为什么Curacao改革许可制度

介绍： 发生了什么以及为什么

直到2023-2024年，Curaçao一直生活在过时的主执照→子执照计划下，子执照持有人的子监督是间接的，位于主执照持有人身上。这给AML/CFT和声誉带来了风险，这导致欧盟，荷兰和FATF指出了监督缺陷以及洗钱的可能漏洞。作为回应，该国采用了LOK-《机会游戏国家秩序》，引入了直接的国家许可并加强了合规性。

改革的关键驱动因素

1.国际压力和标准合规性。该岛需要填补旧模型的空白，在该模型中，子被许可人脱离了监管机构的直接监督。

2.银行和付款访问。银行/PSP的讨价还价推动提高了AML/KYC标准，以使来自Curaçao的公司悄悄地进行讨价还价。

3.玩家保护和市场弹性。需要针对所有者/关键人员制定客户资金隔离规则、技术审核和直接"fit&proper"。

4.经济战略。该制度的更新提高了管辖权的合法性，并扩大了运营商可以使用的"白人"市场。

究竟发生了什么变化（LOK是"新体系结构"）

取消master/sublicense。直接许可证代替间接模型：B2C（运营商）和B2B（供应商），具有单个注册表和公共监督。

新的监管电路。监督功能通过游戏控制委员会正式化，并通过LOK过渡到库拉索游戏管理局（CGA）；正在出现一个全面的许可证、监测和制裁工具。

Fit & proper и «key persons».直接检查受益人，管理人员和负责人AML/技术/付款。

AML/KYC国际标准。强制性合规程序，报告，风险评估，交易监控。

技术发展和球员防守。客户资金隔离，游戏日志和审计，负责任的游戏政策，明确的T＆C和付款/投诉程序。

过渡期： 时机与现状（2024-2025年）

在GCB门户网站上注册旧子许可证的截止日期是2024年3月至4月，以过渡到新系统。

议会于2024年12月批准了 LOK；改革正式启动监管的"新时代"。

LOK已经生效：自2024年12月以来，有关直接许可、增强合规性和过渡状态的规定已经到位。

个别"临时"许可证延长至2025年，证实了设法申请LOK的公司的灵活过渡。

这对企业意味着什么

• 必须重新审查LOK，整理所有权结构，任命和批准"关键人物"。
• 加强AML/KYC，投诉和RG法规，在付款链和托管/博客中恢复秩序。
• 为主题审计做准备，包括审计金融隔离。

• 优点：透明的路线图，清晰的支票单，银行/合作伙伴越来越可接受。
• 缺点：在合规性和准备时间（fit&proper, politicy, techaudit）上增加封顶。

"风险经济学"如何变化"

访问支付基础架构：强大的AML/KYC和直接监督可减少PSP/银行故障-更容易扩展white-label/B2B。

声誉奖：拥有LOK许可证的品牌更容易通过合作伙伴和内容市场上市。

降低监管波动性：可理解的罚款/暂停程序和公共游戏规则取代了子许可证的"灰色"做法。

LOK准备支票清单（简短）

1.所有者结构和文件的fit&proper （UBO, director, AML官员）。

2.AML程序：CDD/EDD，制裁清单，触发器，STR/SAR报告。

3.技术基础：逻辑,RNG/内容审核,事件策略,客户设施隔离。

4.RG和T&C：限额、自我排斥、透明的奖金和支付规则。

5.付款和提供商："白色"PSP路线图,on/off-ramp,银行信件。

Curaçao改革了许可，因为旧格式无法满足FATF/EC，银行和玩家的要求。LOK填补了这些空白：直接B2C/B2B许可证，强硬的AML/KYC，fit&proper，客户资金保护和新的机构监督框架。对于行业而言，这意味着可以更好地预测和访问支付基础设施-具有更高的合规性和责任性。