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为什么赌场必须进行KYC检查
简介： KYC不是"形式"，而是输入安全屏障
KYC（了解您的客户-"了解您的客户"）是合法赌博业务的基本要求。没有KYC，就不可能满足许可证，银行/PSP，反洗钱法规（AML）和未成年人保护条款。对于玩家来说，KYC意味着受保护的付款，减少手动延迟和可以理解的规则。
为什么KYC具有约束力
1）法律及执照
持牌运营商必须识别客户：确认参与年龄，身份和允许性。不遵守会导致罚款，冻结付款，暂停/撤销许可证。
2）AML/CFT和制裁合规性
KYC是打击洗钱和资助非法活动的第一层：身份检查，RER/制裁，大额资金的来源（SoF/SoW），随后的监测。
3）保护未成年人和弱势群体
年龄控制和风险过滤器（例如与自我体验基础的匹配）是操作员的直接职责。
4）打击欺诈
KYC通过快速存款/结账来干扰多巡回赛，卡盗窃，冲锋队和奖金摊位以及"拥抱"。
5）付款合作伙伴和银行的要求
PSP/收购商将仅向 KYC遵守的商人提供服务：否则将提供高票价，下注或合同中断。
6）对玩家的责任
KYC帮助保护帐户，恢复访问，防止"第三方"撤回，并加快诚实支付。
什么是KYC验证的
身份：护照/ID/驾驶员，自拍+"活力"检查（liveness），面部和文件匹配。
年龄和地球：出生日期的核查，管辖权的允许性，地球限制。
地址（Proof of Address）：公用事业/银行对账单/税单。
付款方式：卡/钱包的所有权，名称匹配和计费。
RER/制裁/消极媒体：一次性登上和永久性重播。
资金/财富来源（SoF/SoW）：用于VIP，高限额和异常活动。
当标准KYC转换为EDD时
在以下情况下需要EDD（增强的尽职调查）：- 大量存款/收款，快速的"存款→最低限度的游戏→收款"周期；
- 概况和行为不一致（低申报收入-高限额）；
- 高风险国家/支付方式；
- 与RER/制裁/负面出版物重叠；
- 多县或附属计划的迹象。
EDD还辅以其他文件：收入证明，申报，资产买卖合同，密码套路链报告。
KYC如何嵌入到客户端路径中
1.提前：基本文档检查和自拍照（有时在第一次存款之前）。
2.第一个结论：必须对收件人的身份和付款工具进行对账。
3.限额增长：SoF/SoW请求和高级文档。
4.持续复查：定期进行制裁/RER检查和行为监测。
技术和质量控制
OCR和MRZ/Bar代码阅读文档，反欺骗（伪造/照片到屏幕）。
Face-match+liveness具有灯光/运动要求。
设备/网络信号：代理/VPN标记，多地点风险，行为生物识别。
Rule-engine+ML评分：优化差分,减少手动负载。
四眼和审计步道：谁以及根据什么做出决定；调节器的可重复性。
KYC и Responsible Gambling (RG)
这一框架相辅相成：- KYC数据有助于在设置限制和自我排斥之前验证年龄/个性；
- 存款速度和利率信号均计入AML和RG；
- 通信是透明的：解释文件请求的原因和时限。
真正的玩家会得到什么
对确认的帐户/卡进行快速且受保护的付款；- 保护帐户免受"以别人的名字"劫持和推断；
透明度：可理解的限制，可预测的KYC要求，减少了未来的手动检查。
如果KYC不进行（对于操作员）会发生什么)
监管处罚，冻结交易和失去执照的风险；- 收购商/PSP锁定，进入高风险清单；
- 欺诈和骗局的兴起，有毒的经济；
声誉损失和合作伙伴离职。
KYC透明实践： 网站上发布的内容
"身份验证"部分： 为什么需要KYC，哪些文件合适，时间安排；
隐私政策（GDPR原则： 数据最小化，保留时间，主体权利）；
分步下载指令，照片质量和文件格式要求；
支持联系人和升级顺序（ADR/监察员）。
操作员迷你支票单
KYC/EDD+风险和阈值矩阵策略。
KYC的供应商平台，带有无所事事和制裁/RER重建。
一系列"帐户↔付款↔文件"和禁止撤回第三方。
决策日志和质量控制（标记）。
通过检查和透明通知玩家的SLA。
VIP和非典型模式的SoF/SoW程序。
与司法管辖区要求的兼容性（规则可见性、数据存储）。
常见问题（简称）
为什么KYC如果我已经用卡付款？
付款确认卡，但不确认您的身份，年龄和管辖权。KYC是法律要求。
为什么要求地址？
检查管辖权，税收/监管法规和反对多重诉讼。
安全吗？
根据保护标准（最小化，加密，有限访问，删除时间），有执照的赌场必须存储数据。
没有KYC可以玩吗？
在某个地方允许存款/演示，但是在第一个输出之前，必须进行验证。在严格的市场中，押金前为KYC。
KYC是合法和安全赌博生态系统的基础。它保护操作员的许可证和付款渠道，减少欺诈并帮助执行AML/CFT和RG职责。对于诚实的玩家来说，KYC比付款更快，帐户安全和可预测的规则。对于诚实的运营商来说，这是向监管机构和合作伙伴证明一种方法： "我们有干净的金钱和安全的用户。"