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采访MGA代表关于许可

马耳他仍然是iGaming最知名的许可中心之一。我们与监管机构代表讨论了如何安排MGA许可证的路径、在每个阶段检查的内容以及启动后可持续合规性电路的组成。

简短的帮助

MGA（马耳他游戏管理局）是马耳他的赌博监管机构。它规范了B2C运营商（在线赌场，赌注，彩票等）和B2B关键服务提供商（游戏聚合商，RNG，关键基础设施托管等）。该方法基于风险评估，透明报告以及持续的合规性监控。

访谈（问答）

1）谁需要MGA许可证，何时无罪释放？

问：如果我们有一个国际品牌，你应该去MGA吗？

MGA代表的回应：当你瞄准受监管的市场并准备成熟的合规性时，这是有道理的：AML/KYC程序，响应游戏，技术人员，系统报告，风险管理和与经过验证的供应商合作。该许可证对具有欧洲重点和"白色"营销策略的公司特别有用。

2）有哪些许可证和角色？

问：许可证的基本结构是什么？

答：对于B2C，许可证涵盖游戏类别（插槽/桌子，投注，对等等等），对于B2B，许可证涵盖"关键供应商"（游戏工作室，聚合器，关键组件托管，RNG提供商）。在价值链中，角色显然是分开的：运营商，内容提供商，支付合作伙伴，附属机构-每个机构都负责其合规性。

3）获得许可证的阶段

问：描述从申请到启动的路径。

答：示范过程包括五个大块：

1.Fit&Proper-检查受益人、董事和关键职能（声誉、资金来源、经验）。

2.业务计划和财务模型-可持续性，正现金流，准备金和风险保险。

3.政策和程序-AML/CFT，KYC，客户投诉，响应游戏，事件管理，外包，IT安全。

4.技术体系结构-基础架构，环境细分，备份，日志，监视，数据保护，与提供商的集成。

5.系统和技术审计-在"现场"之前进行合规性检查，然后在运营的第一年进行例行检查和审核。

4）哪些文件和文物是强制性的？

问：最常被遗忘的是什么？

答桉：全套政策（AML/KYC/RG/事件/外包/风险管理）、基础架构说明（图表、访问、日志）、关键供应商合同、测试和部署程序、业务连续性计划（BCP/DRP）、角色和访问矩阵、事件记录和员工培训计划。

5）AML/KYC：放大镜下面是什么？

问：AML监管机构特别看什么？

答：针对以风险为导向的客户细分，高风险细分的资金来源流程（SoF/SoW），审查触发器（夜间频繁存款，非标准支付路线），制裁和PEP筛选，警报和升级质量。训练前线员工并记录所有决定很重要-以显示你是如何对桉件作出判决的。

6）响应游戏："红线"在哪里？

问：RG的最低期望是什么？

答：必须有存款/损失/时间限制，超时，自我排序，"现实支票"，风险模式下的早期干预逻辑，界面中的清晰说明以及报告的危害度量。任何营销活动不应与风险信号发生冲突。

7）技术要求和审计

问：技术检查的重点是什么？

答：日志和日志完整性，RNG和与游戏的集成，资产负债表和交易的正确性，容错性（RTO/RPO），API和密钥安全，环境分离，发布控制和制作访问，监视和警报工具，支付数据和个人数据保护。

8）时间安排和规划

问：现实的时间线？

答：一切都取决于公司的准备情况。配备人员配备的策略，图表和条约的团队的步伐明显更快。最长的部分是消除AML/RG注释，并在techaudite之前抛光体系结构。

9）与供应商合作并外包

Q：关键组件是否可以外包?

答：是的,但责任仍由被许可人承担。需要具有清晰SLA，审计员权利，事件计划，供应商风险评估和定期重新认证的合同。"关键服务"要求提供商达到标准并透明进行验证。

10）营销和附属公司

问：附属机构的要求是什么？

答：运营商有责任控制合作伙伴：诚实广告，缺乏误导性承诺，在年龄和管辖范围内正确工作，会员注册，"停止列表"程序和流量验证。运营商对附属机构的承诺负责。

11）付款，stablecoins和新方法

问：监管机构如何看待新的支付方法？

回应：关键是透明度，制裁筛查，交易监控，争议中的回报以及遵守当地规则。任何创新都必须符合您的AML矩阵和KYC/SoF流程。

12） White label vs专有许可证

问：可以通过白色标签开始吗？

答桉：这是MVP的工作路径,但控制和声誉风险更高：您依赖于主机进程。如果建立长期品牌和管辖权策略，则自己的许可证将赋予灵活性和控制权。

13）最常见的问题是

问：申请人的顶级错误？

答案是：

"下架"策略与实际过程无关。
低估员工培训和决策记录质量。
薄弱的体系结构图和模煳的访问权限。
缺少RG指标和早期干预的可理解逻辑。
与附属机构的未正式关系和不完整的合伙人登记册。
不透明的资金流动和资金来源。

14）如何在发射后建立合规性

问：成熟的被许可人有什么区别？

回应：持续合规文化：定期内部审计，AML/RG/安全度量标准和 Alerta，政策更新，事件跟踪，按时报告，员工培训，基础架构变更记录，外包控制和有争议案例的记录解决方案。

15）申请准备工作实用支票清单

公司结构和受益人：透明度，传记，资金确认。
政策和程序：AML/KYC，RG，事件，外包，风险注册，培训。
体系结构与安全：图表，可用性，日志，DR/BCP，监视，测试计划。
合同：游戏/付款/托管提供商,SLA,审计权。
运营登记册：附属机构、投诉、事件、发行版本。
财务：业务计划，储备，保险，现金流描述。
店面指标：AML和结果，RG指标，SLA临界流。

16）向首次申请许可证的人提供建议

从差距分析和风险图开始。

不要节省前线训练和工具（杂志，Alerta，报告）。

在提交之前进行"干审计"：外观往往会发现重要的空白。

与提供商协调透明度级别：日志访问、SLA、事件过程。

为未来一年构建合规性日历：内部检查、策略更新、恢复测试。

MGA许可证不是"勾选"，而是合规操作系统：从决策文化到供应链监控和透明度。以诚实的架构、真实的过程和报告的纪律进入监管的公司运行得更快，生活更稳定--在可理解的市场中，拥有可信的品牌和可预测的经济。