoruyur
Şifrələmə və seqmentləşdirmə: Şəxsi məlumatları olan fayllar və sahələr şifrələnmiş formada saxlanılır.
Rollar üzrə giriş: sənədləri yalnız komplayens işçiləri görür.
Minimallaşdırma və retensiya: yalnız tələb olunan və yalnız lisenziya tələblərinə uyğun vaxt saxlamaq.
Məxfilik: qanunla/tənzimləyici/ödəniş inteqrasiyası ilə nəzərdə tutulmuş hallar istisna olmaqla, üçüncü şəxslərə nəşr və ya köçürmə qadağandır.
KYC «keçmir»
Oxuma qabiliyyətini yoxlayın: gündüzlər, parıldamadan sənədin şəklini yenidən çəkin.
Hesab və sənəd məlumatlarını müqayisə edin: ad, ünvan, doğum tarixi üst-üstə düşməlidir.
Ünvana təzə sənəd yükləyin (≤ 90 gün).
Selfie yoxlanılması zamanı VPN-ni çıxarın, cari brauzerdən/mobil tətbiqdən istifadə edin.
Komplayens sorğusuna cavab verin: bəzən bankdan çıxarış və ya vəsait mənbəyinin təsdiqi tələb olunur.
Tipik oyunçu səhvləri
Sənədin kəsilmiş və ya «rənglənmiş» sahələri.
Hesabda və xəritədə ad uyğunsuzluğu.
Tarix/logo olmadan «köhnə» qəbzlər və ya ekran görüntüləri.
Qohum kartlardan/pul kisələrindən istifadə.
Qadağan olunmuş ölkədən faktiki oyun zamanı KYC-ni başqa bölgəyə keçmək cəhdi.
Tez-tez verilən suallar (FAQ)
Mənim pulum KYC müddətində bloklanacaqmı?
Depozitlər və oyun adətən mövcuddur, lakin nəticə - uğurlu yoxlamadan sonra.
Əgər şəxsiyyətimi artıq təsdiq etmişəmsə, ünvanı niyə təsdiqləməliyəm?
Ünvan yurisdiksiya, vergilər, limitlər və məsuliyyətli oyun üçün vacibdir.
Kart nömrəsinin bir hissəsini gizlətmək olarmı?
Bəli: adətən ilk 6 və son 4 rəqəmləri göstərir; CVV həmişə bağlanır.
KYC-ni yenidən keçmək lazımdırmı?
Bəzən - ünvan/soyad dəyişdirildikdə, sənədin müddəti bitdikdə və ya yüksək limitlərə keçdikdə.
Fond mənbəyi yoxlaması (SoF/SoW) nədir?
Bu, oyun üçün pulunuzu haradan əldə etdiyinizin təsdiqidir (maaş, biznes gəliri, aktivin satışı). Artan risklər/həcmlər üçün seçmə tələb olunur.
İlk dəfə keçmək üçün praktik məsləhətlər
1. Profili 100% doldurun - adı, doğum tarixi, ünvanı sənəddə olduğu kimi.
2. Dəstinizi əvvəlcədən hazırlayın: ID + ünvan ≤ 90 gün + ödəniş təsdiqi.
3. Keyfiyyətli fotoşəkil çəkin: çərçivəsiz və filtrsiz, bütün sənəd çərçivədədir.
4. Adınıza göstərilən eyni ödəniş metodundan istifadə edin.
5. Faylların surətlərini saxlayın: yenidən yoxlanıldıqda və ya başqa bir kazinoda faydalı olacaq.
Niyə KYC oyunçu üçün faydalıdır
Qazancın qorunması: sizdən başqa heç kim pul çıxarmayacaq.
Yoxlamadan sonra sürətli ödənişlər: daha az gecikmə və mübahisələr.
Ədalətli mühit: daha az multiakcount və bonus sui-istifadə.
Hüquqi inam: qaydalara əməl edən operatorda oynayırsınız.
Nəticə: KYC «kapriz kazino» deyil, lisenziyalı gəmblinqin normal hissəsidir. Doğrulamadan nə qədər tez keçsəniz (ID + ünvan + ödəniş metodu), bir o qədər tez tam funksionallığa və problemsiz ödənişlərə çıxış əldə edəcəksiniz.