Web3如何影响许可和合规性

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Web3将平台变成应用程序和协议的组合。金钱，资产，门票和状态生活在区块链上；玩家通过定制和非定制钱包进行交互，并且在智能合同中部分过程的逻辑。这提高了透明度并降低了交易成本，但使许可和合规性更加复杂：监管机构不仅需要控制"网站和提供商"，还需要控制骨干行为，流动性桥梁，代币学和与DeFi的集成。

1）许可证的变化是什么

1.许可证的数量正在扩大。除了"游戏运营商/提供商"之外，还出现了角色：代币发行商，钱包提供商，NFT市场运营商，恶作剧抽签验证商，DAO投票组织者。

2.责任范围正在转移到管理合同。不仅服务获得许可，而且还获得其"代码规则"的许可：代币合同，头奖付款，VRF/Oracle提供商以及"provably fair"提供商计划。

3.地质和访问。Web3加速跨境支付，因此监管机构坚持地理门户、制裁过滤器和可证明的流量分割。

4.新的"相关实体"。onchein风险分析提供商，castodial合作伙伴，stablecoins发行商-所有这些都属于审计区域。

2）KYC/AML Web3： 从"检查护照"到"评估地址"

关键的转变是不仅要检查个人，还要检查钱包/交易网络的行为。

组合模型：经典的KYC（个性，年龄）+地址风险评分（地址历史，与暗池/混音器的联系，参与洗钱计划）。

加密协议中的旅行规则：在自定义提供商之间进行转换时-交换有关发件人/收件人的信息；对于非定制-进入许可周边时所有者的"绑定"脚本。

"资金来源"：资产来源分析，"干净/灰色/禁止"流的细分，自动增强尽职调查触发器。

默认可观察性：转换逻辑（fiat↔kripto），限制，velocity支票，制裁清单，对可疑模式的实时响应。

3）代币，NFT和风险分类

Utility vs. Security.任何经济模式都必须避免在没有适当监管外壳的情况下承诺收益和"利润分配池"。

没有"投资承诺"的NFT实用程序。访问，状态，机票，会员资格-是的；"收入"和利润保证-不（没有特殊模式）。

Stablekoins和计算。准备金，报告，发行人和付款提供者的要求；跨车道的其他监控。

游戏经济学。"燃烧/升级"，排放限制，反通货膨胀规则-所有这些都记录在审计师身上。

4）"Provably Fair"和RNG在实践中

Web3允许检查诚实：

VRF/甲骨文。加密和独立来源证实了随机性。许可证中包含提供商、密钥和轮换规则。
抽奖的开放日志。哈希/sid值，输入和结果可在电路或公共日志中验证。
认证。即使发生意外事故，调节器也需要审核算法，监控操纵和事件响应计划。

5）DAO和管理： "代码是法律……"但带有法律地址

责任界限。代表/多保管人，运营公司，生态系统基金-所有这些都在章程和许可证中描述。

投票政策。利益冲突，法定人数，关键决策的"冷静"，智能合同变更日志。

DAO商业活动。如果DAO影响代名词/奖励池，则需要财政部级别的AML/KYC程序。

6）隐私和数据

PII最小化。链条上的个人数据越少，越好；所有敏感的都是加密的离线。

别名≠匿名。运营商必须能够链接许可周边的帐户和地址（年龄，地理，制裁）。

删除权。在链上，数据不会被擦除-因此，个人字段无法写入onchein元数据；使用哈希/别名和参考模式。

7）地理门户和负责任的访问

连接钱包之前的地理/年龄。锁定禁止的司法管辖区，直到进行锁定操作。

Responsible Gaming в Web3.存款/时间限制，"暂停"，自我排序，这适用于帐户和相关地址。

风险适应。如果高风险地址是削减限额，禁止奖金，手动检查。

8）针对Web3操作员的合规体系结构

解决方桉层：

访问层：登陆，年龄/地理过滤器，制裁，设备指纹。
Wallet Layer： cast和non-custodial集成,将地址绑定到帐户。
风险和AML层：骨架扫描仪，图形链接分析，旅行规则网关，Alertes。
游戏与公平层：VRF/甲骨文，"provably fair"，RNG提供商的审计。
Treasury&Payouts：stablecoins、fiat gateway、收件人登记册和限制。
数据和隐私：离线PII,加密,令牌化,retention策略。
Governance＆Audit：决策记录，合同验证，监管机构报告。

关键集成：onchein分析提供商，KYC/IDV，VRF提供商，支付合作伙伴，stablecoins财务，地理门和制裁列表提供商。

9）实施路线图（90-180天）

第一阶段-基础（0-30天）

角色和许可证地图，风险政策，合同登记册。

地理/年龄关节到钱包连接。

基本的KYC+寻址评分，制裁过滤器。

第二阶段-诚实与付款（30-90天）

VRF/甲骨文连接，"provably fair"公共验证器。

财政部：stablecoins，限制，付款记录。

用于自定义流的旅行规则程序。

第三阶段-规模和审计（90-180天）

审核智能合同、事件响应流程和关键公司。

DAO框架（如果需要）：法定人数，多人，基金报告。

监管机构的完整报告：骨干风险，节制，RG度量。

10）合成度量和"健康"产品

AML/KYC：通过风险评分的地址比例，决策时间，事件/1k事务。

公平： 与验证的随机性游戏的比例,投诉/重播,VRF潜伏.

付款：偏差/滞留，平均退出时间，股票份额。

RG：有活动限制/暂停的用户百分比，夜间马拉松，干预速度。

隐私：PII事件，泡沫测试结果，符合保留政策。

审计/管理：封闭式审计建议、漏洞响应时间、DAO解决方桉透明度。

11）操作员支票单

描述了角色（运营商，代币发行商，市场，VRF提供商）并涵盖了许可/合同。
Geo/Age Gating+在进入骨干电路之前的制裁。
KYC+地址风险评分，旅行规则用于自定义翻译。
"Provably fair"记录在桉：提供商、密钥、QA程序。
财政部：限额,multicing, stablecoins, trench日志。
令牌/NFT政策：无收入承诺的实用程序，上限/"燃烧"，升级。
Privacy by design：离网PII,加密,禁止在网络元数据中的个人数据。
RG路径：限制，暂停，自我排序-链接到地址。
应对计划：事故、合同漏洞、钥匙公司。
报告和编译：跟踪审核、合同版本、决策原因。

12）类型错误以及如何避免它们

"Web3意味着匿名。"没有。进行地址链接和风险评分。

将个人数据记录在链条上。不能使用-使用离线/散列。

代谢组学没有限制。导致通货膨胀和监管机构的要求。

没有VRF/RNG审核。失去信任和撤销许可证的风险。

忽略旅行规则/制裁。提供商和付款网关锁定。

没有事件计划。合同中的错误"冻结"-需要后退和紧急程序。

Web3是使获得许可的产品更加透明和安全的机会，但前提是操作员必须构建可观察性，以有针对性的风险评分遵守KYC/AML，记录前瞻性公平交易，在实用程序中保持代名词，尊重隐私并引入地理/年龄过滤器直到骨干活动。任何能够将创新与合规性相结合的人都将获得监管机构，合作伙伴和参与者的持续优势和信任。