Kriptovalyutalar
Torrent Gear
Niyə kazinolar ödənişləri dondura bilər
Dondurma (freeze/hold) yoxlamalar başa çatana qədər müvəqqəti çıxış bloklamasıdır. Vicdanlı friz operatorları «ödəməyin» yolu deyil, təhlükəsizlik prosedurudur. Aşağıda onları necə tanımaq və dondurmanı mümkün qədər tez aradan qaldırmaq üçün nə etmək üçün sistemləşdirilmiş səbəblər siyahısıdır.
1) Əsas: uyğunluq və risklər
1. KYC/AML şəxsiyyət və ünvan yoxlamaları
Nə trigger: natamam/qeyri-oxunaqlı sənədlər, ad uyğunsuzluğu, yaş/ölkə razılığı.
Nə lazımdır: pasport/ID, selfi, ünvan təsdiqi ≤ 3 ay, bəzən - ödəniş metodunun təsdiqi (kart/cüzdan ekran).
2. Vəsait mənbəyi (SoF )/rifah mənbəyi (SoW)
Triggers: böyük/tez-tez cashaut, heç bir depozit tarixi, qeyri-standart məbləğlər.
Nə lazımdır: çıxarışlar, müqavilələr, invoyslar, gəlir arayışları.
3. RER/sanksiya siyahıları və georisk
Triggerlər: bazalarda uyğunluq, ölkənin kəskin dəyişməsi, sanksiya yurisdiksiyaları.
Fəaliyyət: əlavə identifikasiya, bəzən - xidmət qadağası və depozitin qaytarılması.
4. Tənzimləyici sorğuları/audit
Operator yoxlama başa çatana qədər status-kvonu saxlamağa borcludur (ödəniş - fasilədə).
2) Antifrod və davranış siqnalları
1. Multaccount/başqalarının rekvizitlərindən istifadə
Cihazlarda uyğunluq, IP, cookies, davranış «bağlı hesab kimi».
Risk: tam friz, bonusların müsadirə edilməsi, depozitlərin qaytarılması.
2. VPN/qeyri-sabit geolokasiya
Geo ölkələr/şəhərlər arasında atlama → əl yoxlama.
3. Giriş/çıxış metodunun uyğunsuzluğu (closed-loop pozuntusu)
A kartından depozit, tarixsiz B kriptovalyutasına/cüzdanına pul vəsaiti - tipik hold.
4. Əməliyyatların sürəti/həcmi (velocity)
Depozitlərin/pulların partlaması, məbləğlərin parçalanması (structuring), limitləri aşmaq üçün mikrotranşlar.
5. Şübhəli oyun fəaliyyəti
Kollyuziya (poker/canlı oyunlar), bot nümunələri, dar «dəliklər» qaydaları, dolayı insad/arbitraj siqnalları.
6. Chargeback riskləri
Bank/PayPal → friz qədər gücləndirilmiş nəzarət keçmiş ödənişlər üzrə mübahisələr.
3) Bonus və platforma qaydaları
1. Yerinə yetirilməmiş wagering/bonus şərtlərinin pozulması
Qadağan olunmuş bahis/oyunlarda oyun, max bet həddindən artıq, aşağı dispersiyada «ikiqat yığın».
2. Promo sui-istifadə
«Yuyulma» bonusu: fırlanma olmadan sürətli cash-out, cashback/frispins ilə qara sxemlər.
3. Məsuliyyətli oyun
Öz-özünə istisna, kul-off, limitlər - sistem/yoxlama müddəti bitməmişdən əvvəl nəticələri bloklaya bilər.
4) Ödəniş şəbəkələri və avadanlıqları
1. Operator tərəfində provayder/aqreqator
Pik yüklər, tənzimləmə işləri, ödəniş tərəfdaşında əl review.
2. Banklar və kart «relsləri»
Yox instant-rails, emitent əlavə daxili yoxlamalar.
3. Kriptovalyutalar
Şəbəkənin həddindən artıq yüklənməsi, çox aşağı komissiya, şəbəkə/token səhvləri, birja ünvanları üçün MEMO/Tag.
5) Nəyə səbəb olduğunu necə başa düşmək olar (diaqnostika)
1. Açın Tarix → Nəticələr və qeyd ID ərizə + cari status (Review/KYC/Risk/With provider/Compliance check).
2. Çıxarış metodunu və closed-loop qaydalarını (əmanətlərin ilkin üsula qaytarılması) müqayisə edin.
3. Profili yoxlayın: KYC tamamlandı? bonus/veyjer bağlandı? Limitlər sındırılmır?
4. Kriptovalyutası varsa - TXID var, şəbəkə və MEMO/Tag düzgün olub.
5. Bu yaxınlarda chargeback/dispute varsa - gücləndirilmiş yoxlamaya hazır olun.
6) Nə etmək lazımdır: addım-addım friz çıxarılması planı
Addım 1. Paketi toplayın:- ID/pasport + selfi, ünvanın təsdiqi (3 ay ≤).
- Ödəniş metodunun təsdiqi (e-wallet ekran/maskalı kart), tələb üzrə - vəsaitin mənbəyi (çıxarış/müqavilə/invoys).
- Ərizə statusunun ekranı, depozitlərin/çeklərin tarixi, kriptovalyutada - ünvan, şəbəkə, TXID (əgər artıq təyin olunubsa).
Addım 3. Nöqtə tələblərini yerinə yetirin: tələb olunan faylları istədiyiniz formatda və keyfiyyətdə yükləyin (parlama/kəsmə olmadan).
Addım 4. Səbəb üsuldursa - closed-loop edin:- Əvvəlcə ilkin metod üzrə refund ilə əmanətlərin məbləği bağlanır, xalis uduşlar isə ayrıca çıxarılır.
- Addım 5. Uzunmüddətli sükutla → eskalasiya: biletin/kasanın nömrəsini, SLA-nı tələb edin; sistem problemi zamanı - formal iddia və mümkün olan yerdə tənzimləyiciyə/ADR-ə müraciət.
7) Vaxt: norma hesab etmək üçün nə
KUS/ünvan: avto-validasiya zamanı dəqiqədən bir neçə saata qədər; əl ilə gurultu ilə - 24-48 saata qədər.
SoF/SoW: adətən 1-3 iş günü (məbləğ/yurisdiksiyadan asılıdır).
Provayder/şəbəkə: dəqiqə (instant/e-wallet) 24 saat (instant olmadan kartlar) və 5-60 dəqiqə (TXID sonra kriptovalyutası).
8) Frizlərin profilaktikası (çek siyahısı)
+ Qeydiyyatdan dərhal sonra Pre-KYC (ID, selfi, ünvan).
+ Depozit və çıxarış üçün eyni üsul (closed-loop), eyni rekvizitlər.
+ Sabit IP/cihaz, 2FA; cashout zamanı VPN olmadan.
+ Bonus-intizam: oyun başa çatdı, max-bet/qadağan olunmuş oyunlar pozulmadı.
+ Böyük məbləğdə SoF Doc-Papk (çıxarışlar/müqavilələr/invoyslar).
+ Kripto üçün: düzgün şəbəkə, MEMO/Tag, adekvat komissiya; əvvəlcə test tranş.
+ Zəruri olmadan məbləği parçalamayın, gündəlik/həftəlik limitlərə əməl edin.
9) Miflər vs faktlar
Mif: «Friz həmişə ödəməmək cəhdidir».
Fakt: əksər hallarda bu, provayder/bankda məcburi komplayens prosesi və ya blokdur.
Mif: «Daha çox mesaj göndərsəm, daha sürətli çəkiləcəklər».
Fakt: spam növbəni yavaşlatır. Düzgün sənədlər vermək və biletdən cavab gözləmək vacibdir.
Mif: «Kripto yoxlanılmadan deməkdir».
Fakt: AML/SoF bütün metodlar üçün etibarlıdır, kriptovalyutası istisna deyil.
10) Cədvəl «simptom → ehtimal olunan səbəb → nə etmək lazımdır»
Ödənişlərin dondurulması bir siqnaldır: sistem tənzimləyici, davranış və ya texniki riski görür. Ən sürətli friz oyunçunun çek siyahısı ilə hərəkət etdiyi yerdə çəkilir: pre-KYC, closed-loop, sabit IP, düzgün rekvizitlər və böyük məbləğlər üçün hazır SoF paketi. Əgər vaxtlar keçibsə və tələblər aydın və yerinə yetirilibsə - biletlə eskalasiyadan, alternativ metodun sorğusundan və lazım gələrsə, tənzimləyicinin rəsmi kanallarından istifadə edin.