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监管机构为何加强对KYC的要求
为什么监管机构收紧KYC： 关键驱动因素
1.金融犯罪和多县的增长。骗子使用盗窃卡，"粉碎"交易并兑现奖金。
2.制裁和地缘政治。加强对司法管辖区、PEP状态和限制性列表交叉点的控制。
3.加密货币和混合货币轨道。需要更好地跟踪资金来源和隐性风险。
4.远程登山经济学。大规模的在线注册需要"活力"检查和打击双面面孔/合成个性。
5.保护弱势群体。专注于年龄，自我控制和防止游戏成瘾。
6.国际统一。标准压力（以风险为导向的方法、持续监测、数据回避）。
7.网络风险和ATO（Account Takeover）。在更改Devys/IP时需要强有力的重新验证程序。
KYC现在究竟发生了什么变化
更多"现场"检查：自拍视频，liveness支票，生物识别与文档匹配。
更严格的文件：≤90天地址的时效规定，禁止裁剪扫描，要求原始PDF/照片。
验证支付方法：确认拥有帐户的同一人持有卡/帐户/钱包。
EDD风险：为重大周转、VIP和非典型模式请求资金/收入来源。
连续的KYC （ongoing）：在更改配置文件、地理位置、设备、限制时重新检查。
更难于地理位置：对文档国家/地区、IP、GPS/设备和支付基础设施进行核对。
Device -/IP知识分子：VPN/代理/模拟器标志,"农场"设备截断。
减少"灰色地带"：离岸和本地合作伙伴运营商（付款，提供商）的统一要求。
它如何影响球员
优点：- 安全可靠的付款，减少欺诈和争议。
- 清晰的规则，透明的文档请求。
- 验证中的更多步骤，有时是在EDD下等待。
- 在提供所需的确认之前进行部分锁定。
1.严格按照文档填写配置文件；2）准备套件：ID+地址（≤90天）+以您的名义付款；
2.在光线充足、没有眩光的情况下拍照；4）自拍检查时避免VPN；
3.对于大笔款项，提前保留报表/合同作为资金来源的确认。
这如何影响操作员
流程和技术。需要RegTech解决方案：OCR，生物识别，案例管理，图形和异常学以及骨膜筛查。
团队和培训。合规、付款、贵宾管理必须识别"红旗"。
文档管理和存储。严格的回避，加密，角色访问，审核跟踪。
合规成本。成本上升，但罚款和声誉风险降低。
UX和转换。平衡"检查的难度"和讨价还价的便利性成为第一号产品任务。
区域重点（笼统）
欧洲/英国。加强"游戏可用性"（affordability）、手段来源和保护弱势群体。
北美。按州/省划分的要求，严格的报告和供应商控制。
亚洲-太平洋。将当地法规与对跨境支付和加密风险的更多关注相结合。
LatAm/Karibas。监管进展迅速，统一了KYC以打击欺诈和"灰色"付款进口。
KYC收紧频繁的"红旗"
地理位置与文档和付款数据不匹配。
没有游戏逻辑的存款/引线激增。
数十个具有共享设备/IP/卡的帐户。
新鲜的加密小屋，来自搅拌机/桥梁的入口。
声明的实际活动概况不匹配。
迷你常见问题
KYC和AML是相同的吗？
没有。KYC-客户识别和基本验证；AML-监控其整个生命周期的财务行为。
为什么现在要求视频自拍照？
要切断dipfake/Mask，请确认"活力"，并将脸部映射到文档中。
如果我已经通过KYC，为什么要确认资金来源？
这是高周转/风险的EDD：监管机构要求了解交易的经济意义。
可以隐藏地图照片中的数据吗?
是的：通常-显示前6位和最后4位数字，名称；CVV始终关闭。
为什么在验证完成之前阻止输出?
因此，规则规定：在风险降低之前，运营商有义务扣留资金。
监管机构正在加强KYC，因为风险格局正在发生变化：更多的在线欺诈、制裁和加密风险以及球员保护要求。对于行业来说，这意味着更深层次、更连续的验证，对于玩家来说--多一点步骤，也更安全。准备正确的文档，以自己的名义确认付款方法，并准备澄清重大操作-然后KYC将迅速通过，没有惊喜。