加密赌场
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赌场如何获得经营许可证
许可证是监管机构在赌博市场工作的授权。它确认运营商拥有透明的所有者和管理，保护玩家的数据和金钱，游戏是诚实和测试的，产品中内置了负责任的游戏工具。这个过程不是"提交问卷并支付关税"-这是一个为期数月的项目，具有法律，财务和技术培训。
1）定义模型和管辖权
B2C（运营商）：接受存款，存储玩家的钱包，负责付款和负责任的赌博。
B2B（供应商/平台/工作室）：提供游戏/平台,不适用于玩家钱包。
在选择管辖权时，请参阅：- 市场和地球：您计划在哪里吸引玩家（是否需要本地许可证）。
- 资本adequacy和担保要求：存款保护，信托/隔离帐户，银行担保。
- 许可的速度和成本：关税，审计，本地办公室/董事的成本。
- 技术要求：认可的测试实验室，RNG/游戏认证，数据中心要求。
- 监管机构的声誉：监督的力量和货币/广告合作伙伴的信任。
2）企业培训
1.法律实体和所有权结构。透明的受益人，章程，公司决议。
2.关键人物和合规人员。需要标题角色：MLRO/AML官员，RG官员，数据保护官员，平台技术总监。
3.政策和程序（SOPs）：- AML/CFT和KYC：识别，风险评估，资金来源，交易监控，制裁清单。
- 响应赌博：存款/时间限制，自我排斥，"冷却"，行为触发和干预。
- 公平和安全游戏：事件管理，退款，投诉/ADR，奖金控制。
- 信息安全：访问控制，加密，备份，事件日志。
- 4.Finmodel和稳定性证明。预算，P＆L/CF预测，负债准备金，与银行/支付提供商的合同。
3）技术电路和供应商
平台（PAM）：会计记录，钱包，限制，报告，事件日志，KUS/付款集成。
内容（游戏，现场赌场）：与提供商和聚合商的合同；确保他们拥有您司法管辖区所需的B2B许可证。
RNG/游戏：来自公认实验室的证书（e。g.，GLI，iTech，BMM，eCOGRA）和每个标题（薪水，忠诚度，RTP）的分批报告。
托管/数据中心：符合监管机构的要求（位置、物理安全、日志、检查员访问）。
监控和报告：GGR/NGR自动报告,负责任的游戏日志,为监管机构卸载。
4）提交包： 通常要求什么
受益人和关键人物的问卷（护照，地址，CV，不可信性证明，资金来源）。
组织图以及与关键提供商（付款，托管，KYC，内容）的合同。
策略套件：AML/KYC，RG，投诉和ADR，奖金，IT安全，事件，冗余，保留期。
财务文件：业务计划（1-3年），银行信件/担保，注册资本，保险（如果需要）。
平台技术描述：体系结构,版本控制,deplo,反锁定,反机器人,关联管理。
UX内容：T＆C模板，奖金规则，负责任的游戏页面，自我释放机制和限制。
5）"fit&proper"考试"
监管机构对业主和关键管理层进行尽职调查：商业声誉，缺乏犯罪/制裁，资本来源充足，相关经验，利益冲突。通常提供官员采访/调查（尤其是AML/RG）。
6）技术审核和认证
1.RNG/游戏审核-符合声明的RTP，支付表的正确性，异常处理。
2.集成验证-日志，报告，限制，RG触发器和AML日志的正确性。
3.Pentest/漏洞扫描-应监管机构或托管标准的要求。
4.更改控制-如何捕获法案版本，谁批准发行版，如何回滚错误。
7）财务、信托和客户资金保护
玩家基金的隔离帐户/信托（保护级别取决于管辖权）。
银行担保/存款对玩家的义务和税收。
根据KYC/AML等冻结的未付资金的单独登记册。
退款程序和付款时间、KPI和升级。
8）与监管机构和董事会成员的沟通
申请问题/答桉：准备每个主题的"答桉矩阵"和所有者（法律/技术/财务）。
检查员的测试环境：演示帐户、日志、RG/AML线程的"截图"。
条件分辨率（conditional）：消除评论、重新测试、发布强制性警告和法律页面。
9）发放许可证后： "每天"义务"
报告：GGR/NGR定期报告、RG度量、可疑交易（SAR/STR）、安全事件。
持续合规性：员工培训，风险审查，监管审计，按通知轮换关键人员。
产品变更：新供应商/游戏仅在认证和（需要）监管机构通知之后。
营销和附属机构：创意控制，禁止误导性奖金，年龄验证。
存储日志：请求的日期和检查员的访问。
制裁风险：违反AML/RG的罚款/暂停/召回，付款延迟，报告不准确。
10）时间表和地标（总结）
准备包：6-12周（取决于政策和合同的准备情况，参考书和银行的速度）。
考虑：2-3到6个月以上（复杂桉例-更长）。
Techaudits/修复程序：平行，2-8周。
事实：加快了经验丰富的平台提供商，预先认证的游戏，KYC/AML证据的完整性和清晰的财务模型的可用性。
11）申请人的典型错误
不透明的受益人/"面额"。
原始政客："kopipast"，没有程序和责任人。
没有RG/AML的实际集成："纸上"限制，但在产品中没有限制。
未经证实的资金来源：没有银行信件/合同/资本来源。
弱报告：事件日志、关联、奖金、退款没有卸载。
过早营销：在许可前流量/公关是申请的风险。
12）白色标签，turnkey和"从头开始"的替代品"
白标：操作员在平台拥有者许可下工作（快速启动、减少控制、依赖WL提供商）。
Turnkey（组织赞助商）：帮助准备自己的许可证，基础设施和交钥匙流程。
自己的B2C许可证：更长更昂贵，但提高了产品控制和利润率。
13）提交前的短支票清单
- 已确定并验证了法人结构，受益人和关键人物。
- AML/KYC、RG、IB、奖金、投诉政策不仅仅是文件，而是实施程序。
- 平台和内容是认证的，提供商-具有相关的B2B权限。
- 托管符合要求,登录和报告可用。
- 金融：资本，担保/隔离，银行和付款合同。
- 网站模板：T&C、负责任的游戏政策、隐私、Cookie、奖励条款-准备就绪。
- 内部对监管机构的"彩排"采访（特别是针对AML/RG官员）。
14）法律说明
规则因国家而异，经常更新。在启动之前,请获得所选辖区的专业律师的建议,并检查目标市场（例如个别省/州）是否不需要单独的本地许可证。
获得在线赌场许可证是一个管理但全面的项目：企业透明度，强大的合规性（AML/KYC，响应赌博），认证的软件和托管，财务担保以及持续报告的准备。您越早收集"诚实系统"（过程，逻辑，合同，认证）的证据，审计越快，启动后的业务就越稳定。