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通过旅游和财政部进行监管
通过旅游和财政部进行监管（圣卢西亚）
简短的摘要
圣卢西亚的赌博监督围绕三个支柱进行：旅游产品的政策和开发（旅游部），金融稳定/税收/AML控制（财政部，包括财政部和金融情报部门的权限），以及专门的监管机构（赌博委员会/权力）实施日常监督。这种"三角"模式可以同时将行业视为旅游生态系统的一部分，并作为财政收入的来源，需要严格的合规性和透明度。
角色和责任范围
旅游部
产品开发政策：将赌场和博彩店整合到度假胜地集群，MICE和"晚间经济"中。
地点和规划：协调旅游区18个以上空间的分区,要求导航/客人安全。
市场营销和形象：针对外国受众的广告标准（没有"轻松的钱"，18+，RG光盘），与国家品牌海德的关联。
客户体验：无障碍要求，语言支持，游客投诉以及与监察员/ADR的联系。
ESG/可持续性：强调噪音，交通流量，站点能源效率，本地供应商。
财政部
财政框架：许可证/费用，游戏总收入税（GGR）和公司税，财务报告。
AML/CFT：风险评估方法，与银行/PSP的互动，可疑交易报告（STR/SAR），制裁清单。
收费走廊："白色"渠道与银行和支付提供商保持一致，收费率/佣金/提款时间。
财务控制：客户资金隔离、债券/担保、退款程序。
数据和审计：会计标准，汇总统计数据的API报告以及被许可人的抽样审计。
相关监管机构（赌博委员会/电力）
发放/续签许可证（运营商、博彩公司、设备制造商/分销商）。
技术控制：设备接纳，大厅操作规则，检查，事件调查。
玩家保护：RG工具（限制，自我体验），18+，透明的T＆C，访问独立ADR。
季度报告：营业额，GGR，RG/AML指标，安全事件。
解决方桉如何一致： "从申请到运营活动的过程"
1.筛选（旅游）
分析地点、交通基础设施、旅游区合规性和ESG要求。
立场信：项目在旅游战略背景下的允许性。
2.许可（监管机构）
Dug-diligens受益人，验证业务计划，设备要求和内部控制。
公告和反对窗口（如有规定）。
发放/拒绝/有条件（provisional）许可证的建议。
3.财务协调（财务）
债券/担保，开立客户资金信托账户，连接允许的PSP。
设置财政报告形式和AML触发阈值。
4.启动和监视
现场/系统检查，开放的"绿灯"。
季度API报告（营业额，GGR，结论，申请支付率，RG/AML信号）。
投诉/事件联合检查。
协调机制： MoU和RACI
旅游，金融和监管机构之间的谅解备忘录（MoU）记录了：- 数据交换（财务↔监管机构），联合检查程序（监管机构↔旅游），AML/付款（财务↔监管机构↔ 银行/PSP），KPI和SLA对跨部门请求的响应进行升级。
RACI矩阵（示意图）
响应：许可证和检查监管机构；财政和AML的财务状况；旅游业为分区/营销。
会计：专职部长（按其部门）；内阁-关于关键发行。
咨询：警察/消防监督/市政当局。
信息：监察员/ADR，行业协会，非政府组织。
负责任的游戏和广告政策（两个部委贯穿）
18+和验证：e-KYC风险，禁止青年瞄准。
RG工具：存款/时间/损失限制，冷静/自我排斥；提高限制的"硬"延迟。
营销：没有"轻松金钱"的承诺，明确的奖金/vager规则，仅在成人媒体插槽中覆盖游客。
ADR：有透明时限的无障碍独立争议仲裁。
数据和数字监督： "一个门户-三个面板"
电子许可门户：申请/续约状态、支票和通知。
旅游面板：分区图，活动日历，区域负荷。
财务小组：汇总财政数据，附表/佣金/提款时间，STR/SAR（无PII）。
调节器面板：RG/ADR/事件、检查、设备技术公差。
KPI管理行业
风险以及各部委如何控制风险
银行风险管理/PSP：金融运行"白色走廊"，发布汇总的AML指标，并保留备用提供商。
旅游区的声誉事件：旅游+监管机构-快速审计，修复计划，与企业和非政府组织的沟通。
合规断裂：调节器-检查和处方；财务-报告调整和必要时罚款。
保护未成年人：旅游-分区和媒体政策；监管机构-控制广告材料和访问。
网络威胁/泄漏：通用WAF/DDoS/SIEM/SOC标准以及针对被许可人的年度五级测试。
12-24个月路线图
1.单个ePortal：许可证状态、API周转报告、RG/AML和付款。
2.具有银行/PSP的谅解备忘录：公共季度KPI（附表，佣金，时限）。
3.18+分区：更新旅游集群地图、导航和立面/标牌要求。
4.广告代码：各部委的离线/在线通用天线，影响者控制。
5.监察员/ADR 2。0：标准化的SLA，一个供游客和当地人使用的在线办公室。
6.培训计划：面向员工，安全和服务的RG/AML；各部委和监管机构的联合培训。
7.公共行车记录：RG/ADR/付款的汇总指标（无PII），以建立银行和社会的信心。
申请人（经营者）实用支票单)
旅游部的分区确认（位置，立面，导航，操作模式）。
监管机构许可包：受益人,内部控制,设备规格,RG策略。
与财政部的协调：债券/担保，客户资金信托帐户，与"白色"PSP的连接，API报告格式。
广告政策：18+，RG横幅，禁止青年瞄准，透明奖金。
检查准备：KYC/AML程序，事件记录，人员培训，应对计划。
"旅游+金融+概况监管机构"模式允许圣卢西亚在度假产品的吸引力和严格的财务纪律之间保持平衡。各部委制定战略和财务/社会标准，监管机构制定日常控制。到2030年，电子许可捆绑、"白色"收费走廊、清晰的18+广告和成熟的RG/AML做法不仅是关于合规性，而且是关于该岛在加勒比海地图上的竞争力。