州法律与联邦：差异

在美国，赌博受到分层监管。各州拥有"警察权力"（警察权力），可以确定在何处以及如何玩，谁被许可以及征收什么税。联邦调查局设置了框架和"红线"：州际博彩通信，对非法网站的在线支付，部落赌博法以及财务监控（AML）。理解的关键是宪法平衡（第十修正案和反指挥）以及许多联邦行为和法院先例。

1）什么规范州，什么规范联邦

国家领域

对赌场，在线赌场/iGaming，体育博彩，抽奖，彩票，"皮肤"和地面合作伙伴的链接进行许可和监督。

分区和格式：允许大厅/度假胜地，许可证限制，资本和套房要求，技术认证，负责任游戏标准，广告和州级奖金。

税费： GGR税率/收入,特别信托基金.

联邦军领域

州际方面和联系：历史悠久的《电线法》（1961年）限制了体育赛事投注的州际有线通信（该领域在2021年由法院澄清）。

在线付款：UIGEA（2006）禁止接受与联邦或州法律下的非法互联网僵局有关的付款（例外情况是，条件下的幻想等）。

部落法：IGRA（1988）创建了NIGC和游戏类，为III类巩固了紧凑的"部落国家"模型。Cabazon（1987）的决定为IGRA铺平了道路，限制了对部落游戏适用全职禁止法规。

体育博彩和反借调：墨菲诉NCAA桉（2018年）推翻了PASPA--国会不能禁止各州允许博彩（各州可以自由监管自己）。

金融监管（AML）：赌场-银行秘密法和CFR FinCEN/31规则（AML程序，CTR/SAR）下的"金融机构"。

广告和消费者保护：FTC要求真实，不道德和不道德的广告（包括用于博彩促销/赌场）。

2）五个"分界线"在实践中

1.反指挥和国家主权

最高法院在墨菲（Murphy，2018）中确认：国会可以直接规范赌博，但无法命令各州禁止或允许赌博。PASPA的废除使各州可以自由地将体育博彩（零售/移动）合法化。

2.在线： "内部-可以，州际-不可能"

各州可以在地理位置和UIGEA匹配下在其边界内运行iGaming/扑克。州际数据/博彩传输是Wire Act的一个区域，在司法部和法院发生纠纷后，该区域被解释为适用于体育博彩（NH Lottery诉Rosen桉，2021 Cir。）

3.部落游戏vs.工作人员法

自1987年卡巴松（Cabazon）以来，全职禁令在部落的赌博土地上并不那么严厉。IGRA（1988）安装了游戏类和紧凑类系统。它是地方"部落-国家"协议之上的联邦框架。

4.金钱和合规性-始终是联邦

无论州如何，赌场（包括在线运营）都属于BSA/FinCEN：AML程序，SAR/CTR，基于风险的方法，IRS/FinCEN检查。实践和罚款的例子支持联邦政府的优先权。

5.广告和促销-双重控制

该州规定了局部限制（频率，软盘播放器语言，奖金），但联邦一级的FTC要求进行真实，非误导性的通信（包括影响器-软盘播放器和促销条款）。

3）产品和运营中的外观如何

州许可证：没有它，就不可能启动；通常需要"绑定"到地面合作伙伴/赌场（skin/host）。

Geofensing和KYC/AML：地理定位可确保内部性；Title 31/31 CFR的AML控制和报告是联邦必须进行的。

付款：付款人必须根据UIGEA和普通法过滤交易；不匹配有可能受到制裁。

内容和技术控制：RNG/游戏认证和审计（员工规则+一般公平原则）；维护无法描述的事件日志。

广告：奖金和"fri-beta"条款必须透明披露；"创意"由全职机构和FTC检查。

4）改变领域的案例

California v。Cabazon乐队（1987）：限制了州对部落游戏的干预，这是IGRA和现代部落部门的前提。

IGRA（1988）：I-III，NIGC，compact 's是部落赌博业务的体系结构。

UIGEA （2006）：银行/加工不应为非法在线寻宝服务。

Murphy v. NCAA （2018）：各州有权独立使体育博彩合法化。

NH Lottery v. Rosen （2021年1月）：Wire Act仅限于体育博彩，减少了彩票和iGaming频道周围的不确定性。

5）运营商/供应商的支票清单

1.司法管辖区地图：国家（iCasino, poker, sport）允许的税款/许可证和广告限制。

2.Wire Act/UIGEA评估：交通和支付架构应排除州际"穿越"和非法交易。

3.BSA/FinCEN程序：SAR/CTR，风险模型，培训，控制测试；准备接受IRS/FinCEN检查。

4.部落场景：与部落合作伙伴合作时，会考虑IGRA和契约条款。

5.广告和奖金：FTC兼容性，透明的T＆C，关联控制和影响者。

该州定义了"如何以及在何处玩耍"，联邦定义为"无法穿越的东西"（州际博彩通信，非法付款，AML，部落框架，诚实广告）。Cabazon和Murphy的先例加强了部落和州的主权，Wire Act/UIGEA/BSA构成了联邦限制。在美国持续推出该产品需要双重纪律：无可挑剔的员工执照和持续遵守联邦通信，支付，AML和广告法规。