加强对许可证的控制

在20世纪20年代的"监管成长"之后，保加利亚通过数据转向许可模式：不仅是"你是谁，你在哪里注册"，而且是如何安排流程的-从防冻剂和KYC/AML到投注遥测，奖金编制和透明广告。控制不仅影响B2C运营商，还影响B2B提供商（平台，工作室，PSP，现场工作室）以及附属公司。

1）究竟是什么增强了

Dug-diligens申请人。受益人、资本来源、无制裁风险、有关个人登记册。

Techcontur。强制性RNG/游戏认证，版本控制，游戏事件和付款日志以及更改日志。

KYC/AML.分层识别，阈值的SoF/SoW，交易监控和可疑交易报告。

实时报告。传递汇总指标（投注，获胜，奖金，取消）和事件。

广告和附属公司。强硬标记18+，禁止"快速资金"，对合作伙伴的流量负责。

反灰色轮廓。域锁定/付款，对无牌运营商晋升的制裁。

2）许可证生命周期： 从申请到续签

1.预筛选。一揽子组成文件，所有权结构，财务计划，供应商列表（平台，PSP，内容）。

2.Tehaudith。实验室证书，基础架构电路（DC/云），SLA，容错计划和DR计划，安全性（WAF，密钥和加密）。

3.合规包。KYC/AML政策，RG程序（限制，超时，自我排序），事件法规，白名单/黑名单。

4.飞行员/干燥发射。测试报告，测试日志和计算正确性（付费，头奖，奖金贡献）。

5.发放许可证。具有报告条款，广告限制，批准的提供商列表。

6.监督和扩展。季度/年度报告，抽样检查，游戏/工作室的重新认证，财务可持续性的确认。

3）数据和逻辑要求

游戏事件：费率→计算→付款，校验金额，ID会话和设备，绑定到帐户。

奖金：计费，vager，游戏贡献，取消/到期，公平日志。

付款：存款/提款，PSP路线，佣金，velocity限制，frod触发器。

RG指标：限制，暂停，自我排斥，行为风险触发因素和采取的措施。

存储/访问：保留期、冗余、员工访问审计（RBAC）,应监管机构的要求导出。

4） KYC/AML： "了解您的客户"作为产品标准

KYC阶段：入口基线验证，在达到阈值时扩展，风险事件re-KYC。

Liveness+文档。相机/生物识别技术，MRZ/视觉区域检查，自拍照和文档匹配。

SoF/SoW风险。收益，营业收入，资产出售-贵宾/异常模式的证明文件。

交易监控：阈值事件，存款的"链条"，卡片/设备的复制，异物和案例管理。

5）技术认证和安全

RNG/游戏数学：认证版本，哈希和控制，放弃程序。

现场工作室：相机，防混乱，故障日志，备用脚本。

信息化：数据/信道加密，KMS，密钥轮换，秘密管理，五旬节，补丁策略。

可观察性：利率确认P95，支线延迟，票价错误，监视市场"冻结"。

6）广告，隶属关系和责任

创意：禁止夸张（"轻度金钱"），可见18+，RG打折器，对未成年人没有上诉。

媒体链：附属合同、白名单、禁止"灰色"重定向、域名/登陆日志。

这项运动的赞助：标记，年龄过滤器，超时时段，透明的促销条件。

制裁：警告→罚款→重复违规时暂停广告/许可。

7）反灰色轮廓和收费过滤器

域块列表：定期更新，通信提供商快速执行。

付款锁定：禁止对无牌运营商，PSP Alerta进行收购/转移。

媒体制裁：推广"灰色"品牌的罚款，网格/影响者的责任。

8） B2B提供商发生了什么变化

内容许可/批准。游戏/版本寄存器，常规re-cert，数学更改日志。

RGS/聚合：可用性SLA，故障切换计划，干预保护。

支付提供商：与KYC进行讨价还价，信用风险和运营可持续性，路线报告。

9）申请人（经营者）实用支票单)

1.受益人和资本：透明结构，KYC适用于所有关键人物。

2.政策和程序：KYC/AML，RG，广告，事件，DR计划-已批准和实施。

3.Techdosier：体系结构，RNG/live认证，五点报告，度量监控。

4.报告：上载模板、API/数据链路、校验和。

5.供应商：平台/PSP/工作室的确认信，游戏版本列表。

6.试点：测试报告，薪水/奖金核对，事件日志及其处理。

7.营销：标记创意，附属合同，白色域名列表。

10）申请人经常犯错误

不完整的受益人披露或延迟更新。

缺少单一的"版本注册表"游戏和控制哈希。

原始KYC工艺（无生命，SoF弱）。

奖金热量中的"小字体"，游戏对重拍的贡献并不明显。

没有关于员工角色的数据访问日志和RBAC。

DR/BCP文档薄弱和事件管理。

11）对于现有持牌人： 如何准备检查

内部预审核每季度一次：KYC采样，AML案例，奖金和付款拒绝采样。

按计划重新认证游戏/工作室，比较校验金额。

RG报告：限额玩家比例，主动超时/自我体验，平均札幌响应时间。

访问日志：谁以及何时看到个人/付款数据；RBAC测试。

事件：通知期间清单如何纠正，如何防止重播。

12）社会影响与利益平衡

玩家： 安全的产品,快速和诚实的支付,可理解的磨损,自我控制的工具.

国家：预计税收，保护弱势群体，市场的"粉饰"。

行业：公平竞争，降低声誉风险，获得媒体和体育合作伙伴关系。

13）2025-2030年地平线： 可能是什么

更多遥测。在报告、基于风险的数据信号检查方面向近实时过渡。

UX-RG标准。预建"软限制"，单一警告模式，个人"关怀暂停"。

供应商链认证。不只是游戏和平台，还有antifrod/onbording提供商在统一标准下。

即时付款2.0.带有完整的KYC的钱包到钱包，具有日志记录和自动合规性检查。

附属机构的统一登记册。交通来源和创意责任的透明度。

14) FAQ

最低限度的KYC可以"通过"吗？不：对于持牌经营者来说，这是违规行为，是失去执照的风险。

是否需要重新认证游戏?是的：随着更新，数学变化和监管机构的时间表。

谁负责附属机构的创意？品牌运营商-协作：需要合同，天线和位置控制。

更重要的是-技术或过程？这两个单元：没有日志和程序，甚至"完美"平台都不会通过审计。

检查多久?有计划（每年/每街区）和有选择的信号（投诉，数据异常）。

在保加利亚，加强对许可的控制是透明度，可观察性和责任的方向。预先构建数据和流程的运营商获胜：内容认证，成熟的KYC/AML，诚实的广告，可持续支付和"默认"RG。这种架构降低了参与者和国家面临的风险，并为行业提供了可预测的增长基础，直到2030年。