加密赌场
Torrent Gear
国际标准如何塑造宝石市场
1）财务诚信： AML/CFT，制裁，旅行规则
FATF（AML/CFT指南）。定义基于风险的方法：客户识别，交易监控，可疑交易报告，资金来源评估（SoF/SoW）。
制裁制度（OFAC/EU/UK等）。筛选客户和交易对手，阻止被禁止的司法管辖区/个人。
虚拟资产的旅行规则。处理加密时-在VASP、日志和交易对手检查之间传输发送方/收件人属性。
Wolfsberg/BCBS银行业务。对KYC，提供商列表，代理关系管理的要求。
为什么很重要：如果不遵守这些框架，即使有许可证，您也无法访问"白色"支付提供商和银行基础设施。
2）数据和隐私： GDPR和相关框架
GDPR/等效项（EEA/UK/全球）。处理透明度，数据最小化，合法理由，主体权利，DPIA，DPA与交易对手。
跨境转移。标准合同条款的机制，日志和备份的本地化。
eIDAS/电子识别。可靠的身份验证和文件签名。
影响：用户信心和抵御监管风险，与支付和广告平台的兼容性。
3）信息生成和连续性： ISO系列和SOC
ISO 27001 （ISMS）+27002（控制）：加密、访问控制、日志记录、漏洞管理。
ISO 27701 （Privacy ISMS）：上层建筑超过27001个人数据。
ISO 22301（业务连续性）：DR，RTO/RPO计划，冗余。
ISO 27017/27018用于云：控制员/处理员的角色,在云中保护PII。
SOC 2 Type II（如需要）：确认提供商/聚合器的操作控制。
效果：降低事件频率,快速访问Tier-1提供商,更容易通过监管机构审核。
4）付款： PCI DSS和Strong客户认证
用于卡板的PCI DSS：网络细分，令牌化，PAN/CVV保护，定期扫描/泡沫测试。
SCA/PSD逻辑（如适用）。双因素身份验证，交易风险评分，充电器流程。
效果：高于汽车航程，低于来自福特和charjback的损失，收购者的信任。
5）游戏和内容的诚信： 实验室和协议
RNG/RTP认证和认可实验室（GLI，eCOGRA，iTech Labs等）的功能。
变更管理（change management）。票证验证，发行控制，事件记录，独立验证。
B2B提供商的可验证性。在安全，隐私和财务可持续性方面尽职调查。
效果：可预测的玩家体验，可证明的诚实和检查准备。
6）响应游戏： 标准和实践代码
RG工具：存款/时间/损失限制，自我体验，"现实支票"，冷却。
代码和认证（请参阅Safer Gambling Standard/G4）。产品控制点，员工培训，行为触发监控。
无操纵营销。禁止误导性承诺，年龄过滤器，奖金透明度。
效果：下水道进入合法段和更长的LTV，对玩家没有伤害。
7）广告与道德： 国际传播框架
负责任的广告代码（国际和国内）。年龄限制，场地和附属机构的验证，正确提交促销。
平台标准（媒体/地狱网络）。音调，定位，域验证，伙伴关系透明度。
影响：可持续的吸引渠道，没有立即制裁的风险。
8）体育诚信和反合同比赛
诚信公约和工业联盟。共享可疑赌注数据，禁止内部人员，调查程序。
市场监控。异常活动信号，与联盟/联合会的合作。
效果：保护体育生态系统和投注声誉。
9）无操纵的可用性和设计
WCAG（接口可用性）。对比，导航，替代方案。
伦理UX。禁止黑暗模式，标签"影响结果，什么不影响"，限制的可见性。
效果：信任，减少投诉"游戏具有误导性"，符合监管机构的要求。
10）ESG和合规文化
ISO 37001（反腐败），ISO 37002（whistleblowing），ISO 31000（风险管理）。
供应商代码。B2B链中的劳工和环境法规。
影响：生态系统的可持续性和获得机构合作伙伴/资本的机会。
iGaming运算符的参考合规体系结构
层1。识别和付款
KYC（IDV，liveness，RER/制裁） AML评分 SoF/SoW触发器 PCI DSS细分 旅行规则加密。
层2。数据和安全
ISMS的ISO 27001/27701 →日志和SIEM → DLP/加密 → DR/BCP计划（ISO 22301）→定期的泡沫测试。
第三层。内容和流程
RNG/RTP →变更管理和发行控制认证→提供商目录，具有尽职调查→跟踪审核。
第4层。Responsible Gaming
限制/自我体验/现实支票→行为触发因素（损失竞赛，夜间模式，投注尖峰）→升级到札幌和风险的路线。
第5层。营销和附属机构
Copiraite/奖金政策 →媒体中的分支机构→品牌安全的验证→宣传活动和批准杂志。
第6层。报告和监督
GGR/税收/监管 API → SAR/STR报告→ KPI合并→外部/内部审计计划。
实施支票（简短）
1.采用基于风险的AML/CFT政策（FATF）以及在入口和事件中进行制裁筛选。
2.根据ISO 27001/27701构建ISMS,指定控制和DPO所有者。
3.分段PCI区域,实施标记化和定期扫描。
4.将DPA与提供商捆绑在一起，为行为分析设计DPIA。
5.选择认可的实验室,并责成提供商遵循更改策略。
6.启用完整的RG工具套件,并培训sapport升级协议。
7.调整市场合规性：白色渠道、会员验证、统一副本库。
8.输入BCP/DR天（恢复演习），MTTR针对事件。
9.定期测量合规性KPI（见下文），并向stakeholders发布报告。
合并的KPI：- 根据AML Alert的False-negative rate；SoF的份额按时关闭。
- ISO控制人员配置（％，审计没有主要差异）。
- 认证内容和"干净"发行版的比例。
- RG Adherence（使用限制/自我排序），抱怨"子程序"。
- 未经编辑的认可活动百分比；"净"关联流量份额。
这给市场带来了什么
玩家：透明的规则，可预测的支付，数据保护和自我监控工具。
运营商：访问"白色"支付提供商和顶级合作伙伴,减少事件和处罚,长LTV。
国家：市场管理、税收透明度、减少社会风险。
B2B提供商：可理解的安全性/隐私要求和加速集成。
国际标准不是"为了打勾而打勾"。这是一个统一的信任体系结构，使全球宝石具有可持续性：金钱是清洁的，数据是安全的，内容是诚实的，营销是负责任的。那些将ISO/PCI/GDPR/FATF和RG标准嵌入产品结构本身的人不仅在合规性方面而且在业务指标：转换，LTV和资本成本方面都受益。