支持宝石交易的银行TOP-5

从阈值很重要

没有单一的全球性"五家银行列表"：对MCC 7995（赌博/投注）交易的支持因国家/地区而异，从运营商许可证甚至银行内的产品而异。今天，该银行可以在一个司法管辖区与宝石合作，明天可以收紧政策或提高关税。因此，下面是五个银行配置文件，实际上在满足许可证和AML/KYC要求时，它们通常支持合法运营商的运营。这是用于选择合作伙伴并进行谈判的工作光学，而不是"刻在石头上"的名称列表。

TOP-5银行配置文件，其中支持概率更高

1.来自成熟司法管辖区的国际收购银行

特点：在具有发达的宝石监管的国家（英国，马耳他，直布罗陀，美国和加拿大的某些州，一些欧盟国家）工作。

提供的内容包括：可理解的要求（许可证副本，限制，交易监控，RG/AML报告），稳定的卡处理，透明的费率。

看什么：银行在MCC 7995的经验，跨边界准备，SLA和Dispute/Refund程序。

2.大型支付提供商赞助银行（PSP/Acquirer）

特点：银行是著名的PSP/门户的"后面"，该门户已经知道如何处理高风险垂直。

给出的是：通过PSP快速连接，现成的反流体规则，令牌化，"推到卡"付款，多轨编排。

看什么：支持的国家/许可证列表，商人限制，回收解决方案和charjbacks。

3.具有合法投注和本地轨道的国家中的区域银行

特点：银行支持本地方法（例如，即时转移，付款alias，电子发票），并向持牌运营商开放。

给出的是：本地方法的高升级率，低交易成本，快速入学，对本地许可证的忠诚度。

看看什么：与PSP/编排器的兼容性，限制和行为触发，对本地公司的要求。

4.拥有独立高风险团队的"企业"银行

特点：银行有专门的风险办公室/高风险行业委员会，清晰的支票单和定期的咆哮。

给出的是：可预测性，协调非标准流的能力（例如，高现金限制），可以理解的升级。

看什么：尽职调查的深度，报告频率，愿意定制规则。

5.通过合作伙伴收购渠道运营的新银行/数字银行

特点：自己的收购是有限的，但是有合作伙伴渠道，现代API和快速集成。

给出的是：灵活的盘点，快速的webhooks/报告，良好的实时风险跟踪和支付工具。

看什么：MCC 7995上的清晰条件，禁止国家/地区列表，限制和"失速块"（有时默认包括个人地图）。

如何独立检查"银行是否支持宝石"

管辖权和许可证。澄清：银行/收购商与您的许可证运营商（UKGC，MGA，当地监管机构等）合作。

MCC和产品。直接询问有关MCC 7995和相关代码（彩票，幻想体育，投注）。检查银行采取哪些措施，条件如何。

流量：存款/结算。一些银行只允许接受存款（AFT），其他银行也允许付款（OCT/Visa Direct/Mastercard Send）。

限制和国家。边界金额/日阈值，排除的国家/地区，跨边界禁令。

数据和报告。报告格式，webhook速度，idempotency，charjbacks/disputs的详细信息。

负责任的游戏（RG）。存在自我释放，玩家限制，监视"资金来源"的要求。

制裁/RER筛选。负责升级的算法和检查频率。

任何银行都会向运营商询问什么（提前准备）

1.许可证和服务地理。你在哪里是合法的，卖给谁。

2.AML/KYC/RG策略。文件，过程，员工培训，审计日志。

3.技术体系结构。卡的令牌化，PCI DSS周边，防冻剂（设备指纹，行为得分），徽标。

4.Finmodel。预期的营业额，平均支票，现金份额，保证金，风险储备。

5.Sapport和Disputes。答案的SLA，退款机制，争议付款的份额。

经常被遗忘的风险

今明政策。银行可以重新考虑对行业的态度-抵押多供应商体系结构。

跨边界。高偏差和附加合规性。在有调节的地方更喜欢本地导轨。

APP欺诈和mu子。增强行为反亲和力，限制新卡/帐户，"冷静"大现金。

Charjbacks和Disputs。需要基于证据的协议，正确的描述符，友好欺诈监视。

声誉风险。与"灰色地带"银行合作增加了交易成本和突然离岸的风险。

实用银行/收购人选择支票清单

1.绘制司法管辖区（许可证在哪里，客户在哪里，计算在哪里）的地图。

2.根据上面的配置文件而不是"大牌"选择5-7名候选人。

3.准备风险档案：指标，分配比例，RG工具，资金来源策略。

4.查询具有真实交易和p95 入学/申请时间报告的飞行员/RoS。

5.构建后退方案：备用收件人，本地替代方案（快速转移/钱包），路由。

Mini-FAQ

为什么不能命名前5名？

因为支持宝石是动态政策：它取决于国家，许可证，产品甚至宏观风险。该列表很快过时并具有误导性。

更重要的是："大品牌"还是个人资料？

配置文件。没有高风险能力的大型品牌可能比具有明确规则的专业收购银行更昂贵、更强硬。

如何在不更换银行的情况下提高approve利率？

定位方法（快速翻译/aliasa）、改进防冻剂（减少错误故障）、处理描述符和转义。

是否可以"掩盖"MCC？

没有。这是对网络规则的违反，也是关闭商人的直接途径。

"TOP-5银行"的想法很诱人，但实际上不是赢得名称列表，而是赢得正确的个人资料：具有成熟监管的管辖权，具有MCC 7995专业知识的收购银行，可靠的PSP赞助商，具有快速轨道的本地合作伙伴以及具有强大的API生态系统的数字银行。通过这五个配置文件对候选人进行评分，进行试点，并保持备用通道-这样您就可以获得可持续的付费基础架构，以进行无意外出血。