加密赌场
Torrent Gear
如何安排英国赌场许可
1）有哪些许可证以及谁需要它们
B2C（与玩家合作的操作员）
远程赌场-插槽，轮盘，纸牌游戏，现场赌场等。
（如果产品是多方面的，则通常将远程设置/宾果游戏一起使用。）
B2B（内容/平台提供商）
远程赌博软件-开发和交付游戏软件，RNG/客户端账单，内容聚合。
具有远程基础架构的主机/供应商-如果您为运营商提供平台/服务器/供应商服务。
个人执照
PML（个人管理许可证）-负责人：首席执行官/MD，合规性，MLRO/AML，金融，营销，IT/InfoSec。
PFL（个人功能许可）-适用于地面部门的特定人员类别；PML在网上更常见。
2）UKGC的基本逻辑
1.消费点：税收和责任与玩家所在地挂钩（英国市场→英国规则）。
2.基于风险的方法：风险越高（存款量，行为，流量渠道），检查和控制越深。
3.持续监督：许可证不是"贴纸"，而是持续工作：报告，审计，更正。
3）申请时要检查的内容
3.1.Fit＆Proper（受益人和管理人员的纯度）
所有权结构，资金来源，董事背景和PML骗局。
利益冲突政策，公司治理，董事会/委员会的责任。
3.2.财务可持续性
资本/储备金，偿付能力，控股模式，与PSP/银行的合同。
压力情景计划（BCP/DR），保险/保修。
3.3.政策和程序
KYC/AML/CTF：识别，RER/制裁，触发SoF/SoW，交易监控，SAR/STR订单。
响应性赌博：存款/时间/损失限制，"现实支票"，自我体验（GAMSTOP整合），行为触发器（损失竞赛，赌注尖峰，夜间游戏）。
营销和附属机构：年龄过滤器，禁止误导性语言，管理合作伙伴。
事件管理和报告：角色，SLA，日志，监管通知。
3.4.技术架构（RTS/安全）
RNG/RTP控制和认证，版本管理（更改管理），不可更改的日志和防伪。
数据保护（加密，访问控制，SIEM），日志存储，B2B提供商控制。
基础架构可靠性：冗余、DDoS保护、BCP/DR计划和演习。
4）分步许可流程（高级）
1.预审计（Gap评估）。我们将当前的政策/技术与LCCP/RTS进行核对,以缩小差距。
2.准备档案。受益人，PML候选人，KYC/AML/RG政策/市场营销，体系结构，与PSP/提供商的合同。
3.提交申请。表格，随附文件，费用支付。
4.验证和采访。澄清资金来源，PML角色，程序，技术方面的问题。
5.技术验证。验证内容，逻辑，安全性，集成（包括GAMSTOP）的认证。
6.解决方案和条件。发射前/发射后过程的前置处方是可能的。
7.发射和监督。定期报告，外部/内部审计，策略更新，事件报告。
5）英国"在线"的必要条件
年龄/身份在进入游戏之前得到确认。
GAMSTOP：包括自我排斥的玩家不得访问；同步和诚实验证是强制性的。
诚实的违约和透明的UI：禁止"黑暗模式"，明确的奖金条件，可理解的概率/局限性。
报告和期刊：财务/业务报告、登录安全、监督访问数据。
控制附属机构：验证合作伙伴，批准的创意库，禁止"小丑"和欺骗性着陆。
负责任的广告：年龄/行为过滤器，风险警告，缺乏"赚钱"的承诺。
6）合并体系结构（参考模型）
第1层-玩家和付款：- IDV+liveness RER/制裁 AML风险评分 SoF/SoW触发器 PSP 限制/自我排斥。
- 静止/过境加密→ RBAC/zero-trust → SIEM+UEBA → DLP → 备份/DR（演习）→漏洞/泡沫测试。
- RNG/RTP认证→版本控制→不变的逻辑→环境分离→独立的法案验证。
- 行为触发器（速率、速率、夜间会话）→升级路由→消息/暂停/冻结。
- 合作伙伴的验证→抄写前的验证→白色频道→竞选日志和"approval trail"。
- 财务/GGR报告→ SAR/STR → KPI合并→定期外部/内部审计。
7） KPI"现场"合规获得执照后
RG Adherence：使用有效现实支票/限额的会议份额。
Affordability/SoF Coverage：确认资金来源的大型存款百分比。
False-negative AML：遗漏的可疑交易百分比（回顾）。
事件MTTR：从检测到合规事件结束的平均时间。
Affiliate Clean Share：来自经过验证的合作伙伴的流量份额,无中断。
Change Compliance：在没有退货的情况下通过认证/验证的版本百分比。
8）申请人经常犯错误
1.低估PML的作用。没有真正权力的正式任命是监管机构的信号。
2.弱的SoF/SoW程序。大型存款来源的"实际失明"。
3.市场营销"濒临灭绝"。"快速货币"承诺，激进的利率违约，深色的UX模式。
4.非管理会员。缺乏验证和创意/流量来源日志。
5.奇特的日志和版本。没有不变的日志，混合了环境，没有独立的验证。
6.没有DR/BCP计划。没有演习，RTO/RPO未得到指标的确认。
9）准备路线图（90天模板）
第1周至第3周：对LCCP/RTS的差距审计，PML分配，结构设计，AML/RG风险图。
4-6周：完整的KYC/AML/RG/营销/事件政策；选择认证实验室；与PSP/B2B的条约。
第7周至第9周：技术控制（logi，SIEM，RBAC，DR演习），GAMSTOP集成，发布程序和不可更改的日志。
第10-12周：收集档桉，内部海运审计，提交申请，准备澄清问题。
10）结果
在英国获得许可是关于信任架构：玩家保护，金钱清洁，透明技术和诚实营销。强大的合规性"骨架"不仅增加了获得UKGC许可证的机会，而且还提高了业务指标：转换为存款（通过信任），访问顶级支付提供商以及LTV的可持续性。"首先是流程-然后是纸张"方法在这里效果最好：当策略符合数据，逻辑和产品时，审计将从风险转变为形式。