加密货币赌场如何许可

为什么加密赌场需要双牌照

加密赌场在两个法规的交界处运营：

1.游戏许可证（在线游戏）-提供插槽，现场游戏，投注，彩票的权利；RTP/RNG要求，投诉，负责任的游戏，存储日志等。

2.VASP许可证/注册（虚拟资产服务提供商）-使用虚拟资产（castodial钱包，接收/输出crypto，交换VA↔fiat）的权利，其职责由AML/CTF，KYC和Travel Rule负责。

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业务模式和对需求的影响

Castodial Model（赌场持有客户的钱包）：通常需要VASP状态、硬质骨干筛查、密钥存储（M-of-N, cold）、限制和事故程序。

非组织模型（客户的钱包，智能合同/支付提供商）：风险较低，但VASP职责和AML控制仍然最常用（资金来源，制裁，跨平台转移的旅行规则）。

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监管机构在颁发许可证时检查的内容

1）公司和业主

侏罗纪（组成文件，受益人名册）。

Fit&Proper关键人物：声誉，缺乏犯罪记录，专业经验。

股东资金来源（SoW）和资本化（最低授权/运营资本）。

2）产品和技术平台

RNG和"provably fair"：独立实验室认证+加密诚实证明（不能代替认证）。

Bacofis和Logs：事件日志，不变记录（WORM/超时），许可证保留时间。

基础架构：容错、监控、DRP/BCP、pentest/安全审核。

整合：付款（fiat/crypto），游戏提供商，甲骨文，CUS/制裁筛选器。

3）合规和球员防守

KYC/CDD/EDD：政策，触发器，文件；验证付款方法/钱包的所有者。

AML/CTF：风险评估（BWRA），监测规则，图形和骨干分析，SAR/STR程序，禁止窃听。

旅行规则：VA翻译（需要），VASP/交换列表中的数据交换。

负责任的游戏：存款/损失/时间限制，自我体验，年龄控制。

投诉和ADR/监察员：审查程序，时限，仲裁。

玩家资金保护：隔离/担保帐户/保险，破产政策。

4）营销和地理锁定

广告/附属机构：gaids，"黑暗模式"禁令，披露奖金条款。

地理限制和制裁：IP/GPS/ASN控制，黑名单司法管辖区，RER/带重建的雪橇筛选。

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文件包： 提前准备什么

组成文件，受益人名册，所有权图。

Fit＆Proper问卷（KYC董事或受益人）：护照，无犯罪记录证明，摘要，建议。

Finplan和风险模型：P＆L/CF，产品描述，负载预测。

政策和程序：AML/CTF（BWRA，EDD，SAR/STR），KUS/制裁，负责任的游戏，投诉/ADR，数据撤回，事件，信息安全。

技术档案：体系结构，按角色访问，logi，DRP/BCP，bagbounty，五旬节结果。

与提供商（游戏工作室，PSP/密码处理，KYC提供商，骨干分析师）签订合同和SLA。

RNG/平台实验室证书/报告。

玩家资金保留政策和银行/手续安排的确认。

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时机和阶段（类型节奏）

1.预览（2-6周）：司法管辖区选择，模型评估（castodial/no），GAP需求分析。

2.准备套件（4-12周）：最终确定政策，合同，体系结构，收集证书和认证。

3.提交和互动（8-20周）：与监管机构进行问答、定稿、面对面采访关键人物。

4.有条件批准→生产审核→许可证。

5.后许可证：定期报告，独立审计，再认证，员工培训。

（实际时间高度取决于管辖权和文件的准备情况。）

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合规预算（一般）

一次性：application/due-diligence fees,实验室认证,文件合法化,咨询。

年度：许可费率，监督费，监管审计，KYC/AML/onchein分析提供商，五分之一，保险，ADR缴费。

运营：PSP/加密处理，托管/CDN，案例管理，培训，策略更新。

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技术和加密要求

入站/出站事务的onchein筛选；风险标签（溷合器、黑客攻击、制裁）。

Castodial钱包：冷藏，多包，限制，Alerts，行动记录；"紧急断路器"策略（电路断路器）。

智能合同：至少两次独立审计，管理权控制（timelock，multisig），迁移计划。

Provably公平：hash-sid,客户验证；监管机构对独立检查的要求仍然存在。

数据和私有性：DPIA，最小化，"在磁盘和通道上"加密PII，保留时间，数据主体的权利。

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申请人经常犯错误

"只有provably fair-没有RNG认证。"监管机构不会接受。

没有明确的Travel Rule政策和VASP/交易所的清单。故障/延迟。

玩家的资金隔离较弱，并且不清楚的自定义存储方案。

没有BWRA/EDD触发器（只有"通用AML"没有风险矩阵）。

通过被禁止的同性恋附属机构的营销是严厉的制裁，直到召回为止。

与提供商的未正式关系（没有SLA/审计/事件报告权）。

关键人物资格不足（合规官员"兼职"）。

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如何选择管辖权（比较框架）

杂货店（插槽，现场，投注，加密付款）。

是否需要VASP以及哪些型号（castodial/necostodial）。

财政负担（GGR税/利润，增值税，费用）。

程序的审查速度/可预测性。

访问收费轨道（银行，立体声发行人，PSP）。

许可证声誉（流量转换，提供商和玩家的信任）。

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发票前的支票单

1.该公司是结构化的，受益人透露，fit&proper通过。

2.KYC/AML/Travel Rule，BWRA，EDD矩阵和案例管理策略已准备就绪。

3.RNG经过认证，实施和记录了促销活动。

4.Castodial过程：冷存储,multisig,限制,事件,活动日志。

5.ADR，响应性赌博，投诉和SLA已得到阐明。

6.地理锁定/雪橇筛选，设备/IP知识分子，被禁司法管辖区列表。

7.与提供商的合同，审计权，拒绝的B计划。

8.员工审计/培训计划提前一年。

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迷你常见问题

所有加密赌场是否需要VASP许可证?

不，取决于模型。但在手提包和/或VA↔fiat交换中-几乎总是是的。

没有RNG认证，只有"provably fair"才能做到吗？

没有。提供商和监管机构需要RNG和平台的独立认证。

如果加密付款，KYC是否有约束力？

几乎无处不在：KYC/AML和雪橇筛选是基本标准，以及相应模式下的旅行规则。

如何保护玩家的资金？

不可抗力下的帐户/钱包隔离，冷藏，多轨道，限制，保险/保修和可理解的撤回程序。

通过分支机构进行营销有什么好处?

与合规条款签订合同，对流量进行验证，禁止"黑暗"广告以及在被封锁的地质中进行促销。

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加密赌场的许可不是单一的纸张，而是系统：法律透明度和"fit&proper"，认证产品（RNG+provably fair），强大的AML/KYC和旅行规则，骨干筛选和玩家资金保护，以及报告和审计纪律。在体系结构和流程中按设计进行匹配的运营商可以获得稳定的付款访问权限、提供商和参与者的信任，从而实现可预测的增长，而无需监管惊喜。